Вложение бизнеса в развитие технологий
Инвестирование в IT-проекты, или в сферу информационных технологий, уже стало трендом благодаря бурному развитию этой отрасли: каждый месяц на рынке возникают сотни IT-компаний, но потребность в них не снижается. Напротив, информационные технологии становятся всё более востребованными, а процессы модернизируются. Инвесторы и начинающие IT-компании нужны друг другу. Каждый начинающий стартап хочет найти щедрого спонсора, а сам инвестор мечтает вложить деньги в перспективный проект, а в идеале — развить его до уровня Google или Apple. Но не всем так везёт, и, если делать инвестиции в ИТ, не зная особенностей отрасли, риск прогореть огромен. Постараемся разобраться, какова специфика рынка информационных технологий и что нужно учитывать, чтобы не потерять вложения и приумножить их.
Особенности рынка информационных технологий
Основой для многих стартапов являются бизнес-инкубаторы, занимающиеся проектами в сфере IT. На платформе бизнес-инкубатора размещаются проекты, затем планируется мероприятие, на котором проходят презентации с целью заинтересовать инвесторов. Спонсоры, решившие инвестировать в IT-проект, при его развитии получают процент от прибыли, который заранее оговаривается с организаторами стартапа.
Такие бизнес-инкубаторы хороши не только тем, что позволяют проектам и инвесторам найти друг друга. Они также дают возможность познакомиться с коллегами, обменяться опытом и идеями. Часто в бизнес-инкубаторах встречаются люди, которые затем организуют собственный стартап.
Для инвесторов бизнес-инкубаторы удобны тем, что не приходится тратить время на поиск перспективных стартапов — всё собрано в одном месте. Но далеко не все могут грамотно фильтровать и отсеивать потенциально неудачные проекты. Это происходит из-за того, что инвесторы не погружены в тематику и не отличают реальные и рабочие идеи от провальных.
Чтобы заняться инвестициями в информационные технологии, нужно понимать, как устроен рынок, а в идеале — обладать опытом работы в этой сфере. Это поможет понять, как устроены процессы в компании и сразу отфильтровать неподходящие варианты. Если инвестор планирует только дать деньги стартапу, а в остальную работу не хочет вникать, надеясь, что команда всё сделает сама, скорее всего, ничего хорошего из этого не выйдет.
Необходимо понимать, реальны ли цели, по каким KPI будет оцениваться эффективность, через какой промежуток времени ожидать определённых результатов и т. д. Конечно, контролировать каждый шаг и разбираться в мельчайших тонкостях необязательно, но нужно видеть общую картину, просматривать отчёты и анализировать их. Это не значит, что для тех, кто никогда не работал с IT-проектами, инвестиции точно окажутся неудачными. Чтобы делать вложения, не требуется высокий уровень погруженности в тематику. Но однозначно стоит разобраться, какие есть типы инвестиций в IT-компании, чем занимается фирма, в развитие которой инвестор планирует вложиться, и в зависимости от этого делать выбор.
Виды инвестирования в IT-технологии
Теперь поговорим об основных типах инвестиций.
Покупка акций компании. Один из самых популярных видов инвестиций. В этом случае вы приобретаете акции уже известной, имеющей репутацию компании, которую сами выбираете (например, Facebook, Google, Apple и т. д.). Это позволяет снизить риски, если сравнивать с вложениями в начинающие проекты, которые могут закрыться ещё на начальном этапе. До приобретения акций изучите динамику выбранной компании на рынке.
Инвестиции в стартапы. Рискованно, но привлекательно. С одной стороны, даже если провести грамотный анализ, нельзя с уверенностью утверждать, выстрелит ли проект — слишком большое количество факторов на это влияет. Также требуется достаточно терпения, чтобы среди множества неперспективных проектов найти что-то действительно достойное. С другой стороны, истории IT-гигантов, таких как Amazon, Google и т. д., мотивируют инвесторов вкладываться в стартапы в надежде. Таких грандиозных историй успеха — единицы, и даже хорошему стартапу понадобится много времени, чтобы начать приносить прибыль. Но если действительно найдёте самородок и наберётесь терпения, можете добиться немалого успеха.
Вложения в гейм-индустрию. Игры становятся всё сложнее и интереснее, они перестали быть развлечением для школьников и официально признаны одним из видов искусства. И в этом случае художник не хочет и не может быть голодным — без инвестора хорошую игру не сделать. Нужно учитывать, что стоимость продукта может быть не так уж велика, если это, например, игра для смартфона. Но такие стратегии нацелены на масштабирование, ведь потенциально игру могут скачать сотни тысяч человек, и тогда даже при малой стоимости она принесёт хороший доход.
На что стоит обратить внимание при выборе проекта для инвестиций.
1. Наличие собственных средств, пусть и небольших, вложенных в проект. Это показывает, что создатели готовы тратить свои деньги, а значит — верят в то, что делают.
2. Желательно, чтобы в команде работало несколько человек. Один сотрудник вряд ли сможет хорошо выполнять всю работу, не делегируя задачи другим.
3. Наличие рынка сбыта для продукта, который команда хочет реализовать.
4. Масштабируемость проекта.
Плюсы и минусы инвестирования в IT-сферу
Главный фактор, который привлекает инвесторов, — относительно небольшая сумма инвестиций. Чтобы открыть, например, кафе, ресторан или магазин, нужны огромные вложения, которые по карману далеко не всем инвесторам, особенно начинающим. Что касается IT-бизнеса, здесь всё гораздо проще и дешевле. Для старта компании необязателен даже офис. Команда может работать удалённо, синхронизироваться через таск-менеджеры и мессенджеры. При дальнейшем масштабировании можно набирать фрилансеров, это обойдётся дешевле, чем нанимать сотрудника в штат, предоставлять ему рабочее место и т. д.
Второй плюс — большой потенциал. IT-индустрия очень быстро растёт, развивается и не собирается снижать темпы. Многие инвесторы наверняка надеются, что именно их стартап совершит настоящий прорыв. Но даже если идея не будет грандиозной, при хорошем исполнении она будет приносить стабильный доход.
Но есть и минусы, о которых тоже стоит помнить. В первую очередь, это огромная конкуренция. В таких условиях сложно создать что-то принципиально новое: чаще всего идеи подсматривают у конкурентов. Будет ли продукт лучше или хуже, чем у других, зависит от исполнения, но даже качественный проект в IT-индустрии сложно продвинуть без рекламы. Поэтому приготовьтесь к тому, что потребуются немалые вложения в маркетинг.
Во-вторых, как уже было сказано, желательно иметь опыт работы в индустрии, а если его нет, изучить материалы в соответствующих источниках. Это потребует определённых усилий и времени.
Топ самых успешных IT-компаний
Мы подготовили подборку IT-компаний, имеющих отличную репутацию на рынке и обещающих инвесторам высокий доход. Список актуален на 2018–2019 гг. Возможно, вы найдёте среди этих компаний ту, акции которой захотите приобрести.
1. IBM. Тикер — IBM. Производит аппаратное и программное обеспечение. Операционная прибыль составляет 15,943 млрд долл., курс акций — 133,09 долл.
2. Netflix. Тикер — NFLX. Развлекательная компания, поставщик фильмов и сериалов. Операционная прибыль составляет 838,679 млн долл., курс акций — 306,33 долл.
3. Facebook. Тикер — FB. Крупнейшая социальная сеть в мире. Чистая прибыль составляет 22,237 млрд долл., курс акций — 198,83 долл.
4. Amazon. Тикер AMZN. Крупнейшая платформа для e-commerce. Операционная прибыль составляет 12,346 млрд долл., курс акций — 1 786,75 долл.
5. Alphabet. Тикер — GOOGL. Материнская компания, которой принадлежит Google и его «дочки». Операционная прибыль 26,01 млрд долл., курс акций — 1 295,45 долл.
6. Apple. Тикер — AAPL. Компания производит ПО, компьютеры, смартфоны, аудиоплееры. Операционная прибыль 70,898 млрд долл., курс акций — 265,69 долл.
7. Microsoft. Тикер — MSFT. Крупнейший разработчик программного обеспечения. Операционная прибыль 24,098 млрд долл., курс акций — 149,65 долл.
8. Яндекс. Тикер — YNDX. Владеет одноимённым поисковиком, интернет-сервисами и офлайн-службами. Операционная прибыль — 3,32107 млрд долл. Курс акций — 40,06 долл.
9. Mail.ru Group. Тикер — MAIL. Владелец соцсетей «ВКонтакте» и «Одноклассники», рекламной платформы myTarget, онлайн-игр, мессенджеров, почтовых сервисов. Операционная прибыль — 977 млн долл. Курс акций — 19,470 долл.
10. QIWI. Тикер — QIWI. Один из крупнейших платёжных сервисов в России. Операционная прибыль 2,1 млрд руб. Курс акций — 1 271,50 руб.
Важно! Курсы акций представлены на момент написания статьи. Они постоянно меняются, следите за динамикой, прежде чем инвестировать.
________
Стать совладельцем данных компаний проще, чем кажется. Начните сейчас – откройте торговый счёт в «Открытие Брокер». А с программой лояльности O. InveStore! вы можете получать бонусы и кэшбек за торговлю на бирже!
Источник
Я люблю зарабатывать на инвестициях, а еще люблю современные технологии.
Дмитрий Удимов
частный инвестор
Я решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В этом списке 14 индустрий. Отслеживать такое количество и пытаться угадать в каждой одного или нескольких потенциальных лидеров довольно сложно.
В итоге я решил, что безопаснее связываться не с конкретными компаниями, а с ETF — фондами, которые инвестируют сразу в отрасль или какой-то набор компаний. В результате я открыл счет в Interactive Brokers и начал выбирать фонды.
Что за ETF и Interactive Brokers, дайте я просто вложу в создание робокопов
Мы уже писали о том, что такое ETF и как они работают, — если вы в курсе, можно пропустить этот абзац. Вкратце: ETF — это фонд, в который входит определенный набор ценных бумаг. Покупая акцию ETF, вы инвестируете сразу во все компании из его портфеля. Это удобно, потому что порог входа в ETF намного ниже, чем если бы вам пришлось покупать по акции каждой компании этого фонда. За удобство приходится платить комиссию, которая покрывает издержки фонда.
А Interactive Brokers — это американский брокер, который открывает счета россиянам. Такой счет — это один из способов покупать акции и ETF на американской бирже. Мы уже писали про этот и другие способы.
Как я выбирал фонды и сколько вложил
Сразу скажу, что в каждой индустрии я в итоге выделил один ETF и вложил в него 1000 $. Всего получилось 14 фондов и 14 000 $.
При выборе фонда я ориентировался на следующие критерии:
- Специализация фонда на конкретной технологии, а не на широком спектре.
- Методика отбора эмитентов.
- Ликвидность.
- Адекватный спред, с которым можно купить бумагу.
- Размер комиссии за обслуживание.
- Дата запуска.
- Наличие конкурентов.
- Исторические котировки.
В каждом разделе я привожу иллюстрации котировок и географии — по ним можно понять историческую доходность фонда, эффективность методологии отбора акций и то, насколько хорошо фонд диверсифицирован: в идеале он должен отслеживать компании по всему миру, а не только в США.
В конце статьи будет интерактивная таблица со всеми выбранными фондами. По ней видно, что происходит сейчас с моим портфелем.
Раздумываете, куда бы инвестировать?
Ни слова больше. В нашей рассылке — море идей и полезных разборов
Фонд 1
Дроны и беспилотники
Goldman Sachs прогнозирует, что к 2020 году расходы на беспилотники в мире превысят 100 миллиардов долларов. Дроны применяют повсюду:
- Военные — для разведки и боевых действий.
- Потребители — фотографы, видеографы и просто любители игрушек.
- Правоохранительные органы — для наблюдения и патрулирования.
- Электронная коммерция — Amazon уже доставляет с помощью дронов покупки в Великобритании.
- Нефтегазовый сектор — для наблюдения за трубопроводами.
- Строительство — для технического обслуживания, геодезии, составления карт.
- Государственные органы — для спасательных миссий.
- Сельское хозяйство — для анализа почвы, оценки здоровья сельскохозяйственных культур, опрыскивания пестицидами, посадки семян и орошения полей на протяжении всего цикла урожая.
Сейчас в индустрию дронов можно инвестировать только с одним узкопрофильным фондом — ETFMG Drone Economy Strategy, тикер IFLY. Фонд отслеживает собственный индекс акций компаний по всему миру — на компании из США приходится только 58,67% портфеля. Все компании индекса связаны с индустрией беспилотных летательных аппаратов, включая производителей и поставщиков. IFLY запустили в марте 2016 года, фонд берет комиссию 0,75% за управление.
Фонд 2
Искусственный интеллект
В этот сектор входят разработки в области машинного обучения, нейросетей, робототехники, распознавания лица и речи. Благодаря нейросетям бортовой компьютер самоуправляемого транспорта может отличить пешехода от прочих объектов на трассе.
Инвестировать в искусственный интеллект и робототехнику можно через несколько фондов: IRBO, ROBO, BOTZ, ROBT.
Мне понравился глобальный фонд IRBO — iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF. Он самый свежий: запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания значительно ниже, чем у конкурентов, — 0,47%.
Фонд 3
Биотехнологии
Биотех — это модификация биологических организмов для обеспечения потребностей человека. Биотехнологии и генная инженерия помогут нам в анализе генома и лечении болезней, которые сейчас считаются неизлечимыми, модификации растений и животных, решении технологических задач с помощью живых организмов.
Я инвестирую в биотехнологии через фонд SPDR S&P Biotech ETF, тикер XBI. Фонд запущен в январе 2006 года и инвестирует только в биотехнологические компании из США. Стоимость обслуживания — 0,35%.
Фонд 4
Блокчейн
Хайп вокруг криптовалют прошел, а технология распределенного хранения данных осталась и имеет широкий спектр применения, например в области финтеха и государственных услуг.
Блокчейн не просто «управляет биткоинами»: это распределенный регистр, который облегчает запись транзакций и отслеживание активов в бизнес-среде.
Фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF, тикер BLOK, инвестирует в компании, разрабатывающие или использующие «трансформационные технологии обмена данными», фокусируясь на блокчейне. BLOK ищет фирмы, которые разрабатывают или внедряют технологии обмена данными, а также сотрудничают с такими компаниями. Управляющий выбирает компании по всему миру — только 47% активов приходится на США. Комиссия за управление — 0,7%. Фонд запущен в январе 2018 года.
Фонд 5
Квантовые вычисления
Квантовый компьютер — это ответ на потребность в ускорении вычислительных устройств. Defiance Quantum ETF, тикер QTUM, ищет компании, которые занимаются разработкой квантовых технологий. Такие технологии включают разработку и применение квантовых компьютеров, взаимодействие квантовых и традиционных компьютеров, аппаратное и программное обеспечение для машинного обучения, оборудование для упаковки полупроводников и интегральных схем, производство и обработку сырья для квантовых вычислений.
Фонд запущен в сентябре 2018 года и берет за обслуживание комиссию 0,4%.
Фонд 6
Интернет вещей
Интернет вещей — это концепция, в которой повседневные вещи подключены к интернету для взаимодействия друг с другом или с внешней средой. Например, холодильник, который отслеживает, какие продукты заканчиваются, и самостоятельно докупает их в интернет-магазине.
Global X Internet of Things ETF, тикер SNSR, инвестирует в компании из индустрии интернета вещей по всему миру. В эту отрасль входят компании, которые разрабатывают носимые технологии, умный дом, автомобильные технологии, сетевую инфраструктуру и программное обеспечение, умные приборы учета и контроля энергии. Фонд запущен в сентябре 2016 года и берет за обслуживание комиссию 0,42%.
Фонд 7
Киберспорт
Киберспорт набирает обороты, а призы для профессиональных геймеров измеряются миллионами долларов. Алишер Усманов в 2015 году вложил в киберспорт 100 млн долларов.
Турниры спонсируют производители игр, чтобы привлечь внимание к своим играм, или внешние спонсоры — для широкого охвата молодой аудитории. Объем рынка в 2017 году составил около миллиарда долларов во всем мире и около 37 млн в России.
ETFMG Video Game Tech, тикер GAMR, владеет акциями компаний, которые поддерживают, создают или используют видеоигры. Фонд распределяет акции по трем группам:
- «Только игры» — разработчики аппаратных и программных игр, в том числе компании виртуальной реальности.
- «Не только игры» — компании, которые поддерживают разработчиков из первой группы.
- «Конгломерат» — крупные компании, которые активно поддерживают всю отрасль.
Первые две группы получают 90% от общего веса и распределяются по рыночной капитализации относительно всего индекса. Конгломераты получают всего 10%, что не дает доминировать крупным компаниям. Акции в каждом сегменте приобретают одинаковый вес.
У этого ETF довольно высокая комиссия — 0,75%. В целом это вполне нормально для узкопрофильных фондов, тем более что у GAMR нет конкурентов. Фонд запущен в марте 2016 года.
Фонд 8
Виртуальная и дополненная реальность
Defiance Future Tech ETF, тикер AUGR, фокусируется на компаниях, связанных с технологиями дополненной и виртуальной реальности — как в области разработки, так и коммерциализации. Индекс фонда находит компании по нормативным документам, аналитическим отчетам и отраслевым публикациям.
Технологии включают в себя искусственный интеллект, игровые системы, графические процессоры, изготовление изображений и сенсорных дисплеев, датчики, используемые для касания, глубины или восприятия изображения, и программное обеспечение или приложения, зависящие от дополненной и виртуальной реальности.
Отобранные компании первоначально имеют равный вес с возможными корректировками в сторону понижения для ценных бумаг с низкой ликвидностью. Фонд запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания — 0,4%.
Фонд 9
Медицинское оборудование
iShares U.S. Medical Devices ETF, тикер IHI, отслеживает индекс The Dow Jones U.S. Select Medical Equipment Index, нацеленный на компании из США, которые производят и распространяют медицинские приборы. Фонд запущен в мае 2006 года, а комиссия за обслуживание составляет 0,43%.
Фонд 10
Легальная медицинская марихуана
ETFMG Alternative Harvest ETF, тикер MJ, отслеживает по всему миру компании, которые занимаются легальным выращиванием, производством, маркетингом или распространением марихуаны для медицинских или немедицинских целей. MJ также владеет акциями компаний, которые продают или производят табак или табачные изделия, удобрения, растительную пищу, пестициды или оборудование для выращивания каннабиса или табака.
Кроме того, в фонд могут входить фармацевтические компании, которые производят, продают или распространяют лекарственные препараты, использующие каннабиноиды. Фонд запущен в декабре 2015 года, а за обслуживание берут комиссию 0,75%.
Фонд 11
Возобновляемая энергетика
Зеленые технологии набирают обороты — использование солнечной и ветряной энергии в ближайшее время может показать неплохой рост.
SPDR Kensho Clean Power ETF, тикер XKCP, фокусируется на компаниях, зарегистрированных в США, чьи продукты и услуги стимулируют инновации в отрасли «чистой» энергии. Базовый индекс представляет собой комбинацию двух субиндексов. Один индекс следует за компаниями, которые производят технологии, используемые в возобновляемых источниках энергии, другой — за компаниями, предлагающими продукты и услуги, связанные с такими источниками.
Фонд 12
3Д-печать
Технология 3Д-печати применяется в архитектуре, строительстве, мелкосерийном производстве, медицине, образовании, производстве одежды и обуви, для печати ювелирных изделий, игрушек и сувениров, в геоинформационных системах.
3D Printing ETF, тикер PRNT, — это первый узкопрофильный ETF со специализацией на рынке 3Д-печати. В портфеле фонда акции компаний из США, развитых стран и Тайваня. Базовый индекс ориентирован на пять различных направлений бизнеса, связанных с 3Д-печатью: оборудование, программное обеспечение, центры 3Д-печати, сканеры и измерительные материалы, материалы для 3Д-печати. На направления приходится 50, 30, 13, 5 и 2% соответственно. Фонд запущен в июле 2016 года, комиссия за обслуживание — 0,66%.
Фонд 13
Облачные вычисления
Облачные вычисления — это предоставление пользователям вычислительных ресурсов через интернет: серверов, дискового пространства, баз данных, сетевого оборудования, программного обеспечения, аналитики и т. д.
First Trust Cloud Computing ETF, тикер SKYY, — единственный на рынке ETF с уникальной методологией, который фокусируется на облачных вычислениях. Уникальность методологии в том, что фонд объединяет компании, которые занимаются облачными вычислениями, и технологические конгломераты, и одинаково взвешивает компании каждого типа в своей категории. SKYY выделяет только 10% своего портфеля технологическим конгломератам, которые просто используют облачные вычисления.
Фонд 14
Кибербезопасность
СМИ регулярно пишут об утечках пользовательских данных, а бизнес все больше и больше инвестирует в кибербезопасность. С развитием информационных технологий потребность в защите от хакеров будет только расти.
Вложить в кибербезопасность можно через ETFMG Prime Cyber Security ETF, тикер HACK, и First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF, тикер CIBR. Стоимость обслуживания у обоих 0,6%. Я выбрал HACK из-за большей ликвидности и меньшего спреда.
HACK запущен в ноябре 2014 года — и это первый ETF на рынке, который фокусируется на кибербезопасности. Индекс фонда делит отрасль на два типа компаний: те, что создают аппаратное и программное обеспечение для кибербезопасности, и те, что предлагают кибербезопасность как услугу.
Бонус: один ETF за всех
Если по какой-то причине вы не хотите покупать отдельные ETF на потенциально интересные технологии или не хватает бюджета на покупку отдельных акций, то можно проинвестировать в большинство перспективных индустрий через iShares Exponential Technologies ETF, тикер XT.
XT инвестирует в девять различных областей, которые считаются «экспоненциальными технологиями»: большие данные и аналитика, нанотехнологии, медицина, сети, энергетические и экологические системы, робототехника, 3Д-печать, биоинформатика и финансовые услуги. Фонд запущен в марте 2015 года, стоимость обслуживания составляет 0,47%.
Источник