Как защитить бизнес план перед инвестором
Перед встречей с потенциальными инвесторами нужно сделать многое — например, защитить свою идею, чтобы ее не украли. На самом деле это не так сложно, как кажется, и даже не требует подписания каких-либо документов. Предприниматель Бретт Фокс объяснил, почему не стоит переживать из-за того, что инвестор может показать вашу презентацию третьим лицам.
Для начала расскажу одну историю. «Так, давайте здесь остановимся, — сказал инвестор моему сооснователю Джону. — Я не буду подписывать соглашение о неразглашении». Да, мой партнер попросил инвестора подписать такое соглашение — и это был первый признак его паранойи, из-за которой он со временем вышел из дела. И инвестор был совершенно прав, когда отказался подписывать документ.
Дело в том, что инвесторы слышат столько похожих друг на друга идей, что подписать соглашение о неразглашении было бы для них самоубийством. Представьте, что инвестор все-таки подписал такой документ, прежде чем ознакомиться с презентацией нового стартапа, а потом инвестировал в другой, похожий проект. Его бы завалили судебными обвинениями.
Инвесторы — это деловые люди, не надо думать, что они хотят украсть вашу идею. Венчурная фирма, которая постоянно делится чужими идеями с другими предпринимателями, недолго бы осталась на плаву. Со временем порядочные предприниматели потеряли бы к ней доверие.
Кроме того, вы имеете дело с инвесторами, а не руководителями. Они не умеют брать идеи и превращать их в бизнес. Их задача — искать успешные стартапы, инвестировать в них и всячески их поддерживать.
Однако всегда найдутся инвесторы, которые могут воспользоваться вашим доверием.
Я бы солгал, если бы сказал, что мне не показывали презентации конкурентов. От этой информации не было толку, но со стороны инвестора это было неправильно.
Как предприниматель вы должны понимать, что информацию, которую вы сообщаете инвестору, могут услышать третьи лица. Так бывает, и ничего не поделать.
После того, как вы узнаете, что кто-то показал вашу презентацию другим людям, и сильно разозлитесь (вы ведь добавили на все слайды пометку «конфиденциальная информация, не копировать»), задайте себе вопрос.
А что в вашей презентации действительно конфиденциально?
Если инвестор может украсть вашу идею, а кто-то потом — запустить успешный бизнес, просто посмотрев вашу презентацию, то значит, у вас серьезные проблемы. Это означает, что у вашего бизнеса низкий порог вхождения или же его нет совсем.
Просто представьте, что все, что есть в вашей презентации, может быть передано другим лицам. А затем внесите необходимые правки.
Вы можете быть параноиком, как Джон, и будете так бояться, что кто-то украдет вашу идею, что в итоге лишитесь потенциальных инвесторов. А можете смириться и воспринимать все это как цену ведения бизнеса.
Помните, что ваша цель — привлечь инвестиции.
Если вы чувствуете, что потенциальный инвестор не отличается особой порядочностью, лучше откажитесь от работы с ним. В мире полно надежных инвесторов, так что сосредоточьтесь на них. И в первую очередь думайте о привлечении средств.
Что будет, если кто-то из конкурентов увидит вашу презентацию? Ничего, они просто узнают, что у вас есть отличная идея, прекрасная команда и замечательная стратегия выхода на рынок. Им все равно придется подумать, как реализовать вашу задумку. В конце концов, важна не сама идея, а ее исполнение.
Так что же нужно сделать, прежде чем делиться своей идеей с инвестором?
Оформите патенты на все, что можно запатентовать. Вряд ли вы будете рассказывать о таких вещах подробно, но это будет мудрым поступком. Патенты нужно оформить в первую очередь для того, чтобы сделать это раньше конкурентов, а не из-за того, что инвестор может украсть вашу идею.
И вообще — вам стоит больше беспокоиться о том, что идею могут украсть ваши сооснователи, а не инвесторы. Могу сказать по личному опыту, что это происходит чаще.
Источник.
Источник
Как показывает практика, найти хорошую бизнес идею и грамотно проработать бизнес план часто бывает недостаточно для привлечения финансирования. Любой проект еще нужно преподнести в нужном свете и защитить перед конкурсной комиссией по выделению государственного финансирования или инвестором.
Из этого материала можно узнать о нескольких шагах, которые помогут лучше подготовиться к защите бизнес плана и существенно увеличить шансы на получение финансирования:
Оформление бизнес плана
Встречают всегда по одежке, так что будет лучше, если Ваш бизнес план будет выглядеть солидно. Распечатайте его с цветными фотографиями в типографии или, в крайнем случае, прошейте на брошюраторе. Титульный лист и колонтитулы тоже необходимо оформить, чтобы бизнес план не напоминал студенческий реферат.
Подготовка наглядного материала
Подготовьте наглядный вспомогательный материал и раздайте каждому члену конкурсной комиссии. Данные материалы включают информацию по структуре бизнеса, динамике его развития, финансовые показатели, схемы, графики и т.п. Главные требования к наглядному материалу заключаются в двух основных аспектах: содержащиеся сведения должны нести основную информацию о реализуемом проекте и представленный материал должен заинтересовать человека, изучающего его.
Еще лучше если плюсом к раздаточному материалу или вместо него Вы сможете подготовить презентацию в электронном виде и вывести слайды на экран проектором. Ниже пример презентации, которую можно скачать и переделать под свой проект:
Подготовка речи доклада
Необходимо заранее выяснить, какое количество времени будет отведено выступающему и, исходя из этого, подготовить доклад к защите проекта. В докладе должны быть отражены все основные тезисы реализуемого проекта, обозначены его перспективы, цели, решаемые задачи и планируемые результаты. Доклад не следует делать слишком коротким, так как в этом случае Вы просто не донесете до слушателей главные мысли. Слишком длинное выступление тоже не желательно, так как оно утомит аудиторию. Поэтому нужно найти золотую середину и четко сформулировать всю необходимую информацию.
Пример доклада можно посмотреть ниже:
Подготовка к дополнительным вопросам
В ситуации, когда Вы не разрабатывали бизнес план лично, будет более правильным, если на защиту пойдут представитель инициатора проекта, который владеет всей информацией о реализуемом проекте, и человек, который непосредственно разрабатывал бизнес план.
По результатам выступления докладчика обязательно последуют дополнительные вопросы, и будет лучше, если на каждый опрос будет отвечать тот человек, к компетенции которого он относится. Так, например, финансисты обязательно будут спрашивать о расчете экономических показателей, содержащихся в бизнес плане. Если Вы идете на защиту без разработчика, то обязательно изучите, что означает каждый показатель, который содержится в бизнес плане, и как он рассчитывался. Также обязательно будут вопросы, касающиеся хода реализации проекта в целом и отдельных его этапов, приобретаемого оборудования, рынка сбыта и т.п. Здесь важно отвечать уверенно на все задаваемые вопросы и знать все даже самые мельчайшие моменты по проекту, так как если создастся впечатление, что Вы «плаваете» и не владеете полной и точной информацией, то добиться положительного решения будет очень сложно.
Надеемся, что приведенная нами информация поможет Вам лучше подготовиться к защите бизнес плана.
Источник
Если вы решили влезть в авантюру со стартапом или захотели организовать новый проект, то для реализации этих целей и поиска инвестиций потребуется бизнес-презентация.
Сегодня расскажем, как правильно структурировать информацию в презентации, чтобы вас дослушали до конца.
Почему именно презентация для инвестиционного проекта?
Допустим, у вас скоро личная встреча с потенциальным инвестором или вы хотите отправить предложение ему на почту. То что нужно делать? Написать 20-30 страниц вордовского текста или создать лаконичную и структурированную презентацию?
Если времени на выступление у вас всего 5 минут, то, конечно, больше подходит второй вариант.
Поиск инвестора процесс не быстрый и вам понадобится небольшая презентация с основной сутью проекта, которую по почте можно будет отправить и выступить на личной встрече или конференции.
Презентация для инвестора: что нужно знать
Допустим вы ищите средства для благой цели, хотите построить общежитие для бездомных, открыть бесплатный астрономический кружок для детей или помочь экологии своего региона. Акцент нужно делать не только на благой миссии инвестора и на пользе для общества или природе. Нужно уделить особое внимание тому, что получит инвестор от участия в том проекте.
Стимулами могут быть:
- Финансовая выгода;
- Повышение репутации;
- Вклад в улучшение жизни.
Акцент лучше делать на стимулах, которые являются конкретными выгодами для инвестора. Это печально, но такова психология людей. Нам интересно то, что влияет непосредственно на нашу жизнь.
Большинство людей, например, абсолютно равнодушны к проблеме загрязнения мирового океана, потому что не чувствуют реальной угрозы здесь и сейчас. Но вот мусорка в их дворе, которую регулярно растаскивают собаки и пьяницы, — уже реальная проблема. В решении которой они готовы принять участие.
Надеемся вы поняли, как мотивировать инвесторов к принятию решения. А теперь пришло время поговорить про структуру презентации, чтобы последовательно и логично донести всю важную информацию.
Логичная структура инвестиционной презентации
Слайд 1. Титульник
- Название вашего проекта;
- Яркий слоган;
- Можно указать что это инвестиционный проект, чтобы аудитории было сразу все понятно.
❖ На этом слайде не следует указывать контактную информацию.
Слайд 2. Формулировка проблемы
- Расскажите реальную проблему, которая побудила вас к созданию этого проекта. Можете также создать дополнительный слайд, где вы покажете к каким последствиям может привести нерешенная проблема.
Пример:
- Проблема — популяция пчел сокращается с каждым годом.
- Увеличение проблемы — вымирание пчел повлияет на сокращение производства продуктов питания, что грозит голодом по всей планете.
Слайд 3. Решение
- Опишите как ваш проект способен решить проблему.
❖ Например: “Справится с проблемой всеобщего голода из-за уменьшения популяции пчел помогут роботизированные пчелы”
Слайд 4. Описание возможностей продукта
- Технические характеристика и возможности вашего продукта.
Слайд 5. Что есть на данном этапе
- Расскажите и покажите, что уже сделали для развития продукта.
- Вставьте модели или прототипы продукта.
- Укажите финансовые показатели, если есть чем похвастаться.
Слайд 6. Рынок
- Продемонстрируйте объем рынка и финансовые показатели.
- Проанализируйте целевую аудиторию.
Слайд 7. Анализ конкурентов
- Проанализируйте основных конкурентов в вашей нише.
- Перечислите их преимущества и расскажите, чем вы будете лучше.
❖ Если продукт инновационный и конкурентов или аналогов еще нет, то расскажите о непрямых конкурентах.
Слайд 8. Бизнес-модель
- Опишите финансовую сторону.
- Расскажите о маркетинговой составляющей.
Слайд 9. Команда
- Можете показать сотрудников вашей компании, рассказать об их профессионализме и опыте работы.
Слайд 10. Финансовые показатели
- Рассчитайте финансовую модель. Укажите планируемый уровень дохода, расходы и точку окупаемости.
Слайд 11. Преимущества для инвестора
- Опишите реальные выгоды, которые сможет получить для себя потенциальный инвестор (долю в фирме, процент с продаж и прочее).
Слайд 12. Инвестиции
- Напишите прямо сколько вам требуется денег от инвесторов. А также распишите на что пойдут полученные средства.
Слайд 13. Контакты
- Укажите контактную информацию (ФИО, должность, номер телефона, e-mail адрес)
Вы можете использовать эту структуру в качестве основы для вашей будущей презентации. Опишите ваш проект по каждому пункту, расскажите о его преимуществах и выгодах для инвестора.
Источник
Чтобы выгодно представить проект перед инвесторами, предпринимателю нужно:
- разработать бизнес-план;
- оценить рынок и возможные риски;
- спрогнозировать структуру затрат;
- сформировать математическую модель;
- настроиться на положительный исход.
Шаг 1. Разработать бизнес-план
Бизнес-план является документом, призванным убедить потенциального инвестора вложить деньги, время и прочие ресурсы в проект предпринимателя. Он показывает, как будет реализовываться стратегия развития компании на практике, включая экономические, финансовые, кадровые и маркетинговые составляющие. Чтобы вызвать интерес инвестора, следует прописать в бизнес-плане ответы на три основных вопроса:
- чего хочет достичь инициатор проекта. Цели должны быть реальными, измеримыми, четкими;
- каким способом планируется достижение цели. Необходимо пошагово расписать, как предприниматель планирует достигать поставленных целей. Например, если компания собирается увеличить объемы производства, то какое оборудование и комплектующие нужно закупить дополнительно, какие инвестиционные затраты планируются, как предполагается продавать дополнительный объем продукции. Если инициатор проекта заложит значительное увеличение прибыли, он должен указать, за счет расширения какой деятельности или снижения каких затрат ожидается рост доходов;
- что требуется для достижения цели. В бизнес-плане должна быть прописана доступность ресурсов, которые требуются для достижения цели, например, как быстро предприниматель сможет найти необходимые финансовые средства и квалифицированные кадры, в какой степени доступны сырье и технологии, необходимые для реализации проекта.
Совет: не стоит наводнять бизнес-план детальными цифрами и сроками, поскольку указанные показатели за время рассмотрения проекта и принятия решения могут измениться.
Документ должен быть максимально четким и кратким, ведь бизнес-план является некой формой ознакомления инвесторов с проектом, экономическими показателями и выгодными сторонами. Финансовые расчеты необходимо упростить, они не должны вызывать у инвестора сомнения и вопросов. Предпочтительнее привести их в виде таблицы. Объем полного бизнес-плана должен быть примерно 20–25 страниц.
Для разработки бизнес-плана предприниматель может привлечь специалистов, которые имеют опыт подготовки такого рода документов. Это могут быть консалтинговые компании, региональные ТПП (торгово-промышленные палаты), кредитные брокеры, кредитные отделы банков и др. Но прежде предпринимателю следует убедиться, были ли профинансированы проекты и бизнес-планы, которые они готовили ранее.Поручая подготовку бизнес-плана сторонним специалистам, предприниматель имеет возможность еще раз перепроверить жизнеспособность своих идей. Сторонний специалист может увидеть недочеты проекта, которые не заметил предприниматель, и устранить их. Кроме того, инвесторы склонны больше доверять документу, подготовленному компанией, которую они знают.Представ перед инвесторами, предприниматель должен доступно изложить суть идеи, четко ответив на вопрос, насколько выгоден проект или продукт и почему в него нужно вложиться. Если объяснения будут неубедительными, инвесторы не станут читать бизнес-план.Документы, в свою очередь, предпочтительнее готовить в Microsoft Word и Microsoft PowerPoint, таким образом предприниматель может предоставить инвесторам распечатанный вариант и презентацию для просмотра на мониторе. Нужно отметить, что оформление бизнес-плана играет немаловажную роль, ведь именно из мелочей складывается общее впечатление и итоговый результат.
Шаг 2. Оценить рынок и возможные риски
Оценка рынка, данные о конкурентах и возможных рисках должны быть включены в бизнес-план обязательно. Эту информацию следует вынести в специальный раздел. Ознакомившись с представленными сведениями, инвестор сумеет оценить, насколько предприниматель компетентен в свой сфере. Как правило, инвесторы отлично разбираются в вопросах отрасли, выбранной предпринимателем, соответственно, последний не должен утомлять первого теорией и историей вопроса.Предпринимателю следует выдавать больше конкретики, привлекать внимание инвестора к выгодным сторонам. Также он может прибегнуть к повествованию о данных маркетинговых или рейтинговых компаний или же привести собственную оценку, но упомянув при этом о возможных рисках для инвестора.
Ситуация: с каким инвестором работать
Прежде чем сделать выбор, предпринимателю следует потратить некоторое время на анализ деятельности компании-инвестора. Необходимо оценить репутацию источника капитала до момента принятия попытки договориться о вложении средств. Профессиональная репутация является главным критерием выбора инвестора, так как, вступая в партнерство с предпринимателями, прямой инвестор получает доступ к конфиденциальной информации, а нередко и возможность влиять на стратегические решения компании.Начать выбор стоит с претендентов, которые ближе территориально, так как венчурные фонды предпочитают работать с компаниями, расположенными неподалеку.После составления списка потенциальных источников предприниматель должен проработать вопросы деловой этики применительно к кандидатам, например, выяснить, выполняют ли они обязательства, не вовлечены ли в судебные процессы, имеются ли у них денежные средства. Уточнить информацию предприниматель может в кредитных бюро, судебных палатах и других организациях.Также предприниматель может задать вопрос потенциальному инвестору об уже сделанных инвестициях и связаться с компаниями, которые работали с данным источником венчурного капитала, а также получить отзыв обслуживающего банка.
Шаг 3. Спрогнозировать структуру затрат
Инвесторы всегда детально изучают раздел планирования расходов средств. Ему предприниматель должен уделить особое внимание. Не стоит преуменьшать затраты, лучше указать столько, сколько требуется, нежели после утверждения выбивать дополнительные средства. Также важно предусмотреть финансирование в несколько этапов и быть максимально точным при расчете операционных расходов (например, при вычислении размера фонда зарплаты и собственного вознаграждения предпринимателя).
Шаг 4. Сформировать математическую модель
Математическая модель представляет собой прогнозы доходов и расходов, сроков достижения самоокупаемости и возврата вложенных средств. Если быть точнее, это обычные финансовые отчеты с приблизительными цифрами, но без них ожидать положительного решения практически невозможно. Они обязательно должны быть в бизнес-плане. Ознакомившись с математической моделью, инвестор сможет убедиться в том, что предприниматель четко представляет себе цель проекта. Формируя этот раздел, предприниматель может ограничиться собственными силами или прибегнуть к помощи сторонних организаций.
На какие параметры инвестор обращает внимание, оценивая поступившее предложение:
- масштаб и перспективы роста компании с точки зрения потоков наличности;
- открытость и понятность бизнеса, четко сформулированная стратегия развития;
- опыт и успешность сотрудников, их готовность к активному продвижению;
- хорошие позиции в бизнесе и отношения с властями;
- отсутствие нарушений налогового и гражданского законодательства;
- определенный уровень корпоративной культуры (выполнение данных обещаний, высокий профессионализм, знание деловых обычаев);
- четкое представление компании о позиции на рынке относительно конкурентов и перспективах изменения рыночной конъюнктуры.
Шаг 5. Настроиться на положительный исход
Отправляясь к инвестору, следует настроиться на положительное решение. Негативный настрой погубит даже самую интересную и выгодную идею, а также безупречный бизнес-план. Аналогичным образом действует излишняя самоуверенность. Какой бы оригинальной ни казалась идея, инвесторы оценят ее со своей личной точки зрения, ведь они рискуют собственными деньгами. И не факт, что мнение инвестора совпадет с мнением инициатора проекта.Повествуя о выгодных сторонах проекта, не следует перегружать инвестора лишней и бесполезной информацией. Многотомный бизнес-план он читать и слушать не станет. Важно быть кратким и точным. В случае если у него появятся дополнительные вопросы, а сама идея ему понравится, он уточнит требуемые детали и сведения. Принципиально изначально исключить все ошибки, в том числе и грамматические. Это недопустимо. Небрежность в оформлении также может погубить сделку.
Совет: как вести переговоры с инвестором.
Первоначальные переговоры с потенциальным инвестором могут занять несколько часов. Ряд тем на этой стадии обсуждать не следует.Большие планы. Предпринимателю следует сконцентрироваться на конкретном бизнес-предложении. Грандиозные планы могут отпугнуть инвестора.Отношение к бизнесу. Никогда не стоит говорить о том, что задача проекта – нечто иное, кроме получения дохода. При таком подходе предприниматель предстанет перед инвестором несколько односторонней личностью.Ложь. Любая ложь может раскрыться, поэтому на прямые вопросы инвестора необходимо отвечать прямо, а если вопрос непонятен, лучше уточнить его. Инвесторы, как правило, задают много вопросов. Они всегда чувствуют, что собеседник уклоняется от ответа, и умеют выявлять противоречия в формулировках собеседника.Сокрытие проблем. Предприниматель не должен скрывать проблемы, имеющиеся у компании. Они все равно проявятся, а доверие будет потеряно. Если инвестор спрашивает о потенциальных проблемах, никогда не следует отвечать, что проблемы исключены: проблемы могут появиться всегда и везде. Лучше проанализировать несколько вариантов, оценить их вероятность и возможные пути решения.Психологические тонкости. Не стоит приходить на переговоры с юристом. Юристы всегда настроены воинственно, любое дело рассматривают с точки зрения возможных проблем и потенциального ущерба для клиента, пытаются заранее компенсировать любой риск или избежать его. Поэтому инвесторы не любят общаться с юристами до момента, когда достигнутые договоренности по сделке должны приобрести твердую юридическую форму обязательств сторон.Предприниматель не должен оказывать давление в целях немедленного принятия решений. Такое давление оказывает негативное влияние на инвестора. Для первой встречи достаточно, если будет выявлена реакция на предложения (положительная или отрицательная) и определены общие параметры сделки.
Источник