На что обращают внимание инвесторы в бизнес плане

В этой статье я постараюсь дать рекомендации, на что следует обращать внимание при самостоятельной разработке бизнес-планов и как не совершить ошибок при этом. Материал подготовил эксперт по бизнес-планированию Енютин Андрей Николаевич, руководитель Консалтинговой компании «Енютин и партнеры» — сервиса 1000 готовых бизнес-проектов.

Большинство бизнес-планов разрабатываются для привлечения финансирования на развитие проекта. Как правило, основными источниками привлеченного финансирования являются средства частных инвесторов, банков и государственные гранты и субсидии. Процесс подготовки бизнес-планов по каждому из перечисленных направлений очень сильно отличается, поэтому рассматривать их следует отдельно.

Бизнес-планы для инвесторов

Бизнес-планы, подготавливаемые для привлечения частных инвесторов, имеют ряд особенностей по сравнению проектами, выполненными для решения других задач. Ниже приведены основные моменты, на которые стоит обратить внимание при подготовке такого бизнес-плана:

Если у Вас малый бизнес, то не следует делать бизнес-план слишком громоздким. Такой бизнес-план должен включать максимум 35‑40 страниц, так как лишняя информация только оттолкнет потенциального инвестора. Может получиться ситуация, когда человек, изучающий бизнес-план, устанет от этого прежде, чем дойдет до сути. Такой бизнес-план обязательно должен включать четкое изложение маркетингового, организационного и финансового разделов. В сам бизнес-план и приложения к нему обычно включается определенное количество наглядного вспомогательного материала в виде таблиц, графиков, рисунков и диаграмм, что позволяет быстро вникнуть в суть проекта;
Не используйте в бизнес-плане неточные, приблизительные или непроверенные сведения. Не нужно думать, что человек, сумевший заработать необходимые финансовые ресурсы, может быть некомпетентным в каких-то вопросах, даже если он ранее никогда этого не касался. В условиях информационного общества проверить какие-то факты не является достаточно сложной задачей, а в случае, если потенциальный инвестор найдет в бизнес-плане просчеты, вводящие в заблуждение, добиться от него получения финансирования будет практически невозможно;
Не следует писать в бизнес-плане, что проект не будет иметь конкурентов, так как в этом случае у потенциального инвестора наверняка сложится впечатление, что проект плохо проработан, а анализ рынка не проведен. Исключение составляют случаи, когда проект является новаторским и будет первопроходцем на рынке. Если Вы хотите показать, что проект будет в будущем иметь устойчивое положение на рынке, то лучше привести его конкурентные преимущества, а не писать об отсутствии конкуренции;
Если Вы не предлагаете совершенно новый продукт, то не следует уделять при подготовке бизнес-плана большое внимание описанию товара (услуги), так как в противном случае проект больше будет напоминать студенческий реферат. Лучше стоит обратить внимание на новшества, которые сможет предложить компания и постараться раскрыть «изюминку» проекта;
Не следует показывать в бизнес-плане резких скачков роста прибыли проекта, если только это не вызвано объективными причинами. На практике почти не бывает, чтобы доход начал расти стремительными темпами за один месяц, так что лучше показать постепенный рост;
Не следует делать вывод о готовности покупателей приобретать товар или услугу, не опирающийся на проведение маркетингового исследования рынка. Любые данные по предполагаемым продажам должны быть основаны на исследовании потребительского поведения. Будет очень хорошо, если Вы разработаете пошаговую маркетинговую стратегию по выходу на рынок и распишите ее в бизнес-плане;
Обязательно четко просчитайте в бизнес-плане размер необходимых инвестиционных ресурсов, период выхода на запланированные объемы производства (оказания услуг, торговли), расчет себестоимости, прибыль проекта, срок окупаемости, порядок и сроки возврата инвестиций и риски проекта. Инвестору нужно четко понимать, какие ресурсы от него потребуются, когда он сможет их вернуть и что на этом заработает.

Бизнес-планы для грантов и субсидий

Для того чтобы подать заявку на получение гранта инициатор проекта должен разработать грамотный бизнес-план и собрать необходимые документы. Ниже нами приведены правила, которых желательно придерживаться при составлении бизнес-плана, чтобы повысить шансы на получение государственного финансирования:

Очень большое значения для итогового успеха имеет оформление бизнес-плана. Следует учитывать, что сейчас при объявлении конкурсов по распределению грантов практически всегда государственными органами публикуются методические рекомендации, на которые следует ориентироваться. Данные стандарты следует неукоснительно соблюдать, так как в противном случае бизнес-план могут попросту отказаться рассматривать.
Размер совокупных инвестиций в проект в идеале должен существенно превышать сумму запрашиваемого гранта. Например, если Вы претендуете на получение гранта в сумме 5 млн. рублей, то инвестиции желательно показать на 7-8 млн. рублей. Большой размер инвестиций повысит шансы на получение государственной поддержки, так как это показывает, что Вы намерены вложить существенную долю собственных средств, приняв на себя существенные риски.
В бизнес-плане должно быть четко прописано, куда будут израсходованы средства гранта. Если Вы планируете открыть пекарню, то и расходование средств гранта необходимо показать на приобретение печи, форм и прочего оборудования. К тому же следует четко расписать весь перечень инвестиционных расходов с точными суммами затрат по каждой статье. Так, если приобретается оборудование, то лучше указать марку каждой единицы и точную цену, если планируются расходы на строительство – необходимо составить проектно-сметную документацию.
В бизнес-плане необходимо отразить создание как можно большего количества рабочих мест. При этом будет лучше, если Вы покажете заработную плату сотрудников выше средней по региону и отрасли и заложите постепенный рост зарплаты и количества рабочий мест.
В бизнес-плане необходимо показать высокую, но в то же время реальную бюджетную эффективность проекта. В идеале, за период, охватываемый бизнес-планом размер уплачиваемых в бюджет налогов и сборов должен превышать сумму денежных средств, выделяемых в качестве гранта.
Для подтверждения реальности разработанного бизнес-плана необходимо составить несколько предварительных договоров с будущими покупателями, поставщиками оборудования, арендодателем и т.п. и их ксерокопии разместить в приложениях к бизнес-плану. При этом необходимо, чтобы все контрагенты были реальными, так как это могут легко проверить.
В бизнес-плане необходимо заложить серьезный запас прочности. Для определения запаса прочности проекта делается анализ чувствительности проекта, который позволяет понять, как изменятся показатели эффективности при изменении цены реализации, объема производства/реализации, затрат на сырье, размера инвестиций и других показателей. Запас прочности проекта должен быть таким, чтобы даже при существенном колебании цен, объемов реализации, цен поставщиков и прочих показателей проект оставался прибыльным.
При этом желательно, чтобы бизнес-план был объемным по количеству страниц и содержал дополнительно большое количество приложений графиков, документов-копий, подтверждающих реальные перспективы реализации проекта. Бизнес-план должен быть красочным и содержать фотографии приобретаемого оборудования, производственных помещений, выпускаемой продукции и т.п. Оформление бизнес-плана должно быть соответствующим, желательно прошить его в типографии или, в крайнем случае, на брошюраторе.

Соблюдение выше приведенных рекомендаций при написании бизнес-плана позволит значительно увеличить Ваши шансы на получение гранта.

Бизнес-планы для банков

В последнее время банки не так активно кредитуют малый бизнес, но сбрасывать со счетов этот источник финансирования тоже не следует. При подготовке бизнес-плана для предоставления в банк рекомендуем Вам учитывать следующие моменты:

В настоящее время у банков имеется множество кредитных продуктов, часть из которых вообще не предполагают предоставление бизнес-плана субъектами малого бизнеса в составе документов кредитной заявки. Поэтому постарайтесь сразу определиться с банком, в котором будете кредитоваться, возможно, Вам вообще не потребуется тратить время и силы на бизнес-планирование. Если бизнес-план с Вас все же затребуют, то делайте его по методическим рекомендациям банка-кредитора, что позволит избежать формального отказа в рассмотрении;
Если Вы все-таки решили сначала сделать бизнес-план, а затем пройтись с ним по многим банкам, то делайте его по международным стандартам UNIDO. Если у банков и есть требования к бизнес-плану по форме и содержанию, то, скорее всего, в их основе лежат именно эти методические рекомендации. Такой бизнес-план Вы всегда сможете адаптировать под требования банка-кредитора;
В бизнес-плане, подготавливаемом для банка, следует рассчитать как можно больше показателей эффективности, рентабельности, окупаемости, ликвидности и т.п. Порой кажется, что большинство из них просто никому не нужны, но таковы требования банков, процесс получения кредита очень сильно забюрократизирован и формализован.
Будьте готовы к тому, что в процессе взаимодействия с банком Вам придется не раз вносить изменения в бизнес-план. Очень редко получается быстро выйти на финансирование проекта, поэтому правки будут касаться сдвигания сроков, корректировки условий кредитной сделки и прочих пожеланий от банковских сотрудников из различных отделов.

В качестве вывода добавлю, что подготовка бизнес-плана для банка чаще всего является более сложной задачей по сравнению с бизнес-планированием под получение финансирования от частного инвестора и различных источников господдержки. Поэтому, если Вы на это решились, то запаситесь силами и терпением.

Надеюсь, что эти рекомендации позволят Вам избежать ошибок при подготовке бизнес-плана и повысят шансы на привлечение финансирования и успешную реализацию проекта.

{
«author_name»: «Андрей Енютин»,
«author_type»: «self»,
«tags»: [],
«comments»: 2,
«likes»: 3,
«favorites»: 90,
«is_advertisement»: false,
«subsite_label»: «finance»,
«id»: 108646,
«is_wide»: false,
«is_ugc»: true,
«date»: «Sun, 23 Feb 2020 18:46:56 +0300»,
«is_special»: false }

Источник

Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.

Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.

Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.

Содержание

Основные задачи бизнес плана

Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:

низкие риски возможной потери денег;
высокая рентабельность.

Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.

Структура бизнес плана

Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.

Титульный лист

При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:

наименование и адрес предприятия;
краткое и полное наименование проекта;
сведения о руководителе проекта и авторе документа;
даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.

Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.

Резюме

Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.

Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:

наименование;
организационно-правовую форму;
форму собственности;
уставной фонд;
оборот за последний год;
количество сотрудников;
юридический адрес;
реквизиты;
сведения о руководителях.

Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.

Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.

Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.

Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.

Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:

простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
рентабельность;
валовый объем выручки;
себестоимость продукции или услуг;
чистая прибыль.

Цели разрабатываемого бизнес-плана

Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:

демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.

Анализ выбранной отрасли

Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.

В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.

В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.

Оценка возможностей организации

Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:

объем производства;
объем продаж;
рост маржи, снижение себестоимости;
увеличение чистой прибыли;
количественный рост масштабов предприятия.

Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.

Описание самого товара или услуги

В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.

Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.

В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.

Составление маркетинг плана

Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.

Составление производственного плана

Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.

Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.

Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.

Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.

Организационный план

Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:

обоснование выбора правовой формы;
структуру компании;
штатное расписание.

Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.

Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.

Финансовый план

Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.

Обычно в этой части приводят 3 основных документа:

отчет о прибылях и убытках;
балансовая ведомость;
план движения денежных средств.

Рассмотрение и анализ возможных рисков

Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:

Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.

Приложения

Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:

результаты маркетинговых исследований;
техническую документацию;
договора, заключенные с поставщиками;
разрешительные документы от надзорных служб;
описание состава и структуры производственных мощностей.

Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана

Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:

отсутствие резюме;
неграмотность;
переизбыток сокращений
чрезмерный объем;
использование необоснованных утверждений.

Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.

оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/biznes-plan-dlya-investora/

Источник