Образец бизнес план для трейдера
Моя торговля — это мой бизнес.
Версия 1.0
Почему именно бизнес-план, а не торговый план, как можно часто встретить в интернете?
Всё дело в личном опыте. За свою жизнь я написал сотни бизнес-планов, занимался этой деятельностью больше 10 лет. Так, что к трейдингу отношусь как к бизнесу. В этом свете логично было бы ключевой документ назвать соответствующе.
Более того, приучил себя к мысли, что мои убытки (а они будут регулярно, нереально торговать без отрицательных сделок) — это издержки. Всякий бизнес имеет свои издержки, свои регулярные расходы. Часто случается, что на первых этапах расходы превышают доходы. Считаю, что надо сразу сформировать правильное отношение к возникающим в торговле убыткам. Итоги подвожу в конце месяца и года.
Версия БП действует на текущий момент, по ней я торговал в августе и сентябре. Результаты можно посмотреть здесь. Есть планы по улучшению, так, что в скором будущем появятся первые изменения и новая версия.
Стартовый депозит: 20 тыс. рублей.
Цели до конца года:
Программа-минимум. Довести депозит до 30 тыс. рублей. Это 50%, что вполне достижимо. Плюс можно схитрить… Могу долить на депо 10 тыс. рублей в декабре. Так, что если буду торговать в безубытке, то достигну цели пополнив торговый счёт.
Программа-максимум. Довести депозит до 50 тыс. рублей. Уже сложнее, нужно увеличить более чем в два раза, или, менее, если пополнить депозит. Можно достичь при совмещении настойчивости и везения.
Исходя из моего личного опыта, понял одну вещь — ошибочно концентрироваться на результате, это не эффективно. Куда продуктивнее фокусировать внимание на процессе. Важно получать от него удовольствие, искать лучшие входы, которые даёт торговая стратегия.
Потому настрой на трейдинг можно сформулировать так: внимательно, систематически и дисциплинированно торговать, соблюдая свой бизнес-план. Действуя согласно данному указанию, цели выше будут достигнуты сами по себе 🙂
В начале каждого месяца и недели провожу анализ, выявляю основные тенденции и направления. При составлении ежедневного плана торговли сверяюсь с аналитикой по старшим ТФ, актуализирую ее, если есть необходимость, потом отбираю наиболее интересные активы, определяю условия, где и когда могу совершить трейд, расставляю алерты, чтобы не пропустить входы.
Используемые инструменты технического анализа.
Скользящие средние (Moving average, МА или машки). Мой основной инструмент определения рыночной обстановки. Использую их как динамические уровни поддержки и сопротивления.
Облако Ишимоку. Пока ещё только присматриваюсь, очень интересный индикатор. Для включения в торговлю, требует проведения всестороннего анализа. Сейчас использую как средние. Пробой облака или отскок от него рассматриваю как сигнал к поиску входов.
Коррекция Фибоначчи (КФ КФиб, Фиба). Измеряю всё, что можно: импульсы, небольшие движения, тренды. Очень полезная и интересная штука.
Горизонтальные уровни. Уровни поддержки и сопротивления, отмечаю самые важные.
Канал или линия тренда. Выделяю ими хорошие движения, чаще всего использую каналы.
Фигуры технического анализа. Прямоугольник, треугольник, клин, двойная вершина или двойное основание. Рисую линии по максимумам и минимумам, и уже по факту смотрю, что за фигура получилась.
По всем инструментам напишу небольшие обзорные статьи.
Рыночные условия, при которых допустимы входы:
1. Первое и, пожалуй, самое главное — это когда три моих основных средних (МА 10, 20 и 50) идут раздельно и под хорошим углом, демонстрируют годный тренд. А ещё лучше, когда, вообще, все средние идут в одном направлении, включая МА 100 и 200.
2. Торговый диапазон, с чётко прослеживаемыми пределами. Часто в таких боковиках бывает, что есть внешние границы, а есть ещё и внутренние, более узкие.
3. Когда рынок не демонстрирует ничего из написанного выше, то можно открывать сделки на отскоке от уровней, но тут важно, чтобы основанием для входа была не только поддержка или сопротивление, но также, к примеру: МА 100 или 200, свечные паттерны, КФ и так далее, необходимо слияние факторов.
2-й и 3-й пункт пока не использую. Результаты не впечатляют, требуется дополнительное изучение и уточнение.
При соблюдении условий выше, совершаю трейды:
- На касании МА 10, в случае хорошего тренда. Минимальный стоп-лосс. Цель одна — поймать хорошее движение.
- От МА 20 и 50, важно, чтобы в этой ситуации МА 50 была под хорошим углом.
- Свечбур (пинбар) в пределах основных средних, или когда две свечи в сумме дают свечбур.
- Внутренняя свеча, до МА 10, когда сильный тренд и цена не подходит к МА 10. На истории самый лучший вход.
- Свинги (разворотные уровни), торгую когда средние демонстрируют хороший тренд и других возможностей для входа нет.
- Входы на пробое и откате к пробитому уровню (пока не торгую).
- Отскок от уровня. Обязательно наличие слияния (пока не торгую).
Стоит отдельно отметить, что когда рынок демонстрирует очень мощное движение, и рабочий ТФ не даёт входов, то иду на 5-15-30 мин. ТФ и ищу сделки там. Есть шанс прокатиться на хорошем импульсе с минимальным стопом.
Все совершённые трейды в обязательном порядке фиксирую снимком и подробным описанием. Постоянно изучаю графики на предмет пропущенных входов, рассматриваю каждый. В дополнение веду статистику на myfxbook.
Рабочий ТФ 1ч, основные трейды ищу на нём. Ситуацию определяю по дневному и 4-х часовому ТФ. Решение о входах всегда принимаю с учётом старшего, а иногда и младшего ТФ.
Торгуемые активы.
Все основные валюты, плюс нефть и золото.
Рассматриваю для работы кросс-курсы, если, к примеру, евро демонстрирует сильный тренд, а фунт или стоит на месте или идёт в другую сторону.
Планирую изменить состав активов, убрав некоторые основные и добавив мексиканский песо, южноафриканский ранд, биткоин и эфир. Может какие-то CFD на акции. Пока еще думаю, как лучше поступить.
Управление рисками.
Максимальный риск не должен превышать 5% от депозита, сейчас это 1 тыс. рублей.
Минимальное соотношение риска к прибыли, к которому я стремлюсь 1 к 2. Стараюсь, когда возможно получить большее.
В случае двух убыточных сделок подряд, прекращаю работу до следующего дня. Дальше только «на бумаге» или демо счёте. Допускается полностью прекратить торги в этот день и пойти погулять.
Если на неделе три дня подряд закрываю досрочно, с убытком, то делаю перерыв до следующей недели.
Всем, кто впервые попал в мой блог, рекомендую ознакомиться со статьями обо мне и о блоге, чтобы понимать, что к чему.
Что такое торговый план, зачем он нужен и как его составить?
Торговый план трейдера может быть настолько простым или сложным, насколько вы сами захотите. Конечно, слишком простой план недостаточно информативен для того, чтобы успешно реализовать ключевые правила и/или стратегии в ходе каждой торговой сессии. И наоборот, если план слишком сложный, то вам будет трудно его придерживаться, и вы можете со временем вовсе отказаться от его использования. Поэтому нужно продумать оптимальный вариант, таким образом, чтобы он не отнимал много времени, при этом был достаточно подробным для самоанализа.
Главная задача торгового плана – поддерживать вас в спокойном и расслабленном состоянии во время торговли, так как весь анализ рынка должен быть произведен до начала торговли, а не во время неё. Именно так поступают профессиональные трейдеры. Любители и новички всегда нервничают перед началом торговли, и поэтому часто их торговля импульсивна и не продумана.
Ваш торговый план должен быть динамичным. Изменяйте его по мере возрастания вашего рыночного и торгового опыта, а также когда анализ данных вам однозначно на это укажет, но никогда не делайте этого во время торговли или торговой сессии!
Как только ваш торговый план будет написан, вы увидите, что торговля станет более объективной, вы будете менее эмоциональны, и ваши сделки будут более избирательны. Это добавит структуру и организованность в каждую торговую сессию. Он станет вашим союзником, когда рынок будет совершать неожиданные ходы, и вы убережете себя от принятия необоснованных решений, если торговля пошла не так, как ожидалось.
Набросок торгового плана трейдера:
- Почему я занялся биржевой торговлей
- Каков лично мой подход к трейдингу?
- Каковы мои торговые цели?
- На месяц
- На этот год
- Долгосрочные
- На каких рынках я буду торговать?
- На каких временных интервалах (тайм-фреймах) я буду торговать?
- Какие сетапы я буду торговать?
- Правила входа
- Правила установки стоп-лосса
- Правила установки тейк-профита и/или трейлинг-стопа
- Правила риск-менеджмента
- Премаркет
- Постмаркет
- Какие инструменты я буду использовать для моего торгового бизнеса?
- Комментарий к торговле
- Что я буду использовать для постоянного совершенствования своей торговли и образования
- Записи о моей дисциплине и торговом мышлении
- Мои золотые правила и/или торговые заповеди
Пример торгового плана
Давайте посмотрим, как такой торговый план трейдера может выглядеть на примере.
1. Почему я торгую?
Я понимаю, что трейдинг является одной из самых сложных и интересных профессий. Я принимаю этот вызов и осознаю, что мне придется постоянно учиться новому, повышать уровень своего образования, быть последовательным и настойчивым, иметь торговый план, развивать правильное мышление и изучать правильные торговые инструменты, я буду преодолевать трудности, чтобы добиться успеха и процветания в торговле. Это позволит мне управлять моей собственной жизнью и судьбой, не полагаясь на кого-либо еще в создании собственного финансового благополучия.
2. Каков мой личный подход к трейдингу?
Мой подход заключается в том, что сначала я должен проанализировать ситуацию на рынке, используя для этого дневной и недельный графики. Это позволит мне определить наличие однозначно установившейся рыночной тенденции (тренда) и её направление. Как только я нахожу последовательность в этом долгосрочном периоде, я буду стремиться искать точку входа в рынок на внутридневных графиках.
3. Каковы мои цели?
Быть последовательным трейдером и планомерно создавать свой торговый бизнес. Стремиться достичь не менее 50% процентов прибыльных сделок.
- На месяц: оставаться последовательным и никогда не упускать «запланированные сделки». Следовать моему торговому плану без отговорок.
- На год: планомерно увеличивать объём сделки, если результаты моей торговли мне подсказывают, что желательно поступать именно так. Продолжать совершенствовать своё торговое мастерство и повышать образование, ежедневно узнавая о моей профессии и о рынке, что то новое. Продолжить снижать убытки и увеличивать прибыль, чтобы увидеть неуклонно растущую кривую эквити!
- Долгосрочные: зарабатывать трейдингом на жизнь! Создать несколько аккаунтов – один для заработков на текущие расходы, один для долгосрочного инвестирования. Это позволит мне в конечном итоге создать «пенсионный счет».
4. На каких рынках я буду торговать?
Пока я остановлюсь только на рынках акций, но со временем буду использовать и другие торговые инструменты.
5. На каких временных интервалах (тайм-фреймах) я буду торговать?
Вначале я буду использовать только дневные графики.
6. Какие сетапы я буду торговать?
Я буду отслеживать появление следующих двух «трендовых» установок:
- Консолидация/прорыв около 20MА,
- Откат к незначительному уровню поддержки или к 20 MА.
7. Правила входа:
Будут выставляться лимитные ордера по цене ask после того, как торговый сигнал будет получен. Если вход был осуществлен неполным возможным объёмом, то я буду стараться добавить к позиции по более выгодной цене инструмента.
8. Правила установки стоп-лосса:
Цена, по которой будет выставлен мой стоп-лосс, всегда будет определяться до входа в рынок, и будет логичной по отношению к точке входа.
9. Правила установки тейк-профита (и/или) трейлинг-стопа:
Половина прибыли будет зафиксирована при приближении цены к заданной точке поддержки/сопротивления, и должно иметь соотношение 2:1 прибыль/риск. Окончательная прибыль будет фиксироваться после того, как будет получено ценовое подтверждение об окончании текущего тренда (на графике входа), если первая конечная цель уже достигнута.
10. Правила риск-менеджмента:
Мой риск на сделку составит 1% от текущего (ежедневно корректируется) торгового капитала. Я не буду иметь больше, чем 4% риска в любой момент времени.
11. Премаркет:
- Я открою торговый терминал.
- Загружу графики тех инструментов, с которыми я работаю.
- Проведу анализ, просмотрю экономический календарь узнать, когда сегодня выходят основные новости, которые могут повлиять на резкое движение цены.
- Запишу основные торговые идеи для рассмотрения.
- Изучу возможности и точки для входа в рынок.
- Настрою звуковые оповещения недалеко от точки входа.
12. Постмаркет:
- Зафиксирую результаты сегодняшней торговли в журнале трейдера, размещу там скриншоты сделок.
- Проведу обзор всех открытых сделок и возможных действий на следующий торговый день.
- Напишу комментарий ко всем закрытым сделкам, чтобы определить, был ли мной выполнен торговый план на день.
- Кратко запишу основные мысли по торговле на завтра.
- Закрою терминал.
13. Какие инструменты я буду использовать для моего торгового бизнеса?
- Персональный компьютер;
- Супер трейдер-про – торговая платформа;
- Экономические новости и экономический календарь, сканер для отбора акций;
- Торговый журнал и таблицы.
14. Комментарий к торговле:
Я буду просматривать заметки и скриншоты каждой сделки за последние 5-8 дней после закрытия и после того, когда все предубеждения и эмоции уже улеглись. Напишу в своём торговом журнале трейдера соображения и мысли о том, как в будущем можно улучшить процесс торговли. Два раза в неделю буду проверять журнал, отслеживая записи, чтобы увидеть, что в торговле даёт положительные результаты и с какой периодичностью. Откорректирую свой торговый план в соответствии с уточненной информацией.
15. Непрерывное образование:
Читать по одной новой книге, посвященной рынку и торговле в месяц. Автор выбирается произвольно, в соответствии с личными предпочтениями. Просмотр двух семинаров/конференций в год, когда/если выбранный мной торговый наставник/автор книг/педагог будет участвовать или проводить что-то подобное.
16. Записи о моей дисциплине и торговом мышлении:
Я буду следовать пяти фундаментальным истинам о мышлении трейдера от Марка Дугласа, автора книги «Дисциплинированный трейдер».
- Что угодно может случиться!
- Мне не нужно знать, что произойдет в следующий момент, чтобы заработать деньги.
- Есть случайное распределение между выигрышем и потерей для любой переменной, которая определяет край рынка (край).
- Край – это не более чем показатель того, что выше вероятность одной их возможных развитий ситуации, а не другой.
- Каждый момент на рынке уникален.
17. Мои золотые правила и/или торговые заповеди:
- Я буду дисциплинированным каждый день и в каждой сделке.
- У меня будет собственный торговый план.
- Я буду постоянно работать над собой, обучаться торговле и совершенствовать своё мастерство.
- Я буду учиться управлять своими эмоциями, чтобы принимать продуманные и взвешенные решения.
- Я буду использовать для входа в рынок только сигналы собственной торговой системы, а не чужие советы.
- Я никогда не позволю результатам последней сделки влиять на последующую торговлю.
- Я всегда буду вести подробный торговый журнал.
- Я всегда буду соблюдать установленные мной заранее правила управления капиталом.
- Я никогда не буду добавлять к убыточной сделке.
- Я всегда буду торговать только по тренду.
- Я всегда буду терпелив, рынок не закроется и завтра будет новая возможность для открытия позиции.
- Всё, что я делаю, будет служить успеху моего бизнеса!
Торговый план трейдера – это живой документ и он может изменяться, поскольку ваш личный опыт тоже будет расти. Однако отсутствие плана есть прямой путь к потере денег. Помните: без четкого торгового плана вы просто играете в азартные игры, а не строите торговый бизнес.
Живые дневники трейдеров
- Личный журнал (дневник) трейдера
Еще об интересных приемах торговой психологии
- Как работает мозг трейдера? Нейробиология спекулянта
- Торговая цель трейдера: 14 психологических правил, как добиться успеха
- Ответственность трейдера и 4 метода будущего успеха в трейдинге
- А знает ли форекс трейдер, чего он хочет?
Системность трейдера, его последовательность действий и готовность к различным незапланированным ситуациям позволяют быть готовым ответить на множество вызовов, которые подкидывают нам современные рынки.
Однако, если о надобности торговой стратегии знают практически все и регулярно работают над ней, то о том, что у каждого профессионала есть заготовленный торговый план, знают не многие.
Да-да, именно торговый план, который новички очень часто путают с мани менеджментом или правилами входа в сделку по своей стратегии.
На самом деле торговый план трейдера – это сводка правил и пошаговый план действий, благодаря которому вы можете быть готовы к возникновению, как типичных, так и нетипичных ситуаций во время торговли…
Проще говоря, торговый план для трейдера, это своего рода закон, в рамках которого он реализовывает свою стратегию. Зачем он вам спросите вы?
Дело в том, что основной причиной потери денег на финансовых рынках является не брокер, не мошенники и не стратегия, а то, как трейдер реагирует на нестандартные ситуации, а также его эмоциональное состояние.
Как создать торговый план
Стоит понимать, что составление торгового плана трейдера, как собственно и дневника, не имеет четких правил по содержанию, ведь его правила, в первую очередь, будут зависеть от вашего торгового стиля, инструментов и характера (психологии).
Тем не менее, если вы новичок, первое правило, которое необходимо беспрекословно выполнить — торговый план, который вы составите, должен быть постоянно на глазах. Например, его можно повесить где-то на уровне глаз, рядом с монитором.
Это поможет не заигрываться, не забывать о своих целях и ограничениях, а самое главное, поможет дисциплинироваться и постоянно работать над психологией, которую должен развивать каждый трейдер, если хочет быть успешен!
Итак, давайте перейдем к вопросам, на которые вы должны четко ответить при составлении торгового плана.
Торговый план трейдера: образец
Непредвиденные ситуации с интернетом, компьютером, светом и т.д.
Внезапно отключившийся интернет, незапланированное отключение электричества, поломка компьютера, в случае если открыта позиция, могут принести неимоверные проблемы и убытки, а особенно, если вы торгуете CFD или Forex. В случае появления такой ситуации вы должны четко дать себе ответ на то, как вы возобновите связь с вашим терминалом.
Например, у вас на телефоне должен стоять мобильный терминал или в вашей записной книжке может находиться номер телефона брокера, позвонив по которому вы сможете закрыть позицию подтвердив это лично.
Так или иначе, в торговом плане должен быть ответ как реагировать в подобных форс-мажорных обстоятельствах, дабы из-за промедления не был нанесен непоправимый ущерб.
Ведь может так получиться, что вы запланировали установить стоп лосс на свой ордер позже или же просто не успели это сделать из-за форсмажора. И, когда восстановится связь или появится электричество, ваш депозит может оказаться полностью слит.
Или, если вы не в курсе, в отключенном терминале МТ4 работают далеко не все функции, которые работают во включенном. Например, в закрытом терминале не сработает трейлинг стоп…
При каких условиях вы не торгуете
Умение оградить себя от потенциальных убытков, до того как вы сели за терминал, является главной частью вашего торгового плана. Вы должны четко прописать, в каком состоянии духа вы не торгуете, по каким дням, часам и тому подобное.
Например, вы не торгуете, если употребляли алкоголь или когда жена вынесла вам мозг. Да, у каждого свои ограничения (я, например, даже не открываю терминал, если плохо выспался, неважное самочувствие или плохое настроение), но так или иначе вы должны были замечать при каких обстоятельства для вас лучше даже не начинать вести торговлю, так как исход будет, скорее всего, плачевный.
При каких условиях вы прекращаете торговлю
Проблема многих трейдеров состоит в том, что у них полностью отключаются тормоза, когда они видят, как тает их депозит. А жажда отыграться напрочь подавляет благоразумие!
Поэтому, каждому трейдеру в своем торговом плане следует четко указать, при каких условиях вы обязательно прекращаете торговлю. Это может быть количество убыточных сделок подряд или определенная сумма в деньгах.
Кроме того, в своем торговом плане можно прописать, что вы закроете торговую платформу, если доходность по опционам у вашего брокера снизится до определенного порога.
Хотя я в этих случаях просто переключаюсь на платформу другого брокера. Если кто не помнит, уже неоднократно говорил, что не стоит держать яйца в одной корзине, а работать с двумя-тремя надежными брокерами одновременно!
При каких условиях вы меняете стратегию, используете вторую и т.д.
Не секрет, что у каждого трейдера всегда на вооружение есть как минимум две-три торговые стратегии, которые мы меняем в зависимости от определенных обстоятельств.
Задача состоит в том, что вы должны четко прописать в торговом плане, как вы соединяете эти две стратегии, при каких условиях вы заканчиваете вести торговлю по одной и начинаете работать только с другой.
Например, вы можете записать, что одной работаете только в тренде, а второй только в флете. Или, если у вас есть данные о том, что на какой-то валютной паре (или парах), лучше работает определенная стратегия, укажите в вашем плане четкую привязку стратегии к активам, таймфреймам и корреляцию.
Целевой ориентир
Делать остановку нужно уметь не только когда начинается черная полоса, но и когда вам чрезмерно везёт и вы заработали какую-то сумму прибыли. Спросите зачем? Да затем, что везение рано или поздно заканчивается, а вы можете потерять уже заработанное.
Если же у вас будет прописаны четкие цели, например проценты роста на день или определённая сумма в валюте депозита, вы при ее достижении:
- Во-первых останетесь с прибылью на все 100%;
- Во-вторых ваше эмоциональное состояние будет на высоте, так как вы будете себя чувствовать победителем.
Как уже сказал в начале, это пример, образец торгового плана трейдера и вы должны понимать, что нужно добавлять в него свои пункты, которые держат вас в каких-то рамках, ведь предложенные пункты являются лишь основой для торгового плана!