Инвестиционный бизнес план один из типов
Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.
Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности
Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.
Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.
На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.
Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.
Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.
Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.
Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:
- Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
- Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
- Предложений организации совместных производств.
- Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
- Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.
Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.
Как составить инвестиционный бизнес-план?
Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.
Важное условие — это логическая структурированность всего плана.
При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:
- Достоверность и точность информации.
- Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
- Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
- Использование кратких и исключительно необходимых данных.
- Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.
Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.
Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:
- Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
- Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
- Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
- Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
- План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
- Инвестиционный план.
- Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
- Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
- Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
- Юридический план.
- Данные о лице, которое разработало проект.
Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.
Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.
Как инвесторы оценивают бизнес-план?
Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:
- Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
- Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
- Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).
Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.
Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:
- Скорость окупаемости.
- Индекс доходности бизнеса.
- Чистые доходы от ведения бизнеса.
- Внутренние показатели нормы доходности.
Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.
На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.
Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.
Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.
Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.
Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.
Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.
Среди всех разделов бизнес-плана:
- Титульный лист
- Меморандум о конфиденциальности
- Резюме
- Инвестиционный план
- Маркетинговый план
- Производственный план
- Организационный план
- Финансовый план
- Анализ рисков
инвестиционный раздел в бизнес-плане — та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта. Должен содержать информацию касательно основных этапах осуществления описываемого проекта, начиная с проектирования и построения проектной команды (если таковая необходима), приобретения земельных участков и строительства помещения, заканчивая приобретением оборудования, его пуско-наладкой и полным запуском производства.
Структура инвестиционного плана
Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:
- Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
- Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам — описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
- Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
- Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
- Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
- План вывода проекта на запланированные мощности — строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
- Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.
В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.
Инвестиционный план на примере магазина продуктов
В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата «У дома» в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек. Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки. Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.
Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:
- регистрация юридического лица — 20 тыс. руб.;
- получение лицензии на алкоголь — 50 тыс. руб.;
- получение разрешения госпожнадзора — 10 тыс. руб.
Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:
- ремонтные работы — 3 000 тыс. руб.;
- электромонтажные работы — 500 тыс. руб.;
- установка пожарной и охранной сигнализации — 300 тыс. руб.;
- проведение охлаждения — 500 тыс. руб.
Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:
- Торговое оборудование:
- стеллажи — 200 тыс. руб.;
- низкотемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
- среднетемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
- банеты — 500 тыс. руб.;
- кассовое оборудование — 200 тыс. руб.;
- корзинки и тележки — 50 тыс. руб.
- Офисное оборудование
- компьютеры и оргтехника — 200 тыс. руб.;
- мебель — 50 тыс. руб.
- Вложения в оборотный капитал
- приобретение товаров — 2 000 тыс. руб.
Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:
- получение разрешения СЭС;
- получение разре
Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.
Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:
Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:
| месяц | процент от нормативных продаж |
| январь 2017 | 0% |
| февраль 2017 | 0% |
| март 2017 | 0% |
| апрель 2017 | 0% |
| май 2017 | 0% |
| июнь 2017 | 30% |
| июль 2017 | 35% |
| август 2017 | 40% |
| сентябрь 2017 | 45% |
| октябрь 2017 | 50% |
| ноябрь 2017 | 55% |
| декабрь 2017 | 60% |
| январь 2018 | 60% |
| февраль 2018 | 60% |
| март 2018 | 60% |
| апрель 2018 | 65% |
| май 2018 | 65% |
| июнь 2018 | 70% |
| июль 2018 | 70% |
| август 2018 | 75% |
| сентябрь 2018 | 75% |
| октябрь 2018 | 80% |
| ноябрь 2018 | 80% |
| декабрь 2018 | 80% |
| январь 2019 | 80% |
| февраль 2019 | 80% |
| март 2019 | 80% |
| апрель 2019 | 85% |
| май 2019 | 85% |
| июнь 2019 | 90% |
| июль 2019 | 90% |
| август 2019 | 95% |
| сентябрь 2019 | 95% |
| октябрь 2019 | 100% |
| ноябрь 2019 | 100% |
| декабрь 2019 | 100% |
Как мы видим из таблицы открытие магазина состоится в июне 2017 года и в первый месяц продаж мы сможем сделать выручку в размере 30% от максимально возможной (по плану) в данном магазине. Выйти на полную мощность продуктовый магазин сможет только на третий год работы в октябре 2019 года. Графически выход на полную мощность показан ниже:
Другие примеры инвестиционного раздела бизнес-плана
Если вы хотите узнать как должен выглядеть организационный план именно по вашему бизнесу вы можете перейти на соответствующий вашему проекту бизнес-план по ссылке ниже либо воспользоваться поиском:
Развитие бизнеса и его успех зависят от комплекса правильно поставленных и реализуемых задач. Так, главная направленность любого бизнеса, вне зависимости от стадии его развития и вида, состоит в привлечении дополнительных инвестиций, которые помогут реализовать более глобальные объёмы производства. Правильно составленный инвестиционный бизнес-план даёт чёткую оценку рентабельности предпринимательской деятельности.
Что такое бизнес-план инвестиционного проекта
Это документальное обоснование выгоды вложения денег в предлагаемый проект. В этом документе должны содержаться сведения (подкреплённые фактическими данными и расчётами) для убеждения потенциального инвестора в отсутствии рисков.
Бизнес план проекта отражает все основные аспекты коммерческой деятельности, анализ рынка, проблемы, с которыми может столкнуться бизнес.
Неудачи в поисках инвесторов в 60% случаев связаны с неправильно составленным бизнес-планом
Бизнес-план – это информация, которая описывает все этапы развития проекта:
- прединвестиционный (определение инвестиционных возможностей);
- инвестиционный (строительные работы, инженерно-технические проекты, их реализация по существу);
- эксплуатационный (работа предприятия: изготовление продукции, её реализация, расширение, развитие бизнеса);
- ликвидационный (консервация существующего бизнеса или полная его ликвидация).
Бизнес-план предприятий и инвестиционных программ: разница
Собственно, бизнес-план и инвестиционный бизнес-план – это два разных документа, отличающиеся между собой целью. При их составлении следует чётко понимать эту разницу, чтобы не совершить ошибку.
Если цель простого бизнес-плана – показать направленность существующего бизнеса, охарактеризовать все его достижения, дать оценку существующих вариантов для дальнейшего развития, то инвестиционный бизнес-план даёт возможность потенциальному инвестору (либо группе инвесторов) оценить перспективу вкладывания средств. Проще говоря, такой документ даёт понятие инвестору о том, выгодно ли вкладывать свои деньги, а также сколько конкретно он получит прибыли с реализации таких планов.
Отличительные черты инвестиционного бизнес-плана
В основе инвестиционного плана – показать инвестору эффективность и правильность составленных планов относительно производства. В данной ситуации преследуется всего одна цель: привлечь инвестиции, посредством которых далее будет развиваться весь бизнес.
Главные задачи:
- показать не просто актуальность самой идеи, а востребованность её именно сегодня и именно в сегодняшних экономических условиях;
- определить чёткие рамки времени жизни проекта (например, план разработан на 48 месяцев), срок получения первой прибыли;
- обозначить финансовую выгоду таким образом, чтобы каждая вложенная денежная единица приносила максимальный доход;
- выгодно предоставить всю необходимую информацию по перспективам развития, роста и, что немаловажно, стабильности бизнеса.
Большой объём информации со многими деталями производства – минус документа. Инвестору незачем тратить основную часть времени на изучение деталей и тонкостей процесса производства. Какой бы идеальной, перспективной, потенциально прибыльной не представлялась идея самому организатору проекта, как бы ни хотелось расписать её со всех сторон, – этого делать не стоит. Для инвестора имеет значение лишь описание экономических выгод. Причём нужны не общие фразы, а информация, подкреплённая фактами.
Рекомендации большинства специалистов по разработке бизнес-планов – документ не должен представляться более чем на 70 листах. Идеальный объём документа – 40-50 листов.
План проекта, требующего инвестиций (бизнес-план), – это отчетный документ с чётко обозначаемой целью и имеющий определённую структуру. Поэтому прежде, чем начать его составлять, необходимо убедиться в правильности взятого направления, и в том, есть ли достаточное количество знаний, которые помогут сформировать правильный и максимально понятный документ для изучения инвестором.
Лучше использовать презентацию инвестиционного проекта, которая поможет наглядно предоставить всю нужную информацию, изучить вопросы, и дать чёткое понимание капиталовкладчику: выгодно это ему или нет
Инвестиционный бизнес-план по пунктам
Составляя бизнес-план инвестирования, важно придерживаться чёткой структуры. Конечно, допустимы некоторые правки, несущественные изменения и дополнения, учитывая индивидуальные особенности предпринимательства. Но важно сохранить последовательность изложения мысли и идеи таким образом, чтобы вся представленная информация «разложилась по полочкам».
Введение
Краткая информация, которая занимает не более одной страницы. Здесь излагается информация о сути проекта, основные цели, задачи бизнеса, идея его создания, инициаторы (идейные вдохновители), регламентирующие документы. Здесь же происходит оценка идеи в масштабе общего рынка.
Описание проекта
Информация этой части плана должна отвечать на главные вопросы инвестора – принесёт ли ему проект прибыль, как меньше вложить и больше заработать, а также нет ли рисков прогореть.
Все данные важно подкрепить документально, показать на схемах, выразить в графиках. Актуальность представленных сумм и цифр даёт инвестору понимание того, нужно ли далее рассматривать проект.
Если компания действующая, предоставьте информацию о существующих достижениях, уже реализованных идеях
В этом разделе отображаются следующие аспекты:
- общая концепция бизнеса;
- общее описание производства;
- если есть какая-либо документация, подтверждающая возможность развития производства (например, разрешения административных органов на производство продукции) – обязательно нужно её указать;
- структура, объём рынка для реализации;
- состояние инвестиционного климата (количество конкурентов);
- потребность, спрос;
- возможные риски рынка.
Анализ рынка
Это обязательный раздел. В нём необходимо предоставить информацию о насыщенности рынка подобными предприятиями. Указать чем идея уникальна, что её отличает от множества других схожих и уже реализованных. Указать неоспоримые конкурентные преимущества презентуемого предприятия.
План маркетинга
Данный пункт включает в себя описание действия компании на рынке, её представление общественности. Другими словами, реклама. Главная цель маркетингового отдела – повысить узнаваемость бренда/продукции, увеличить спрос среди населения. Описать количественный состав отдела маркетинга, его задачи и способы реализации задуманного. Направления продвижения товара, которые будут реализовываться в дальнейшем.
План производства и сбыта
Производственный план содержит следующую информацию:
- описание и структура производства;
- необходимость проводить ремонт, реконструкцию во время срока жизни проекта;
- обязательно указать на экологическую опасность деятельности, если такая имеет место быть. Это важный момент, поскольку в современных реалиях экологически опасные производства ограничены жёсткими рамками, и инвестор должен об этом знать;
- наличие материально-технической базы для реализации проекта;
- необходимое сырьё или инструменты;
- необходимость транспортных операций.
Показать на графике или в цифрах актуальность продукции. Если существует какой-либо реализуемый на данный момент товар, то можно презентовать успехи этого проекта. Если компания находится на стадии планирования, то объяснить, почему именно эта продукция будет пользоваться спросом у покупателя, какие существуют рынки для сбыта, насколько они динамичны. Описать риски рынка, например, сезонность продукции, её стоимость или любые другие возможные риски, которые инвестор должен знать.
Инвестиционный план
Здесь важно указать все данные о планируемом объёме инвестиций, их вида и типа. К примеру, важно указать, чем обоснована такая сумма, а также многоразовое инвестирование (на протяжении 12 месяцев по определённой сумме) целесообразно использовать или одноразовое. Этот пункт даёт инвестору понимание о целесообразности применения той или иной суммы денег или инвестиций не в денежном выражении.
Организационный план
Описывает пути организации производственного процесса, который будет обеспечивать работу предприятия. Указывается количество персонала (должность каждого), количество работников каждого из подразделений, график их работы, объёмы работы. Как планирует работать производство (круглосуточно или посменно), все моменты заверить документально.
Финансовый план
Состоит из отчётов по материальной части: сколько заработной платы в процентах будет платиться каждому работнику, сумма резервного премиального фонда, сумма прироста, все остальные вопросы, касающиеся денег. Важно показать на примере графика или с помощью ролика.
Организационно-правовые аспекты
Касается организации каждого отдела, его правовой аспект и возможные риски. Состоит из пунктов, которые позволяют рассмотреть законность бизнеса, его перспективы, возможность отстоять свои приоритетные права на рынке, оформить все документы правильно, в соответствии с правилами закона.
Инвестору вовсе необязательно быть юристом или экономистом, чтобы разобраться в бизнес-плане. Поэтому важно составить документ доступным языком, так, чтобы читать и разбираться в нём было не трудно
Оценка эффективности проекта
Состоит из ТЭО, который в цифрах показывает рентабельность ведения бизнеса, его гарантии, возможные пути развития, расширения. Техническая оценка проекта – главный документ, отображающий сроки реализации жизни проекта, его возможности и цели.
Гарантии, риски
Если другие пункты риски описывали в целом исходя из определенной точки зрения, то этот пункт должен более детально описать все существующие риски, которые могут возникнуть в бизнесе. Здесь важно продумать стратегию поведения для их минимизации.
Приложения
Здесь могут вноситься правки к плану, рекомендации, советы и изменения по ходу презентации.
Титульный лист, меморандум и резюме
Только после того, как выполнена основная работа, можно заполнять первые страницы плана, а именно титульный лист, меморандум конфиденциальности, краткое резюме. Почему такие пункты заполняются в последнюю очередь? Здесь важно подытожить все вышеуказанное, правильно высказать цель и идею проекта. Предоставить всю информацию в таком свете, чтобы инвестор захотел вложить свои деньги. В частности, резюме содержит все важные «теги» существующего или планируемого проекта, его привлекательность.
Помните, что от качества подачи материала зависит будет ли проект реализован, а также пути его формирования. Постарайтесь донести идею бизнеса до инвестора его языком. Скажите ему то, что он хочет услышать и так, чтобы он это правильно понял. Удачи в начинаниях!