Программа разработки бизнес плана и оценки инвестиционных проектов
Как выбрать программу для составления бизнес-плана
Андрей Енютин
Если Вы решили заняться разработкой бизнес-планов, то желательно сразу определиться с программой или набором программ, в которых будут осуществляться расчеты. В этой статье я постараюсь сделать обзор следующих программ для расчета финансовых моделей, рассказав об их преимуществах и недостатках:
Расчет бизнес-плана в Онлайн-конструкторе
Сегодня в интернете есть большое количество платных и бесплатных онлайн-конструкторов для бизнес-планирования. Не буду их перечислять, чтобы не делать рекламу. Кого это заинтересует, тот сможет ввести запрос в поисковой системе и выбрать из предлагаемых вариантов. Сразу скажу, что сам онлайн-конструкторами я пользовался только с ознакомительной целью.
Если Вам нужен простой бизнес-план для малого бизнеса, то вполне можно воспользоваться этим инструментом, можно даже найти что-то бесплатное. Все онлайн-конструкторы, как правило, представляют собой интернет платформу, куда вы вносите параметры проекта (начало реализации, период охвата, шаг бизнес-планирования и др.) и исходные данные (выручка, затраты на сырье, персонал и др.). На выходе Вы получаете расчетный файл с отчетом о доходах, кэш-фло, показателями эффективности проекта и т.п.
Достоинство этого инструмента в относительной легкости и доступности для понимания даже теми, кто с ними никогда ранее не сталкивался. Но сложный проект, где необходимо рассчитать много различных показателей, делать в онлайн-конструкторе явно не стоит.
Составление бизнес-плана в Microsoft Excel
Расчет финансовой модели в Excel может представлять собой подготовку простого расчетного файла или использование уже готовой программы.
В первом случае можно все сделать самому при наличии базовых знаний Excel. Достаточно будет спроектировать необходимые таблицы, внести исходные данные и прописать формулы расчета показателей, которые необходимо привести в бизнес-плане. Этот вариант подойдет, если Вы делаете простой бизнес-план для предоставления на господдержку, инвестору или для собственного понимания экономики создаваемого бизнеса.
Бывают ситуации, когда организации, в которые будет подаваться на рассмотрение бизнес-план крупного инвестиционного проекта, выдвигают требования, чтобы бизнес-план составлялся именно на базе Excel, а финансовая модель предоставлялась им вместе с бизнес-планом.
Расчет финансовой модели в Excel «с нуля» очень трудоемок и потребует много времени, поэтому здесь стоит рассмотреть вариант использования готовой программы расчета. В моей практике был такой случай, когда стояла задача подготовить финансовую модель именно в Excel без использования макросов. Два года назад мы купили такой расчетный файл за 4,5 тысячи рублей, предложений в Интернете тоже хватает. Правда, следует сразу сказать, что купленная программа была разработана непосредственно перед ее приобретением нами и была очень сырой. Мы постоянно находили в ней ошибки, часть из которых разработчики успешно исправляли, а часть отказывались. Нам приходилось самостоятельно править формулы, что тоже было риском, так как можно было нарушить другие связи. В итоге проект мы успешно сдали, но после этого отказались работать с этой программой.
В целом к преимуществам бизнес-планов на базе Excel можно отнести пластичность при составлении финансовой модели, так специалист, хорошо владеющий программой, сможет сделать в ней практически любые расчеты. Также плюсом работы с Excel является то, что люди, разрабатывающие и изучающие бизнес-план, могут видеть все формулы расчетов и легко вносить изменения в финансовую модель. При изменении одного параметра все данные финансовой модели автоматически пересчитываются, и можно будет увидеть, как изменение одной цифры влияет на итоговые показатели эффективности проекта.
Как правило, финансовая модель для бизнес-плана, разрабатываемая в Excel, состоит из листов для ввода исходных данных проекта и листов с итоговыми таблицами и показателями, которые рассчитываются по формулам, введенным в программе. Программа позволяет составлять прогнозные отчеты о прибылях и убытках, движении денежных средств, баланс проекта и различные экономические показатели. В Excel также можно построить необходимые графики и диаграммы.
Расчет бизнес-плана в программе Альт-Инвест
Фактически программа Альт-Инвест создана на базе Excel и является самой продвинутой программой среди подобных.
Компания, разработавшая программу, постоянно выпускает ее обновления, на сегодня самой современной является 8 версия. Большим плюсом является возможность использования программы Альт-Инвест для составления бизнес-планов, предоставляемых для получения статуса резидентов ТОСЭР, особых экономических зон, технопарков, в Фонд развития промышленности и другие фонды. Разработчики следят за требованиями, предъявляемыми к разработке данных бизнес-планов, и оперативно вносят изменения в программу.
Также большим плюсом является возможность приобретения различных по набору функций программных продуктов. Например, в Альт-Инвест Сумм можно внести несколько проектов одновременно и суммировать их показатели.
Разработчики делают акцент на крупных покупателей, поэтому пакет продажи программы начинается от 5 рабочих мест. Стоимость такого пакета программы версии Альт-Инвест Сумм на сегодня составляет 165 тысяч рублей. Можно приобрести программу и на одно рабочее место, но, насколько я понимаю, это уже у посредников и с учетом их премии.
Внешне Альт-Инвест выглядит также, как и другие модели на базе Excel, с листами для ввода исходных данных и вывода полученные отчетов, показателей, диаграмм и графиков. Программа использует макросы, но эту функцию можно и отключить.
Составление бизнес-плана в Project Expert
Внешне Project Expert выглядит не как файл Excel, а как полноценная программа, сделанная в своей оболочке.
Программа идеально подходит для подготовки бизнес-планов для банков и инвесторов. Минусом программы является сложность с передачей финансовой модели, так как выгрузить архив можно только в собственном формате программы, а открыть его, не имея лицензии, вообще не получится.
Стоимость программы на 1 рабочее место начинается от 75 тыс. рублей. Поэтому, если одним из условий ставится предоставление финансовой модели вместе с бизнес-планом, то использовать эту программу не стоит.
В Project Expert можно создать финансовую модель практически по любому виду деятельности. Программа идеально подходит для разработки бизнес-планов по строительству жилых домов, сфере услуг, торговле и производству.
Исходя из нашей практики, программу сложно использовать для бизнес-планирования в сельском хозяйстве, но здесь Project Expert может быть применим в сочетании с Excel и другими программами. Технические возможности программы позволяют легко конструировать необходимые отчеты, графики, диаграммы и таблицы.
Выводы
Вопрос, какое программное обеспечение использовать, зависит от поставленных задач, методических рекомендаций по составлению бизнес-плана и Ваших навыков.
Также нужно учитывать, что профессиональные программы стоят немалых денег, а на их освоение требуется время. Поэтому если у Вас разовая задача, и Вы не собираетесь поставить бизнес-планирование на поток, то рассмотрите вопрос поиска подрядчика на эту работу. Скорее всего, это выйдет дешевле, профессиональнее и быстрее.
На наш взгляд оптимальной является ситуация, когда в разработке бизнес-плана одновременно принимают участие специалисты предприятия-заказчика и сотрудники консалтинговой компании. В таком построении работы имеется ряд существенных преимуществ, основным из которых является объединение знаний и умений участников процесса. Представители заказчика обычно досконально разбираются в тонкостях ведения бизнеса, технических возможностях оборудования, потребностях в сырье, особенностях рынка сбыта готовой продукции и т.п. Сотрудники консалтинговой фирмы квалифицированно занимаются бизнес-планированием, хорошо знакомы с программами, тонкостями работы и требованиями, предъявляемыми к разработке бизнес-планов различными организациями.
Желаю Вам успехов во всех начинаниях!
Источник
Project Expert — программа для разработки бизнес-планов и оценки инвестиционных проектов.
Project Expert – лучшая в своём классе программа, ставшая, благодаря своим возможностям, стандартом для бизнес-планирования и оценки инвестиционных проектов в России, странах СНГ и Балтии.
Аналитическая система Project Expert — программа позволяющая «прожить» планируемые инвестиционные решения без потери финансовых средств, предоставить необходимую финансовую отчётность потенциальным инвесторам и кредиторам, обосновать для них эффективность участия в проекте.
Незаменим для создания и выбора оптимального плана развития бизнеса, проработки финансовой части бизнес-плана, оценки инвестиционных проектов.
Позволяет моделировать деятельность различных отраслей и масштабов — от небольших венчурных компаний до холдинговых структур. Программа широко используется для финансового моделирования и разработки бизнес-планов производства и оказания услуг в банковском бизнесе, телекоме, строительстве, нефтедобыче и нефтепереработке, транспорте, химии, перерабатывающей и лёгкой промышленности, машиностроении, аэрокосмической отрасли, энергетике.
FinModel Expert — готовая финансовая модель в формате Excel для оценки эффективности инвестиций в проект
FinModel Expert – полностью готовая к работе финансовая модель профессионального уровня, в том числе и для тех, кто не обладает профильной подготовкой и глубокими знаниями Excel
FinModel Professional – профессиональная финансовая модель с расширенными возможностями.
Подробнее
BPE24 — простой и удобный онлайн-сервис, позволяющий самостоятельно выполнить необходимые финансовые расчеты и составить готовый бизнес-план, даже не будучи специалистом.
Внесен в реестр Российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных включены сведения о программных продуктах реестровый номер 2118.
Содержит 10 шагов, необходимых для составления бизнес-плана. Обеспечивает автоматическое получение прогнозных финансовых отчетов и показателей компании на основе данных о планируемой деятельности, автоматически задает структуру бизнес-плана, позволяет составить текст со всеми необходимыми разделами, финансовыми расчетами и показателями, хранить готовый бизнес-план и предоставлять его банкам и инвесторам.
Подробнее
Audit Expert — программа анализа финансового состояния предприятия
Практический опыт финансового анализа и подготовки консолидированной отчетности консультанты компании реализовали в Audit Expert.
Audit Expert — аналитическая система диагностики, оценки и мониторинга финансового состояния одного или группы предприятий на основе данных финансовой и управленческой, в том числе консолидированной отчетности.
Audit Expert ориентирован на финансово-экономические службы крупных компаний, банки и аудиторские фирмы, госорганы, контролирующие финансовое состояние подведомственных организаций. Audit Expert выпускается в версиях Standard и Professional.
Prime Expert — планирование и принятие инвестиционных решений. Возможности программы
Внесен в реестр Российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных включены сведения о программных продуктах реестровый номер 2119.
Стоит ли отказываться от инвестиционной программы в условиях кризиса? Какие сценарии возможных действий будут наиболее эффективными? С помощью чего оценить финансовые риски и управлять ими?
Аналитическая система Prime Expert – актуальный подход к планированию, анализу и принятию инвестиционных решений. Prime Expert предназначен для финансового моделирования и оценки планируемой деятельности компании с учетом снижения финансовых рисков. Заложенный в Prime Expert стоимостной подход позволяет увязать в финансовой модели компании, проектов обеспечение операционной эффективности и минимизацию объема и стоимости используемого для этого капитала.
Кто получит максимальный эффект от работы с Prime Expert?
Prime Expert особенно эффективен для планирования инвестиционных решений и пересмотра инвестиционных программ крупных компаний. Prime Expert – рабочий инструмент менеджмента подразделений, отвечающих за формирование и корректировку инвестиционной программы, стратегическое планирование, оценку фундаментальных показателей, принятие решений о слияниях и поглощениях, реструктуризацию, выделение отдельных направлений бизнеса. Анализ с использованием Prime Expert способствует выработке программ повышения операционной эффективности бизнеса, стратегического управления себестоимостью.
Источник
Программные средства для разработки бизнес-плана
Программные средства для разработки бизнес-плана
В подготовки бизнес-планов и оценки экономической эффективности инвестиционных проектов существенную помощь могут оказать прикладные программы, предназначенные для автоматизации оценки экономической эффективности инвестиционных проектов. В инвестиционной практике для экономической оценки инвестиционных проектов применяются как отечественные, так и западные программы (COMFAR, Project Expert,«Альт-Инвест»).
Наиболее популярными программными продуктами являются Project Expert и программы на базе MS Excel, однако большинство предпринимателей предпочитают пользоваться простым Excel, т.к. с помощью него можно разработать любой проект и автоматизировать расчёты до необходимо уровня.
Программный продукт «Альт-Инвест» интересен тем, что расчеты происходят в таблицах MS Excel что позволяет предпринемателю изменять алгоритм расчетов. С 2009 года компания «Альт-Инвест» начала распространение нового поколения своих программ для оценки инвестиционных проектов и стратегического финансового планирования — «Альт-Инвест» 6. Основой для разработки программы стала, с одной стороны, версия 5.12, которая вобрала в себя предыдущие 15 лет развития системы, а с другой стороны, база из более чем сотни пожеланий и рекомендаций пользователей и наших собственных консультантов. Выпуская эту версию, разработчики установили для себя три главных приоритета:
- приверженность традициям — ключевые подходы и общая идеология системы прошли проверку годами работы и не были значительно изменены, форматы данных остались похожими на предыдущую версию;
- расширение функционала — многие пожелания пользователей, которые откладывались раньше из-за необходимости структурных изменений в программе, теперь реализованы;
- приспособление к современным технологиям, в частности, к новой версии MS Office 2007.
Программы для оценки инвестиционных проектов и стратегического финансового планирования — «Альт-Инвест» 6. представлены по следующим направлениям: «Альт-Инвест», «Альт-Инвест-Сумм», «Альт-Инвест-Прим», «Альт-Финансы», «Альт-Финансы-Сумм», «Альт-Прогноз», «Альт-Инвест» Нефтегаз», «Альт-Инвест» Строительство».
Внешний вид рабочих окон программы «Альт-Инвест» в которых производится ввод данных по анализируемому проекту предтавлен на рисунках 1 и 2.
Рисунок 1. Окно ввода данных для расчетов.
Рисунок 2. Окно ввода данных.
Рисунок 3. Внешний вид диаграммы прибыль предприятия построенной программой.
Программный продукт Project Expert создает бизнес плана компании, проводит оценку различных вариантов развития предприятия, создает бизнес план расширения действующего или создания нового производства, выход на новые рынки, развитие сбытовой сети, реструктуризации помогает в подготовки финансового плана и итоговых отчетов. Project Expert существенно облегчает процесс бизнес планирования. С помощью Project Expert исходные данные о планируемой операционной деятельности, обеспечивающих ее реализацию вновь создаваемых активах и привлеченных для их финансирования средствах автоматически преобразуются в:
- прогнозную финансовую отчетность: отчет о движении денежных средств, баланс, отчет о прибылях и убытках,
- таблицы прогнозных финансовых показателей, показателей эффективности инвестиций
- итоговые отчеты бизнес плана.
Рисунок 4. Окно ввода данных программного продукта Project Expert.
На основе финансовой модели Project Expert автоматически формирует отчеты, соответствующие международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). Это делает результаты расчетов понятными инвесторам.
Финансовые отчеты демонстрируют результаты деятельности компании, и вы получаете их в Project Expert автоматически в результате выполнения расчетов. Процесс генерации бухгалтерских процедур и формирования отчетных финансовых документов осуществляется в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета.
Пользование различными программными продуктами не специалистами в этой сфере обычно приводит к различным проблемам: от непонимания сути работы программы, до выявления значительных ошибок, допущенных в ходе расчётов. В связи с этим рекомендуется пользоваться стандартными офисными приложениями, такими как MS Excel, которые позволят в полной мере рассчитать любой проект, от крупного холдинга, до небольшой фирмы самостоятельно.
Рисунок 5. Пример самостоятельного создания таблицы расчета экономической эффективности инвестиционного проекта в MS Excel.
Для управления предпринимательскими рисками можно использовать программное обеспечение Pertmaster, EGAR Risk Systems, SAS Risk Management.
Pertmaster – проводите анализ достижимости графика проектам по срокам, трудозатратам и затратам, используя реалистические оценки Исполнителей.
Программное обеспечение позволяет:
- оценить проект с точки зрения возможных рисков, влияющих на:
- длительности работ и трудозатраты;
- внешнюю среду проекта, реализуемого в сложных климатических условиях;
- обменный курс валют международного проекта.
- получить реалистичный сценарий хода выполнения проекта, моделировать стоимость проекта посредством:
- определения внутренней нормы рентабельности и чистой приведенной стоимости;
- балансирования затрат по проекту с графиком платежей;
- формирования отчета по степени влияния работ на стоимость проекта.
- Использовать реестр рисков с целью:
- идентификации рисков;
- качественной и количественной оценки рисков;
- назначения ответственных за риски;
- разработки плана реагирования на риски и его мониторинга и контроля.
- Экспортирование данных. Все отчеты можно экспортировать в Excel для дополнительного сбора данных из разных систем и проведения обобщенного анализа.
Рисунок 6. Рабочая панель программы Pertmaster.
Рисунок 7. Отчет о рисках.
EGAR Risk Systems – это real-time системы и консалтинговые услуги по организации управления финансовыми рисками – рыночным, кредитным и операционным, построенные на основе комплексного подхода, современной методологии (согласно требованиям Basel II) и удовлетворяющие требованиям ЦБ России. Решение позволяет интегрировать процесс управления рисками в общую технологию проведения операций в финансовой организации и является составной частью процесса обработки транзакций (STP), что и обеспечивает его максимальную эффективность.
Интеграция с внешними транзакционными и платежными системами позволяет в режиме реального времени получать информацию относительно исполнения обязательств и таким образом адекватно идентифицировать рисковую позицию в любой момент времени. Системы EGAR Risk Systems обеспечивают оперативный сбор данных из разных источников, осуществляют консолидированный контроль лимитов, используют адекватные математические модели оценки рисков и отлаженные технологии сквозной обработки транзакций. Внедрение именно таких комплексных систем в современной финансовой организации способно обеспечить достижение главной цели – эффективного контроля и управления финансовыми рисками во всех их проявлениях.
Решение Компании SAS – SAS Risk Management является широко признанным в мире решением в области управления рисками на уровне всего банка. SAS Risk Management имеет гибкую, открытую и расширяемую среду управления рисками, что позволяет в полной мере отразить российскую специфику и актуальные для российских финансовых учреждений задачи.
SAS Risk Management представляет собой законченную, комплексную среду для организации доступа и консолидации внутренних и внешних данных; для исследования, анализа и оценки всевозможных рисков; для эффективного предоставления качественных отчетов. Принципиальная структура системы дает возможность пользователю управлять рыночными, кредитными и другими видами финансовых рисков в соответствии со своими специфиче-
скими условиями и потребностями
Источник