Предложения инвесторам с бизнес планами
Создавая новый проект чаще всего мы сталкиваемся с необходимостью привлечения инвистиционного капитала.
КТО БЫ ЧТО НЕ ГОВОРИЛ! А деньги у людей и собственно инвесторов ЕСТЬ! Дрогой вопрос в том, ЕСТЬ ЛИ ОНИ ДЛЯ ВАС?
Я вас немного разочарую, для того чтобы получить эти самые инвестиции, нужно очень четко представлять себе как вы будете разговаривать с инвесторами и на какие идеи и факты опираться в ходе переговоров.
Приерно в 99 году уже прошлого столетия)) Я стал применять следующий шаблон, который изначально Мне самому , а потом и моим инвесторам позволял понять о чем идет речь!
Отвечая на вопросы и пункты из этого шаблона вы поймете на что сможете претендовать!
Каковы возможности получения прибыли на инвестиционный капитал? Потенциал роста и потребностей? Доля на рынке, которую может занять компания? Квалификация управляющей команды? Потребности в финансировании, условия привлечения капитала и стратегия выхода из проекта?
Краткое описание компании сегодня, продукции, рынков, на которых вы работаете. Краткое описание будущего компании, в рамках стратегии развития инвестиционного проекта? Краткое описание потребности в финансировании, вкл время, структуру капитала, и порядок его использования.
История компании. Лучше по годам, с указанием достижений и комментариями. Прошлые успехи если были лучше подчеркнуть в цифрах.
Продукты и услуги. Описание существующих продуктов и услуг, которые реализует компания, описание маркетинга, систем продвижения и распределения продукции или услуг.
Важнейшие конкурентные преимущества (лучше продуманная схема, внедрение инноваций, потребительские свойства, производительность, цены, условия поставки) Что именно обеспечивает успех на рынке?
Инвестор должен понимать, в чем базовый успех компании в будущем?
Если вы сами создаете услуги или продукты, опишите процесс разработки. (Лучше использовать таблицы, графики и презентации.)
Менеджмент и персонал. (В этом блоке описываем опыт и уровень компетенции ключевых менеджеров, описывается команда)
Краткое описание опыта работы ( в случае создания новой команды, описываем ключевые компетенции для поиска кандидатов в команду, ключевые резюме необходимо внести в приложение к предложению) Описание слабых сторон (недостатков) управляющей команды с указанием того, как эти недостатки будут компенсироваться? Организационная структура компании, иллюстрирующая работу ключевых менеджеров по функционалу и зон ответственности.
Система мотивации и оплаты труда управляющей команды. (При высокой квалификации и достижениях команды стартового состава, инвесторы как правило без труда соглашаются) Так же информация о ключевых сотрудниках – подразделениях предприятия, от которых будет зависеть успех на рынке. Кол-во работников? Условия оплаты труда? Дополнительные возможности по вознаграждениям? Наличие профсоюза? Историю взаимоотношений администрации с работниками? Программу переподготовки и повышения квалификации сотрудников? (Для повышения привлекательности институт советников, Компания создает консультативный орган, в который приглашаются высококвалифицированные и известные люди, обладающие опытом и репутацией, в области бизнеса, маркетинга, менеджмента и финансов). Отрасль, рынок и конкурентоспособность. Отрасль и влияние на состояние конкуренции: Способность поставщиков влиять на условия поставки услуг негативно. Способность покупателей влиять на условия покупки продукции или услуг Возможность возникновения продуктов /услуг «заменителей» Величина (Hi) барьеров входа новых предприятий-конкурентов (агрегаторов/парков) на рынки, где присутствует компания. Общий уровень конкуренции в отрасли.
Влияние групп факторов: Общеэкономические Социальные Технологические Политические Экологические
Определить и четко сформулировать ключевые факторы, определяющие успех. Экономика Идея Ноу-Хау Вау эффект Стратегия Система
Рынок Целевой рынок, сегмент и целевая группа потребителей. Определение групп ( включая покупателей промышленных товаров и услуг, правительственные учреждения, с указанием важнейших характеристик) Описание исторического и предполагаемого роста рынка и направлений Определение географических характеристик ( регионального, национального, международного) с возможностями роста. Описание способов продвижения продукции/услуг, методов стимулирования спроса для целевой аудитории. Описание способов дистрибуции продукции в целевых сегментах. Описание специфических и др характеристик целевых потребителей
Конкурентоспособность. (инвестору важна объективная картина) Кто ваши конкуренты? В чем их сильные и слабые стороны? Что является основой для конкуренции: (ключевые факторы минимальные факторы ценовая политика качество продукта надежность качество обслуживания стиль поведения имидж система продвижения услуг/товаров Потенциальный инвестор хочет разобраться в том, как вы оцениваете свои целевые группы потребителей, описать, как буду реагировать конкуренты на ВАШИ ИНИЦИАТИВЫ??? и как ВАША СТРАТЕГИЯ позволит победить в конкурентной борьбе???
Вопросы для понимания инвестором? Какую долю будет занимать ваша компания на рынке через инвестиционный период. (бизнес-план)? Будут ли созданы/расширены рынки как результат вашей стратегии? Будут ли клиенты вашей компании «получены » в результате роста общей емкости рынка или они будут перехвачены у конкурентов? ( указать у кого) Какова будет реакция на ваш рост/расширение или выход на рынок? Как они ответят на ваши действия? Могут ли наоборот ваши конкуренты захватывать ваши рынки, как результат вашей активности? Какие действия будете ПРЕДПРИНИМАТЬ ВЫ???
Операции. (Описание производственного процесса компании, вкл технологии, и бизнес-процессы, возможности повышения качества оказания услуг и расширения мощностей) Дистрибьюторская система ( реализация товаров/услуг через дистрибьюторов) Процессы патентования и лицензирования Технологические решения и уровень технологий используемых при производстве товаров/услуг Типы используемого оборудования (возможные привлечения оборудованных производств.) Производственные мощности Ключевые поставщики сырья, материалов и комплектующих (поставщики оборудования для оказания услуг, учесть варианты лизинга, аренды, предоставления оборудования в пользование = газовое, машины, реклама, привлечение доп инвестиций таким способом = рекламные панели покупает рекламная фирма мы сдаем им машины в аренду, поднимая ставку заработка Требования к уровню квалификации сотрудников Собственные или арендуемые помещения и участки земли Ключевые преимущества используемых процессов и технологий Технологические ограничения (вкл возможные ограничения по мощности/производительности) и как эти ограничения могут устраняться
(Для бизнеса, связанного с оказанием услуг): Способы предоставления услуг клиентам Требования к подготовке и переподготовке кадров Факторы, ограничивающие возможности оказания услуг
Финансовая история. (Финансовые результаты работы компании в предыдущие периоды, балансы, отчеты о прибылях и убытках, отчет о денежном потоке. Инвестор оценивает как компания действовала в прошлом, чтобы оценить реалистичность прогнозов по финансовым результатам) Эта информация даст возможность инвестору определить объем финансовых операций компании. Важно дать несколько сценариев и обозначить эластичность проекта.
Стратегический план. Стратегия роста компании. На чем конкретно основаны ожидания роста и развития? В чем ГЛАВНАЯ идея развития в будущем? Планируется ли повышение эффективности работы внедрением новых технологий и оборудования? Внедрение новых систем управления? (Инвестор должен понять какой планируется рост и за счет каких ресурсов и решений?)
Включить следующую информацию: Описание стратегического плана развития компании, портфельная, конкурентная стратегия. Описание конкретных действий для реализации плана Описание ожидаемого эффекта, от этих действий на маркетинг и сбыт, человеческие ресурсы и производственные функции. (общее описание с указанием эффекта по каждой функции. Таблица со специфическими целями для каждой области. И описание как они достигаются, какие ресурсы для этого необходимы).
Факторы риска и стратегия их снижения. Описать риски: Коммерческие (конкурентные) Политические Социальные Природные Криминальные Технологические Информационные Безопасность Ошибочной стратегии Не сохранения темпов развития Не правильных управленческих решений Другие (Инвестор должен понять стратегию и действия по снижению рисков. Демонстрируем реализм и прогноз возникновения новых рисков. Предусмотреть конкретные меры по снижению возможного ущерба, диверсификация )
Прогноз финансового состояния. (Прогноз состояния финансов в будущем. Составляется с учетом успешной или не успешной реализации плана компании. Инвестор будет оценивать ожидаемый доход на вложенный капитал, на основании финансовых проектировках и прогнозах, расчетах и уверенности в том, что компания реализует свой план).
Предоставляемая информация: Полный набор фин прогнозов в отчетах: (прибыли и убытки баланс, отчет о планируемых денежных потоках как минимум на следующие 3-5 лет ) (Два года с шагом один месяц и последующие по годам)
В дополнение к этому важно иметь описание исходных данных и предположений, которые были: Рост объема продаж и доли на рынке Цены на продукцию и услуги Инвестиционные затраты (издержки нач периода, кап вложения и т. п.) Операционные издержки (производственные, маркетинговые, административные) Налоги и сборы Обменные курсы валют и прогноз инфляции Все другие издержки, которые несет в себе предприятие в результате реализации стратегического плана Прогноз финансовых коэффициентов и критериев дисконтирования денежных потоков.
В дополнение должен быть приведен прогноз потребности в капитале. И анализ чувствительности проекта. Данные должны быть максимально реалистичны. УЧЕСТЬ СКЕПТИЦИЗМ ИНВЕСТОРА!
Потребность в финансировании. (осуществляется посредством учета прогноза денежного потока и определением дефицита денежных средств.)
Определение наиболее предпочтительной структуры капитала: Доступность источников финансирования и наличие необходимого обеспечения. Условие привлечения капитала Максимизация доходности акционерного капитала (обеспечение привлекательности для инвестора) Обеспечение платежеспособности, приемлемой для кредитно-финансовых учреждений (соотношение суммарные долговые обязательства/акционерный капитал) Обеспечение гибкости финансирования Обеспечение стратегии выхода для инвесторов
Указать суммарную потребность и как он будет использован: Издержки подготовительного периода Капитальные вложения Оборотные средства
Корпоративное управление. (Основные принципы и правила корпоративного управления, которые будет использовать компания большое значение для инвесторов) Краткое описание органов управления предприятием Правление, совет директоров, наблюдательный совет. Каким образом будут распределяться полномочия между органами управления и ген.директором?
Описать основные механизмы взаимодействия с инвесторами и как будут защищаться их законные права: Механизмы защиты прав меньшинства инвесторов? С какой периодичностью и какими способами акционеры будут информироваться о результатах деятельности компании? Будут ли инвесторы иметь возможность регулярно получать отчет о финансовых результатах по международным стандартам? Каким образом акционеры могут влиять на принимаемые менеджментом и генеральным директором решения? Как будет осуществляться аудит предприятия?
Правительственная поддержка и законодательство. (Действия правительства могут оказывать и позитивный и негативный эффекты на развитие. Важно! Указать, пользуется ли ваш проект поддержкой федерального или регионального правительства)
Предоставляемая информация: Насколько ваш проект вписывается в общую экономическую или инвестиционную стратегию государства Возможные механизмы и меры правительства по поддержке вашего проекта на федеральном или региональном уровне Предполагаемый вклад проекта в экономическое развитие страны (бюджетный, социальный, технологический, экологический и др. эффекты) Особенности Российского законодательства, регулирующего деятельности вашей компании Ограничения конвертируемости рубля, условия ввоза и вывоза капитала
Финансовое предложение. (стоит ли предоставлять оценку стоимости бизнеса потенциальным инвесторам, желательно обсудить с финансовым консультантом)
Включите диапазон оценок инвесторов для отсева тех, которые не разделяют мнение о стоимости бизнеса) . С учетом не завышенных ожиданий от инвестиций.
Сделка должна быть реалистична.Краткое резюме. В виде одного параграфа: краткая характеристика вашего бизнеса высокая квалификация и способности менеджмента качество и конкурентные преимущества продукции и /или услуг
Приложения . Финансовые отчеты План маркетинга Аудиторское заключение Заключение специалистов по оценке имущества Рекламные брошюры компании Детальные (технические) описания продуктов/услуг Резюме ключевых руководителей Важнейшие соглашения и контракты Информацию о производственном процессе Инвестиционный проект Отчет об исследовании рынка Выдержки из важнейших законодательных актов Другие документы
Источник
Автор: Александр Долгорукий
Как заинтересовать инвестора?
Чтобы заинтересовать инвестора необходимо в краткой форме рассказать ему, почему его участие деньгами в вашем проекте взрывным образом умножит его вложения в этот проект.
Сделать это можно предоставив инвестору предложение в виде описания, аннотации или презентации. Я написал «или» потому, что какой-то универсальной формы представления предложения не существует.
Каждый бизнес-ангел или инвестиционный фонд предпочитает ту или иную форму, но все они составлены по общим принципам.
Я предпочитаю получить заявку в виде Run-down проекта (краткое изложение) которое состоит из следующих пунктов:
- — О проекте;
- — Рынок;
- — Клиенты;
- — Монетизация;
- — Конкурентная среда;
- — Команда;
- — Преимущества;
- — Инвестиционные показатели;
- — Посевное (seed) финансирование;
- — Использование инвестиций;
- — Что получит инвестор от проекта и когда?
Размер заявки не должен превышать документ размером А4. Самая главная, цепляющая часть заявки – это раздел «О проекте» его размер желательно ограничить 10-15 строками. В этом разделе необходимо подать концентрат идеи проекта и как на этой идее заработать много, много денег.
Все остальные разделы заявки должны как бы подтвердить, то, о чем написано в первом разделе.
Первая часть действительно должна цеплять с первой строки, чтобы читающий его захотел прочитать все остальное и даже потребовал подробнее расшифровать все написанное (если конечно понадобится).
Приведу пример описания проекта, которое 100% меня заинтересует (проекты, созданные по марафонской технологии):
О проекте:
Online-проект www.karamba.ru (Активная ссылка обязательно) создан 01.04.2013 года. Размещено статей – ХХХХ. На момент подачи заявки посещаемость — ХХХХ уникальных посетителей. Принят в РСЯ. Доход = ХХХХ руб./мес. (Теперь – внимание!) При наличии инвестиций в проект – ХХХХХ руб. (у.е.) готов (ы) довести доходы проекта до ХХХХХ (1,2,… 10 млн. руб. в месяц.). Этого мы добьёмся путем подключения к проекту сервисов (модулей) монетизации: (Перечисляется тезисами). Про прямых рекламодателей не пишите – не интересно.
Всё!
Меня лично такое описание заявки заставит прочитать все остальное. А все остальное в этом Run-down проекта – это краткое описание как вы добьётесь получения проектом таких доходов.
Я мог бы сейчас написать как важно инвестору другие показатели, типа — социальная востребованность проекта, или еще чего-нибудь в этом роде. На самом деле меня интересует только рост доходов проекта за самый возможно-короткий срок и как этого можно добиться с помощью привлекаемых инвестиций.
Про сервисы, которые могут монетизировать проект, повторять не буду. Единственное, что хочу подчеркнуть особо: сервис или сервисы, которые предлагается «прикручивать» к контентному сайту должны решать какую-нибудь острую проблему пользователей.
И здесь чем больше проблема и чем эффективнее эту проблему решает сервис – тем быстрее заявка получит инвестиции.Чисто контентные фермы меня лично не интересуют!
В завершение я хотел бы кратко расшифровать основные пункты стандартного run-down проекта:
О проекте . См. выше.
Рынок. Здесь необходимо кратко описать предполагаемый объем рынка, описать близкие аналоги, вероятность создание новых продуктов и возникновение конкурентов;
Клиенты. Кратко описать будущих потребителей услуг, на которые ориентированы сервисы;
Монетизация. Описать сервисы с помощью которых будет происходить основная монетизация проекта;
Конкурентная среда. Описать ближайших конкурентов и их сильные стороны;
Команда. Может быть и один инициатор проекта но лучше если есть команда. Перечисление, заслуги;
Преимущества. В чем преимущества вашего проекта;
Инвестиционные показатели. Окупаемость – ХХХ месяцев, IRR, MIRR — желательно;
Посевное (seed) финансирование. Сколько вложил денег в проект его инициатор всего и сколько еще требуется;
Использование инвестиций. Для чего? Куда? Какими траншами?
Что получит инвестор от проекта и когда? См. выше.
Еще раз подчеркиваю, представленные выше требования – это мои начальные требования и это не догма. Главное – интересный, взрывной, масштабируемый проект.
Просмотров:
3 060
ВНИМАНИЕ! Все комментарии публикуются на сайте после проверки их модератором.
Источник
Объем инвестиций
Срок возврата инвестиций мес.
Приоритетный тип инвестиций
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион: Москва и Московская обл.
Город: Москва
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион: Санкт-Петербург и область
Город: Санкт-Петербург
Страна: Россия
Регион:
Город:
Страна: Россия
Регион: Москва и Московская обл.
Город:
Страна: Россия
Регион:
Город:
Мы в твиттере
Нередко успешные компании создаются путем сотрудничества нескольких сторон: у одной есть идея, у другой ресурсы для ее воплощения. Благодаря интернету этим сторонам стало легче находить друг друга. Однако важно не просто найти человека с деньгами, необходимо привлечь хорошего партнера, сотрудничество с которым станет основанием для успешного стартапа и дальнейшего продвижения дела. Рассматривая предложения инвесторов, постарайтесь продумать, кого из них заинтересует ваш бизнес. Для этого сформулируйте этап развития своего дела: будет ли это его зарождением, становлением, ростом, зрелостью, либо закатом. Каждой компании, которая находится на различных этапах, необходим свой инвестор.
Особенности этапов деятельности компаний
На этапе зарождения, как правило, предприниматель ничего не имеет, только идею, а иногда зарегистрированный патент. Также существуют проблемы с формированием управленческого звена, бизнес-процессы при этом не налажены. В качестве внешних инвесторов зачастую выступают родственники и друзья, также это могут быть частные лица, обладающие определенным опытом в этой области и готовые рисковать. На нашем сайте вы сможете найти такие предложения инвесторов.
Во время становления организация уже имеет налаженный выпуск готовых изделий, либо уже оказывает услуги, но ее деятельность не приносит желаемого дохода, а иногда и вовсе убыточная. Эта стадия отличается не отработанными до конца бизнес-процессами, происходит лишь формирование команды менеджеров. На данном этапе необходимо уделить внимание финансовой и юридической документации фирмы. Инвестор, которого она заинтересовала, должен легко понять корпоративную структуру организации, ее финансовое положение. Хорошо, чтобы фирма не участвовала в судебных тяжбах, спорах с госслужбами и т.д. На этапе расширения деятельности растут объемы выполняемых операций, прибыль становится стабильной. В результате компания начинает занимать устойчивое положение. Стадия отличается налаженными бизнес-процессами, открываются новые рынки и проекты. На этих этапах к финансированию подключаются банки, инвестиционные фонды и другие серьезные инвесторы.
Преимущества нашего бизнес-клуба
Сайт investtalk.ru разработан с целью оказания помощи своим посетителям в развитии их бизнеса и приумножении капитала. В частности, на этой странице представлены различные предложения инвесторов. Рекомендуем внимательно с ними ознакомиться и не принимать поспешных решений. Постарайтесь как можно больше узнать о своем партнере, оценить его надежность. При оформлении договоров внимательно вчитывайтесь в них, пусть как можно меньше будет недосказанностей, а все договоренности зафиксированы в письменном виде. На этой странице вы сможете как найти инвестора, так и стать им самим, разместив предложение инвестора. Многие наши посетители смогли найти надежных партнеров для бизнеса, с которыми работают уже долгие годы. Возможно, и вы станете одним из их числа.
Источник