Суть бизнес плана инвестиционного проекта

Реализации любого инвестиционного проекта должно предшествовать его экономическое обоснование, т.е. разработка бизнес-плана.

Бизнес-план представляет собой документ, в котором точно и ясно описываются основные цели бизнеса, условия их достижения; он должен доказать эффективность принятия инвестиционного решения для его потенциальных участников.

Разработка бизнес-плана позволяет решить следующие задачи:

1) ответить на вопрос, выгодна ли с экономической точки зрения реализация того или иного инвестиционного проекта (идеи);
2) выявить на рынке позитивные и негативные стороны, связанные с реализацией инвестиционного проекта;
3) проанализировать, как повлияет реализация инвестиционного проекта на финансовое состояние предприятия, его имидж и стоимость бизнеса;
4) найти источники финансирования инвестиционного проекта, в том числе возможности получения банковского кредита;
5) снизить инвестиционный риск, так как бизнес-план дает возможность прогнозировать ситуацию в будущем, в том числе и негативную, и заранее предпринять меры по снижению степени инвестиционного риска.

Кроме того, бизнес-план помогает предпринимателю решить следующие основные задачи:

o определить конкретные направления деятельности предприятия;
o установить целевые рынки и место предприятия на этих рынках;
o сформулировать долговременные и краткосрочные цели предприятия, а также стратегию и тактику их достижения;
o выбрать состав и номенклатуру товаров и услуг, которые будут предложены предприятием, а также оценить производственные и торговые издержки по их созданию и реализации; и др.

Состав бизнес-плана и степень его детализации зависят от ряда факторов, к которым можно отнести: масштабы проекта, целевое назначение проекта, степень риска и т.д.

Структура бизнес-плана включает в себя следующие разделы.

1. Резюме. Данный раздел содержит краткие итоги бизнес-плана. Его основной задачей является изложение в простой и доступной форме сути инвестиционного проекта, его основных преимуществ и подведение итогов всех расчетов. В этом разделе отражаются данные, которые позволяют потенциальному инвестору понять сущность проекта, его стоимость и конечные результаты.

Необходимо отметить, что резюме бизнес-плана – это своего рода его визитная карточка, так как инвесторы из-за отсутствия времени в первую очередь изучают резюме и только после этого, если оно заинтересовало инвестора, читают бизнес-план полностью. Поэтому резюме должно содержать основные характеристики и показатели инвестиционного проекта, которые дают возможность судить о его привлекательности.

Данный раздел готовится после того, как работа над бизнес-планом завершена, т.е. проведен весь анализ и выполнены все необходимые расчеты, которые можно кратко изложить.

2. Характеристика бизнеса. В данном разделе необходимо не только охарактеризовать предприятие (история зарождения, положение в деловом сотрудничестве, анализ имущественного и финансового положения), но и его роль в конкретной отрасли и в экономике в целом. Здесь следует проанализировать состояние отрасли и ее развитие, а также потребности населения в производимой продукции (работах, услугах).

В этом разделе требуется отразить информацию об основных конкурентах, а также их сильные и слабые стороны.

Информация о предприятии должна быть более точной, так как потенциальный пользователь бизнес-плана должен убедиться в его надежности.

3. Описание продукции (работ, услуг). Любой инвестиционный проект начинает свое зарождение с какой-либо идеи о производстве продукции (выполнения работ, оказания услуг). В этом случае необходимо отразить их преимущества по сравнению с аналогами, конкурентоспособность на рынке, уникальные свойства и полезный эффект, ради которого данную продукцию (работы, услуги) будут приобретать потенциальные покупатели.

В данном разделе целесообразно отразить и жизненный цикл продукции (работ, услуг), что позволит предпринимателю своевременно предпринять определенные меры на каждой стадии жизненного цикла.

В заключение данного раздела необходимо сделать вывод о целесообразности освоения новой продукции (работ, услуг), а также о финансировании проекта.

4. Анализ рынка. В данном разделе анализ может быть проведен в такой последовательности:
1) общая характеристика рынка производимой продукции (работ, услуг);
2) сегментирование рынка по различным критериям (по региональному признаку, группе покупателей и т.д.);
3) выявление потенциальных покупателей;
4) анализ продаж;
5) определение основных направлений продвижения продукции (работ, услуг) на рынок;
6) определение посредников при реализации продукции (оказании услуг, выполнении работ).

По планируемой к выпуску продукции (работ, услуг) необходимо отразить следующие данные:

o качество продукции;
o цену реализации;
o объемы выпуска продукции;
o форму сбыта;
o систему доставки;
o систему складирования; и др.
5. План маркетинга. Данный раздел бизнес-плана основывается на его предыдущих разделах и отражает результаты анализа рынка, как для нового продукта, так и для бизнеса в целом, а также оценивает возможности конкурентов и другие факторы рынка.

Основная цель данного раздела заключается в том, чтобы доказать пользователю бизнес-плана, что на рынке имеется достаточное число покупателей и они предпочтут именно этот товар (работы, услуги). Здесь также необходимо отразить объемы сбыта, что оказывает значительное влияние на план производства и размер инвестиций.

В общем виде данный раздел содержит:

o мероприятия по максимальному удовлетворению потребителей продукции (работ, услуг) в процессе осуществления инвестиционного проекта;
o возможные ошибки и просчеты, а также их стоимость при различных вариантах реализации инвестиционного проекта;
o мероприятия, связанные с рекламой продукции (работ, услуг) и затраты на нее;
o методы стимулирования продаж и др.

Маркетинговый анализ должен быть основан на реальных и взаимосвязанных сведениях.

6. Производственный план. Данный раздел будет иметь место только тогда, когда инвестиционным проектом предусматривается производство какой-либо продукции. Главная задача данного раздела состоит в том, чтобы показать потенциальным инвесторам реальность производства продукции в нужном объеме и соответствующего качества.

В данном разделе необходимо отразить следующую информацию: применяемая техника и технологии; объемы производства и производственная база; сырье и материалы; постоянные и переменные издержки; трудовые ресурсы и др.

Производственный план может быть разделен на следующие подразделы:

1) программа производства и реализации продукции;
2) производственные мощности;
3) материально-техническое обеспечение;
4) затраты на производство и реализацию продукции.

Данный раздел необходим не только производителю

продукции, но и другим заинтересованным лицам (инвесторам, банкам и др.), так как его данные являются важной составляющей надежности и эффективности проекта.

7. Финансовый план. Данный раздел необходим, в первую очередь, для контроля финансовой обеспеченности инвестиционного проекта и отражает все предстоящие затраты, источники финансирования, финансовые результаты, а также результаты всех расчетов.

Финансовый анализ должен сопровождать разработку инвестиционного проекта с самого начала, и каждый раздел бизнес-плана должен быть связан с финансовым планом.

Экономическое обоснование проекта выступает основным критерием при принятии инвестиционного решения, поэтому разработка финансового плана должна вестись особенно тщательно.

Финансовый план состоит из следующих разделов:

1) ретроспективный анализ финансового состояния предприятия (за последние 3-5 лет);
2) анализ финансового состояния предприятия в период подготовки инвестиционного проекта;
3) прогноз прибылей и денежных потоков;
4) оценка финансовой эффективности инвестиционного проекта.

На основе оценки эффективности инвестиционного проекта инвесторы принимают решение об инвестировании капитала.

8. Приложения. В данном разделе содержатся все необходимые документы и данные, которые использовались при разработке бизнес-плана, но не вошли в его основной текст.

Наиболее важным разделом бизнес-плана является финансовый план, так как именно здесь проводится экономическое обоснование инвестиционного проекта, которое выступает основным критерием принятия инвестором своего решения.

Источник

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

Меньше вложить – больше получить.
Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта

– это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.
Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.
Рассмотреть возможные риски.
Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.
Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.
В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).
Донести концепцию продукта.
Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.
Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.
В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единица	Объем текста (кол-во страниц)
Итого:	от 20 до 40
Резюме	1
Описание производимого продукта или услуги	2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли	3 – 7
Маркетинг-план	3 – 6
Производственный план	4 – 7
Организационный план развития бизнеса	3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана	3 – 6
Возможные риски проекта	1 – 3
Приложения	Не ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.
Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.
Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.
Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.
Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Цель резюме

– представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.
Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».
Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.
Но они также играют роль в описании продукта.
Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.
Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.
В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.
Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.
Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
Определение целевого клиента, создание его «портрета».
Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

Определение конкурентных преимуществ продукта.
Планирование методов продвижения продукции.
Определения правил построения ценовой политики.
Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

Определение местоположения производства.
Стоимость изготовления одной единицы товара.
Описание производственного оборудования.
Процесс изготовления с точки зрения технолога.
Какое требуется сырье для производства товара.
Описание транспортных операций, связанных с производством.
Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план

Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту