Требования внешэкономбанк к бизнес плану
Перейти к контенту
Бизнес-планы > Для банков и господдержки
Бизнес-план для Внешэкономбанка
Наши эксперты по бизнес-планированию составят инвестиционную заявку для финансирования проектов вашего предприятия со стороны Государственной Корпорации «Внешэкономбанк» (ВЭБ). Станартные требования к заявке – сумма проектных инвестиций, период окупаемости превышает пять лет, проект должен относиться к приоритетным отраслям, прочие характеристики проекта должны удовлетворять критериям Меморандума о финансовой политике ВЭБа. В состав услуги входят разработка бизнес-плана, построение финансовой модели, удовлетворяющей требованиям Внешэкономбанка, сопровождение финансовой модели до получения по ней положительного заключения эксперта банка.
анализ полученных расчетов (стандартные финансовые прогнозы, ставка дисконтирования, финансовые показатели проекта, желаемый размер, объем и условия финансирования, оценка бизнеса), подготовка необходимых приложений к бизнес-плану. Некоторые части бизнес-плана (информация о компании, команда проекта, предпосылки для начала проекта) готовятся на базе информации заказчика.
Что делает разработку финансовой модели для ВЭБа сложным делом?
Следует отметить, что финансовая модель для Внешэкономбанка – достаточно сложный для подготовки продукт. Если постоить в excel расчетные таблицы можно благодаря усидчивости и кропотливой работе, то для расчета всех необходимых для ВЭБа показателей потребуется опыт финансового аналитика. Расчет таких вещей, как анализ чувствительности потребует изобретательности, так как макросы применять нельзя – все формулы должны быть открыты для проверки.
Вот ряд подходящих для Внешэкономбанка открытых моделей, доступных для скачивания:
Модель от Номос-Банка можно скачать тут
- Модель от Газпромбанка можно скачать тут
- И модель из бизнес-плана, сданного в ВЭБ можно скачать тут
Скачайте, посмотрите, попробуйте применить и потом – обращайтесь к нам.
Новая модель в excel для ВЭБа
Мы разработали “с 0” новую модель в excel в соответствии с требованиями Внешэкономбанка. Модель также соответствует рекомендациям “наилучших практик Ernst & Young”. К преимуществам модели относится ее простота, позволяющая использовать модель в будущем без нашего участия.
Описание модели
Финансовая модель для ВЭБа на основе Microsoft Excel состоит из следующих блоков:
• Исходная информация, допущения, методики, источники данных. Раздел включает в себя макроэкономическую информацию, маркетинговые данные и иные ключевые параметры модели
• Расчетные таблицы (базовые цены, система налогообложения, оборотный капитал)
• Таблицы финансовых результатов ( Cash Flow, Прогноз прибылей и убытков (P&L) прогнозный баланс)
• Блок аналитики: расчет точки безубыточности, финансовые показатели, EBITDA, прогнозные риски, анализ чувствительности, FCFF, ROI, DSCR, DCF, NPV
• Стандартные отчеты
Модель для Внешэкономбанка позволяет показать как деятельность предприятия по осуществлению инвестиционного плана, так и оперативную деятельность в рамках проекта.
Модель не содержит макросов и закрытых ячеек, все формулы в ней открыты и понятны сотруднику банка, который сможет самостоятельно ее проверить и протестировать. При этом модель сордержит расчеты всех необходимых коэффициентов, анализ чувствительности по NPV и по ставке дисконтирования, а также вертикальный анализ баланса.
В бизнес-план для ВЭБа будут включены цены реализации продуктов/услуг, операционный план с графиками производства и продаж, калькуляцию прямой материальной себестоимости, фонд оплаты труда и план приобретения активов.
При подготовки финансовой модели для Внешэкономбанка (ВЭБа) рассчитывается необходимый уровень оборотных средств, а также моделируется потребность в финансировании и определяются его источники.
Кроме непосредственно модели для ВЭБа надо подготовить описательную часть, в которой будут пояснены применяемые переменные и алгоритм расчетов.
Бизнес-план для Внешэкономбанка также содержит все корреспондирующие с моделью главы, обоснования исходных данных и выводы.
Закажите бизнес-план для Внешэкономбанка
Сопутствующие плюсы
К числу дополнительных выгод заказа модели по рекомендациям ВЭБа можно отнести:
• Выявление существующих проблем бизнес-модели и разработка решений, позволяющих снизить отрицательный эффект при подготовке комплекта документов для ВЭБа;
• Подготовка описательной части расчетов;
• Передача подготовленной модели заказчику, в результате чего он может самостоятельно использовать ее в будущем;
• Консультационное обслуживание до момента завершения экспертизы модели в банке.
Источник
требования и рекомендации к содержанию бизнес-планов инвестиционных проектов, предоставляемых во “внешэкономбанк” |
Представляемый в ВЭБ бизнес-план инвестиционного проекта должен быть объективным, содержать описание основной идеи проекта, отражать возможные риски, обосновывать привлекательность проекта и содержать анализ его преимуществ.
Бизнес-план должен показывать, что проект основан на надежной исходной информации (желательно подтвержденной документально), логичен и продуман, что инициаторы проекта/руководство предприятия обладают достаточной квалификацией и опытом, чтобы справиться с его реализацией.
Формат и структура бизнес-плана могут варьироваться в зависимости от характера проекта, но перечисленные ниже разделы должны быть включены в бизнес-план в обязательном порядке.
1. Исполнительное резюме проекта | 2. Проект | 3. Заемщик |
В исполнительном резюме проекта объемом не более 5-7 страниц должны быть отражены:
| Бизнес-план должен содержать описание:
Следует дать краткую информацию о технико-экономических, маркетинговых и иных исследованиях, использованных для подготовки бизнес-плана проекта. | Информация о компании-заемщике должна содержать:
|
4. Затраты (стоимость проекта) | 5. Анализ рынка | 6. Финансовый анализ проекта и компании-заемщика |
Описание основных издержек в связи с осуществлением проекта должно даваться с разбивкой на составляющие:
Необходимо указать источники, на которых основаны предположения о размере затрат
| Помимо описания существующей ситуации на рынке данный раздел должен содержать прогноз:
В этом разделе необходимо также раскрыть:
Необходимо представить оценку:
|
с указанием использовавшихся параметров расчета (ставка дисконтирования, горизонт планирования, с учетом/без учета остаточной стоимости и т.д.);
|
7. предложения по условиям кредита | 8. статус проекта (федеральный, региональный) | |
Предполагаемая сумма и условия кредита (срок, процентная ставка, график предоставления, периодичность выплаты процентов, продолжительность первого процентного периода, график погашения основного долга, комиссии). Следует указать, какие виды обеспечения кредита может предоставить компания-Заемщик или партнеры по проекту. | Необходимо указать, входит ли проект в какую-либо федеральную или региональную программу. |
Инвестиционный проект должен соответствовать следующим основным Количественным критериям
| Основные требования по финансированию инвестиционного проекта | Предоставление банковских кредитов, займов, гарантий и поручительств, осуществление финансирования на возвратной основе | Участие в уставных капиталах хозяйственных обществ и (или) приобретение облигаций хозяйственных обществ |
| Общая стоимость проекта | более 2 млрд. руб. | более 2 млрд. руб. |
| Минимальное участие Внешэкономбанка в проекте | 1 млрд. руб. | 1 млрд. руб. |
| Срок финансирования проекта | более 3 лет | срок участия не определен |
| Срок окупаемости проекта | более 5 лет | более 5 лет |
| Условия и порядок финансирования проекта | определяется кредитной политикой Внешэкономбанка | определяется кредитной политикой Внешэкономбанка |
Для анализа количественных показателей эффективности инвестиционных проектов финансовая документация по инвестиционному проекту (финансовая модель в формате Microsoft Excel с действующими ссылками и Бизнес-план в формате Microsoft Word) должна содержать следующие элементы:
- Прогнозный денежный поток в разрезе операционной, инвестиционной и финансовой деятельности.
- Финансовую модель в формате Excel с действующими ссылками.
- Расчет ставки дисконтирования.
- Расчет ставки дисконтирования должен включать оценку всех видов риска: страновой, отраслевой, специфический для проекта.
- Прогнозный баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, а также расчет прогнозных финансовых коэффициентов ликвидности, финансовой устойчивости, рентабельности и деловой активности, прогноз потребности в чистом оборотном капитале (с приложением порядка расчетов).
- Налоговые доходы государства с распределением потоков в федеральный, региональный, местный бюджеты.
- Расчет значений показателей эффективности.
У нашей компании имеется богатый опыт разработки бизнес-планов для гК “ВНЕШЭКОНОМБАНК”. Наши клиенты неоднократно получали кредиты в ВЭБ для создания нового и развития существующего бизнеса.
Чтобы заказать бизнес-план для Внешэкономбанка, пожалуйста, заполните форму заявки:
Оформить заказ | |
GLOBAL REACH CONSULTING(GRC)
Тел.: +7 (499) 409-3696 Факс: +7 (499) 995-1539
Понедельник-пятница: 9.30-18.30
E-mail: info@grconsulting.ru
г. Москва, ул. Бутырская, д.62 – бизнес-центр Z-Plaza
Источник
Разработка бизнес-плана по требованиям Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
Деятельность Банка направлена на реализацию задач общегосударственного значения в целях обеспечения повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности путем осуществления инвестиционной, внешнеэкономической, страховой и консультационной деятельности
Условия кредитования:
1. Основные отраслевые приоритеты инвестиционной деятельности Внешэкономбанка на 2007 – 2013 годы:
- Cудостроение;
- Авиастроение;
- Электронная промышленность;
- Атомная промышленность, в том числе атомная энергетика;
- Транспортное, специальное и энергетическое машиностроение;
- Металлургия (производство специальных сталей);
- Деревообрабатывающая промышленность;
- Оборонно-промышленный комплекс;
- Агропромышленный комплекс;
- Стратегические компьютерные технологии и программное обеспечение;
- Информационно-коммуникационные системы;
- Медицинская техника и фармацевтика.
2. Категории инвестиционных проектов:
- инвестиционные проекты, имеющие общегосударственное значение и осуществляемые на условиях частно-государственного партнерства, в том числе финансируемые за счет средств Инвестиционного фонда Российской Федерации;
- инвестиционные проекты, связанные с созданием объектов инфраструктуры и иных объектов, предназначенных для обеспечения функционирования особых экономических зон;
- инвестиционные проекты, реализуемые в рамках федеральных целевых программ, если эти проекты соответствуют требованиям, установленным Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка.
- другие инвестиционные проекты – в исключительных случаях.
3. Критерии инвестиционного проекта:
- срок окупаемости проекта – более 5 лет;
- общая стоимость проекта – более 2 млрд. руб.
- минимальный размер инвестиций со стороны Внешэкономбанка – 1 млрд. руб.
При потребности в меньших суммах рекомендуем обратиться дочернюю структуру ВЭБ – МСП Банк
Бизнес-план разрабатывается в соответствии с методическими документами Внешэкономбанка (Рекомендации по подготовке бизнес-плана, рекомендации по подготовке финансовой модели)
Консалтинговая компания «Верное решение» имеет опыт разработки бизнес-плана инвестиционных проектов по требованиям Внешэкономбанка.
Требования Внешэкономбанка к бизнес-плану – одни из самых жестких и строгих к детализации. Выполнить указанную работу возможно только при тесном сотрудничестве с Заказчиком. По опыту, оптимальным вариантом является создание рабочей группы из сотрудников компании – клиента и компании – консультанта и профессиональное управление проектом.
Консалтинговая компания «Верное решение» осуществляет профессиональную разработку бизнес-планов инвестиционных проектов.
Стоимость и сроки разработки бизнес-плана определяется индивидуально на основании требований Заказчика.
Параметры, определяющие стоимость услуг (в том числе разработки бизнес-плана):
- формат бизнес-плана (определяется требованиями, предъявляемыми инвесторами, банками, государственными учреждениями);
- размер инвестиций (к документации для привлечения большого объема финансирования требования всегда выше);
- уровень детализации финансовых расчетов и количество просчитываемых сценариев развития проекта, бизнеса;
- параметры, глубина (количество и типы исследуемых объектов, респондентов, размер выборки) и методы маркетингового исследования (“кабинетные”, “полевые”, смешанные);
- сроки разработки документации и бизнес-плана;
- оказание услуг по информационному, консультационному сопровождению проекта, презентация и/или защита проекта перед Инвестором и/или Банком и др.).
- особые пожелания Заказчика (информационное/консультационное сопровождение проекта, работа разработчика на территории Заказчика, более детальное отражение отдельных аспектов проекта, презентация и/или защита проекта перед Инвестором и/или Банком и др.).
Ориентировочную стоимость комплекса работ и сроки разработки бизнес-планов разных форматов Вы можете увидеть здесь
Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших вопросов.
Сотрудники компании “Верное решение” оказывают услуги консультационного сопровождения проектов, разрабатывают стратегии и программы развития, планы – программы мероприятий (дорожные карты) развития, другую необходимую документацию, проводят исследования консультируют по вопросам бизнеса.
Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:
- консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Министерств, ведомств, фондов, иных организаций РТ и РФ,
- разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
- проведение исследований рынков (маркетинговых) – поиск ниш, оценка рынка
- привлечение стратегических и финансовых партнеров, инвесторов в проект, бизнес
Источник
Разработка профессиональных бизнес-планов по требованиям ОАО «МСП Банк».
ОАО «МСП Банк» – дочернее подразделение Внешэкономбанка, осуществляющее финансовую поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства.
Принципиальным моментом является то, что ОАО «МСП Банк» осуществляет поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства не напрямую, а через банки-партнеры.
Ознакомиться с перечнем Партнеров МСП Банка в Вашем регионе
Банки-партнеры ОАО «МСП Банк» в Республике Татарстан:
Самостоятельным направлением поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства является Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» по доведению средств по двухуровневой системе для инновационных и модернизационных проектов в производственном секторе экономики и в области современных технологий.
При принятии решения о соответствии проектов требованиям ОАО «МСП Банк» учитывается следующее:
– в случае инновационного проекта – наличие патента, авторского свидетельства, экспертизы, подтверждающей инновационный характер изобретения. При использовании сторонних разработок необходимо наличие патента и соответствующего договора с автором, передающим субъекту МСП право использования разработок для производства продукции. Иные документы подтверждающие инновационность проекта;
– в случае проекта по модернизации производства – расчет по увеличению объемов продаж (улучшению качества выпускаемой продукции производственного назначения) и план по ее реализации путем качественного обновления основных средств, повышения производительности труда, повышения энергоэффективности, экологичности, импортозамещения.
Приоритет отдается проектам, создающим новые рабочие места, а также проектам, в которых банк-партнер готов соинвестировать собственными средствами.
На данный момент функционируют два продукта Программы «Финансирование для инноваций и модернизации»:
1. «Кредит для инноваций и модернизации» – целевое финансирование ОАО «МСП Банк» банка-партнера на следующих условиях:
– цель финансирования – кредитование инновационного (модернизационного) проекта субъекта МСП в рамках действующего бизнеса. Рассматриваются заемщики, классифицируемые в 1-3 категории качества в соответствии с Положением Банка России 254 П;
– форма кредита – кредитная линия с лимитом выдачи;
– срок кредитования – 5-7 лет;
– период выборки кредитной линии – не более 1 года;
– объем кредитования проекта клиента – не более 150 миллионов рублей на один проект;
– обеспечение, представляемое банком-партнером в ОАО «МСП Банк» – залог права требования по выдаваемому кредиту «инновационному субъекту МСП»;
– льготный период по амортизации основного долга – 1 год с даты заключения кредитного договора;
– готовность инициатора проекта (инновационного, модернизационного субъекта МСП) инвестировать в проект не менее 15% собственных средств;
– представление в ОАО «МСП Банк» мотивированного заключения банка- партнера по финансированию данного проекта.
2. «Капитал для развития инновационного и модернизационного МСП» – участие ОАО «МСП Банк» через специально создаваемый Фонд прямых инвестиций (Фонд) в инвестировании в капитал инновационных и модернизационных МСП, в том числе с возможным привлечением фондов Российской венчурной компании и ГК Роснанотех на следующих условиях:
– продукт возможен только для участников программы «Кредит для инноваций и модернизации» и соответствующий требованиям данной программы;
– цель финансирования – осуществление долгосрочных вложений в акции, доли и ценные бумаги субъектов МСП (клиента банка-партнера), располагающих инновационными технологиями и модернизационными проектами, в рамках действующего (развивающегося) бизнеса, в том числе для формирования капитала второго уровня;
– долевое финансирование представляется клиентам с целью реализации планов инновационного и модернизационного развития путем повышения капитализации для дальнейшего привлечения долгового финансирования;
– объем инвестиций в проект клиента – не более 60 миллионов рублей
– срок инвестирования – 5-7 лет;
– готовность банка-партнера предоставлять заемное финансирование клиенту Фонда на всем протяжении инвестиции в рамках программы «Кредит для инноваций и модернизации» (до момента выхода Фонда из капитала инновационного МСП) в размере до 60 % от объема проекта. При этом структура финансирования проекта включает инвестиции со стороны Фонда – до 25% от объема проекта; доля собственных средств, инвестируемых инициатором проекта, не менее 15%. ОАО «МСП Банк» может рассмотреть вопрос об одновременном вхождении в капитал и представлении банку – партнеру ресурса для долгосрочного кредитования.
В каждом из субъектов Российской Федерации у ОАО «МСП Банк» определен перечень банков-партнеров, каждому из которых установлен лимит финансирования.
Если Вас заинтересовали программы ОАО «МСП Банк», рекомендуем уточнить условия участия в программе в банках-партнерах, оценить насколько Ваше предприятие соответствует предлагаемых критериям и представляют ли для Вашего предприятия интерес условия программы, после чего необходимо начинать сбор комплекта документов и разработку бизнес-плана.
Наша компания имеет опыт разработки бизнес-планов по требованиям ОАО «МСП Банк» и рассматривает направление по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов для ОАО «МСП Банк» в качестве приоритетного.
Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших вопросов.
Сотрудники компании “Верное решение” оказывают услуги консультационного сопровождения проектов, разрабатывают стратегии и программы развития, планы – программы мероприятий (дорожные карты) развития, другую необходимую документацию, проводят исследования консультируют по вопросам бизнеса.
Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:
- консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Министерств, ведомств, фондов, иных организаций РТ и РФ,
- разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
- проведение исследований рынков (маркетинговых) – поиск ниш, оценка рынка
- привлечение стратегических и финансовых партнеров, инвесторов в проект, бизнес
Источник