Понятие бизнес плана инвестиционного проекта
Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.
Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности
Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.
Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.
На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.
Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.
Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.
Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.
Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:
- Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
- Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
- Предложений организации совместных производств.
- Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
- Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.
Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.
Как составить инвестиционный бизнес-план?
Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.
Важное условие — это логическая структурированность всего плана.
При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:
- Достоверность и точность информации.
- Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
- Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
- Использование кратких и исключительно необходимых данных.
- Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.
Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:
- Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
- Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название “Характеристика отрасли”. В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
- Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
- Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
- План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
- Инвестиционный план.
- Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
- Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
- Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
- Юридический план.
- Данные о лице, которое разработало проект.
Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.
Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.
Как инвесторы оценивают бизнес-план?
Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:
- Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
- Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
- Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).
Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.
Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:
- Скорость окупаемости.
- Индекс доходности бизнеса.
- Чистые доходы от ведения бизнеса.
- Внутренние показатели нормы доходности.
Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.
На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.
Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.
Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.
Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.
Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.
Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.
Источник
Аннотация: Рассмотрены структура и содержание бизнес-плана инвестиционного проекта.
Цель лекции: научиться составлять бизнес-план инвестиционного проекта.
Бизнес-план – это документ, в котором обосновывается целесообразность реализации проекта. Бизнес-план представляет собой информационный ресурс, который может быть ориентирован на потенциальных инвесторов или деловых партнеров либо использоваться руководством предприятия для целей планирования. Информация, содержащаяся в бизнес-плане, позволяет потенциальному инвестору или другому субъекту инвестиционной деятельности ознакомиться с условиями осуществления проекта и принять решение о целесообразности своего участия в нем. Бизнес-план, составленный для внутреннего пользования, позволяет руководству предприятия и его собственникам правильно оценить целесообразность осуществления инвестиционного проекта, проведя детальный анализ затрат и результатов, которые получит предприятие “с проектом” и “без проекта”. Бизнес-план должен давать наглядное представление о структуре проекта: в нем должны быть отражены и поставленная задача, и набор ресурсов, который послужит средством для ее решения, и ожидаемый результат (цель проекта)
[
8
]
.
Цели составления бизнес-плана:
- Оценка рыночной конъюнктуры.
- Планирование работы предприятия.
- Разработка стратегии и тактики менеджмента.
- Демонстрация проекта потенциальным инвесторам.
- Привлечение заемного капитала.
Структура бизнес-плана:
- Резюме – краткая информация о проекте:
- Наименование и краткая характеристика проекта.
- Форма собственности, организационно-правовая форма.
- Реквизиты предприятия.
- Данные руководителя проекта.
- Цели проекта.
- Показатели эффективности.
- Основной текст:
- Описание предприятия
- Полное наименование предприятия.
- Реквизиты.
- Учредители.
- История предприятия.
- Руководство предприятия.
- Место на отраслевом и региональном рынке.
- Цели и задачи предприятия.
- Описание продукции
- Основные характеристики продукта.
- Потребители (целевая аудитория).
- Потребительские свойства продукта.
- Отличия от продукции конкурентов.
- Информация о патентах, лицензиях и т.п.
- Степень разработанности продукта на момент составления бизнес-плана (идея / опытный образец / налаженное производство).
- Контроль качества.
- Гарантийное и послегарантийное обслуживание.
- Маркетинговые исследования
- Информация о рынке, на который ориентировано предприятие (объем спроса и предложения, входной барьер, средняя прибыльность, тенденции развития рынка).
- Информация о конкурентах (доля на рынке, цены, стратегия продвижения продукта, характеристики продукции).
- План продвижения продукта
- Целевая аудитория (потенциальные потребители).
- План рекламных мероприятий (виды рекламы).
- Методы и каналы сбыта.
- Ценовая стратегия.
- Затраты на маркетинг.
- Сервисное и гарантийное обслуживание.
- Связи с общественностью.
- Информация о производстве
- Технология (достоинства данной технологии, причины ее выбора).
- Описание основных технологических процессов.
- Перечень технологического оборудования.
- Смета затрат на проектирование и строительство объекта, на приобретение и монтаж технологического оборудования, а также на плановые ремонты.
- Сырье и материалы (потребность в них, поставщики, динамика цен).
- Перечень необходимых документов для производства (лицензии, разрешения, согласования и т.д.).
- Техника безопасности.
- Потребность в инженерных коммуникациях.
- Потребность в энергии на технологические цели, доступность источников энергии.
- Возможности совершенствования технологии производства.
- Трудовые ресурсы
- Потребность в трудовых ресурсах (количество работников, требуемая квалификация).
- Анализ рынка труда по каждой требуемой кадровой позиции.
- Система оплаты труда, затраты на заработную плату.
- Социальное обеспечение работников.
- Обучение работников.
- Обеспечение условий труда.
- Организационная структура предприятия (подразделения предприятия, особенности каждого подразделения, взаимодействие между подразделениями).
- Описание предприятия
- Финансовый план
- Оценка общественной значимости проекта.
- Оценка общественной эффективности проекта (только для общественно значимых проектов).
- Оценка коммерческой эффективности проекта в целом.
- Оценка финансовой реализуемости проекта.
- Оценка эффективности проекта для каждого заинтересованного участника отдельно.
- Риски проекта
- Перечень рисков по проекту.
- Количественная оценка риска.
- Мероприятия по снижению риска.
- Экологичность проекта
- Географическое расположение объектов.
- Влияние строительства объекта на состояние окружающей природной среды.
- Влияние технологического процесса на состояние окружающей природной среды.
- Меры по снижению размера вреда, наносимого окружающей природной среде.
- Экологическая политика предприятия.
- Приложения (спецификации продукции, прайс-листы, результаты маркетинговых исследований, каталоги, резюме руководителей проекта, заключения экспертов и др.).
Чтобы бизнес-план способствовал достижению цели (привлекал инвестора, кредитора, партнеров), он должен соответствовать ряду требований:
- Объем бизнес-плана — порядка 30 страниц.
- Точность оценок. Затраты и результаты проекта должны быть просчитаны с максимальной точностью, недопустимы “приблизительные” и “предположительные” значения.
- Исходные данные должны быть подкреплены ссылками на источник этих данных (заключения экспертов, документацию, результаты исследований).
- Информация о проекте должна быть достоверной и непредвзятой
[
9
]
.
Краткие итоги:
- Бизнес-план составляется для привлечения инвесторов, кредиторов, а также для целей планирования.
- Бизнес-план включает в себя подробную информацию о маркетинговой, финансовой, технологической, кадровой, экологической составляющих проекта.
- Бизнес-план должен соответствовать определенным требованиям.
Упражнения:
Разработать бизнес-план инвестиционного проекта:
- Открытия ателье.
- Строительства завода по производству кирпича.
- Открытия аптеки.
- Открытия кофейни.
Темы для курсовых работ, рефератов, эссе:
- Роль бизнес-планирования в эффективной хозяйственной деятельности предприятия.
- Мировая практика бизнес-планирования.
Источник
Чаще всего для открытия дела нужны серьезные капиталовложения, в таких случаях и приходится отправляться к инвесторам за помощью.
Заинтересовать их может грамотный бизнес-план, демонстрирующий эффективность запланированного дела.
Узнать, как составлять бизнес-план инвестиционного проекта, найти готовый пример такового можно в публикации.
Что такое бизнес-план инвестиционного проекта
Бизнес-план инвестиционного проекта и инвестиционный проект – два разных, но взаимосвязанных понятия.
Инвестиционный проект – все необходимые документы (правовые и финансовые), которые отображают мероприятия направленные на создание бизнеса или отдельных его компонентов, обновления его определенных сфер.
Бизнес-план не должен состоять из воды
В проекте демонстрируются три стадии: прединвестиционная, инвестиционная, эксплуатации и ликвидации.
Большинство проектов отображают длительный промежуток времени и высокий риск.
Бизнес-план инвестиционного проекта – обоснование актуальности и привлекательности проекта для инвесторов, демонстрация его перспектив.
Бизнес-план должен быть четким и лаконичным, без лишней детализации технических моментов. Свои доводы нужно подкреплять цифрами, основанными на оценке экономической ситуации.
Структурные элементы инвестиционного бизнес-плана
Композиция бизнес-плана делится на две части:
- вступительная часть(резюме, которое охватывает весь бизнес-план);
- основная часть.
Со вступлением инвестор знакомится в первую очередь, и часто оно решает, будет ли план прочитан полностью.
Поэтому к написанию данной части нужно отнестись с полной ответственностью.
В основной части можно выделить следующие элементы:
- общее описание бизнес-идеи, изложение стратегии ее развития;
- характеристика товаров и услуг (нужно подать общую оценку отрасли на современном рынке и положение конкретного предприятия, товара или услуги);
- маркетинговая стратегия, характеристика потенциальных возможностей продаж (необходимо показать пути достижения высоких объемов сбыта);
- производственный план;
Бизнес-идея должна быть предельно ясна
- организационный план;
- финансовый план;
- показатели эффективности (их обязательно нужно обосновать);
- оценка рисков (проблемы, с которыми можно столкнуться на разных этапах производства и реализации услуг);
- юридический план;
- сведения об авторе бизнес-плана
В основной части плана нужно отобразить бизнес-идею полностью: от этапа разработки до воплощения и применения на практике.
Важную роль играет прогнозирование результатов. Прогноз делается только на основе оценки реального положения рынка.
Как написать бизнес-план инвестиционного проекта
При написании бизнес-плана нужно помнить, что он должен точно и понятно отображать весь материал (факты, статистику, цифровые данные, правовые аспекты, иногда социальные и экономические моменты), необходимый для оценки проекта.
Текст составляется должен быть легко читаемым.
Принципы, которые помогут составить план, интересный для инвесторов:
- Точные и достоверные данные.
- Избегание противоречивых, двусмысленных доводов и формулировок.
- Достаточное подкрепление доводов цифрами, фактами и логическими объяснениями. Но все сведения должны быть достоверными и обоснованными.
- Избегание сведений, которые слишком приукрашивают действительность, а трудностей и недостатков не отображают вовсе.
Обратите внимание! Лишние подробности, переизбыток терминов, ложные данные могут напрочь отбить желание вкладчика читать план.
Пример бизнес-плана инвестиционного проекта https://drive.google.com/file/d/1PXpcwmDATjO5HmrKhIK3nBpPAcNBjk9C/view?usp=sharing
Какие аспекты являются решающими для инвесторов
Показатели бизнес-плана должны четко демонстрировать соотношение вложенных финансов и полученных результатов.
Это соотношение определяет эффективность бизнес-идеи на практике, поэтому берется во внимание любым инвестором.
Кроме того, вкладчики акцентируют внимание на:
- финансовых показателях, особенно тех, которые отображают последствия для самого инвестора;
- показателях целесообразности вложения по существующему бюджету (особенно это касается инвестиций из бюджета государства, города или региона);
- всевозможных видах затрат (которые не представляют прямого интереса для вкладчика).
Главное — это финансовое будущее
Критерии оценки бизнес-плана инвестиционного проекта:
- темпы окупаемости;
- показатели доходности, реализованной идеи;
- чистый доход;
- внутренние цифры нормы прибыли (дохода)
Финансовые перспективы являются решающим показателем для новых на рынке предприятий.
Некоторые инвесторы обращают внимание на экологические и социальные факторы.
Итоги
Бизнес-план инвестиционного проекта пишется на основе финансовых и правовых документов, а также оценки реального экономического положения. В плане нужно отобразить все аспекты услуги/товара, которые оказывают влияние на конечный результат (показатель дохода).
Целесообразно поделить план на структурные элементы, чтобы он легче воспринимался. Каждый раздел нужно подкрепить достоверными цифрами и фактами.
Но главное при составлении бизнес плана — помнить, что для вкладчика решающим моментом является прибыльность бизнеса, поэтому именно на нее должны быть направлены действия, мероприятия, отображаемые в плане.
При соблюдении этого условия план будет иметь хорошие шансы воплотиться в реальность.
В этом видео вы узнаете, как подготовить презентацию своего инвестиционного проекта:
Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.
Источник