Порядок разработки инвестиционных проектов бизнес план

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
Предложений организации совместных производств.
Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

Достоверность и точность информации.
Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
Использование кратких и исключительно необходимых данных.
Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
Инвестиционный план.
Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
Юридический план.
Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

Скорость окупаемости.
Индекс доходности бизнеса.
Чистые доходы от ведения бизнеса.
Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

Источник

В статье описывается пример структуры бизнес-плана, краткое содержание ее основных пунктов. Также статья содержит описание последовательности разработки инвестиционного проекта.

Кратко об основных пунктах структуры бизнес плана

Структура бизнес плана – последовательность изложения стадий исполнения инвестиционного проекта, которая содержит информацию, описывающую цели проекта, предпосылки и инструменты для их достижения.

Корректность и вариативность формулировки структуры разрабатываемого бизнес плана зависит, в первую очередь, от отрасли, в которой будет осуществлять свою деятельность компания, от ее масштаба и от конкретного вида деятельности.

Если проект описывает создание производственного предприятия, то структура усложняется, она должна подробно описать все производственные процессы и характеристики выпускаемой продукции, с учетом технологических особенностей и себестоимости выпускаемой продукции. В случае же с торговыми компаниями, структура может быть проще, и основное внимание при разработке бизнес плана стоит уделить маркетинговым исследованиям рынка, правильному выбору ниши и особенностям построения сети дистрибуции.

Но в любом случае, при разработке структуры бизнес плана присутствуют пункты, которые обязательны для любого инвестиционного проекта.

титульный лист;
информация о требованиях к конфиденциальности, отражающая уровень ограничений на разглашение информации, содержащейся в проекте, которые устанавливает разработчик;
резюме, с краткой характеристикой сути плана, его целей и задач, информацией о компании и ее партнерах;
рыночный анализ, с результатами и описанием проведенных маркетинговых исследований;
описание конкурентной среды на рынке, с определением планируемых позиций разрабатываемой компании;
описание продукта, включающее его конкурентные характеристики, факторы привлекательность для клиентов, ассортиментную линейку и уровень цен;
стратегия маркетинга, выраженная в конкретном плане, описывающем действия по продвижению продукта и формированию положительного имиджа компании и лояльности клиентов;
план продаж;
основные нюансы производственных и технологических процессов;
организационные моменты реализации проекта;
финансовая модель, с расчетами доходной и расходной частей, формированием основных финансовых и экономических параметров инвестиционного проекта;
оценка существующих рисков и способов их снижения;
приложения.

Также, если вам, например, нужен бизнес-план под Сбербанк, то следует помнить, что требования к документу будут отличаться от общих.

Пример структуры бизнес плана

Рассмотрим основные компоненты структуры бизнес плана, с раскрытием содержания каждого пункта:

Титульный лист. Это лицо бизнес плана, он содержит название компании и самого проекта, контактные данные, дату разработки и, в случае необходимости, данные о потребности в инвестировании и сроку окупаемости.
Положение о конфиденциальности. Данный раздел структуры бизнес плана описывает требования разработчика к условиям использования информации, содержащейся в проекте. То есть все лица, которые будут изучать проект, обязаны учитывать авторские права инициатора и использовать данные только на условиях, описанных в данном положении.
Резюме инвестиционного проекта. Этот пункт служит средством формирования первого впечатления и вызывания интереса у потенциальных инвесторов и финансовых партнеров. Резюме должно уместить в кратком объеме основные выжимки сути проекта и его преимуществ, для чего в него включают: суть и цель проекта, какие ресурсы нужны на реализацию, кто является инициатором, уникальные характеристики, основные параметры инвестиционной привлекательности.
Рыночный анализ. Раздел содержит описание и географию проведенных маркетинговых исследований, включающих оценку емкости рынка, конкурентной среды и особенностей потребительского поведения. На основании этой информации формулируется стратегический план маркетинга.
Описание компании и ее планируемое место на рынке. Этот элемент структуры разрабатываемого бизнес плана содержит полную информацию о компании:

оценка позиции в отрасли и организационная форма;
направления деятельности и ассортимент производимых товаров или оказываемых услуг;
адрес, требования к помещению, предполагаемый график работы;
штатная структура и пр.

Характеристики продукта/услуги. Этот пункт должен сформировать основные качества продукта, определяющие его конкурентоспособность, величину потребительского спроса и особенности организации его производства:

перечень наименований;
способы использования и удовлетворения спроса;
потребительские конкурентные параметры;
особенности сопровождения и организации клиентского сервиса.

Стратегический план маркетинговых и дистрибуционных активностей. Содержание раздела основано на результатах проведенных маркетинговых исследований и представляет собой план действий по достижению стратегических целей и задач, который включает в себя следующие пункты:

планирование объемов спроса и инструментов его стимулирования;
каналы дистрибуции и конкурентный уровень цен№
свойства потребительской привлекательности и пр.;
план продаж.

Технологические нюансы. Этот элемент структуры бизнес плана отвечает за описание особенностей технологического процесса и требуемого для его организации оборудования.
Вопросы организационной подготовки. Раздел содержит особенности правовой стороны бизнеса, перечень действий для его нормального старта и прочие организационные и нормативные активности.
Финансовая модель инвестиционного проекта. В рамках этого раздела проводятся:

расчеты графика и объемов внешнего финансирования, включающие описание потенциальных поставщиков сырья и материалов;
планирование операционных затрат;
формирование бюджета доходов на основании плана продаж, ассортимента и уровня цен;
вычисление основных параметров инвестиционной привлекательности, в виде величины рентабельности, срока окупаемости, графика возврата инвестиций и прочих показателей.

Риск – менеджмент. Данный пункт структуры инвестиционного проекта описывает внутренние и внешние риски, которые могут возникнуть в ходе реализации, а также инструменты и способы их снижения, заложенные в процессе разработки бизнес плана.
Приложения к проекту. Сюда выносятся все документы, которые использовались в процессе проектирования и на которые есть ссылки в тексте проекта. Примером таких документов могут быть копии договоров и контрактов, данные опросов и наблюдений, полученные в ходе проведения маркетинговых исследований, прайс листы конкурентов и поставщиков и пр.

В общем, грамотно составленная и наполненная структура бизнес плана, позволит обосновать эффективность проекта и доказать его привлекательность для потенциальных инвесторов. Чтобы оптимизировать расходы материальных, временных и человеческих ресурсов, скачайте с нашего сайта полноценный готовый бизнес-план, в который уже включены требуемые для обоснования инвестиций финансовые параметры проекта. Или закажите индивидуальный бизнес-план «под ключ», разработанный с учетом специфики вашей конкретной компании.

Этапы разработки инвестиционного проекта

В процессе разработки бизнес плана выделяют несколько главных этапов:

Подготовка. Здесь надо определить стратегические цели и задачи инвестиционного проекта, сроки его исполнения и ответственных, составить планы – графики и определить необходимость пользования услугами сторонних специалистов. Стадии реализации первого этапа:

определение целей написания бизнес-плана;
определение источников информации;
точное определение целевых читателей;
установление общей структуры документа.

Составление текста проекта, включая компоновку всех разделов структуры инвестиционного проекта в единый документ:

процессы сбора и анализа информации. Источниками данных могут быть специализированные компании, проводящие соответствующие рыночные и отраслевые исследования. Также данные можно собрать самостоятельно, используя отрытые информационные ресурсы, аналитические отчеты, данные органов государственной статистики, экономические газеты и журналы. Полученная информация перерабатывается и анализируется, а руководитель проекта принимает решение о ее достаточности и обоснованности для формирования бизнес плана.
написание пунктов бизнес плана. Процесс написания можно осуществить самостоятельно или с привлечение специализированной консалтинговой фирмы, но и в том и в другом случае процессы проектирования должны проходить с привлечением будущих исполнителей, чтобы обеспечить их понимание и синергетический эффект от взаимодействия с разработчиками

Обсуждение структуры и процессов разработки бизнес плана. Для проведения продуктивного обсуждения, все участники процесса должны тщательно изучить полученный документ, в соответствии со своим уровнем ответственности и квалификацией, и сформулировать экспертные заключения по каждому пункту структуры инвестиционного проекта. В процессе совместного обсуждения принимается решение о принятии документа реализации, или формируется список и сроки доработок и устранения замечаний.
Утверждение проекта. На этом этапе разработки бизнес плана утверждается его окончательная редакция, подписывается инициатором проекта или ответственным исполнителем, и готовятся копии для рассылки всем заинтересованным лицам.

При выборе направления для развития вашего проекта, вы можете обратить внимание на сферу строительства. А мы поможем вам с подготовкой бизнес-плана в сфере строительства. Вы можете выбрать любой из них.

Учитывая количество этапов разработки бизнес плана и их сложность, самостоятельное проектирование способно привести к большим рискам возникновения ошибок. Чтобы снизить вероятность возникновения такой ситуации, скачайте у нас на сайте полноценный готовый бизнес-план, с корректными расчетами параметров финансовой модели, характеризующими инвестиционную привлекательность проекта. Также вы можете заказать индивидуальный бизнес-план «под ключ», в котором мы учтем все ваши пожелания и специфику работы в выбранной отрасли.

Источник