Кредиторы рассматривают бизнес план как источник информации
Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.
Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.
Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.
Содержание
Основные задачи бизнес плана
Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:
- низкие риски возможной потери денег;
- высокая рентабельность.
Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.
Структура бизнес плана
Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.
Титульный лист
При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:
- наименование и адрес предприятия;
- краткое и полное наименование проекта;
- сведения о руководителе проекта и авторе документа;
- даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.
Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.
Резюме
Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.
Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:
- наименование;
- организационно-правовую форму;
- форму собственности;
- уставной фонд;
- оборот за последний год;
- количество сотрудников;
- юридический адрес;
- реквизиты;
- сведения о руководителях.
Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.
Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.
Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.
Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.
Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:
- простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
- рентабельность;
- валовый объем выручки;
- себестоимость продукции или услуг;
- чистая прибыль.
Цели разрабатываемого бизнес-плана
Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:
- демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
- дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
- команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.
Анализ выбранной отрасли
Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.
В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.
В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.
Оценка возможностей организации
Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:
- объем производства;
- объем продаж;
- рост маржи, снижение себестоимости;
- увеличение чистой прибыли;
- количественный рост масштабов предприятия.
Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.
Описание самого товара или услуги
В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.
Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.
В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.
Составление маркетинг плана
Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.
Составление производственного плана
Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.
Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.
Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.
Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.
Организационный план
Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:
- обоснование выбора правовой формы;
- структуру компании;
- штатное расписание.
Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.
Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.
Финансовый план
Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.
Обычно в этой части приводят 3 основных документа:
- отчет о прибылях и убытках;
- балансовая ведомость;
- план движения денежных средств.
Рассмотрение и анализ возможных рисков
Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:
- Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
- Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
- Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.
Приложения
Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:
- результаты маркетинговых исследований;
- техническую документацию;
- договора, заключенные с поставщиками;
- разрешительные документы от надзорных служб;
- описание состава и структуры производственных мощностей.
Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана
Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:
- отсутствие резюме;
- неграмотность;
- переизбыток сокращений
- чрезмерный объем;
- использование необоснованных утверждений.
Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/biznes-plan-dlya-investora/
Источник
Добавлено в закладки: 0
В некоторых случаях при обращении коммерческой фирмы за займом в банк требуется предоставление бизнес-плана (БП). По тематике бизнес-планирования опубликовано большое количество книг, статей, разнообразных методических и инструктивных материалов, однако банки и инвесторы каждый год наблюдают схожие ошибки в подготовке таких документов. Более того, нередки курьезы – один и тот же деловой проект, в котором меняется лишь название компании-инициатора, приносят на рассмотрение неоднократно.
В результате бизнес-идея потенциального заемщика остается без финансирования, а деловые взаимоотношения с инвестором или банком портятся, поскольку с позиции кредиторов неграмотный и некачественный бизнес-план говорит о неопытности и невозможности воплотить в жизнь свой проект. Разумеется, сотрудники кредитных организаций могут проконсультировать и подсказать, как правильно сделать, но это относится лишь к корректировке отдельных деталей. В целом качественная оценка ситуации изначально должна исходить от предпринимателя.
Попробуем дать ряд советов субъектам МСБ относительно того, как избежать традиционных ошибок, чтобы БП из важного документа не превратился в макулатуру.
Нельзя относиться к БП как к формальности
Часто инициаторы финансирования считают, что БП является полной формальностью. Якобы можно найти в Интернете некий образец, «типовой БП», поменять в нем название фирмы и в таком виде предоставить финансирующей стороне. Большая ошибка. Ведь БП – это документ, отражающий видение инициатором этапов становления его бизнеса. Это что-то типа «дорожной карты». Инициатору нужно продемонстрировать свою позицию касательно развития бизнеса, поэтому он должен активно участвовать в формировании этого документа.
В контексте вышеописанного иногда встречаются две крайности: в первом случае разработкой бизнес плана занимаются только работники предприятия, инициирующего финансирование, во втором – это поручено лишь работникам сторонней фирмы, специализирующейся на бизнес-планировании. При полностью самостоятельной разработке документа он часто будет иметь множество ошибок (более подробно поговорим о них ниже). При другой крайности БП обычно не содержит грубых просчетов и ошибок (если у разработчиков достаточная квалификация), но часто такие БП чрезвычайно далеки от истины, поэтому редко реализуются на практике. Ведь видение стороннего разработчика БП (даже самого квалифицированного) не всегда отражает реальные условия, в которых работает заказчик проекта. А именно понимание и отображение данных моментов в плане – один из основополагающих элементов делового планирования.
И еще нужно помнить, что не существует «типовых БП», как и не бывает одинаковых ситуаций и людей. Часто два магазина, торгующих одинаковым ассортиментом и находящихся на расстоянии 150 м друг от друга, получают совершенно разную прибыль. Чего уж говорить о крупных производствах, которые, как считают создатели «типовых БП», могут с одинаковыми результатами существовать в различных городах.
Не нужно бездумно составлять БП по книгам, методическим указаниям и учебникам
Все без исключения применяемые и всемирно известные методы бизнес-планирования, допустим, методики ЕБРР и UNIDO, имеют рекомендационный характер и дают возможность делать отклонения для более корректного описания ситуации.
Та же ситуация с книгами и учебниками по бизнес-планированию, которые излагают сугубо авторскую позицию. К сожалению, на отечественном рынке огромное количество иностранной литературы по деловому планированию, которая переведена на русский, но не адаптирована к российским условиям. Даже когда книга написана россиянином, в ней нередко за основу берутся те же неадаптированные работы зарубежных финансистов.
Очень удивляет, что люди, которые изучают бизнес-планирование, предпочитают учиться у зарубежных авторов, не задумываясь, что правовая, деловая и макроэкономическая среда Нью-Йорка или Лондона серьезно отличается от Москвы, не говоря уже о регионах России. Потому, беря за основу работы или методологии иностранных авторов, не нужно бездумно исполнять указания – следует проецировать рекомендации автора на свою практическую ситуацию с учетом рыночных, географических, законодательных, макроэкономических, демографических и множества других факторов, свойственных России и вашему региону.
У всех расчетов должно быть подтверждение
Часто авторы БП предоставляют финансовые цифры, не имеющие оснований, точнее, базирующиеся на фантазиях разработчиков. На вопрос сотрудника банка или инвестора: «Почему показатели именно такие, откуда появилась цифра 50 миллионов, а не 45 или 57,5?» – не всегда можно дождаться вразумительного ответа. Поэтому все исходные данные и расчеты должны быть обоснованы образцами договоров, другими документами, маркетинговыми исследованиями, статистическими данными, отраслевыми нормами и т.п. Такой подход даст вам возможность заслужить лояльность кредитора/инвестора и склонить его к финансированию вашего проекта.
Избегайте дисбаланса глав бизнес-плана
Нередко БП разрабатывают узкие специалисты, к примеру, финансисты или маркетологи, хотя работа над планом должна быть комплексной и заниматься ею нужно команде профессионалов. Иначе по итогам подобного однобокого подхода БП будет содержать значительный дисбаланс разделов. Пример: в проекте могут быть слабо учтены нюансы финансирования или налогообложения инвестиционного проекта, техническая часть реализации, слишком раздут финансовый план или, наоборот, чересчур много внимания отведено маркетинговой части, при этом показатели рыночной доли и прогнозный показатель продаж продукции завышены. Следовательно, ценность подобного БП близка к нулю.
Старайтесь трезво оценивать перспективы бизнеса
Большинство разработчиков БП излишне оптимистично оценивают проект, особенно это происходит тогда, когда заказчик сам настаивает на приукрашивании действительности и получении «хороших цифр». Это крупная ошибка: во-первых, финансирующая сторона обладает опытом оценки БП, и любая попытка обмануть заканчивается плохо для инициатора плана. Во-вторых, при «рисовании красивых цифр» зачастую теряется истина, в итоге БП превращается в нерабочую макулатуру, а не в инструмент построения бизнеса. Потому следует объективно оценивать свои перспективы и отражать их с непредвзято-пессимистической стороны.
Постоянно совершенствуйте бизнес-план
Создав один раз качественный БП, а также находясь в процессе претворения в жизнь проекта на его основе, не нужно на этом останавливаться. БП должен совершенствоваться, поскольку меняется рыночная конъюнктура, стоимость ресурсов, законодательство и т.п. И с учетом данных изменений необходимо адекватно корригировать план, ведь именно тогда можно достигнуть наивысшего эффекта и не испортить изначально хорошо реализуемую идею.
Источник