Как составить бизнес план трейдера

Что такое торговый план, зачем он нужен и как его составить?

Торговый план трейдера может быть настолько простым или сложным, насколько вы сами захотите. Конечно, слишком простой план недостаточно информативен для того, чтобы успешно реализовать ключевые правила и/или стратегии в ходе каждой торговой сессии. И наоборот, если план слишком сложный, то вам будет трудно его придерживаться, и вы можете со временем вовсе отказаться от его использования. Поэтому нужно продумать оптимальный вариант, таким образом, чтобы он не отнимал много времени, при этом был достаточно подробным для самоанализа.

Главная задача торгового плана – поддерживать вас в спокойном и расслабленном состоянии во время торговли, так как весь анализ рынка должен быть произведен до начала торговли, а не во время неё. Именно так поступают профессиональные трейдеры. Любители и новички всегда нервничают перед началом торговли, и поэтому часто их торговля импульсивна и не продумана.

Ваш торговый план должен быть динамичным. Изменяйте его по мере возрастания вашего рыночного и торгового опыта, а также когда анализ данных вам однозначно на это укажет, но никогда не делайте этого во время торговли или торговой сессии!

Как только ваш торговый план будет написан, вы увидите, что торговля станет более объективной, вы будете менее эмоциональны, и ваши сделки будут более избирательны. Это добавит структуру и организованность в каждую торговую сессию. Он станет вашим союзником, когда рынок будет совершать неожиданные ходы, и вы убережете себя от принятия необоснованных решений, если торговля пошла не так, как ожидалось.

Набросок торгового плана трейдера:

• Почему я занялся биржевой торговлей
• Каков лично мой подход к трейдингу?
• Каковы мои торговые цели?
  • На месяц
  • На этот год
  • Долгосрочные
• На каких рынках я буду торговать?
• На каких временных интервалах (тайм-фреймах) я буду торговать?
• Какие сетапы я буду торговать?
• Правила входа
• Правила установки стоп-лосса
• Правила установки тейк-профита и/или трейлинг-стопа
• Правила риск-менеджмента
• Премаркет
• Постмаркет
• Какие инструменты я буду использовать для моего торгового бизнеса?
• Комментарий к торговле
• Что я буду использовать для постоянного совершенствования своей торговли и образования
• Записи о моей дисциплине и торговом мышлении
• Мои золотые правила и/или торговые заповеди

Пример торгового плана

Давайте посмотрим, как такой торговый план трейдера может выглядеть на примере.

1. Почему я торгую?

Я понимаю, что трейдинг является одной из самых сложных и интересных профессий. Я принимаю этот вызов и осознаю, что мне придется постоянно учиться новому, повышать уровень своего образования, быть последовательным и настойчивым, иметь торговый план, развивать правильное мышление и изучать правильные торговые инструменты, я буду преодолевать трудности, чтобы добиться успеха и процветания в торговле. Это позволит мне управлять моей собственной жизнью и судьбой, не полагаясь на кого-либо еще в создании собственного финансового благополучия.

2. Каков мой личный подход к трейдингу?

Мой подход заключается в том, что сначала я должен проанализировать ситуацию на рынке, используя для этого дневной и недельный графики. Это позволит мне определить наличие однозначно установившейся рыночной тенденции (тренда) и её направление. Как только я нахожу последовательность в этом долгосрочном периоде, я буду стремиться искать точку входа в рынок на внутридневных графиках.

3. Каковы мои цели?

Быть последовательным трейдером и планомерно создавать свой торговый бизнес. Стремиться достичь не менее 50% процентов прибыльных сделок.

• На месяц: оставаться последовательным и никогда не упускать «запланированные сделки». Следовать моему торговому плану без отговорок.
• На год: планомерно увеличивать объём сделки, если результаты моей торговли мне подсказывают, что желательно поступать именно так. Продолжать совершенствовать своё торговое мастерство и повышать образование, ежедневно узнавая о моей профессии и о рынке, что то новое. Продолжить снижать убытки и увеличивать прибыль, чтобы увидеть неуклонно растущую кривую эквити!
• Долгосрочные: зарабатывать трейдингом на жизнь! Создать несколько аккаунтов – один для заработков на текущие расходы, один для долгосрочного инвестирования. Это позволит мне в конечном итоге создать «пенсионный счет».

4. На каких рынках я буду торговать?

Пока я остановлюсь только на рынках акций, но со временем буду использовать и другие торговые инструменты.

5. На каких временных интервалах (тайм-фреймах) я буду торговать?

Вначале я буду использовать только дневные графики.

6. Какие сетапы я буду торговать?

Я буду отслеживать появление следующих двух «трендовых» установок:

1. Консолидация/прорыв около 20MА,
2. Откат к незначительному уровню поддержки или к 20 MА.

7. Правила входа:

Будут выставляться лимитные ордера по цене ask после того, как торговый сигнал будет получен.  Если вход был осуществлен неполным возможным объёмом, то я буду стараться добавить к позиции по более выгодной цене инструмента.

8. Правила установки стоп-лосса:

Цена, по которой будет выставлен мой стоп-лосс, всегда будет определяться до входа в рынок, и будет логичной по отношению к точке входа.

9. Правила установки тейк-профита (и/или) трейлинг-стопа:

Половина прибыли будет зафиксирована при приближении цены к заданной точке поддержки/сопротивления, и должно иметь соотношение 2:1 прибыль/риск. Окончательная прибыль будет фиксироваться после того, как будет получено ценовое подтверждение об окончании текущего тренда (на графике входа), если первая конечная цель уже достигнута.

10. Правила риск-менеджмента:

Мой риск на сделку составит 1% от текущего (ежедневно корректируется) торгового капитала. Я не буду иметь больше, чем 4% риска в любой момент времени.

11. Премаркет:

1. Я открою торговый терминал.
2. Загружу графики тех инструментов, с которыми я работаю.
3. Проведу анализ, просмотрю экономический календарь узнать, когда сегодня выходят основные новости, которые могут повлиять на резкое движение цены.
4. Запишу основные торговые идеи для рассмотрения.
5. Изучу возможности и точки для входа в рынок.
6. Настрою звуковые оповещения недалеко от точки входа.

12. Постмаркет:

1. Зафиксирую результаты сегодняшней торговли в журнале трейдера, размещу там скриншоты сделок.
2. Проведу обзор всех открытых сделок и возможных действий на следующий торговый день.
3. Напишу комментарий ко всем закрытым сделкам, чтобы определить, был ли мной выполнен торговый план на день.
4. Кратко запишу основные мысли по торговле на завтра.
5. Закрою терминал.

13. Какие инструменты я буду использовать для моего торгового бизнеса?

• Персональный компьютер;
• Супер трейдер-про – торговая платформа;
• Экономические новости и экономический календарь, сканер для отбора акций;
• Торговый журнал и таблицы.

14. Комментарий к торговле:

Я буду просматривать заметки и скриншоты каждой сделки за последние 5-8 дней после закрытия и после того, когда все предубеждения и эмоции уже улеглись. Напишу в своём торговом журнале трейдера соображения и мысли о том, как в будущем можно улучшить процесс торговли. Два раза в неделю буду проверять журнал, отслеживая записи, чтобы увидеть, что в торговле даёт положительные результаты и с какой периодичностью. Откорректирую свой торговый план в соответствии с уточненной информацией.

15. Непрерывное образование:

Читать по одной новой книге, посвященной рынку и торговле в месяц. Автор выбирается произвольно, в соответствии с личными предпочтениями. Просмотр двух семинаров/конференций в год, когда/если выбранный мной торговый наставник/автор книг/педагог будет участвовать или проводить что-то подобное.

16. Записи о моей дисциплине и торговом мышлении:

Я буду следовать пяти фундаментальным истинам о мышлении трейдера от Марка Дугласа, автора книги «Дисциплинированный трейдер».

1. Что угодно может случиться!
2. Мне не нужно знать, что произойдет в следующий момент, чтобы заработать деньги.
3. Есть случайное распределение между выигрышем и потерей для любой переменной, которая определяет край рынка (край).
4. Край – это не более чем показатель того, что выше вероятность одной их возможных развитий ситуации, а не другой.
5. Каждый момент на рынке уникален.

17. Мои золотые правила и/или торговые заповеди:

1. Я буду дисциплинированным каждый день и в каждой сделке.
2. У меня будет собственный торговый план.
3. Я буду постоянно работать над собой, обучаться торговле и совершенствовать своё мастерство.
4. Я буду учиться управлять своими эмоциями, чтобы принимать продуманные и взвешенные решения.
5. Я буду использовать для входа в рынок только сигналы собственной торговой системы, а не чужие советы.
6. Я никогда не позволю результатам последней сделки влиять на последующую торговлю.
7. Я всегда буду вести подробный торговый журнал.
8. Я всегда буду соблюдать установленные мной заранее правила управления капиталом.
9. Я никогда не буду добавлять к убыточной сделке.
10. Я всегда буду торговать только по тренду.
11. Я всегда буду терпелив, рынок не закроется и завтра будет новая возможность для открытия позиции.
12. Всё, что я делаю, будет служить успеху моего бизнеса!

Торговый план трейдера – это живой документ и он может изменяться, поскольку ваш личный опыт тоже будет расти. Однако отсутствие плана есть прямой путь к потере денег. Помните: без четкого торгового плана вы просто играете в азартные игры, а не строите торговый бизнес.

Живые дневники трейдеров

• Личный журнал (дневник) трейдера

Еще об интересных приемах торговой психологии

• Как работает мозг трейдера? Нейробиология спекулянта
• Торговая цель трейдера: 14 психологических правил, как добиться успеха
• Ответственность трейдера и 4 метода будущего успеха в трейдинге
• А знает ли форекс трейдер, чего он хочет?

Из этой статьи вы узнаете, как создать бизнес план трейдера. Как определить свои цели, какие вопросы необходимо себе задать, чтобы получить от плана максимальную пользу. Как оценивать и при необходимости изменять свой торговый бизнес план.

Если вы намереваетесь серьёзно заниматься трейдингом (с полной занятостью или частичной – неважно) вы должны относиться к нему как к бизнесу. Трейдинг это точно такой же бизнес как, например любое банковское учреждение. Только в банке работает целая команда аналитиков, финансистов и трейдеров, а вы должны суметь совместить всех этих специалистов в одном лице (разумеется, в своем).

Как и в любом бизнесе, вы должны обдумать и записать все, что может повлиять на ваш успех как трейдера, включая например все издержки. К издержкам можно отнести расходы на компьютерную технику, интернет, подписку на новостные ленты, оплату торговой платформы и даже затраты на электроэнергию.

Очень важно чтобы вы понимали свои цели и то, как вы хотите их достичь. Торговый план является документом отражающим все детали которые вы должны знать для того чтобы добиться успеха в своём бизнесе. Бизнес план содержит всю информацию, правила и практики, которыми вы будете пользоваться. План должен включать ваши цели и задачи, описывать ваши преимущества, особенности вашего технического и (или) фундаментального подхода. На каких рынках вы будете торговать и почему. Содержать эффективную систему управления капиталом и описывать то, как вы будете развивать свой бизнес в долгосрочной перспективе. Обязательно должны учитываться психологические аспекты и объём работы, которую необходимо проделать.

Перед тем как приступать к созданию бизнес плана необходимо определить свои цели. У каждого будут свои собственные цели как сугубо финансовые, так и связанные с личностным ростом. Определяя финансовые цели, ответьте на следующие вопросы:

1. Какую прибыль вы планируете иметь в месяц?
2. Какую прибыль вы планируете иметь в год?
3. Какие стратегии вы будете использовать для различных рыночных условий?
4. Как вы будете снижать просадку торгового счета, если стратегии не будут работать, как запланировано?

Ответив на эти вопросы, вы можете обдумать личные цели, такие как:

1. Что предпринимать для улучшения самодисциплины?
2. Как вы будете психологически справляться с периодами просадки?
3. Как вы будите корректировать свой план, если поставленные в нем цели не достигаются?

Определив и записав свои цели можно переходить к созданию бизнес плана. Начнем с вопроса о том сколько денег вам необходимо для начала бизнеса, достаточно ли у вас средств для того чтобы покрыть начальные расходы. Главное правило в этом бизнесе состоит в том, что вы должны инвестировать в трейдинг только ту сумму, которая будет для вас приемлема. Советую ознакомиться со статьёй: Где взять деньги для торговли на Форекс?

Существует множество рынков, каждый из которых имеет свои уникальные особенности. Вам потребуется определиться, на каких рынках вы будете торговать. Рекомендуется выбирать несколько классов активов, чтобы одновременно максимизировать возможности и диверсифицировать риски. Однако следует проявить здравый смысл и не переборщить с числом выбранных рынков т.к. впоследствии это может привести к перенапряженности и стрессу.

Трейдеры часто не уделяют должного внимания издержкам, но именно от них зависит будет бизнес прибыльным или нет. Задайте себе несколько вопросов:

1. Какие издержки связаны с проведением отдельной сделки?  (Постарайтесь найти самые выгодные спреды и комиссии)
2. Необходимо ли учитывать овернайт?
3. Будете ли вы платить за торговое программное обеспечение, включая котировки, или будете пользоваться бесплатной альтернативой?
4. Откуда вы будете торговать и какова стоимость аренды офиса/рабочего места?
5. Сколько вы будете платить за электроэнергию в месяц?
6. Не забывайте о налогах, должны ли вы платить налоги и потребуются ли вам услуги бухгалтера?

Это очень важные вопросы, на которые вы должны ответить. Подготовьте список всех своих расходов.

Техническая стратегия

Техническая стратегия это сердце вашего торгового плана. Вы должны описать следующие моменты:

1. Какие инструменты построения графиков вы будете использовать, чтобы находить свое преимущество?
2. Протестировали ли вы свою стратегию, чтобы оценить ее прибыльность?
3. Как вы будете входить в рынок?
4. Где вы будете размещать ордера стоп-лосс, чтобы не потерять все, если рынок пойдет против вас?
5. Как вы будете фиксировать прибыль по выигрышным сделкам?

Если вы планируете торговать несколькими классами активов, протестируйте стратегию на каждом рынке. У вас должны быть реалистичные ожидания, когда вы начнете работать на реальном счете после тестирования стратегии.

Фундаментальная стратегия

Если вы планируете использовать в своей торговле фундаментальный анализ, то определитесь, какими источниками информации вы будете пользоваться. Составьте список новостных каналов, которые могут вам потребоваться.

Если вы торгуете внутри дня по новостям, вам потребуются новостные ленты предоставляющие информацию в реальном времени. Если же вы предпочитаете долгосрочную торговлю, то вполне можно ограничиться чтением новостных обзоров по вечерам.

Если вы торгуете акциями, вам следует уделять внимание отчетам о доходах конкретных компаний.

Так или иначе, принимайте всё это в расчет при подготовке своего бизнес плана.

Эффективная схема управления капиталом

Один из самых важных элементов бизнес плана трейдера это управление капиталом. Эффективность управления капиталом будет определять вашу способность выдержать просадку в период сложных рыночных условий. Вам следует ответить на следующие вопросы:

1. Какой размер позиции вы будете задавать для своих сделок?
2. Будете ли вы использовать постоянный процент для каждой открываемой позиции или будете менять ее размер в зависимости от конкретных рыночных условий?
3. Сколько сделок вы планируете проводить каждый день?
4. Как вы собираетесь торговать во время выигрышных и проигрышных серий?

Психологические аспекты трейдинга

Еще одним элементом плана является распорядок дня. Распорядок дня должен содержать план, который будет оптимизировать ваше психологическое состояние до, в течение и после торгового дня. Этот план должен включать описание ежедневных действий для подготовки к торговле.

Трейдеры не очень серьезно относятся к управлению своим психологическим состоянием, но это один из важных и наиболее трудных в овладении элементов профессии трейдера. Способность справляться с собственными эмоциями это важная составляющая успеха в трейдинге. Как вы будете определять, позволяет ли торговать ваше текущее психологическое состояние? Если вы находитесь в просадке как вы выйдите из этого положения не испытывая излишнего давления эмоций?

Например, вы можете устраивать регулярные перерывы в течение торговой сессии. Также вы можете вести специальный журнал, описывающий ваше эмоциональное состояние в момент сделки. Так или иначе описание способов того как вы будете справляться с психологическими проблемами это отличный способ завершить торговый план.

Оценка и корректировка бизнес плана

После составления торгового плана вам необходимо его постоянно оценивать и при необходимости корректировать. Ведь, например стратегия, по которой вы начинаете торговать, может усовершенствоваться или измениться в принципе. Ваш бизнес план должен постоянно эволюционировать с течением времени по мере вашего развития как трейдера. Ежемесячный пересмотр торгового бизнес плана может быть полезен как для того чтобы освежить в голове его основные положения, так и для того чтобы пересмотреть их в случае необходимости.