Как составить бизнес план по спекулятивной торговле на форексе

В данном полезнейшем материале затронем основную вещь, которую по разным причинам не выполняют участники финансовых рынков – торговый план трейдера.

Кому-то лень его составлять, а тем более придерживаться, а кто-то и вовсе не догадывается о нём. Торговый план часто путают с основными принципами личной торговой стратегии Форекс. На самом деле – это абсолютно разные вещи. Ниже мы расскажем, что такое торговый план трейдера, из каких критериев он должен состоять, а также как составить торговый план трейдера самому.

Что такое торговый план для трейдера?

Источник, позволяющий понимать ситуацию на рынке и легко принимать решения, и есть тот самый торговый план трейдера. В отсутствии торгового плана, Форекс трейдер открывает все сделки наобум. То есть, торговля превращается в рулетку (повезет или нет). Надеемся, теперь ясна важность использования торгового плана в трейдинге?

Каждый трейдер, который считает себя профессионалом, обязан вести 4 “документа”, в которых будет досконально составлен план торговли. Что это за документы?

1. Торговая стратегия (правила трейдинга).
2. Правила входа в сделку.
3. Мани менеджмент.
4. Торговый план.

Рассмотрим каждый пункт подробнее.

Торговая стратегия (система)

В ТС должны быть прописаны конкретные правила на вход и выход из рынка. В частности, должны быть понятны такие моменты, как:

• валютные пары;
• таймфреймы;
• время торговли;
• элементы анализа рынка;
• другие моменты, относящиеся к открытию и закрытию ордеров Форекс.

Правила входа в сделку

Перед трейдером всегда должен быть краткий список из условий на продажу либо покупку того или иного актива. Лучше если этот список будет представлен в электронном и письменном форматах. Форекс трейдер во время торговли должен напротив каждого пункта ставить плюсики, если тот или иной пункт выполняется. Когда же хотя бы одно из условий не выполняется, сделка не открывается.

Мани менеджмент

Наличие проверенной торговой стратегии – это полдела. Главное не забывать о законах мани менеджмента, так как составление торгового плана Форекс без него работать не будет. Не важно, будет это процент от общего депозита, количество лотов, умноженное  на определенное значение торгуемой валюты или же иные способы правильно рассчитать размер будущего ордера.

Торговый план

Торговым планом можно смело называть план действий на любой случай, который может произойти во время торговли на Форекс. Обычно в составление торгового плана Форекс пытаются включить правила по мани менеджменту и так далее. Это всё, конечно, хорошо, но трейдер-новичок только будет путаться в таком плане.

Важные пункты, которые трейдер должен включить в свой торговый план

У каждого трейдера свой план у кого-то он есть, а кто-то впервые слышит о нём. Тем не менее, рассмотрим примеры торгового плана Форекс.

Важно: торговый план Форекс нужно подгонять под себя, включая в него конкретные пункты, которые нужно время от времени корректировать. Это зависит от торговой стратегии, уровня риск, а также мани менеджмента.

1. Форс-мажорные случаи. У трейдера должны быть прописаны конкретные меры, которые нужно предпринять, если вдруг отключат Интернет, электричество, или сломается компьютер. На случай таких непредвиденных обстоятельств, ноутбук должен иметь заряженную батарею, на смартфоне или планшете должен быть заранее установлен торговый терминал, наличие 3G-модем, VPS-сервер, перед собой контактные данные друзей, которые всегда выручат.

2. Контроль прибыли и убытков. Однозначно нужно прописать план действий в результате череды проигрышных либо прибыльных сделок. В этом пункте всё зависит от рисков и стиля торговли трейдера. Приведем несколько примеров.

Пример №1: Я остановлю свою торговлю внутри дня после достижения 30 пунктов прибыли. Не нужно считать эти 30 пунктов целью дня, считайте это ограничением прибыли.

Пример №2: При 5 убыточных сделок всю неделю не торгую.

Пример №3: Потеря 30% от всего депозита – перерыв в торговле на целый месяц.

Пример №4: Закрыл сделки, которые в сумме принесли +10% от депозита, на текущей неделе торговля больше не ведется.

Пример №5: Торгуя одной валютной парой ловлю 3 стоп лосса, в этот день торговать больше не буду и так далее.

3. Сильное эмоциональное перевозбуждение.

Пример №1: Если я плохо себя чувствую, тогда за торговлю не берусь.

Пример №2: Когда у меня депрессия или сонное состояние, в терминал нельзя лезть.

Пример №3: Перевозбуждение, сильная злость, трудно сконцентрироваться на чем-либо, нервное сотрясение – я не буду торговать в этот день.

4. Непростые торговые тактики. Если трейдер использует несколько торговых стратегий, тогда следует письменно фиксировать, в каком месте и когда они задействованы.

Пример №1: Если на рынке было ярко выраженное трендовое движение нужно применять одну стратегию, а если наблюдался флэт на Форекс, тогда совсем другую стратегию.

Пример №2: На этапе входа я применяю советник, затем он отключается после чего я использую свою торговую тактику.

5. Новостной фон.

Пример №1: Слежу за выходом новостей в соответствующем экономическом календаре. Во время выхода важных новостей, а именно за 30 минут и после их выхода сделки не открываются. Торговать не стоит вообще, если в этот день выход нон фарм пэйролс.

Пример №2: Перед входом всегда просматриваю на графике наличие возможных сетапов. Свои предположения сверяю с аналитикой. В случае несовпадения, лишний раз тщательно всё перепроверяю.

6. Долгосрочные и краткосрочные цели в трейдинге. Важно не забывать об установленных  целях. У каждого она своя. Можно стремиться зарабатывать к депозиту +30% в день, но если поставить цель +10% в месяц, то это не будет казаться недостижимым.

Пример №1: Не стоит гнаться за огромной прибылью. Будьте реалистами. 10% в месяц – вполне приемлемая прибыль. Сделок будет мало, значит, большинство из них должны быть проверенными.

Пример №2: Я не буду рисковать более чем 1% от депозита для одной сделки.

Пример №3: Я осознаю, что выполняя торговый план трейдера на каждый день всё равно можно потерпеть убытки, поэтому я в свой риск закладываю исключительно ту сумму, которую не жаль потерять.

7. Своя фишка. К примеру, это может быть войти в рынок на покупку либо продажу, выставить стоп приказы и закрыть терминал, после чего заглянуть в него только под вечер.

Образец торгового плана трейдера

Итак, составление торгового плана Форекс мы рассмотрели выше, теперь же покажем пример торгового плана форекс одного из трейдеров, чтобы согласно этому образцу Вы понимали, как составить торговый план для Форекс, чтобы торговля была прибыльной.

Торгуемые валютные пары: торговля ведется всеми валютными парами из мажорного ряда.

Рабочий таймфрейм: М5.

Как провожу анализ: направление валютных пар должно совпадать по линии тренда на графиках D1, Н4 и Н1. Когда эти условия выполняются, перехожу на таймфрейм М5 и дожидаюсь, когда цена будет находиться в одинаково тренде со старшими таймфреймами. Только когда эти условия все совпали, вхожу в рынок. Выглядит это так:

Вид анализа: торговля за трендом согласно индикатору скользящая средняя МА.

Тип торговли: скальпинг стратегия.

Цели по прибыли: стремлюсь закрывать по 10 пунктов за сделку. В день стараюсь делать по 20 пунктов прибыли. После достижения цели, закрываю терминал МТ4 и занимаюсь другими делами.

Как управляю рисками: ставлю перед собой цель за год увеличить первоначальный депозит на 120% из расчета +10% в месяц. Как только цель будет достигнута, депозит буду наращивать дальше. Не закладываю в одну сделку более 1% от всего депозита. То есть, если мой депозит составляет $1000, то риск на один ордер равняется $10.

План действий на случай просадки: если просадка Форекс внутри дня достигнут 2-х раз, закрываю терминал и не торгую. Неторговое время использую для работы нал ошибками (что было сделано не так и т.д.). Если убытки продолжаются и на следующие торговые сутки (ловлю еще 2 стоп-лосса), закрываю терминал, и не торгую всю текущую неделю. Торговать начинаю уже со следующей недели.

Заключение

Каждому трейдеру нужен торговый план Форекс не только на день, но и на неделю и даже месяц. Лучше если его держать не только в электронном формате, но и еще распечатать на листе бумаги и положить его перед глазами. Помимо того, что его необходимо составить, торговый план Форекс следует еще и выполнять.

Мы рассмотрели пример торгового плана Форекс одного из успешных трейдеров. Показали образец торгового плана трейдера, а также привели пример целей по увеличению изначального депозита. Важно держать образец торгового плана трейдера перед собой постоянно, чтобы не отклоняться от него ни на шаг. Ведь от этого зависит прибыль трейдера.

Мы все знаем, как важно иметь надёжный план торговли на рынке Форекс.

Но с чего начать его составление?

Чтобы уменьшить эту неопределённость, мы создали руководство, где шаг за шагом объясним вам, как создать план торговли на рынке Форекс, который не оставит и следа от былых сомнений.

Даже если у вас уже есть план, который успешно работает, никогда не помешает пересмотреть его, чтобы убедиться в отсутствии недостатков.

Итак, если у вас возникли проблемы при создании торгового плана для рынка Форекс, а также если вы хотите изменить свой существующий план, читайте дальше.

Как создать торговый план на Форекс

Доступно два варианта:

Первый вариант – это просто взять лист бумаги и начать отмечать на нём все, что вы считаете важным.

Излишне говорить, что это не самый лучший подход.

Чтобы точно не упустить из виду какие-либо существенные моменты, лучше использовать системные процедуры.

Именно поэтому мы решили написать данное руководство.

В нём будем опираться на процесс стратегического управления.

Стратегическое управление – это шестиступенчатый процесс, включающий планирование, реализацию и оценку стратегии. Это тот же самый процесс, который используют компании, подобные Apple, для определения организационных целей.

Вот как он выглядит:

Источник: Stephen P. Robbins, Mary Coulter – Management, 11th Edition (2011, Prentice Hall).

Это отличная концепция, но она разработана в основном для организаций, поэтому мы внесли некоторые изменения, чтобы сделать её актуальной для трейдеров.

Выполнив семь шагов, которые мы собираемся вам показать, вы сможете создать качественный торговый план трейдера на рынке Форекс.

Заинтересовались?

Отлично! Перейдём к делу.

(Чтобы извлечь максимальную пользу из этого руководства, прочитайте все шаги предельно внимательно и по порядку.)

Шаг 1: Поставьте цель

На первом этапе вам нужно будет сформировать чёткое понимание того, чего вы хотите достичь.

Постановка целей – довольно серьёзный навык, которым владеют не все, но не волнуйтесь: есть простое решение.

Некоторые из вас, вероятно, уже слышали о формуле SMART. Это простая схема постановки целей, широко используемая в областях управления проектами и повышения производительности.

Если вы новичок в этом деле, вот краткое объяснение от MindTools:

В общем, вы должны убедиться, что ваша цель является

• Конкретной (Specific).
• Измеримой (Measurable).
• Достижимой (Attainable).
• Актуальной (Relevant).
• Привязанной к времени (Time-bound).

Давайте рассмотрим один пример

• Конкретика: ставим цель увеличивать свой доход на 500$ в месяц, торгуя на рынке Форекс.

• Измеримость: создаём торговую стратегию, которая даёт среднюю доходность в размере 500$ в месяц при бэктестинге на исторических рыночных данных за 5 лет.

• Достижимость: у нас имеется торговый капитал в размере 20 000$. Это означает, что нужно получить среднемесячную доходность в размере 2,5%. Многие трейдеры доказали, что это возможно без чрезмерного риска. Поэтому можно считать, что наша цель реалистична.

• Актуальность: мы изучаем форекс-трейдинг уже больше года. При этом мы всегда интересовались финансовыми рынками и прочитали много книг на эту тему. Следовательно, мы чувствуем, что способны достичь этой цели.

• Привязка ко времени: мы предполагаем, что в течение первых трёх месяцев торговли будем терять деньги. Затем, научившись лучше торговать в реальных условиях, мы рассчитываем окупить свои потери и выйти в безубыточность через полгода после начала работы. С этого момента мы будем постепенно продвигаться к своей цели. Примерно после одного года торговли мы рассчитываем стабильно зарабатывать в среднем 500$ в месяц.

Видите, как сильно это отличается от простого заявления о желании зарабатывать деньги?

Такой подход заставляет вас планировать процесс и подкреплять свои идеи фактами. Поэтому иррациональные цели разваливаются, если попытаться встроить их в формулу SMART.

Вы можете сэкономить много времени, денег и энергии, убедившись в реалистичности целей, которые вы перед собой ставите.

Закончив с определением цели с использованием формулы SMART, можете перейти к Шагу 2.

Шаг 2: Проведите SWOT-анализ, чтобы определить для себя идеальный стиль торговли

Одно из ключевых требований к успешным стратегиям торговли на рынке Форекс (мы перейдём к ним через минуту) заключается в том, что они должны соответствовать вашему характеру и вашим обстоятельствам.

Вам не стоит торговать по одноминутным графикам, если вы сильно нервничаете, наблюдая за колебаниями своего счёта. Точно так же, вам не следует использовать стратегии внутридневной торговли, если ваша работа требует находиться далеко от компьютера весь день.

Проще говоря: при разработке торговой стратегии необходимо учитывать ряд внутренних и внешних факторов.

Для этого мы можем позаимствовать ещё один инструмент из сферы менеджмента: SWOT-анализ.

Если вам интересно, SWOT расшифровывается как Strengths (сильные стороны), Weaknesses (слабые стороны), Opportunities (возможности) и Threats (угрозы). Компании используют такой анализ для оценки текущего положения организации перед принятием решения о принятии новой стратегии.

Источник: The Coaching Tools Company.

Как видите, это, по сути, комбинация внутреннего и внешнего анализа. Давайте рассмотрим, как её могут использовать трейдеры на рынке Форекс.

Внутренний анализ

Знаете ли вы, что трейдинг, прежде всего остального, является психологической игрой?

Основная причина, по которой люди теряют деньги, сводится к психологии трейдинга. Страх, жадность и сожаление могут подтолкнуть людей к совершению самых безумных поступков. Пожалуй, здесь даже не обязательно приводить вам какие-то конкретные примеры.

Читайте также Что такое трейдинг на Forex?

Невозможно просто так избавиться от своих эмоций, но вы можете потратить некоторое время на то, чтобы определить свои сильные и слабые психологические стороны. Это действие мы называем внутренним анализом.

Внутренний анализ позволяет сформировать среду (как ментальную, так и физическую), которая позволяет получить максимум пользы от ваших сильных сторон и минимизировать влияние ситуаций, обнажающих ваши слабые стороны. Он также предоставляет отличную возможность определить стороны вашей личности, которые вы можете развить.

Таким образом, следующим этапом будет внесение ваших сильных и слабых сторон в таблицу SWOT.

Вы должны быть честным с самим собой, хотя некоторое пространство для гибкости у вас всё же есть. Например, если вы ориентированы на краткосрочные инвестиции, слабые и сильные стороны определяются на основании вашего личного опыта. Постарайтесь опираться на факты везде, где это возможно. В конце концов, вы делаете это для себя.

Вот несколько черт характера, которые могут увеличить ваши шансы на успех

• Дисциплина.
• Энтузиазм.
• Целеустремлённость.
• Упорство.
• Надёжность.

А вот черты, которые могут вам помешать

• Лень.
• Отсутствие гибкости.
• Безответственность.
• Неорганизованность.

И это только несколько примеров. Конечно, чем более конкретным человеком вы являетесь, тем лучше.

С этим закончили, переходим к следующей теме.

Внешний анализ

Помимо выявления своих психологических особенностей, вы должны учитывать факторы, которые от вас не зависят. Ваши ресурсы и обстоятельства являются очень важными определяющими характеристиками для торговой стратегии, которую вы собираетесь разработать.

Конечно, термины довольно расплывчатые, но вам и не нужно думать ни о чём сложном.

Например, вы можете быть миллионером, имеющим диплом экономиста и огромное количество свободного времени для торговли. В этом случае в список ваших возможностей входят деньги, соответствующие профессиональные знания и время.

С другой стороны, вы можете жить в месте, где подключение к интернету постоянно прерывается или вообще отсутствует. Кроме того, по какой-то причине вы не можете торговать с 14:00 до 17:00. Это серьёзные минусы. Некоторые из перспективных сделок могут не состояться, причём вы пропускаете наиболее активный период рынка.

Есть множество внешних факторов, часть из которых создают возможности, а другая часть угрожают вашей торговой карьере.

После проведения SWOT-анализа вам нужно найти наиболее подходящий стиль торговли.

Выберите свой стиль торговли

Торговый стиль – это особый способ торговли, который обычно определяется длиной, временем и частотой ваших сделок.

Существует четыре основных стиля торговли

1. Внутридневной трейдинг.
2. Позиционный трейдинг.
3. Свинг-трейдинг.
4. Скальпинг.

Дело в том, что торговый стиль обеспечивает основу для вашей торговой стратегии.

Это чем-то похоже на выбор обуви. Можно бегать в обуви для походов, но это не очень удобно. Аналогичным образом, важно выбрать стиль торговли, который лучше всего подходит для вашей ситуации.

Шаг 3: Установите правила управления капиталом

Прежде чем вы начнете составлять торговую стратегию, вам нужно определить несколько жёстких правил управления капиталом.

Что это значит?

Управление капиталом можно разделить на три части

1. Определение суммы, которой вы можете рисковать за сделку.
2. Определение размера вашего максимального совокупного риска.
3. Определение суммы и частоты вывода средств.

Давайте начнём с первого пункта.

Решаем вопрос с уровнем – на какую сумму рисковать

Нельзя вкладывать все свои деньги – об этом знает каждый.

Если ваша торговая карьера зависит от доступного торгового капитала, защита вашего счёта становится крайне важным фактором. Другими словами, вы должны избегать рисков, которые могут вывести вас из бизнеса.

Рискуя на все доступные деньги, вы можете потерпеть неудачу, но и при инвестировании меньших сумм, например, 20 или 10%, опасность тоже не исчезает.

Причина, по которой нельзя делать слишком большие ставки на одну сделку, состоит из двух частей

1. Во-первых, рынок – это постоянно меняющаяся среда. Вы просто не сможете достичь достаточно большого выигрыша, который оправдал бы чрезмерный риск.
2. Во-вторых, потерю большей суммы тяжело перенести с психологической точки зрения, и вы с большей вероятностью сорвётесь в безрассудную «торговлю в отместку» (то есть, начнёте рисковать ещё больше, стремясь отбить свои потери, и в конечном итоге окажетесь ни с чем).

Так какой же риск является оптимальным?

По данным BabyPips, вы не должны рисковать более чем на 2% за сделку.

Это довольно разумный совет, и мы, пожалуй, с ним согласимся. Хотя точные цифры в каждом конкретном случае будут немного отличаться, для большинства людей риск в 1-2% является оптимальным.

Определение лимита совокупного риска

Говоря о совокупном риске, мы имеем в виду риск, которому подвергается ваш счёт с учётом всех открытых сделок.

Если вы используете один и тот же процент риска по каждой позиции, совокупный риск будет соответствовать количеству открытых сделок. Другими словами, если вы рискуете на 1% за сделку и имеете пять открытых позиций одновременно, ваш совокупный риск составляет 5%.

В этом есть смысл.

Если вы используете разные уровни риска, например, 2% для позиции A и только 1% для позиции B, вам нужно будет суммировать риски. В этом примере мы складываем 1% и 2%, чтобы получить совокупный риск 3%.

Ничего сверхсложного нет, но вам нужно установить для себя некоторые ограничения, в основном из-за психологических факторов.

Если вы торгуете несколькими валютными парами, имеет смысл дополнительно установить правила, касающиеся совокупного риска по каждой валюте. Например, если у вас открыты длинные позиции по EUR/USD, по EUR/GBP и по EUR/JPY, ваша общая зависимость от курса евро может оказаться слишком высокой.

По сути, во всех позициях вы покупаете евро, только за разные валюты. Единственная плохая новость может отправить евро в свободное падение по отношению к другим основным валютам, в результате чего ваш счёт сильно пострадает.

Определение суммы и частоты вывода средств

Это один из самых приятных пунктов.

Поскольку вы стремитесь стать успешным трейдером на рынке Форекс, не помешает подумать о том, что вы собираетесь делать с деньгами, которые заработаете.

К счастью, какого-то правильного или неправильного ответа здесь быть не может.

В конце концов, прибыль ваша, и вы можете делать с ней всё, что хотите. Тем не менее, вам стоит подходить ко всему как можно более стратегически.

В принципе, здесь можно привести два распространённых сценария:

Можно либо выводить всю свою прибыль в конце месяца, либо выводить фиксированный процент, а остальное оставлять на счёте для его роста.

Мы не рекомендуем использовать первый сценарий, потому что в неудачный месяц ваш депозит может уменьшиться.

Второй вариант лучше, потому что даже если вы планируете жить за счёт полученной прибыли, вы можете выводить, например, 90% своей прибыли, а остаток будет накапливаться в виде сложных процентов.

Естественно, если ваша основная цель состоит в накоплении богатства, а не в получении регулярного дохода, вы должны оставлять на своём счёте больше денег. За счёт этого вы сможете получить гораздо больше выгоды от сложных процентов.

Шаг 4: Сформулируйте свою торговую стратегию

Торговая стратегия – это набор правил, которые определяют, как вы входите в сделки и выходите из них.

Многие люди путают понятия «стратегия» и «торговый план» в трейдинге. Но если вы уже дочитали до этого места, вам должно быть ясно, что стратегия является только частью плана. Тем не менее, это очень важная часть, поэтому пренебрегать ей нельзя.

По сути, стратегия может быть построена в пять этапов

1. Определение временных рамок.
2. Выбор валюты.
3. Выбор сигнала входа.
4. Выбор сигнала выхода.
5. Определение соотношения риска и вознаграждения.

В руководстве по созданию торговой стратегии на рынке Форекс мы подробно рассматриваем каждый из этих шагов, поэтому здесь мы пробежимся по ним кратко.

Главное – понять, что построение стратегии является процессом, требующим времени. На прохождении перечисленных выше шагов дело не заканчивается. На самом деле, выполнение этих шагов – только начало, которое позволит вам перейти к этапу бэктестинга.

Шаг 5: Бэктестинг торгового плана

Бэктестинг – это процесс тестирования составленного торгового подхода на исторических рыночных данных, чтобы увидеть, как он будет работать. Если результат не является оптимальным, внесите изменения и снова приступайте к тестированию. Повторяйте, пока не устраните все недостатки.

Главное – вносить только одно изменение за раз, чтобы ясно видеть эффект.

Обратите внимание, что мы используем термин «торговый подход«.

Когда речь заходит о бэктестинге, почти всегда об этом процессе говорят так, как будто он имеет отношение только к торговым стратегиям.

Давайте проясним этот момент:

Хотя бэктестинг действительно чаще всего используют со стратегиями, если у вас есть торговый план, его тоже нужно протестировать.

Как минимум, вы должны соблюдать правила управления капиталом. Например, если вы решили подвергать риску максимум 1% своего капитала, придерживайтесь этого правила во время бэктестинга.

Раз уж речь идёт о тестировании, попробуйте поэкспериментировать с различными параметрами риска, чтобы увидеть, как они влияют на прибыльность. Но, опять же, каждый раз вносите только одно изменение.

Если вы повысили свой уровень риска, сохраните все остальные параметры для этого раунда тестирования на прежних значениях. Так вы увидите, есть ли смысл в повышении уровня риска.

Шаг 6: Реализуйте свой торговый план и заведите торговый журнал

Если вы дошли до этой части, вам есть чем гордиться. Вы готовы к применению своего торгового плана на реальном рынке.

Это несложно, но есть ещё один момент, о котором вы должны знать:

Каждый раз, когда вы открываете сделку, сразу записывайте её в файл Excel.

Торговый журнал выполняет две разных задачи

1. Во-первых, он мгновенно показывает, насколько вы способны следовать плану.
2. Во-вторых, он предоставляет данные, которые вы можете использовать для анализа своих действий.

Какую именно информацию нужно вносить в журнал?

Просто взгляните на следующее изображение:

Для начала обратите внимание на общие параметры каждой сделки. В MetaTrader вы можете получить доступ к этой информации, заглянув в статистику открытых позиций или перейдя на вкладку «История счёта» для просмотра уже закрытых сделок.

Затем добавьте два скриншота сделки. В идеале следует сделать один снимок сразу после открытия позиции, а второй – сразу после её закрытия. Прямо на фотографиях можно делать заметки, если это необходимо.

Следующим шагом является описание сигнала, который заставил вас открыть сделку. Сигнал определяется в стратегии, здесь вам просто нужно указать его название. То же самое относится и к сигналу выхода.

Наконец, добавьте несколько комментариев. Как вы себя чувствовали до открытия сделки, после открытия сделки, а также ?