Отличия инвестиционного бизнес плана от

Развитие бизнеса и его успех зависят от комплекса правильно поставленных и реализуемых задач. Так, главная направленность любого бизнеса, вне зависимости от стадии его развития и вида, состоит в привлечении дополнительных инвестиций, которые помогут реализовать более глобальные объёмы производства. Правильно составленный инвестиционный бизнес-план даёт чёткую оценку рентабельности предпринимательской деятельности.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Это документальное обоснование выгоды вложения денег в предлагаемый проект. В этом документе должны содержаться сведения (подкреплённые фактическими данными и расчётами) для убеждения потенциального инвестора в отсутствии рисков.

Бизнес план проекта отражает все основные аспекты коммерческой деятельности, анализ рынка, проблемы, с которыми может столкнуться бизнес.

Неудачи в поисках инвесторов в 60% случаев связаны с неправильно составленным бизнес-планом

Бизнес-план – это информация, которая описывает все этапы развития проекта:

• прединвестиционный (определение инвестиционных возможностей);
• инвестиционный (строительные работы, инженерно-технические проекты, их реализация по существу);
• эксплуатационный (работа предприятия: изготовление продукции, её реализация, расширение, развитие бизнеса);
• ликвидационный (консервация существующего бизнеса или полная его ликвидация).

Бизнес-план предприятий и инвестиционных программ: разница

Собственно, бизнес-план и инвестиционный бизнес-план – это два разных документа, отличающиеся между собой целью. При их составлении следует чётко понимать эту разницу, чтобы не совершить ошибку.

Если цель простого бизнес-плана – показать направленность существующего бизнеса, охарактеризовать все его достижения, дать оценку существующих вариантов для дальнейшего развития, то инвестиционный  бизнес-план даёт возможность потенциальному инвестору (либо группе инвесторов) оценить перспективу вкладывания средств. Проще говоря, такой документ даёт понятие инвестору о том, выгодно ли вкладывать свои деньги, а также сколько конкретно он получит прибыли с реализации таких планов.

Отличительные черты инвестиционного бизнес-плана

В основе инвестиционного плана – показать инвестору эффективность и правильность составленных планов относительно производства. В данной ситуации преследуется всего одна цель: привлечь инвестиции, посредством которых далее будет развиваться весь бизнес.

Главные задачи:

• показать не просто актуальность самой идеи, а востребованность её именно сегодня и именно в сегодняшних экономических условиях;
• определить чёткие рамки времени жизни проекта (например, план разработан на 48 месяцев), срок получения первой прибыли;
• обозначить финансовую выгоду таким образом, чтобы каждая вложенная денежная единица приносила максимальный доход;
• выгодно предоставить всю необходимую информацию по перспективам развития, роста и, что немаловажно, стабильности бизнеса.

Большой объём информации со многими деталями производства – минус документа. Инвестору незачем тратить основную часть времени на изучение деталей и тонкостей процесса производства. Какой бы идеальной, перспективной, потенциально прибыльной не представлялась идея самому организатору проекта, как бы ни хотелось расписать её со всех сторон, – этого делать не стоит. Для инвестора имеет значение лишь описание экономических выгод. Причём нужны не общие фразы, а информация, подкреплённая фактами.

Рекомендации большинства специалистов по разработке бизнес-планов – документ не должен представляться более чем на 70 листах. Идеальный объём документа – 40-50 листов.

План проекта, требующего инвестиций (бизнес-план), – это отчетный документ с чётко обозначаемой целью и имеющий определённую структуру. Поэтому прежде, чем начать его составлять, необходимо убедиться в правильности взятого направления, и в том, есть ли достаточное количество знаний, которые помогут сформировать правильный и максимально понятный документ для изучения инвестором.

Лучше использовать презентацию инвестиционного проекта, которая поможет наглядно предоставить всю нужную информацию, изучить вопросы, и дать чёткое понимание капиталовкладчику: выгодно это ему или нет

Инвестиционный бизнес-план по пунктам

Составляя бизнес-план инвестирования, важно придерживаться чёткой структуры. Конечно, допустимы некоторые правки, несущественные изменения и дополнения, учитывая индивидуальные особенности предпринимательства. Но важно сохранить последовательность изложения мысли и идеи таким образом, чтобы вся представленная информация «разложилась по полочкам».

Введение

Краткая информация, которая занимает не более одной страницы. Здесь излагается информация о сути проекта, основные цели, задачи бизнеса, идея его создания, инициаторы (идейные вдохновители), регламентирующие документы. Здесь же происходит оценка идеи в масштабе общего рынка.

Описание проекта

Информация этой части плана должна отвечать на главные вопросы инвестора – принесёт ли ему проект прибыль, как меньше вложить и больше заработать, а также нет ли рисков прогореть.

Все данные важно подкрепить документально, показать на схемах, выразить в графиках. Актуальность представленных сумм и цифр даёт инвестору понимание того, нужно ли далее рассматривать проект.

Если компания действующая, предоставьте информацию о существующих достижениях, уже реализованных идеях

В этом разделе отображаются следующие аспекты:

• общая концепция бизнеса;
• общее описание производства;
• если есть какая-либо документация, подтверждающая возможность развития производства (например, разрешения административных органов на производство продукции) – обязательно нужно её указать;
• структура, объём рынка для реализации;
• состояние инвестиционного климата (количество конкурентов);
• потребность, спрос;
• возможные риски рынка.

Анализ рынка

Это обязательный раздел. В нём необходимо предоставить информацию о насыщенности рынка подобными предприятиями. Указать чем идея уникальна, что её отличает от множества других схожих и уже реализованных. Указать неоспоримые конкурентные преимущества презентуемого предприятия.

План маркетинга

Данный пункт включает в себя описание действия компании на рынке, её представление общественности. Другими словами, реклама. Главная цель маркетингового отдела – повысить узнаваемость бренда/продукции, увеличить спрос среди населения. Описать количественный состав отдела маркетинга, его задачи и способы реализации задуманного. Направления продвижения товара, которые будут реализовываться в дальнейшем.

План производства и сбыта

Производственный план содержит следующую информацию:

• описание и структура производства;
• необходимость проводить ремонт, реконструкцию во время срока жизни проекта;
• обязательно указать на экологическую опасность деятельности, если такая имеет место быть. Это важный момент, поскольку в современных реалиях экологически опасные производства ограничены жёсткими рамками, и инвестор должен об этом знать;
• наличие материально-технической базы для реализации проекта;
• необходимое сырьё или инструменты;
• необходимость транспортных операций.

Показать на графике или в цифрах актуальность продукции. Если существует какой-либо реализуемый на данный момент товар, то можно презентовать успехи этого проекта. Если компания находится на стадии планирования, то объяснить, почему именно эта продукция будет пользоваться спросом у покупателя, какие существуют рынки для сбыта, насколько они динамичны. Описать риски рынка, например, сезонность продукции, её стоимость или любые другие возможные риски, которые инвестор должен знать.

Инвестиционный план

Здесь важно указать все данные о планируемом объёме инвестиций, их вида и типа. К примеру, важно указать, чем обоснована такая сумма, а также многоразовое инвестирование (на протяжении 12 месяцев по определённой сумме) целесообразно использовать или одноразовое. Этот пункт даёт инвестору понимание о целесообразности применения той или иной суммы денег или инвестиций не в денежном выражении.

Организационный план

Описывает пути организации производственного процесса, который будет обеспечивать работу предприятия. Указывается количество персонала (должность каждого), количество работников каждого из подразделений, график их работы, объёмы работы. Как планирует работать производство (круглосуточно или посменно), все моменты заверить документально.

Финансовый план

Состоит из отчётов по материальной части: сколько заработной платы в процентах будет платиться каждому работнику, сумма резервного премиального фонда, сумма прироста, все остальные вопросы, касающиеся денег. Важно показать на примере графика или с помощью ролика.

Организационно-правовые аспекты

Касается организации каждого отдела, его правовой аспект и возможные риски. Состоит из пунктов, которые позволяют рассмотреть законность бизнеса, его перспективы, возможность отстоять свои приоритетные права на рынке, оформить все документы правильно, в соответствии с правилами закона.

Инвестору вовсе необязательно быть юристом или экономистом, чтобы разобраться в бизнес-плане. Поэтому важно составить документ доступным языком, так, чтобы читать и разбираться в нём было не трудно

Оценка эффективности проекта

Состоит из ТЭО, который в цифрах показывает рентабельность ведения бизнеса, его гарантии, возможные пути развития, расширения. Техническая оценка проекта – главный документ, отображающий сроки реализации жизни проекта, его возможности и цели.

Гарантии, риски

Если другие пункты риски описывали в целом исходя из определенной точки зрения, то этот пункт должен более детально описать все существующие риски, которые могут возникнуть в бизнесе. Здесь важно продумать стратегию поведения для их минимизации.

Приложения

Здесь могут вноситься правки к плану, рекомендации, советы и изменения по ходу презентации.

Титульный лист, меморандум и резюме

Только после того, как выполнена основная работа, можно заполнять первые страницы плана, а именно титульный лист, меморандум конфиденциальности, краткое резюме. Почему такие пункты заполняются в последнюю очередь? Здесь важно подытожить все вышеуказанное, правильно высказать цель и идею проекта. Предоставить всю информацию в таком свете, чтобы инвестор захотел вложить свои деньги. В частности, резюме содержит все важные «теги» существующего или планируемого проекта, его привлекательность.

Помните, что от качества подачи материала зависит будет ли проект реализован, а также пути его формирования. Постарайтесь донести идею бизнеса до инвестора его языком. Скажите ему то, что он хочет услышать и так, чтобы он это правильно понял. Удачи в начинаниях!

Инвестиции должны быть не сколько рискованными (иногда доля риска все же должна присутствовать), сколько стратегическими и грамотными. Именно поэтому я часто говорю о диверсификации, которая особенно важна, когда мы ищем ответы, что такое инвестиционный план и в чем его ключевая задача.

Прежде всего, важно понять, какие инструменты эффективны: портфельные инвестиции или покупка акций, вложения в бизнес или хайпы, а кроме этого продумать, на какой срок они подходят. Достижение жизненных целей, независимо от того, что это: покупка дивана или зимовка в Мексике требует денег. И о том, как их получить и получать на протяжении всего периода, самостоятельно составлять план или доверить это профессионалам, есть ли ограничения по стартовому капиталу — об этом и еще и о другом в статье моего GQ Blog Monitor.

Что такое инвестиционный план?

Хочу сразу обратить ваше внимание, дорогие читатели, что нет одного полного понятия, которое бы описывало этот термин на все 100%. Поскольку он достаточно глобальный и касается каждого, меняется под воздействием разных факторов, принято говорить о 3-х основных направления в его объяснении:

1. личный инвестиционный план как глобальная стратегия финансового развития;
2. бизнес-план с конкретным направлением;
3. предварительное планирование вложений и прибыли по ним.

Я постоянно уточняю, что управление инвестициями — дело не просто нужное, оно крайне необходимое для вкладчиков с разными портфелями. Сложно себе представить, что вы вкладываете деньги и далее вовсе перестаете ими заниматься, забываете, в каких проектах они сосредоточены и какую прибыль приносят. Деньги любят счет, но при этом подобный план инвестиций хоть и похож на бизнес-направление, но имеет несколько принципиальных отличий.

Отличие от бизнес плана

Рассматривая базовые отличия, отмечу такие:

• бизнес-план, как правило, формируется на год, инвестиционный — на разные сроки, вплоть до месяца;
• в бизнес можно частично вносить коррективы, в инвестиционный — можно, но не рекомендуется;
• по инвестиционному плану нет консультирования и выработки рекомендаций по расходах и доходах.

Выбирая доверительное управление инвестиционным планом, эксперты помогут разобраться в том, куда лучше вкладываться и на какой период, какие доли риска в проектах и сформируют стратегию, регулярно приносящую прибыль.

Структура инвестиционного плана

Задумываясь, куда вложить деньги инвестиционного плана, стоит понять основные структурные компоненты этого документа. Хотя документом в традиционном смысле слова назвать это сложно, по сути, это хорошо оформленный, иногда даже в табличной форме, план, указывающий, сколько и куда вложить, чтобы получить прибыль.

Часто выбирают именно доверительное управление инвестиционным планом, поскольку специалисты буквально за пару дней с учетом ткущих показателей и целей составляют план, подбирают эффективные инструменты, просчитывают риски. Среди базовых компонентов выделяют:

1. Общая сумма инвестиций (если готовы увеличить ее со временем, стоит это также прописать).
2. Сроки инвестирования по каждому инструменту и суммарно.
3. Основные направления с долей риска.
4. Конкретные финансовые цели.

Предлагаю ближе познакомиться с каждым из них.

Сумма инвестиций

Нельзя вкладывать последнее, да и специалисты рекомендуют все же работать с максимально 1/5 от всего суммарного дохода. Чувство жадности еще никого не выручало, поэтому, думаю, что надо подходить с позиции «получить», а не просто «вложить». Начните с небольших сумм, поймите принцип, узнайте детальней каждый инструмент и со временем увеличивайте приобретенное. Мой совет еще и в том, что вкладывать надо то, что уже заработано, а само тело оставлять нетронутым.

Сроки инвестиций

Выбирая, куда вложить деньги инвестиционного плана, обращайте внимание не только на финансовые условия, но еще на то, сколько тот или иной инструмент работает. Всегда правильно вкладываться в проекты, которые работают неделю, месяц и больше, полугодие, год, тогда и прибыль соответственно поступает регулярно и равномерно.

Уровень риска

Этот показатель каждый выбирает для себя, но, как правило, в одном плане объединяются как консервативные способы (депозиты, ПИФы) с небольшими процентными показателями, так и с солидными — хайпы-высокодоходники, лотереи, арбитражная биржевая торговля на крупных суммах. Этот показатель сугубо индивидуальный: честно ответьте себе на вопрос: на сколько вы готовы рисковать.

Личный инвестиционный план

Комплексная система рассчитывается по строго обозначенным показателям. Грамотно сформированный бюджет инвестиционных затрат позволяет минимизировать риски и целенаправленно двигаться к цели. Документ, в котором сконцентрированы индивидуальные показатели каждого клиента, позволяет подобрать оптимальные стратегии для дальнейшего развития. Кардинально важно, он должен быть максимально честным с разных сторон: с чем заходите в инвестирование, и с той, что предлагают разные инструменты.

Поставить цель

Этот этап, как по мне, важен в разных направлениях нашей деятельности, начиная с того, когда мы задаемся вопросом, где получить пассивный доход или что такое прямые инвестиции в тот или иной бизнес. Если рассматривать это кардинально, то стоит обратить внимание на общую глобальную цель — получить профит, стать финансово независимым, позволить себе больше, чем до этого.

Но в составлении каждого конкретного плана стоит сузить цель до конкретной — накопить N-ую сумму, купить квартиру или дачу, отложить на образование и т.д. Когда активно начинается рассмотрение, куда вложить деньги инвестиционного плана, учитывайте и погрешность, а также то, что за определенный срок деньги девальвируются и теряют в цене, поэтому надо оставлять небольшой запас.

Ответить на вопросы

Комплексная разработка инвестиционного плана включает в себя ответы на несколько принципиальных вопросов. Разумеется, отвечать на них надо предельно честно, чтобы результат не заставил себя долго ждать, а риски были минимальными. Тройка важных вопросов выглядит так:

• сможете ли вы достичь своих целей за определенный период, инвестировав определённую сумму?
• сколько нужно инвестировать, чтобы достичь определенных целей?
• на какие инвестиционные инструменты падает выбор (акции, ПИФы, фонды, хайпы, депозиты в банках)?

Анализировать текущую финансовую ситуацию

Говоря об инвестиционном плане, стоит обозначить важный момент — объективно оценить свое финансовое положение и понять, где можно получить больше за счет вложений. В отличие от бизнес-плана, не надо думать, где можно проявить экономность и сдержанность, стоит просто выбрать подходящие инструменты в нашей стране или вовсе рассмотреть инвестиции за рубежом.

Текущая финансовая ситуация строится на нескольких аспектах, среди которых важен не только показатель инфляции, но еще и привязка курса нацвалюты к доллару, средняя сумма расходов за месяц, в чем и как регулярно вы будете получать выплаты. Нельзя говорить, что деньги в кошельке и на картах — это и вся финансовая ситуация.

Определить сумму регулярных инвестиций

Грамотно построенный инвестиционный портфель состоит из точно обозначенных сумм вкладов, а также включает разные инструменты, которые можно рассматривать в качестве основных. В одном из своих видео я говорила, что для хайп-индустрии рассматриваю, как правило, депозиты по 200-300 долларов.

Если вы не знаете, как определить, сколько можете вложить, предлагаю несколько вопросов, ответы помогут в этом определиться:

• Суммарный доход за месяц. Как правило, инвестиции не должны превышать 15-20% от всего профита.
• Насколько вы готовы рисковать?
• Сколько отложено для нормальной жизни?
• Сумма для достижения ключевой финансовой цели.

Помним о том, что когда рассматриваем варианты, куда вложить деньги инвестиционного плана, диверсификацию еще никто не отменял. Распределите деньги по разным направлениям и обеспечьте себя стабильной прибылью.

Определить стратегию

Стратегия формируется в зависимости от капитала, сроков работы, поставленной цели. Консервативная подразумевает небольшое количество инструментов с минимальным риском, плюс–минус одинаковыми суммами вложений на короткий и средний период. Агрессивная направлена на проекты с высокими рисками, и, что интересно, может включать как 2-3 инструмента, так и целое множество. Комбинированная стратегия сосредоточена на год и включает инструменты с разной степенью риска с небольшими равномерными суммами.

Выбрать инструменты

Прежде всего, грамотная и индивидуальная управленческая программа предусматривает то, что нужно выбрать разные инструменты:

• внутренний и внешний рынок;
• традиционные и онлайн проекты;
• подобрать варианты по суммам захода;
• определить для себя допустимую долю риска.

Функции, задачи и цели

Инвестиционный план нужен каждому, причем показательно и удобно, что можно составить, как кратковременный, так и долгосрочный. В первом случае он поможет собрать в одном месте все достойные площадки для работы и спрогнозировать прибыль. Долгосрочный включает и позицию девальвации валюты, но позволяет целенаправленно идти к четко обозначенной финансовой цели. Среди основных задач выделю такие:

• порядок во вложениях;
• стратегическое планирование прибыли;
• обеспечение детального контроля.

Цель в составлении плана — одна, но масштабная — приблизиться к конкретной обозначенной задаче, выбрав тот или иной инвестиционный проект, банковский депозит, торговлю на Форекс-рынке или криптобирже. Благо, что рабочих инструментов действительно много. А вот функции у такого документа, который можно составить самостоятельно или подойди к этому, воспользовавшись услугами профессионалов, несколько:

1. стратегическая;
2. порядка;
3. планирования и расчета.

Когда речь идет о деньгах, тем более немалых, я за то, чтобы был порядок и четко обозначенные стратегии и планы. В конце материала позволю себе резюмировать: инвестиционный план нужен и новичкам, а тем более опытным вкладчикам, чтобы не просто не потеряться в изобилии инструментов и не забыть, где и что вложено, но и четко, шаг за шагом продвигаться к цели.

Форма документа может быть разнообразной (хоть используйте мелованную доску на кухне и ежедневно вносите измененные показатели), главное – грамотный подбор, учет и контроль, диверсификация. Традиционно желаю вам, чтобы инвестиционный план не просто был грамотно и точно составлен, но и приносил реальную стабильную и ожидаемую (а то и больше) прибыль.