Образец договора вложения денежных средств в бизнес
Чем является договор инвестирования в бизнес?
Почти всегда на начальный стадиях становления бизнес предпринимателю необходимы дополнительные денежные средства на его развитие. Но банковские кредитные ставки зачастую остаются неподъёмными. Что в таком случае делать? Одним из способов дополнительного финансирования является поиск инвестора и заключение с ним инвестиционного договора на предоставление денежных средств на развитие бизнеса с условием их возврата в согласованный срок.
Таким образом Договором инвестирования в бизнес является документ, по которому инвестор предоставляет предпринимателю денежные средства на развитие бизнеса с целью получить в предусмотренный договором срок согласованную сторонами часть будущей прибыли. Таким образом по Договору инвестирования у инвестора есть обязательство предоставить финансирование и есть право получить часть будущей прибыли тогда как у предпринимателя возникает обязанность передать инвестору часть будущей прибыли и появляется право получить изначальное финансирование. Договор инвестирования содержит полные договоренности сторон по поводу финансирования включая график финансирования, ответственность, взаимные обязательства сторон, порядок разрешения споров, условия получения части прибыли и сроки такого получения и.т.д.
Договор инвестирования может быть использован в самых разнообразных сферах бизнеса и может быть заключен на любом этапе развития бизнес, будь то самое начало его развитие либо это уже сформировавшийся бизнес, требующий для определенного проекта дополнительное финансирование.
Договор инвестирования регулируется Гражданским кодексом РФ, а также такими законами как ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», ФЗ «Об инвестиционном товариществе» и другими специальными актами.
Особенности договора инвестирования в бизнес?
В соответствии с Гражданским кодексом РФ взаимоотношения инвестора и предпринимателя имеет некоторые особенности, на которые следует обратить внимание, а именно:
1. Все взаимоотношения инвестиционных партнеров должны быть оформлены документально;
2. Предмет договора инвестирования должен быть предельно понятно описан для обеих сторон;
3. Предприниматель обязан использовать полученные от инвестора денежные средства исключительно на развитие бизнеса. Иное использование запрещено;
4. Инвестиционный договор в обязательном порядке должен быть заключен в письменном виде;
5. Подлежащая выплате инвестору прибыль может выплачиваться в виде фиксированной суммы или в виде процента от полученной предпринимателем прибыли;
6. Сами инвестиции могут передаваться предпринимателю сразу в полном объеме или частями в соответствии с утвержденным сторонами графиком.
Кто может заключить договор инвестирования в бизнес?
Договор инвестирования в бизнес может быть заключен между организациями, физическими лицами (когда один гражданин передает другому гражданину денежные средства для торговли на фондовой бирже), но наиболее часто встречаются инвестиционные договоры заключенные между организацией и физическим лицом.
На нашем сайте вы найдете все указанные виды инвестиционных договоров.
Источник
Суть и предназначение договора об инвестициях в бизнес
Правовая база
Структура и актуальный образец договора
Выводы
Для защиты интересов сторон финансовой сделки на основе типового договора создается новый документ, цель и задача которого минимизировать риски инвесторов и получателей средств. Заключается он только после обсуждения (и внесения изменений, если требуется) всех пунктов. Типовой образец договора инвестирования в бизнес может быть изменен по обоюдному согласию участников сделки.
Суть и предназначение договора об инвестициях в бизнес
Договор инвестирования – официальный документ, подтверждающий права и обязанности инвестора и соискателя, указанные в документе и не противоречащие действующему законодательству.
Статус заказчика присваивается лицу, автору проекта. Как правило, им выступает владелец бизнеса. На него возлагается вся ответственность за инвестируемые средства, он обязан соблюдать и выполнять все положения договора, прописанные в обоих экземплярах. Инвестором признается физическое или юридическое лицо, которое осуществляет вложения денежных средств в развитие проекта. Он преследует цель извлечь максимальную прибыль с минимальными издержками.
Перед тем как оформить инвестиционный договор, между сторонами достигается устная договоренность, которая впоследствии фиксируется в официальном документе. Обязательно прописывается вариант получения дохода. Это может быть:
- фиксированная сумма, не зависящая от результатов инвестиций;
- вознаграждение, выраженное в долях от полученной прибыли.
При определении способа получения дохода важно учитывать не только среднестатистические результаты инвестиций, но и возраст вкладчика, его склонность к риску и финансовые резервы. Для консерваторов предпочтителен фиксированный вариант оплаты, защищающий от убытков при отсутствии доходов. Для приверженцев рисковых инвестиционных стратегий подойдет второй вариант.
Договор оформляется в соответствии с законодательством РФ и должен содержать:
- наименование;
- дату и время заключения;
- реквизиты сторон;
- место подписания и юрисдикцию, в которой будут разрешаться споры;
- сумма контракта;
- срок действия.
Основное предназначение инвестиционного договора – минимизировать риски обеих сторон и юридически защитить их.
Правовая база
Определение договора инвестирования не прописывается ни в существующем Гражданском кодексе РФ, ни в федеральном законодательстве. Поэтому определить, на какой закон опирается документ и чем регламентируются его положения, достаточно сложно.
Инвестиционный контракт имеет общие черты с аналогичными гражданско-правовыми документами.
Например: договор товарищества, строительного подряда, долевого участия и т. д. Причина этого в том, что законодательно гражданско-правовой договор в ГК РФ не закреплен. Поэтому контракт заключается на основании ст. 421 ГК РФ, согласно которому, физические и юридические лица свободны в оформлении договора. Стороны могут заключить письменное соглашение (предусмотренное или не предусмотренное законом).
В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор признается заключенным только в том случае, если обе стороны достигли соглашения по всем пунктам документа. Разногласия и споры между инвесторами и заказчиками регулируются подразделом 2 ГК РФ (общие положения о договорах), гл. 22 ГК РФ.
Структура и актуальный образец договора
При составлении договора важно соблюдать определенную структуру документа. Разделы должны не противоречить, а дополнять друг друга.
Содержание инвестиционного контракта:
- Наименование документа, дата и место подписания.
- Действующие участники сделки (в редких случаях третьим лицом выступает подрядчик).
- Используемая терминология. В тексте соглашения прописываются общепринятые понятия.
- Предмет договора. Вкладчик и владелец проекта обязуются совместными усилиями реализовать его. Инвестор делает вливание указанной суммы, а получатель средств обязан подтвердить их целевое использование.
- Срок действия. Контакт вступает в силу с момента подписания и действует до исполнения всех обязательств обеими сторонами.
- Порядок расчетов. Сумма выплаты зависит от выбранного варианта получения дохода и размера инвестиционных вливаний.
- Права и обязанности сторон. Самый объемный раздел договора, в котором должны быть прописаны все нюансы и правомочия участников.
- Сроки и порядок реализации инвестиционной деятельности. В данном разделе прописывается точная дата получения результата инвестиционной деятельности и варианты продления дедлайна.
- Ответственность сторон. Оговаривается, что именно будут делать обе стороны при неисполнении своих обязательств, указывается, что все споры и разногласия первоначально будут решаться в досудебном порядке.
- Конфиденциальность. Договором устанавливается, что финансовое положение сторон и условия контакта не могут быть разглашены третьим лицам.
- Форс-мажор. Если неисполнение обязательств одной из сторон было вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, она освобождается от ответственности.
- Основания и порядок расторжения соглашения. Договор утрачивает юридическую силу только по обоюдному решению сторон.
- Разрешение споров. Претензии сторон рассматриваются в соответствии с действующим законодательством РФ.
- Прочие условия.
- Список приложений.
- Адреса и реквизиты сторон.
- Подписи участников сделки.
Пример договора инвестирования:
Скачать образец
Выводы
Инвестиционный контракт создан для защиты и регулирования деятельности заказчиков и инвесторов. Он регламентируется статьей 421 ГК РФ, согласно которой, лицо вправе заключить любой договор, заручившись поддержкой законодательства. Важно! Обе стороны обязаны достигнуть взаимного соглашения по ключевым положениям в договоре.
#
Бизнес-документация
#
Бизнес-документация
Источник
Инвестиционный контракт — это соглашение, которое заключается с инвесторами в рамках действующего законодательства. 44-ФЗ позволяет заключить специальный инвестиционный контракт, который направлен на модернизацию или создание промышленности. Разберемся с его особенностями.
Особенности инвестиционного договора
Образец инвестиционного контракта подписывается между инвестором и заказчиком.
Заказчиком выступает тот, кто непосредственно ведет проект, в который инвестировала другая сторона соглашения — вкладчик. Инвестиционный контракт в строительстве, например, может еще иметь в качестве стороны соглашения подрядчика (его основная задача — решение организационных вопросов, к примеру, поиск заказчика и поставщика с целью реализации очередного проекта).
Существует и такое понятие, как специальный инвестиционный контракт (СПИК), который заключается по нормам 44-ФЗ. Это соглашение содержит обязанности инвестора создать, модернизировать либо освоить производство промышленной продукции на территории России. А вторая сторона (РФ либо субъект РФ) обязуется стимулировать деятельность в сфере промышленности в соответствии с нормативными правовыми актами. Таким образом, подобный инструмент создан с целью модернизации промышленности путем предоставления льгот и преференций вкладчикам. Специальный инвестиционный контракт Минпромторг заключает от имени Российской Федерации.
Существенные условия соглашения
К существенным условиям относятся:
- Предмет. С целью согласования стороны должны указать характеристики объекта. К примеру, если речь идет о строящемся объекте: местонахождение земельного участка, расположение объекта, целевое назначение, наличие балконов, гаражей, подвалов, мансард, общая площадь объекта.
- Стоимость. Существуют несколько возможных способов указать стоимость договора. Первый — указать фиксированную сумму, которая остается неизменной на весь период реализации проекта. Второй — приблизительную прибыль, то есть конечные выплаты будут зависеть от полученной прибыли.
- Сроки. Такое условие определяется в виде конкретных дат (важно использовать принцип разумности срока, то есть необходимо объективно оценивать возможности и особенности того или иного проекта).
Реализация инвестиционных контрактов со стороны заказчика включает в себя, к примеру, предоставление отчетов о реализации проекта, участка или офиса, привлечение необходимых лиц, а со стороны вкладчика — передачу денежных средств, принятие объекта после его сдачи, а также выплату вознаграждения заказчику.
Законодательством предусматривается обязанность публикации инвесторами отчетов по исполнению СПИК в Единой информационной системе и на официальном сайте компании (при необходимости). На основании этой отчетности контролирующие инстанции проверяют обоснованность выполненных работ по инвестиционному контракту. После анализа отчетности уполномоченные органы федерального или муниципального уровня формируют заключение о выполнении или невыполнении поставщиками своих обязательств.
Порядок заключения
Заключение договорных обязательств производится поэтапно.
Шаг 1. Вкладчик готовит требуемую документацию. В составе пакета документов необходимо предоставить:
- Бизнес-план проекта, в котором четко устанавливаются финансовая и результативная цели инвестирования. Бизнес-план является основой проекта. В нем должны быть прописаны не только доходы, расходы и конечный результат, но также планируемые страховые взносы, налоговые пошлины, таможенные сборы, количество создаваемых рабочих мест и иные важнейшие характеристики.
- Регистры, подтверждающие наличие свободного капитала, который и будет использован в инвестиционных целях.
- Информацию о планируемой конечной продукции.
Шаг 2. После сбора документов проводится процедура подписания проекта. СПИК заключается с государством в лице Министерств промышленности и торговли или сельского хозяйства или субъекта РФ. СПИК заключается, если после анализа подготовленных справок и бланков государственные инстанции примут положительное решение о возможности подписания договора. На изучение документации и принятие решения отводится до 30 рабочих дней.
С 2018 года действуют новые правила расторжения СПИК. Последствия расторжения контрактных условий по инициативе вкладчика прописываются в условиях соглашения в момент его заключения. Теперь вкладчики несут материальную ответственность в случае невыполнения своих обязательств. Эта мера государственной политики принята с целью стимулирования поставщиков-инвесторов на выполнение своих контрактных обязательств в полной мере. При расторжении договора вкладчики обязаны возместить ущерб государству.
Сроки договора и объем инвестиций
Срок действия СПИК составляет от 4,5 месяцев до 10 лет. Он варьируется в зависимости от целей и задач специального проекта инвестирования.
В самом договоре в обязательном порядке прописываются:
- специфика, характерные особенности и объемы продукции, производство которых модернизируется или осваивается;
- комплекс мер, направленных на создание, освоение или модернизацию товаров;
- объем направляемых инвестиций;
- размер страховых, налоговых и таможенных отчислений;
- список обязанностей привлекаемых к исполнению проекта лиц в целях совместной реализации произведенных товаров, а также перечень стимулирующих мероприятий для привлечения третьих лиц.
Сумма вносимых инвестиций — это не фиксированная величина. Причем в некоторых регионах устанавливаются различные инвестиционные лимиты. К примеру, СПИК, который заключается на государственном уровне, должен привлечь средства в размере 750 000 000 рублей. В Московской области предельная величина вложений составляет 1 миллиард, в Пермском крае можно инвестировать до 300 миллионов рублей.
Правила заключения СПИК
Специальная комиссия в течение 30 дней рассматривает предоставленный пакет документов, вносит необходимые поправки и уведомляет о своем решении вкладчиков.
Инвестор рассматривает коррективы в течение 10 рабочих дней, после которых сообщает в надлежащие инстанции о том, принял он или отклонил внесенные изменения.
СПИК заключается только после того, как члены комиссии и вкладчик придут к единому варианту по позициям соглашения. В процессе заключения договора инвестор должен подготовить и показать комиссии документацию, подтверждающую легальность и законность своих вложений. Невыполнение данного требования станет прямым основанием для отказа от заключения СПИК. Задача инвестора — убедить всех членов комиссии в том, что он полностью соответствует законодательным требованиям и нормам, необходимым для заключения инвестиционного договора.
Как заключить договор инвестирования
Льгота предоставляется на основании акта Правительства РФ, если соблюдаются следующие условия:
- заключается РФ (субъектом РФ либо муниципалитетом);
- производство продукции будет осуществляться российской организацией;
- страна происхождения продукции — Российская Федерация.
В соглашении необходимо указать отлагательные условия, которые касаются возможности инвестора заключать договоры на поставку продукции в качестве единственного поставщика, а также предельное количество поставляемой продукции и ответственность за его превышение.
Необходимо обратить внимание, что указанный критерий вступает в силу с момента издания Правительством РФ акта о назначении единственным поставщиком инвестора.
Актуальная ситуация в России
Формат специальных инвестконтрактов становится популярным среди инвесторов из различных промышленных и производственных отраслей. В России существуют 10 действующих СПИК.
Государственный проект такой модели инвестиций привлекает все больше частных ресурсов в промышленную и производственную национальные сферы.
Законодательная и исполнительная базы, регулирующие СПИК, постоянно совершенствуются. В настоящий момент готовятся нормативы, действие которых направлено на расширение списка потенциальных инвесторов, на рассмотрение нового порядка изучения предложений по инвестициям, на расширение временного диапазона действия соглашений, на упрощение правил налогообложения.
Бланк типовой формы специнвестконтракта
Типовая форма специнвестконтракта закреплена в Постановлении Правительства РФ от 16.07.2015 № 708 для различного рода отраслей промышленности (к примеру, машиностроение, авиационная или фармацевтическая продукция).
Скачать
Образец специнвестконтракта
Статья 16 ФЗ № 488-ФЗ от 31.12.2014 «Специальный инвестиционный контракт»
1. По специальному инвестиционному контракту одна сторона — инвестор в предусмотренный этим контрактом срок своими силами или с привлечением иных лиц обязуется создать либо модернизировать и(или) освоить производство промышленной продукции на территории Российской Федерации, на континентальном шельфе Российской Федерации, в исключительной экономической зоне Российской Федерации, а другая сторона — Российская Федерация или субъект Российской Федерации в течение такого срока обязуется осуществлять меры стимулирования деятельности в сфере промышленности, предусмотренные законодательством Российской Федерации или законодательством субъекта Российской Федерации в момент заключения специального инвестиционного контракта.
2. В целях осуществления в отношении инвестора, являющегося стороной специального инвестиционного контракта, и(или) иных лиц, указанных в специальном инвестиционном контракте, мер стимулирования деятельности в сфере промышленности, предусмотренных нормативными правовыми актами субъекта Российской Федерации или муниципальными правовыми актами, наряду с Российской Федерацией сторонами специального инвестиционного контракта могут быть субъект Российской Федерации и(или) муниципальное образование, а при заключении специального инвестиционного контракта без участия Российской Федерации наряду с субъектом Российской Федерации стороной такого контракта может быть муниципальное образование.
3. Специальный инвестиционный контракт может содержать:
1) срок действия специального инвестиционного контракта, установленный в соответствии с частью 4 настоящей статьи;
2) характеристики промышленной продукции, производство которой создается или модернизируется и(или) осваивается;
3) перечень мероприятий, направленных на создание или модернизацию и(или) освоение производства промышленной продукции на территории Российской Федерации, на континентальном шельфе Российской Федерации, в исключительной экономической зоне Российской Федерации;
4) объем инвестиций в создание или модернизацию и(или) освоение производства промышленной продукции на территории Российской Федерации, на континентальном шельфе Российской Федерации, в исключительной экономической зоне Российской Федерации;
5) порядок предоставления субъектом инвестиционной деятельности отчета об исполнении принятых обязательств;
6) перечень мер стимулирования деятельности в сфере промышленности, применяемый в течение срока действия специального инвестиционного контракта к инвестору и(или) иным указанным в специальном инвестиционном контракте лицам;
7) иные обеспечивающие выполнение специального инвестиционного контракта условия.
4. Специальный инвестиционный контракт заключается на срок до десяти лет в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, и по типовым формам, утвержденным Правительством Российской Федерации для отдельных отраслей промышленности. Специальный инвестиционный контракт заключается от имени Российской Федерации уполномоченным органом или иным федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации на заключение специальных инвестиционных контрактов в отраслях промышленности. В согласовании условий специального инвестиционного контракта в обязательном порядке участвуют федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке государственной политики и нормативному правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой деятельности, и иные органы исполнительной власти, в компетенцию которых входит осуществление мер стимулирования деятельности в сфере промышленности, указанных в специальном инвестиционном контракте. Уполномоченный орган и иные федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные Правительством Российской Федерации на заключение специальных инвестиционных контрактов в отраслях промышленности, устанавливают порядок мониторинга и контроля за исполнением инвесторами обязательств по заключенным с ними специальным инвестиционным контрактам. Порядок заключения специального инвестиционного контракта субъектами Российской Федерации и муниципальными образованиями устанавливается соответственно нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации, муниципальными правовыми актами с учетом порядка заключения специального инвестиционного контракта, установленного Правительством Российской Федерации, и типовых форм, утвержденных Правительством Российской Федерации.
5. В случае, если после заключения специального инвестиционного контракта вступают в силу федеральные законы, и(или) иные нормативные правовые акты Российской Федерации, и(или) нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации (за исключением федеральных законов и(или) иных нормативных правовых актов Российской Федерации, принятых во исполнение международных договоров Российской Федерации, и нормативных правовых актов Евразийского экономического союза, подлежащих применению в Российской Федерации), устанавливающие режим запретов и ограничений в отношении выполнения специального инвестиционного контракта или изменяющие обязательные требования к промышленной продукции и(или) к связанным с обязательными требованиями к промышленной продукции процессам проектирования (включая изыскания), производства, строительства, монтажа, наладки, эксплуатации, хранения, перевозки, реализации и утилизации по сравнению с действовавшими в момент заключения специального инвестиционного контракта режимами запретов и ограничений или обязательными требованиями, такие федеральные законы, и(или) иные нормативные правовые акты Российской Федерации, и(или) нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации, а также вносимые в них изменения не применяются в отношении инвестора, являющегося стороной специального инвестиционного контракта, и(или) иных указанных в специальном инвестиционном контракте лиц в течение срока действия специального инвестиционного контракта.
6. Законодательством о налогах и сборах предусматриваются на срок действия специального инвестиционного контракта гарантии неповышения величины совокупной налоговой нагрузки на доходы инвестора, являющегося стороной специального инвестиционного контракта, и(или) иных указанных в специальном инвестиционном контракте лиц по сравнению с величиной совокупной налоговой нагрузки на доходы инвестора, являющегося стороной специального инвестиционного контракта, и(или) иных указанных в специальном инвестиционном контракте лиц в момент заключения специального инвестиционного контракта.
7. Для инвестора, являющегося стороной специального инвестиционного контракта, и(или) иных указанных в специальном инвестиционном контракте лиц стабильность предусмотренных настоящей статьей совокупной налоговой нагрузки, режима, обязательных требований с учетом положений настоящей статьи гарантируется на весь срок действия специального инвестиционного контракта.
8. В случае расторжения специального инвестиционного контракта в связи с невыполнением или ненадлежащим выполнением инвестором или инвесторами принятых обязательств инвестор обязан возместить ущерб, причиненный Российской Федерации, субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям в результате применения инвестором или инвесторами положений частей 5 и 6 настоящей статьи, а также компенсировать суммы не уплаченных налогов и сборов в результате применения налоговых льгот, установленных для инвестора как для участника специального инвестиционного контракта законодательством о налогах и сборах, с уплатой пеней. Иные последствия невыполнения или ненадлежащего выполнения сторонами принятых на себя обязательств устанавливаются специальным инвестиционным контрактом.
9. К специальному инвестиционному контракту применяются положения законодательства об инвестиционной деятельности, если иное не установлено настоящим Федеральным законом и не противоречит существу специального инвестиционного контракта.
Скачать
Источник