Клиенты бизнес плана их критерии
Общие требования к бизнес-плану
БП основан на конкретных цифрах и фактах. Не стоит делать документ объемным – больше 40 страниц. Текст излагается доступным для понимания языком. Если употребляются профессиональные термины, они – общеупотребимы.
Структура бизнес-плана также немаловажна. Документ состоит из:
- титульной страницы;
- оглавления;
- резюме (не больше страницы);
- данных о продукте или услуге, рыночного анализа;
- стратегии маркетинга;
- организационного и производственного плана;
- финансовых расчетов;
- возможных рисков;
- приложения.
БП основывается на реальной информации, анализируются факты честно. Не вставляют в документ предположения и прогнозы, если они не подтверждаются расчетами. Все потенциальные угрозы обязаны быть прописаны в плане.
Важно! Важно учесть и сроки создания БП. Если их не соблюдать, то актуальность проекта перестанет соответствовать изменившимся реалиям рынка, и документ придется переделывать полностью – одной доработки недостаточно.
Нюансы, на которых нужно сделать акцент
Следует учитывать критерии бизнес-плана, зависящие от специфики предприятия:
- Экономическая эффективность. Этот критерий имеет основное значение для кредитора и для начинающего коммерсанта.
- Стоимость сырья, продукции, услуг. Рассчитывают в постоянных и текущих показателях.
- Окупаемость. Временной период рассчитывается в зависимости от типа компании, предоставляемых услуг либо продуктов. В среднем это около 1–5 лет. Чем масштабнее проект, тем дольше этот период.
- Налоговые выплаты. Их необходимо указывать в БП с учетом выбранного налогового режима.
- Валютные платежи. Если предполагается сотрудничество с иностранными компаниями, придется рассчитываться в валюте, обычно в евро или долларах.
Документ обязан включать в себя описание маркетинговых и финансовых стратегий, применение которых позволит успешно развивать компанию в перспективе. Если соблюсти все требования, которые предъявляют к созданию бизнес-плана, то можно получить инвестиции, быстро добиться масштабирования бизнеса.
Рекомендации инвесторов
Предприниматель и инвестор Патрик Халл отмечает определенные требования к бизнес-плану, без соблюдения которых он не стал бы даже рассматривать вариант вложений.
По его мнению, БП обязательно должен содержать следующие компоненты:
- цель и миссию будущего предприятия, описывающие, что конкретно будущий бизнесмен пытается создать;
- описание компании, продукта, услуги с объяснением, в чем их уникальность;
- анализ рынка с выбором ниши на нем, оценкой конкурентоспособности;
- описание управленческой команды, включая опыт ее ключевых членов, их предыдущие успехи;
- четкое планирование продаж;
- анализ сильных и слабых сторон, возможностей и рисков;
- прогноз движения денежных средств, влияние финансовых потоков на рост компании;
- расчет доходов и расходов.
В начале или конце БП располагается резюме, вкратце описывающее каждый из подпунктов. После прочтения документа обязано создаваться впечатление о проекте, как о самом выгодном способе вложения финансовых средств. Но это не значит, что нужно завлекать инвесторов звонкими фразами либо хвалить себя и будущее предприятие. Структура плана обязана грамотно концентрировать внимание на положительных сторонах и при этом быть ненавязчивой.
По мнению главного редактора Bplans и блога LivePlanКатериКоста, инвесторы оценят тот бизнес-план, который будет содержать «умные» цели:
- соответствующие специфике отрасли;
- измеримые по времени;
- реально достижимые;
- релевантный нуждам потенциальных клиентов;
- не устаревшие.
Также она считает, что все ключевые отчеты и прогнозы должны быть просты и понятны для потенциальных партнеров. Поэтому лучше представить данные визуально через диаграммы и графики.
О требованиях инвесторов к БП рассказывает Кирилл Семенов, вице-президент группы компаний «Букет»:
Критерии оценки бизнес-плана в конкурсах на получение грантов
Если вы рассчитываете на грант или субсидию от государства, частного фонда, нужно понимать, как оценивается представляемый БП. Обычно оценкой занимается специальная комиссия, причем проверка проектной документации проводится в два этапа. По каждому критерию БП набирает определенное количество баллов. На первом этапе оцениваются:
- полнота раскрытия бизнес-идеи (15 баллов);
- актуальность проекта для современного экономического развития страны (10 баллов);
- структурированность и системность представленной информации (20 баллов);
- учет рисков, продуманность планов (20 баллов);
- экономическая эффективность – доходность, рентабельность, окупаемость (30 баллов);
- наглядность и качество оформления (5 баллов).
На втором этапе по пять баллов можно получить за соблюдение регламента и грамотность, а по десять баллов за аргументированность, логичность, наглядность.
Организаторы конкурса могут затребовать с заявителей дополнительную информацию, касающуюся заявленной деятельности. В итоге на грант смогут претендовать те предприниматели, кто получил больше баллов.
Если правильно учесть все требования, это даст возможность эффективного расхода имеющихся ресурсов, увеличения дохода компании, привлечения новых инвестиций. Благодаря грамотно составленному БП можно без проблем получить ссуду в кредитном учреждении на максимально выгодных условиях.
Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.
Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.
Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.
Содержание
Основные задачи бизнес плана
Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:
- низкие риски возможной потери денег;
- высокая рентабельность.
Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.
Структура бизнес плана
Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.
Титульный лист
При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:
- наименование и адрес предприятия;
- краткое и полное наименование проекта;
- сведения о руководителе проекта и авторе документа;
- даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.
Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.
Резюме
Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.
Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:
- наименование;
- организационно-правовую форму;
- форму собственности;
- уставной фонд;
- оборот за последний год;
- количество сотрудников;
- юридический адрес;
- реквизиты;
- сведения о руководителях.
Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.
Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.
Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.
Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.
Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:
- простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
- рентабельность;
- валовый объем выручки;
- себестоимость продукции или услуг;
- чистая прибыль.
Цели разрабатываемого бизнес-плана
Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:
- демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
- дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
- команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.
Анализ выбранной отрасли
Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.
В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.
В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.
Оценка возможностей организации
Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:
- объем производства;
- объем продаж;
- рост маржи, снижение себестоимости;
- увеличение чистой прибыли;
- количественный рост масштабов предприятия.
Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.
Описание самого товара или услуги
В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.
Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.
В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.
Составление маркетинг плана
Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.
Составление производственного плана
Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.
Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.
Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.
Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.
Организационный план
Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:
- обоснование выбора правовой формы;
- структуру компании;
- штатное расписание.
Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.
Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.
Финансовый план
Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.
Обычно в этой части приводят 3 основных документа:
- отчет о прибылях и убытках;
- балансовая ведомость;
- план движения денежных средств.
Рассмотрение и анализ возможных рисков
Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:
- Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
- Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
- Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.
Приложения
Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:
- результаты маркетинговых исследований;
- техническую документацию;
- договора, заключенные с поставщиками;
- разрешительные документы от надзорных служб;
- описание состава и структуры производственных мощностей.
Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана
Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:
- отсутствие резюме;
- неграмотность;
- переизбыток сокращений
- чрезмерный объем;
- использование необоснованных утверждений.
Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/biznes-plan-dlya-investora/
В одном из своих видеороликов я рассказал о том, что у вас могут быть разные причины, которые сподвигнут вас взяться за разработку бизнес-плана. Как вы помните, бизнес-план может быть нужен разным лицам (пользователям), каждый из которых имеет свой, особый интерес. Давайте с этим разбираться. Вы можете посмотреть на эту тему небольшое видео на youtube, а можете дочитать пост до конца.
Итак, бизнес-план нужен в первую очередь инициатору проекта. Именно в ходе разработки проекта предприниматель сам или при помощи эксперта сможет увидеть все подводные камни своего бизнеса (что особенно важно при создании нового бизнеса, где у предпринимателя может быть недостаточно практического опыта работы), выверить свой курс и грамотно спланировать имеющиеся ресурсы. При составлении бизнес-плана «для внутреннего пользования» важнейшим критерием оценки проекта является его реализуемость, а в самом проекте разделы прорабатываются максимально пессимистично, поскольку лучше предвидеть возможную проблему и предпринять что-то для её нейтрализации, чем столкнуться с ней неожиданно, в самый неподходящий момент.
В последнее время проекты редко запускаются предпринимателями-одиночками: как правило, этим занимается команда, куда входит сам предприниматель (инициатор проекта) и его стратегические партнеры (лица, предоставившие предпринимателю какие-либо ресурсы — начиная от денег и заканчивая своими связями и знакомствами).
В случае привлечения стратегического партнёра бизнес-план проекта должен составляться таким образом, чтобы интересы всех участников были отражены чётко и недвусмысленно. Кроме того, в подобных проектах должно быть прописано участие каждой стороны, их права и обязанности (нелишне будет в дальнейшем закрепить этот момент документально, но для первоначальных переговоров с возможным партнером и этого должно хватить).
Стратегические партнеры заинтересованы в определенной отдаче от поддерживаемого бизнеса, которая может иметь как денежное, так и неденежное выражение. Денежная отдача выражается в первую очередь в стоимости доли бизнеса, которая принадлежит стратегическому партнеру: если бизнес растёт, то и стоимость его доли тоже будет расти. Неденежные интересы могут варьироваться от исключительно личных до деловых и хорошо описываются выражением «ты — мне, я — тебе».
Хочу предостеречь начинающих предпринимателей от необдуманных поступков: неденежный интерес «спонсора» к вашему бизнесу может завести вас далеко… и совсем не туда, куда хотите попасть вы… Стратегические партнёры — это хорошо, особенно когда они развивают ваш бизнес, вливая в него свой опыт, знания и связи. Но бывает и так, что партнёр «влил» в ваш бизнес энную сумму денег — и начинает считать, что раз ему принадлежит львиная доля средств вашего бизнеса, то он имеет соответствующий этой доле объем прав на управление вашим бизнесом… Он даёт советы, назначает и увольняет работников — того и гляди, уволит собственно инициатора проекта и приберёт бизнес к своим рукам… Решение этой проблемы заключается в получении банковского кредита или привлечении инвестора на условиях, аналогичных банковским (чётко обозначена сумма долга, порядок возврата, величина процентов и сроки их уплаты).
Сторонние инвесторы (как правило, банки) заинтересованы в максимальной доходности своих вложений с минимальным риском (в идеале, конечно). Однако на практике такого не бывает. Или доходность низкая, или проект высокорисковый. Поэтому инвесторы стремятся или повысить доходность своего портфеля при фиксированном уровне риска, или снизить уровень рисков при заданной доходности. Следовательно, ваш проект скорее всего будет оцениваться с точки зрения величины рисков для инвестора и стоимость таких инвестиций будет определяться исходя из этого уровня.
Бизнес-планы, предоставляемые сторонним инвесторам, разрабатываются в полном соответствии с их требованиями (увы, даже если такие требования некорректны — думаю, со временем я напишу на эту тему отдельный пост). Это делается для того, чтобы инвестор мог ранжировать множество проектов по интересующим его (и понятным ему) критериям. Если порядок расчета будет нарушен — проект станет несопоставимым с другими.
Нужен ли бизнес-план работникам предприятия? Конечно, дворник с уборщицей навряд ли станут его читать, а вот менеджеры и лица, чьи решения способны существенно повлиять на ход событий, должны знать, к чему стремится организация и как эта цель будет достигнута. В случае разработки бизнес-плана для своих работников необходимо сделать упор прежде всего на их интересах: только тогда он будет мотивировать сотрудников предприятия и поможет создать доверительную атмосферу.
Поставщики и покупатели иногда тоже должны изучить ваш бизнес-план. Это позволит им лучше понять суть вашего бизнеса, ваши сильные и слабые стороны, что даст возможность скорректировать ожидания и собственную производственную программу, поскольку ваше предприятие в некотором смысле является продолжением их бизнеса: вы или предоставляете им сырьё, или продвигаете дальше по цепочке их продукцию. Бизнес-план, предоставляемый поставщикам и клиентам, является своего рода вашей рекламой, поэтому его тон должен быть по-деловому оптимистичным.
Иногда предприниматели обращаются за господдержкой. Для этого потребуется бизнес-план (бизнес-проект), подготовленный в полном соответствии с требованиями министерства или иного ведомства, предоставляющего грант или субсидию. Он необходим для принятия (обоснования) и документирования (подтверждения) решения о предоставлении государственной поддержки. Естественно, что в случае участия предпринимателя в конкурсе он будет стремиться показать, что его проект важен для грантодателя, жизнеспособен и будет способствовать решению насущных проблем региона (создаст новые рабочие места, увеличит налоговые поступления).
Каждый из пользователей бизнес-плана имеет свои интересы, и порой случается так, что они расходятся (инвестор стремится ко всяческой экономии, тогда как для получения субсидий желательно создание большего числа рабочих мест на создаваемом предприятии). В таком случае для каждого пользователя принято готовить свою версию бизнес-плана. Но хочу сразу вас предостеречь: в деловой среде взятые на себя обязательства принято выполнять! Поэтому эти варианты, конечно, должны отличаться друг от друга, но не до такой степени, чтобы в результате запуска проекта вы как его инициатор бросались из огня да в полымя.