Вложение в бизнес договор
Чем является договор инвестирования в бизнес?
Почти всегда на начальный стадиях становления бизнес предпринимателю необходимы дополнительные денежные средства на его развитие. Но банковские кредитные ставки зачастую остаются неподъёмными. Что в таком случае делать? Одним из способов дополнительного финансирования является поиск инвестора и заключение с ним инвестиционного договора на предоставление денежных средств на развитие бизнеса с условием их возврата в согласованный срок.
Таким образом Договором инвестирования в бизнес является документ, по которому инвестор предоставляет предпринимателю денежные средства на развитие бизнеса с целью получить в предусмотренный договором срок согласованную сторонами часть будущей прибыли. Таким образом по Договору инвестирования у инвестора есть обязательство предоставить финансирование и есть право получить часть будущей прибыли тогда как у предпринимателя возникает обязанность передать инвестору часть будущей прибыли и появляется право получить изначальное финансирование. Договор инвестирования содержит полные договоренности сторон по поводу финансирования включая график финансирования, ответственность, взаимные обязательства сторон, порядок разрешения споров, условия получения части прибыли и сроки такого получения и.т.д.
Договор инвестирования может быть использован в самых разнообразных сферах бизнеса и может быть заключен на любом этапе развития бизнес, будь то самое начало его развитие либо это уже сформировавшийся бизнес, требующий для определенного проекта дополнительное финансирование.
Договор инвестирования регулируется Гражданским кодексом РФ, а также такими законами как ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», ФЗ «Об инвестиционном товариществе» и другими специальными актами.
Особенности договора инвестирования в бизнес?
В соответствии с Гражданским кодексом РФ взаимоотношения инвестора и предпринимателя имеет некоторые особенности, на которые следует обратить внимание, а именно:
1. Все взаимоотношения инвестиционных партнеров должны быть оформлены документально;
2. Предмет договора инвестирования должен быть предельно понятно описан для обеих сторон;
3. Предприниматель обязан использовать полученные от инвестора денежные средства исключительно на развитие бизнеса. Иное использование запрещено;
4. Инвестиционный договор в обязательном порядке должен быть заключен в письменном виде;
5. Подлежащая выплате инвестору прибыль может выплачиваться в виде фиксированной суммы или в виде процента от полученной предпринимателем прибыли;
6. Сами инвестиции могут передаваться предпринимателю сразу в полном объеме или частями в соответствии с утвержденным сторонами графиком.
Кто может заключить договор инвестирования в бизнес?
Договор инвестирования в бизнес может быть заключен между организациями, физическими лицами (когда один гражданин передает другому гражданину денежные средства для торговли на фондовой бирже), но наиболее часто встречаются инвестиционные договоры заключенные между организацией и физическим лицом.
Любой бизнес нуждается в финансовых вливаниях. И любой бизнесмен озабочен вопросом, откуда взять деньги на развития дела.
Банки не всегда дают выгодные кредиты, а собственных средств не всегда достаточно.
Как один из вариантов получения финансовой поддержки со стороны может стать привлечение внимания к Вашему предприятию сторонних лиц – инвесторов.
Кто такой инвестор и как его привлечь
Начнём с того, что инвестор — это не просто лицо или организация, имеющие свободные денежные средства. А именно такой гражданин или компания, которые получают доход именно от того, что дают собственные деньги на развитие чужого бизнеса и имеют с этого определённый процент.
Инвесторы, как правило, хорошо разбираются в экономических вопросах и для того, чтобы привлечь их внимание, Ваша компания должна иметь так называемую инвестиционную привлекательность.
То есть давать большую вероятность того, что при вложении средств они вернутся с определёнными процентами инвестору.
Так как инвестиции — это практически передача денег в распоряжение бизнесмену, то такая передача должна соответствующим образом оформляться документально.
Специально разработанной формы инвестиционного договора законодатель не установил, но можно выделить основные моменты, присущие именно инвестиционным отношениям.
Особенности договора инвестирования в бизнес
Договор инвестирования сравним с кредитным договором или договором займа. Но, если заем или кредит даются на практически любые цели (главное, чтоб личность заёмщика внушала определённое доверие), инвестирование в бизнес отличается именно целевым назначением.
Помимо суммы, сроков возврата и процентов за пользование деньгами, в договоре инвестирования необходимо будет указать именно цель, которая будет достигнута вложением денег в предприятие. Так, например, денежные средства выделяются на покупку нового оборудования, или на покупку здания, или на организацию новой линии производства.
Помимо прямой денежной выгоды в инвестиционных отношениях может присутствовать иная составляющая.
Например инвестор может получить скидки на продукцию компании, в которую он вложил деньги, получить часть компании в собственность или получить какое-либо нематериальное право. Все подобные условия необходимо закрепить в составляемом соглашении.
Так как инвестиции – это своего рода риск, его также нужно учесть при подписании договора. Внести определённые пункты в соглашение о том, как и в каких количествах будет возмещаться сумма инвестиций в случае, если ожидаемого успеха достигнуть не удастся.
Ниже расположен типовой бланк и образец договора инвестирования в бизнес, вариант которого можно скачать бесплатно.
Соглашение между инвестором и заказчиком оформляются в виде инвестиционного договора установленного образца. В соотношении с последними изменениями законодательства договор инвестирования защищает не только права инвестора, но и еще и предоставляет права и заказчику, которые непосредственно будет осуществлять организационные работы.
Общие понятия: инвестиционный договор
Инвестиционный договор – это документ, который подтверждает взаимоотношения между инвестором и непосредственно заказчиком. В свою очередь договор складывается из обязательств, которые выдвигают обе стороны. Такое понятие впервые было использовано Верховным судом из-за того, что часто встречали случаи когда партнеры не могли разделить между собой прибыль. И вот после множества инцидентов, ввели такое определение и даже предоставили первый образец инвестиционного договора.
Договор инвестирования в бизнес непосредственно имеет две стороны – это заказчик и инвестор.
Заказчик – это человек, который ведет проект, в большинстве случаев сам руководитель предприятия. На нем лежит вся ответственность за средства, которые предоставил инвестор. Он обязуется выполнить все пункты, которые содержит его образец договора с инвестором. Заказчик полностью несет ответственность за результат проведенной финансовой деятельности.
Инвестор — это может быть юридическое или физическое лицо, которое инвестирует свои средства на финансирование проекта. Главной его целью считается получение прибыли за свой вклад в производство или в сферу услуг.
Инвестиционное соглашение сфере строительства может еще иметь и подрядчика, который будет заниматься организационными вопросами, то есть он будет искать заказчика и инвестора, в свою очередь он получает комиссионный от полученной прибыли. На сегодняшний день это очень хороший вариант заработка и главное – это помогает заключить инвестиционный контракт.
Условия заключения инвестиционного договора
После того как инвестор и заказчик нашли друг друга, то необходимо обговорить все условия заключения договора, которые должны подходить обеим сторонам. Отношения между сторонами строятся таким образом, что инвестор передает денежные средства заказчику, при этом все движения оформляются документально, в соответствии с регламентирующим взаимоотношения законодательством, что в свою очередь уменьшает степень риска потери инвестором своих инвестиций. Заказчик в свою очередь вкладывает все деньги в развитие проекта, при этом он обязан контролировать все процессы затрат и прибыли. В будущем после получения прибыли в установленный срок вкладчику вернуть вознаграждение за пользование денежными средствами.
Проценты за пользование инвестициями могут выплачиваться двумя основными способами:
- в договоре указывается фиксированная сумма, она считается неизменной на протяжении всего инвестиционного проекта, выплаты должны совершаться точно в срок. Конечно, периодически могут возникать ситуации, по которым заказчик не может выплатить деньги в срок, то в таком случаи необходимо оговаривать данный случай с инвестором. При согласии вкладчика можно продлить срок выплаты, но обязательно данное положение стоит внести в инвестиционный договор.
- выплата в зависимости от полученной прибыли ее еще называют приблизительной. Иногда проекты бывают долгосрочными, и предугадать точную прибыль почти невозможно. В таком случае ставится приблизительное значение доходности, оно может корректироваться в обе стороны. Такой вариант инвестора в основном не устраивает, так как им хочется знать, что их средства защищены и они получат те деньги, на которые рассчитывают. Для заказчика такой вариант хороший, потому, что они уже не могут гарантировать точную прибыль из-за постоянных изменений, в экономике страны, особенно влияет на прибыль уровень инфляции, который с годами становится все выше, особенно в нашей стране.
Процесс передачи инвестиций заказчику может осуществляться по-разному.
- Первый способ включает, что стороны подписывают договор инвестиционного товарищества и деньги передаются заказчику сразу в соответствии с установленными условиями.
- Второй способ заключается в том, что средства передаются не сразу, а частями. Зависит это от различных факторов:
- заказчик на стадии разработки инвестиционного проекта не требует всей сумы денежных средств;
- инвестор, не до конца доверяет заказчику и пытается таким образом защитить свои средства от потери;
- такой способ целесообразный, так как проект на данный период не нуждается на вкладе полной суммы.
Все возможные движения денежных средств должны контролироваться как заказчиком, так и инвестором, чтобы в конфликтных случая можно было решить проблему. Иногда подобные разбирательства доходят и до суда, а тут уже требуется подтверждение проведенной операции.
Образец договора инвестирования в бизнес должен учитывать такие обязательства сторон:
Заказчик:
- придерживается установленного срока в осуществлении инвестиционного проекта;
- предоставляет отчет инвестору, о расходах в случаях необходимости;
- предоставление участка или офиса для осуществления проекта;
- сдача результата проведения инвестиционного проекта;
- предоставление всех необходимых документов для осуществления проектной деятельности;
- привлечение необходимых лиц для заключения договора;
- контролирует все действия которые непосредственно относятся к проекту, лишние расходы не допускаются;
- обязуется вернуть сумму долга инвестору в определенный срок.
Инвестор:
- передает денежные средства заказчику в соответствии с инвестиционным договором, без каких либо изменений;
- после окончания работы принимает объект от заказчика;
- выплата вознаграждения заказчику.
- обязательно регистрирует права собственности на недвижимость или другой полученный результат, при этом передает свой образец договора инвестирования в нужные регистрационные службы.
Нюансы инвестиционного договора
В период заключения договора, как для заказчика, так и для инвестора необходимо ознакомиться с действующими законами государства, нужно это для правильного оформления. В таких делах важно знать все законы, это предоставляет защиту в будущем. Для большей уверенности и для ознакомления можно проконсультироваться с юристом. Такие люди хорошо ознакомлены с такими делами и могут объяснить многие моменты, которые затрудняют вопросы подписания договора. Во время подписания, можно предоставить юристу образец договора инвестирования в бизнес. Он сможет четко обрисовать существующий вариант и ответить на вопросы, связаны с риском.
В том случае, если помощью юриста воспользоваться нет возможности, то стоит придерживаться следующих рекомендаций в подписании инвестиционного договора:
- четко должно быть указано наименования договора, время заключения, информация о сторонах. Которые участвуют в заключении, место осуществления процесса;
- важные условия, такие как цена, срок осуществления инвестиционного проекта, цель проекта;
- права и обязанности инвестора и заказчика.
В случаи если это проект по строительству недвижимости, то важно включить адрес и площадь объекта, где строится или планируется строиться дом.
Цена проекта
Договор с инвестором обязательно имеет пункт о цене. Инвестора интересует твердая цена, то есть цена, которая не будет меняться на период осуществления проекта. Она учитывает такие, нюансы ка вознаграждения заказчика за проделанную работу, стоимость материалов для работ, стоимость за услуги предоставленные квалифицированными специалистами, возможные риски, оплата за использование определенного оборудования.
Приблизительная цена определяется в установленном порядке, то есть этот момент обязательно прописывает в договоре. В основном для расчета используют индексный метод. Этот метод предусматривает, что каждые из этих затрат корректируются индексами, при этом учитываются любые изменения в ценах на используемые материалы и услуги.
Важным моментом в определении стоимости проекта играет и срок договора. Во многих случаях именно срок служит точкой отсчета для определения дальнейшей ответственности. Как показывает практика, нарушения обязательств допускаются в срок выполнения проектных работ. В случаи если объект сдается не в тот срок, то возможны изменения в цене. Рискует не только инвестор, а рискует и сам заказчик. Риск инвестора заключается в том, что он не вовремя получает результат и это может обрушить все его планы (иногда инвестируют в недвижимость для последующей продажи, при этом он может заключить договор с потенциальным покупателем). Заказчик рискует тем, что инвестор может подать в суд или стоимость материалов или услуг может увеличиться в цене и это спровоцирует недостаток. Такой расклад может отнять заработок у заказчика.
Передача объекта
Если взять для примера сферу недвижимости, то тут после того, как лицо владеющие правом аренды на землю, обязуется получить разрешение на ввод в эксплуатацию данного строительного комплекса. Важно учитывать тот факт, что договор аренды должен действовать и на тот период, когда строительные работы уже будут закончены. В противном случаи, построенный дом будет считаться, как построенный без ведома владельца и такой дом будет подлежать сносу. А еще если не будет документа аренды, то инвесторы могут присвоить его себе без ведома заказчика. Будет конечно возможность его вернуть назад, правда сделать это достаточно сложно.
Порядок проведения передачи объекта:
- осуществляется получение разрешения ввода в эксплуатацию заказчиком, обязательно регистрируется дом в государственном реестре управления;
- после регистрации, заказчик в письменном виде оповещает заказчика о готовности передать объект в собственность, назначает время и дату передачи, где будет все законно оформлено;
- после осмотра инвестором недвижимости и отсутствии дефектов, он подписывает акт приема-передачи, после отправляется в управление государственного реестра для оформления помещения в качестве своей собственности.
В любом случаи существуют и риски, которых остерегаются стороны инвестиционного договора, основные из них это:
- Произошла перепланировка помещения. В договоре данный инцидент не отразился. Одна из сторон не в курсе изменений;
- Отсутствует право собственности на землю у заказчика. Такое строительство будет признано не действительным и в эксплуатацию дом не введется;
- Объект не соответствует характеристикам, которые четко указаны в договоре;
- Площадь помещения по размеру меньше и больше указанного в договоре;
- Строительство объекта осуществлено не качественно, есть отклонения от установленных норм.
Подводные камни
В любом случае, больший риск несет инвестор, так как участвует в проекте его денежный капитал. Вкладчику стоит опасаться многих вещей и перед тем как вложить деньги в дело, то необходимо собрать информацию относительно заказчика.
Эксперты советуют следующие:
- Изначально стоит проверить деловую репутацию фирмы заказчика, в том числе и их кредитную историю;
- Обязательно запросить у организации правоустанавливающие документы на владение территорией земли, чаще всего этим документом будет паспорт;
- Запросить у заказчика все разрешающие документы на проведения проектных работ. Убедиться в том, что нет просроченных разрешений, и в будущем не возникнет проблем с документацией;
- В случаи если уже имеется инвестор, то стоит провести юридическую экспертизу деловых отношений между ними. После этого запросить договор и приложить их к новому.
Итак, инвестиционный договор – это очень важное решение для заказчика и инвестора, которое необходимо проводить с полным пакетом документации и информации. Для каждого участника есть права и обязательства, придерживаясь которых можно надеятся на получение положительного результата.
- Скачать образец договора инвестирования в бизнес.
- Скачать образец договора инвестирования в недвижимость.
Инвестиционный фонд: общее понятие и принцип работы.
Популярные инвестиционные инструменты.
Как проводится инвестиционный менеджмент.
График и другие составляющие части бизнес-плана.
Суть и предназначение договора об инвестициях в бизнес
Правовая база
Структура и актуальный образец договора
Выводы
Для защиты интересов сторон финансовой сделки на основе типового договора создается новый документ, цель и задача которого минимизировать риски инвесторов и получателей средств. Заключается он только после обсуждения (и внесения изменений, если требуется) всех пунктов. Типовой образец договора инвестирования в бизнес может быть изменен по обоюдному согласию участников сделки.
Суть и предназначение договора об инвестициях в бизнес
Договор инвестирования – официальный документ, подтверждающий права и обязанности инвестора и соискателя, указанные в документе и не противоречащие действующему законодательству.
Статус заказчика присваивается лицу, автору проекта. Как правило, им выступает владелец бизнеса. На него возлагается вся ответственность за инвестируемые средства, он обязан соблюдать и выполнять все положения договора, прописанные в обоих экземплярах. Инвестором признается физическое или юридическое лицо, которое осуществляет вложения денежных средств в развитие проекта. Он преследует цель извлечь максимальную прибыль с минимальными издержками.
Перед тем как оформить инвестиционный договор, между сторонами достигается устная договоренность, которая впоследствии фиксируется в официальном документе. Обязательно прописывается вариант получения дохода. Это может быть:
- фиксированная сумма, не зависящая от результатов инвестиций;
- вознаграждение, выраженное в долях от полученной прибыли.
При определении способа получения дохода важно учитывать не только среднестатистические результаты инвестиций, но и возраст вкладчика, его склонность к риску и финансовые резервы. Для консерваторов предпочтителен фиксированный вариант оплаты, защищающий от убытков при отсутствии доходов. Для приверженцев рисковых инвестиционных стратегий подойдет второй вариант.
Договор оформляется в соответствии с законодательством РФ и должен содержать:
- наименование;
- дату и время заключения;
- реквизиты сторон;
- место подписания и юрисдикцию, в которой будут разрешаться споры;
- сумма контракта;
- срок действия.
Основное предназначение инвестиционного договора – минимизировать риски обеих сторон и юридически защитить их.
Правовая база
Определение договора инвестирования не прописывается ни в существующем Гражданском кодексе РФ, ни в федеральном законодательстве. Поэтому определить, на какой закон опирается документ и чем регламентируются его положения, достаточно сложно.
Инвестиционный контракт имеет общие черты с аналогичными гражданско-правовыми документами.
Например: договор товарищества, строительного подряда, долевого участия и т. д. Причина этого в том, что законодательно гражданско-правовой договор в ГК РФ не закреплен. Поэтому контракт заключается на основании ст. 421 ГК РФ, согласно которому, физические и юридические лица свободны в оформлении договора. Стороны могут заключить письменное соглашение (предусмотренное или не предусмотренное законом).
В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор признается заключенным только в том случае, если обе стороны достигли соглашения по всем пунктам документа. Разногласия и споры между инвесторами и заказчиками регулируются подразделом 2 ГК РФ (общие положения о договорах), гл. 22 ГК РФ.
Структура и актуальный образец договора
При составлении договора важно соблюдать определенную структуру документа. Разделы должны не противоречить, а дополнять друг друга.
Содержание инвестиционного контракта:
- Наименование документа, дата и место подписания.
- Действующие участники сделки (в редких случаях третьим лицом выступает подрядчик).
- Используемая терминология. В тексте соглашения прописываются общепринятые понятия.
- Предмет договора. Вкладчик и владелец проекта обязуются совместными усилиями реализовать его. Инвестор делает вливание указанной суммы, а получатель средств обязан подтвердить их целевое использование.
- Срок действия. Контакт вступает в силу с момента подписания и действует до исполнения всех обязательств обеими сторонами.
- Порядок расчетов. Сумма выплаты зависит от выбранного варианта получения дохода и размера инвестиционных вливаний.
- Права и обязанности сторон. Самый объемный раздел договора, в котором должны быть прописаны все нюансы и правомочия участников.
- Сроки и порядок реализации инвестиционной деятельности. В данном разделе прописывается точная дата получения результата инвестиционной деятельности и варианты продления дедлайна.
- Ответственность сторон. Оговаривается, что именно будут делать обе стороны при неисполнении своих обязательств, указывается, что все споры и разногласия первоначально будут решаться в досудебном порядке.
- Конфиденциальность. Договором устанавливается, что финансовое положение сторон и условия контакта не могут быть разглашены третьим лицам.
- Форс-мажор. Если неисполнение обязательств одной из сторон было вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, она освобождается от ответственности.
- Основания и порядок расторжения соглашения. Договор утрачивает юридическую силу только по обоюдному решению сторон.
- Разрешение споров. Претензии сторон рассматриваются в соответствии с действующим законодательством РФ.
- Прочие условия.
- Список приложений.
- Адреса и реквизиты сторон.
- Подписи участников сделки.
Пример договора инвестирования:
Скачать образец
Выводы
Инвестиционный контракт создан для защиты и регулирования деятельности заказчиков и инвесторов. Он регламентируется статьей 421 ГК РФ, согласно которой, лицо вправе заключить любой договор, заручившись поддержкой законодательства. Важно! Обе стороны обязаны достигнуть взаимного соглашения по ключевым положениям в договоре.
#
Бизнес-документация
#
Бизнес-документация