Идея для бизнеса мошенничество
Человек испокон веков постоянно наказывается за лень и жадность. От поколения к поколению меняются только способы ловли стяжателей за раскатанную губу. А у русского человека мечта ничего не делать и получать деньги вообще возведена в ранг национальной идеи. Посему плодятся на нашей земле «бизнесы» с меткими приставками к этому слову. И вот новая пирамидка на Поле чудес под названием «4 слона» уже ждет своих строителей-буратин. Продолжение
Как говорят верующие, если Бога нельзя обнаружить, то это не значит, что его нет. Ровно такой же подход используют некоторые псевдоизобретатели, выдумывая физические явления и химические свойства веществ, которые нельзя измерить, и к ним, конечно же, некие товары, якобы способные взаимодействовать с выдумками. На одной шестой части суши, где одна национальная беда колесит по второй, не удивительно появление очень «инновационных» продуктов фирмы «Галерея нанотехнологий». Продолжение
Спустя три года существования сайта coolidea.ru ресурс заработал неплохой авторитет. К сожалению, как это случается со всеми уважаемыми людьми, сайтами и компаниями, нашим именем стали пользоваться злоумышленники. На днях по многим почтовым ящикам прошла спам-рассылка, в которой вымышленный персонаж, указывая в подписи адрес нашего сайта, предлагал простофилям купить некую информационную базу, для чего ему на банковский счет нужно перевести определенную сумму денег. Предупреждаем, авторы данного блога никак с этим мошенничеством не связаны! Продолжение
Не только легальные бизнесы на своем пересечении могут родить новый способ заработка. Мошенники тоже не стоят на месте. Недавно старый как мир способ подделки под известную компанию был совмещен с относительно новым, но при молчаливом потворстве операторов сотовой связи сильно распространившимся в России выманиванием денег через звонки или SMS на короткие номера. Так под удар преступников попали любители фаст-фуда в исполнении закусочных «Макдоналдс». Им была предложена доставка бургеров домой или в офис – нужно только отправить SMS. Продолжение
8 марта (в выходной день, ага) в России стартовала программа утилизации старых автомобилей и субсидирования приобретения новых. По ее условиям владелец автомобиля, которому больше 10 лет, может сдать его через уполномоченного на то дилера в утиль (за сдачу заплатить 3000-7000 руб.) и получить скидку в размере 50000 руб. на покупку новой машины, собранной в России. При этом владеть сдаваемым автомобилем обязательно надо не менее года, а для передачи старого транспорта автоцентру нужно выписать на него генеральную доверенность. Такая возможность быстро озолотиться не была упущена мошенниками. Продолжение
Любой из российских телезрителей хотя бы раз видел на телеканале НТВ передачу «Своя игра», в которой эрудированные и очень быстро соображающие участники зарабатывают деньги, отвечая на различные вопросы. И наверняка многие хотели бы поучаствовать в подобной игре, особенно если вопросы будут полегче. И сегодня немало телеканалов предоставляет своим зрителям такую замечательную возможность. Включаем телевизор после полуночи и, пощелкав пультом, находим передачу, в которой симпатичная телеведущая предлагает вполне приличную сумму тому, кто угадает слово из 10-15 букв, отображенных на экране, или найдет пять отличий в двух рисунках, или правильно назовет фамилию известного артиста на портрете. Продолжение
Источник
Èñòîðèÿ ïåðâàÿ. Ïðî ëþáîâü.  îáùåì, æèëà-áûëà êîìïàíèÿ. È áûëè ó íåå ïðèëè÷íûå òàêèå îáîðîòû. Äåëî áûëî åùå ïðè ñòàðîì ðåæèìå, ïîýòîìó çíà÷èòåëüíàÿ ÷àñòü çàðïëàò è ïðåìèé ïëàòèëàñü íàëîì.  òå âðåìåíà îáíàëè÷êà ñòîèëà êàêèõ-òî âìåíÿåìûõ äåíåã, à îðãàíû ëåíèâî áåçìîëâñòâîâàëè, áåðÿ çà êðûøó íåêèé ïðîöåíò. È ðàáîòàëà â êîìïàíèè æåíùèíà. Ñåìåéíàÿ, ñ äåòüìè, ñ ìóæåì. Äîì ïîëíàÿ ÷àøà. Òèïè÷íàÿ òàêàÿ êðåïêàÿ ÿ÷åéêà îáùåñòâà. Çàðàáàòûâàëà ïî òåì âðåìåíàì õîðîøî, ïîðÿäêà 125 000 ðóáëåé íà ðóêè (4000 äîëëàðîâ ãðóáî). Âîäèëà õîðîøóþ ìàøèíó, æèëà â õîðîøåì ðàéîíå, ïîëüçîâàëàñü äîâåðèåì íà÷àëüñòâà è âîîáùå, êòî ìîã ïîäóìàòü î ÷åì-òî ïëîõîì? Ó äàííîé ìàäàì áûëà ðàáî÷àÿ ôóíêöèÿ: ïîìèìî îñíîâíîé ðàáîòû â ôèíàíñàõ îíà âîçèëà äåíüãè îò îáíàëüùèêîâ äî êîìïàíèè. Íó è íàçàä, â çàâèñèìîñòè îò òîãî, ãäå ÷òî íóæíî. Âîçèëà îáû÷íî íåáîëüøèå ñóììû, â ïðåäåëàõ 100-200 òûñÿ÷ äîëëàðîâ. Âîçèëà äàâíî, ïðåòåíçèé íèêàêèõ ê íåé, åñòåñòâåííî, íå áûëî. Êóäà îíà äåíåòñÿ ñ äåòüìè ñ ïîäâîäíîé ëîäêè, âåðíî? Íó òàê äóìàëè àêöèîíåðû. Ïëþñ îòíîøåíèÿ â êîìïàíèè áûëè äîâîëüíî òåïëûìè, ìàäàì àêòèâíî äðóæèëà âíå ðàáîòû ñ êîëëåãàìè, â òîì ÷èñëå ñ íà÷àëüñòâîì. Íè÷òî íå ïðåäâåùàëî.
Íî ìàäàì âëþáèëàñü. Ïðè÷åì â àôåðèñòà ìåëêîãî ìàñøòàáà, íåîäíîêðàòíî ñóäèìîãî, íåñêîëüêî ðàç æåíàòîãî, «òóðåöêîïîääàííîãî» òèïà, êîòîðûé òàê íðàâèòñÿ ìíîãèì íàøèì ñîîòå÷åñòâåííèöàì. Âëþáèëàñü òàê, ÷òî ìóæ àæ çàïèë è ïîøåë ðàçáèðàòüñÿ ñ ëþáîâíèêîì, íî îãðåá îò íåãî è ïîïàë â áîëüíèöó. Îäíîâðåìåííî ñ ýòèì êî âñåì ïðèøåë Íîâûé Ãîä. À âìåñòå ñ íèì ÷òî? 13-ÿ çàðïëàòà, ãîäîâûå áîíóñû, ðàçäà÷à ñëîíîâ äëÿ áëàãîäàðíûõ êëèåíòîâ, êîðïîðàòèâû, ñàóíû, ëûæè è âîò ýòî âñå, ÷òî ñîñòàâëÿëî ìåëêèå ðàäîñòè ñðåäíåãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ â 2013. Îáíàë ïîäñêî÷èë íà 1,5%, ìàøèíêè äëÿ ñ÷åòà êóïþð âåøàëèñü íà ñòåíó îò ãðàôèêà ðàáîòû. È òàê ïîëó÷èëîñü, ÷òî ìàäàì ïîïðîñèëà íà÷àëüñòâî ðàçðåøèòü åé íå åçäèòü òóäà-ñþäà, à âçÿòü ïåðåðûâ â ðàçäà÷å è ïðèâåçòè âñå îäíèì ïàêåòîì ê ïÿòíèöå, à òî Íîâûé Ãîä, äåòè, ñâåêðîâü äîñòàëà, ìóæ â áîëüíèöå, è âîîáùå. Íó íà÷àëüñòâî ïîøëî íàâñòðå÷ó, ïîíÿòíî.  èòîãå ó íàøåé äàìû îáðàçîâàëñÿ íà êâàðòèðå ìèëëèîí äîëëàðîâ. È îí ïðîïàë. Çàòî ó ëþáîâíèêà äîâîëüíî áûñòðî ïîÿâèëèñü 2 ìàøèíû èìïîðòíûõ, êîæàíûé ïèäæàê, ÷àñû è äâóõêîìíàòíàÿ êâàðòèðà â íîâîì äîìå. Ïîêà ðàçáèðàëèñü, ïîêà òî, ïîêà ñå, âûÿñíèëîñü, ÷òî òàê-òî ìàäàì ïîäâîðîâûâàëà äàâíî, íî ìåëêèìè ñóììàìè è îòêàòàìè, ïî 300-400 òûñÿ÷ ðóáëåé. È åå ëîâèëè áû ãîäàìè, íî ìèëëèîí äîëëàðîâ ýòî òàêè íå øóòêè.
Ñèòóàöèÿ ñèëüíî îñëîæíÿëàñü òåì, ÷òî ïðåäïðèíèìàòåëè òîð÷àëè êàâêàçñêîé ìàôèè ñ åâðåéñêèì óêëîíîì, ó êîòîðûõ áðàëè â äîëã ïîä î÷åíü íèçêèé ïðîöåíò. Íó à øî? Âñåì âûãîäíî. Ôèðìà áûëà ïðèáûëüíàÿ è îòíîøåíèÿ ñ ýòîé ìàôèåé ñàìûå òåïëûå. Îòäàâàëè âñåãäà â ñðîê, äàðèëè ïîäàðêè, åçäèëè îòäûõàòü âìåñòå è äåëàëè êàêèå-òî ïðîåêòû. À òóò âîò òàêîå âîò äåëî. Ëþäè ñ ãîð îñòàþòñÿ ëþäüìè ñ ãîð. Ñíà÷àëà îíè âíèêëè â ñèòóàöèþ. Ïîíÿâ, ÷òî èõ êèäàòü íèêòî íå õî÷åò, à ïðîèçîøëî ñàìîå ÷òî íè íà åñòü áàíàëüíîå âîðîâñòâî, îíè ïîñàäèëè ìàäàì íà ñòóë è ïîä÷åðêíóòî âåæëèâî ñïðîñèëè: Çèíàèäà, à Çèíàèäà, à ãäå íàøè ïîðòÿíêè îò Âåðñà÷å? Òû íå ñâîèõ ðàáîòîäàòåëåé îáìàíóëà, òû íàñ îáìàíóëà, Çèíà. Ýòî íåâåæëèâî. Íà íîñó Íîâûé Ãîä. Ñåìåéíûé ïðàçäíèê. Ñåìåéíûé, ïîä÷åðêèâàþ. Çèíàèäà âûíóëà êîçþëþ èç íîñà è ñêàçàëà, ÷òî âîîáùå åå ñàìó îõìóðèëè, îáìàíóëè, áàáà îíà ãëóïàÿ, íå óáèâàéòå, ÿ âåðíó âñå, ÷òî ñìîãó.  èòîãå Çèíà ïðîäàëà ìàøèíó, äðàãîöåííîñòè ïðîèçâîäñòâà Êàðòüå, øóáó, êâàðòèðó è äà÷ó.  îáùåì, âñå, ÷òî áûëî. Ê ñîæàëåíèþ, ýòî åäâà òÿíóëî íà òðåòü. Âñå ýòî âðåìÿ åå ëþáîâíèê ïðÿòàëñÿ â íåïîíÿòíûõ øàëìàíàõ è ãîâîðèë, ÷òî îí, êàê òóðåöêîïîääàíûé, âûçîâåò ñâîèõ øàéòàí-äðóçåé, êîòîðûå ýòèõ êàâêàçöåâ â ðîã ñâåðíóò. Ìàäàì âåðèëà è æäàëà, ÷òî îáèä÷èêè áóäóò ïîïÿ÷åíû, çàìî÷åíû, à îíà óåäåò íà îñòðîâ ìå÷òû ñ ëþáîâíèêîì. Íó èëè â Ãàãðû, íà õóäîé êîíåö. Íàäî ñêàçàòü, ÷òî êòî-òî çâîíèòü ðåàëüíî ïûòàëñÿ ñ íàåçäîì, ÷òî ìû òóò ïðàâèëüíûå âîðû «ñîñòðèãëè ó ëîõîâ, à âàì ÷î íàäî», íî ïîíÿâ, ÷òî íà äðóãîì êîíöå òðóáêè ìàôèÿ ðåàëüíàÿ, íè ðàçó íå â ÑÈÇÎ ñèäåâøàÿ, ñëèëñÿ è íà âñòðå÷ó íå ïðèåõàë. Òóðåöêîïîääàíûé ñîáðàë ìàíàòêè è ñâàëèë â ñòðàíû áëèæíåãî çàðóáåæüÿ, ïðèõâàòèâ ïî ñàìûì ñêðîìíûì ïîäñ÷åòàì 500 000 äîëëàðîâ íàëè÷íûìè. Õýïïè ýíäà íå áóäåò. Íèêòî åãî íå íàøåë, õîòÿ èñêàëè î÷åíü àêòèâíî, ÷åðåç ðîäñòâåííèêîâ, äðóçåé, çíàêîìûõ è äàæå ïðèõîäèëè ê åãî ìàìå. Íî åìó áûëî âñå ðàâíî íà ðîäíþ, à ðîäíå áàíàëüíî âñå ðàâíî íà íåãî, ò.ê. åãî óæå äàâíî ñïèñàëè èõ ñåìåéíîãî àêòèâà êàê ÷åëîâåêà, êîòîðûé èç çîíû íå âûëåçàåò. Ïðàâäà, ïåðåä ïîáåãîì îí ñäåëàë ïîñëåäíþþ ïîäëÿíêó: íàïèñàë çàÿâëåíèå â ïîëèöèþ íà âëàäåëüöåâ ôèðìû çà âûìîãàòåëüñòâî. Âîò òàêîé ÀÓÅøíèê ñ ïîíÿòèÿìè. Äåëî íå ïîøëî, íî íà áåñåäû ïîòàñêàëè.
Òàê ÷òî ðàçãîâîðû î ìîãóùåñòâå íåêîé ìàôèè ðàçáèâàþòñÿ î ðåàëüíîñòü: ÷òîáû òåáÿ äîñòàâàëè èç-ïîä çåìëè â ñòèëå Óëüòèìàòóìà Áîðíà, íàäî óêðàñòü î÷åíü ìíîãî. È äàæå â ýòîì ñëó÷àå îòúåçä â êàêîé-íèáóäü Òàèëàíä ñ òðåìÿ ïåðåñàäêàìè è ôàëüøèâûì ïàñïîðòîì ñïàñàåò ïðàêòè÷åñêè íàâåðíÿêà. Òàê ÷òî íå âåðüòå ôèëüìàì, ãäå ÷åëîâåê æèâåò ñåáå íà îñòðîâå, à åãî ÷åðåç ïîëãîäà òàêè íàõîäèò ñèöèëèåö â áåëîì êîñòþìå. Äëÿ ýòîãî íàäî â êîíòàêòå ñâîé àäðåñ ïèñàòü, èíà÷å ñóðîâîãî êèíà íå áóäåò. À ÷òî ñ Çèíîé? Çèíà ñíÿëà êâàðòèðó è æèâåò ñîâìåñòíî ñ ðîäèòåëÿìè. 4000 äîëëàðîâ åé áîëüøå íèêòî íå ïëàòèò, à òóò åùå êðèçèñ. È îíà ìåäëåííî âûïëà÷èâàåò ñâîé äîëëàðîâûé äîëã î÷åíü âåæëèâûì ëþäÿì. Íàäåþñü, ìóæèê òîãî ñòîèë.
Âòîðàÿ èñòîðèÿ ñ îôôøîðàìè è õàêèíãîì ñëó÷èëàñü ñ äðóãîé êîìïàíèåé. Òà áðîñàëà äåíüãè ÷åðåç îôôøîðû äëÿ ðàñ÷åòîâ ñ êîíòðàãåíòàìè, ïîëüçóÿñü ïîääåðæêîé îïðåäåë¸ííûõ áàíêîâ è ãîñ îðãàíîâ, êîòîðûå ñóðîâî íàäçèðàëè çà ýòèì äåëîì ïîä 4-5%. Ñõåìà âûãëÿäåëà òàê: òåáå íóæíî çàïëàòèòü 100 000 äîëëàðîâ ïîñòàâùèêó èç ÑØÀ, íî ïàñïîðò ñäåëêè òû îòêðûâàòü íå õî÷åøü. Ïîýòîìó òû «ïîêóïàåøü» òîâàð ó ðóññêîé ôèðìû, òà ïåðåâîäèò ïî ñâîèì êàíàëàì â òâîé îôôøîð, òû – ïîñòàâùèêó, à â îáìåí ïîëó÷àåøü òîâàð. Ýêîíîìèÿ èäåò çà ñ÷åò íàëîãîâ íà ïðèáûëü ïðåäïðèÿòèÿ, â îáùåì, ñòàíäàðòíàÿ òàêàÿ òåìà. È âîò â îäèí ïðåêðàñíûé äåíü ôèðìà çâîíèò ñâîèì ïàðòíåðàì è ãîâîðèò: ìû òàì ïåðåâåëè 100 000 äîëëàðîâ, à â îôôøîðå èõ íåò. Ïîòîðîïèòåñü, ïîæàëóéñòà. Òå â îòâåò: íå ïîëó÷àëè ìû Âàøè 100 000 äîëëàðîâ. Íà÷àëè ðàçáèðàòüñÿ. Âûÿñíÿåòñÿ, ÷òî êàêîé-òî çëîáíûé õàêåð âçëîìàë ïåðåïèñêó îòïðàâèòåëÿ è ïîëó÷àòåëÿ. È äåéñòâóÿ îò èìåíè îòïðàâèòåëÿ ïîïðîñèë ïåðåâåñòè â äðóãîé îôôøîð, ÷òî â ïðèíöèïå ñòàíäàðòíàÿ ïðàêòèêà. Íó ìàëî ëè ó ëþäåé îôôøîðîâ âîîáùå? Áûâàåò âîí ïî 3-4 øòóêè çà ñåçîí ìåíÿþòñÿ. Õàêåð ïîëíîñòüþ èìèòèðîâàë ñòèëü ïåðåïèñêè, çíàë âñå äåòàëè, ÿâêè, ïàðîëè, èìåíà, êîðî÷å âñå. Ïîýòîìó ó ðîññèéñêèõ ïåðåâîä÷èêîâ ñîìíåíèé íå âîçíèêëî. Ïðåòåíçèè âîçíèêëè ó îòïðàâèòåëÿ: òèïà Âû íå îò íàñ ïîëó÷èëè ïëàòåæêó, ìû òàêîãî íå ïèñàëè, íå ïðîñèëè, ïëàòèòå èç ñâîèõ è èùèòå ó ñåáÿ êðûñÿòèíó. À íàäî ñêàçàòü, ÷òî ïåðåâîä÷èêè â òî âðåìÿ áûëè ïðàêòè÷åñêè âñåãäà ñâÿçàíû ñ îðãàíàìè. Ïîòîìó ÷òî áåç îðãàíîâ ïóëÿòü ïî 5-6 ìëí äîëëàðîâ â äåíü ñëîæíîâàòî, îíî çàìåòíî. È áàíêè íóæíû ñâîè, à îíè, ñîáñòâåííî, òîæå âñå ðàáîòàëè íà «ïîãîíû».
Íà áåñåäó ÿâèëèñü î÷åíü âåæëèâûå ëþäè â øòàòñêîì è ñïðîñèëè: à ýòî òî÷íî íå Âàø ôèíàíñîâûé äèðåêòîð ñäåëàë? Äèðåêòîðà ïîñàäèëè íà ñòóë è íà÷àëè ñòàðóþ ïåñíþ: ñêîðî Íîâûé Ãîä, ñåìåéíûé ïðàçäíèê Ôèíàíñîâûé ìîë÷à ïîñìîòðåë íà íèõ è ñêàçàë: ÷óâàêè, ìíå òàêè íàäî çà 100 000 äîëëàðîâ ýòîò ãåìîððîé èìåòü? Ó ìåíÿ îêëàä â ãîä áîëüøå. Èùèòå, ÷òî õîòèòå, äûðà ó Âàñ. Ìîãó êîìïüþòåð ïîêàçàòü, çîâèòå àéòèøíèêà, ñìîòðèòå, ÷òî è êàê, íî ãîíîð ñáàâüòå. Ëþäè â øòàòñêîì âåæëèâî èçâèíèëèñü. È óøëè. ×åðåç 24 ÷àñà ñóììà áûëà ïåðåâåäåíà â îôôøîð. Çàòåì ïðèåõàë äèðåêòîð òîé ôèðìû ñ êîíüÿêîì è êîíôåòêàìè è ñîîáùèë ñëåäóþùåå: íàøëè óòå÷êó çà äåíü. Äåâî÷êà. Ëþáîâü. Íàøëè ëþäåé, êîòîðûå óòå÷êó îðãàíèçîâàëè. Íàøëè äåíüãè. Âåðíóëè äåíüãè. Çà äâà-òðè äíÿ. Ïðîñòî îäèí ãåíåðàë íå çíàë, ÷òî òàêîå ýòîò âàø õàêèíã, íî òâåðäî çíàë, ÷òî ýòî åãî 100 000 äîëëàðîâ. Âû÷èñëèëè, äîñòàëè, íàêàçàëè. Ïðàâäà, ïîäðîáíîñòåé íå çíàþ, ÷òî òàì è êàê, è êóäà äåëè äåâî÷êó ñ åå ëþáîâüþ.
Èñòîðèÿ òðåòüÿ: ïðî ïèàð è âíåøíèé îáëèê ôèðìû êàê äðàéâåð óñïåõà. Æèëà áûëà êîìïàíèÿ Àëüôà. Ïîÿâèëàñü ðåçêî, êàê àïðåëüñêèé âåòåð. Ñðàçó íàíÿëà êó÷ó ñîòðóäíèêîâ, íà÷àëà ÷òî-òî ïîêóïàòü, ïðîäàâàòü, ðàçâèâàòü, íàíÿëà õîðîøèõ ñïåöèàëèñòîâ, òåõíàðåé, ìàðêåòîëîãîâ, ïèàðùèêîâ, êîðî÷å çà ïîëòîðà ãîäà ðàçâåëà î÷åíü áóðíóþ äåÿòåëüíîñòü. Ðàáîòàëè ó íèõ äåñÿòêè ëþäåé, áëèæå ê ñîòíå. Íà âñåõ âûñòàâêàõ èõ ñòåíä áûë íàèêðóòåéøèì, åñëè ñðàâíèâàòü ñî ñòåíäîì êàêîãî-íèáóäü Ñèìåíñà, òî òå æèäêî çàâèäîâàëè. Êëèåíòàì íàëèâàëè øàìïàíñêîå, ïðè÷åì íå ˸âó Ãîëèöûíà, à íîðìàëüíîå.  îáùåì, íè÷òî íå ïðåäâåùàëî. Êîìïàíèÿ èìåëà õîðîøèå áàëàíñû è íà÷àëà òðåáîâàòü îò ïîñòàâùèêîâ òîâàðíûå êðåäèòû (îòñðî÷êè ïëàòåæà). Òèïà íàì âñå äàþò, ìû êðóïíÿêè. È íàäî ñêàçàòü ýòè êðåäèòû èñïðàâíî ïëàòèëè. Íó à êàê? Âñå äàþò, íà äâîðå 2012. Ðûíîê òðåáóåò îòñðî÷åê. «Íå äàåøü? Íå ïðîäàåøü». È îòñðî÷êè Àëüôå äàâàëè ïðîñòî êîñìè÷åñêèå. Ó ìåíåäæåðîâ ãîðåëè ãëàçà. Îòãðóçèòü â Àëüôó ñåé÷àñ íà 200 000 äîëëàðîâ, ïîëó÷èòü áàáêè ÷åðåç 60 äíåé è ÁÎÍÓÑ.  îáùåì, òàêèõ êëèåíòîâ è ìåíåäæåðîâ ñîáðàëîñü ìèëëèîíîâ íà 20 äîëëàðîâ. Ïðè÷åì íàáðàëîñü áûñòðî. Ïèê ïðîäàæ äåðæàëñÿ ïàðó ìåñÿöåâ. À ïîòîì ïîøåë ïåðâûé íåïëàòåæ. Íó âñÿêîå áûâàåò, ñêàæåò ðûíîê. È ÷òî äåëàåò? Ïðîäîëæàåò ãðóçèòü. Âåäü äî ýòîãî âñå áûëî ÎÊ. Ðóêîâîäèòåëè îòäåëîâ Àëüôû âñåì ãîâîðÿò, ÷òî ó íèõ êðóïíûé êîíòðàêò ñîðâàëñÿ, ÷òî èì íå çàïëàòèë Ãàçïðîì, ÷òî áàíê àðåñòîâàë ñ÷åò, íî îíè ñåé÷àñ ïåðåêðåäèòóþòñÿ, âñå çàïëàòÿò, íàäî ïîäîæäàòü áóêâàëüíî ìåñÿö-äâà. Íèêòî äàæå â ñóä íå èäåò. Ôèðìà æå îäíà èç êðóïíåéøèõ íà ðûíêå. Óìíûå ëþäè óæå ïîíèìàþò, ÷òî ê ÷åìó, è ïîäàþò â ñóä, ïîïóòíî ïðèâëåêàÿ îñîáî âåæëèâûõ àññèñòåíòîâ ïî âåðáàëüíûì êîììóíèêàöèÿì. Íåêîòîðûì äàæå óäàåòñÿ âûòàùèòü ÷àñòü äåíåã íàçàä. Íàïðèìåð, îäíè îñîáî óøëûå ïðèåõàëè íà 3 ìàøèíàõ ñ êàâêàçñêèìè ðåáÿòàìè, ïðèâåçëè íà ñêëàä äèðåêòîðà Àëüôû è ñêàçàëè, ÷òî ê íåìó ëè÷íî ïðåòåíçèé íåò, íî òîâàð îíè çàáèðàþò â ñ÷åò äîëãà â çàëîã. Ñîãëàñåí? Äèðåêòîð, ñãëîòíóâ è îöåíèâ øàíñû ïîáåãà êàê íóëåâûå, ñîãëàñèëñÿ. È äàæå â ïîëèöèþ íå ïîçâîíèë. Ïðàâäà, íà ñêëàäå óæå ïî÷òè íè÷åãî íå áûëî. È óäàëîñü íàáðàòü òîëüêî 70% äîëãà. Íî õîòü ÷òî-òî.  èòîãå âëàäåëüöû ôèðìû è äèðåêòîð êóäà-òî ïðîïàëè, íà ñêëàäàõ áûëî ïóñòî, íà ñ÷åòàõ ïóñòî, ðàáîòíèêè ïî èíåðöèè ïðîäîëæàëè ÷òî-òî òàì ëåïåòàòü â ñâîå îïðàâäàíèå. Îáùèé óùåðá ðûíêó ñîñòàâèë ïðèìåðíî 20 ìëí äîëëàðîâ. Âëîæåíèÿ âëàäåëüöåâ Àëüôû âî âñå ýòî ÿ ëè÷íî îöåíèâàþ â 7-8. Èõ èñêàëè, äà, íî íå íàøëè. Ïðåëåñòü â òîì, ÷òî îíè òîð÷àëè êàæäîìó 200-300 òûñÿ÷ äîëëàðîâ, à íå îäíîìó ÷åëîâåêó 20 ìëí. À çà 200 òûñÿ÷ äîëëàðîâ èñêàòü èõ ïî ìèðó äîâîëüíî òàêè áåñïîëåçíî.
Âîò òàêèå âîò âûäóìàííûå èñòîðèè èç æèçíè. ß íå ñòàë èõ îôîðìëÿòü â ðàññêàç èç öèêëà î Ïåòðå Ïîðîñåíêå, íî îíè ïðîèçîøëè ñ íèì è ñ åãî äðóçüÿìè. Ïîýòîìó, ìèëûå äàìû, äà è ñóäàðè òîæå, åñëè âíåçàïíî íà Âàøåì ãîðèçîíòå ïîÿâëÿåòñÿ íå÷òî î÷åíü ïðèâëåêàòåëüíîå, æàæäóùåå Âàøåãî 35-ëåòíåãî òåëà ñ òðåìÿ äåòüìè, à Âû ïðè ýòîì â ôèíàíñàõ è âåäàåòå êýøåì, ïîäóìàéòå òðèæäû: îíî Âàì íàäî? È êñòàòè: ìîøåííèêîâ íå íàéäóò, îíè óìåþò ñâàëèâàòü. Íàéäóò Âàñ. È åñëè Âû äóìàåòå, ÷òî Âû íóæíû òàì, íà îñòðîâå, ÷åðåç ïîëãîäà, ñ óæå ñîáðàííîé è âûâåçåííîé êåì-òî ñóìêîé äåíåã, òî îöåíèòå âñå òðåçâî. Åñëè áû Âàñ òàê õîòåëè, òî õîòåëè áû è áåç ìèëëèîíà.
Источник
Внутреннее мошенничество, сложные схемы, когда кроме сотрудников компании задействованы посторонние лица или должностные лица других компаний, компаний-клиентов- именно подобного рода махинации наиболее часты по сравнению с другими видами и наносят наибольший материальный урон бизнесу.
Однако, вопрос не простой с разных сторон. С одной, как можно работать с сотрудниками которым делегируешь, но не доверяешь? Все взвалить на себя? С другой, по некоторым данным 2 из 3 сотрудников способны и совершат, пусть даже небольшую, кражу при определенных обстоятельствах. С третьей, что делать после выявления? Вопросов много, ответы не всегда однозначны и на поверхности. Что делаете вы, чтобы минимизировать возможности краж и мошенничества со стороны сотрудников?
На платформе бизнес-аналитики BIPLANE 24 предусмотрена идентификация 74 видов хищения денег и имущества предприятий и автоматизированное выявление групповых схем с включением лиц, находящихся за рамками компании.
В данное статье мы опишем 10 наиболее распространенных блоков внутреннего (инсайдерского) мошенничества сотрудниками компании.
1. Продукты, товары и инвентарь компании
Прямое, физическое, присвоение продукта, товаров и инвентаря у компании.
2. Кража наличных денег
Наиболее распространенный в розничной среде:
- Скимминг. Продажа не регистрируется должным образом, наличные деньги присваиваются.
- Возврат товара. Сотрудник в сговоре с третьим лицом оформляет возврат товара без фактического возврата или взятый с целью временного использования.
3. Услуги компании
- Сотрудник злоупотребляет услугами предоставляемыми на коммерческой основе клиентам или финансируемыми компанией услугами. Например, сотрудник в автосалоне просит механиков, бесплатно заменить масло.
Одно дело, если для работников предприятия предусмотрены определенные льготные цены и перечень бесплатных услуг, другое- когда выходят за рамки пунктов, выделенные руководством.
4. Возмещение расходов
- Подделка квитанций,
- Двойное требование о возмещении расходов,
- Представление ложных требований о компенсации или возмещения ущерба,
- Сознательно завышенные требования по расходам.
5. Расчетные счета предприятия
- Сотрудник использует расчетный счет компании для личных расходов и представляет их, как связанные с бизнесом.
В BIPLANE 24 автоматизированна идентификация 74 видов мошенничества
6. Закупки и Откаты
Про откаты слышали все, но они могут быть не только в условно явной форме.
- Например, существуют такие схемы, как чрезмерный заказ продукта. После оформления поставки оформляется возврат некоторой части, однако, ни товар, ни деньги до компании не доходят.
- Мошенничество со счетом покупателя или поставщика, когда сотрудник создает ложный счет, на который оплачиваются ложные счет-фактуры или личные покупки.
7. Мошенничество с Платежами
Частично может включать схемы мошенничества с поставщиками и покупателями, создание ложных счетов клиентов для мошеннических платежей.
Он также включает в себя:
- Изменение реквизитов получателя платежа по счетам и кредиторской задолженности.
- Автоматические платежи, списания с расчетного счета компании.
- Сговор с другими участниками для обработки ложных требований о предоставлении льгот или выплат.
8. Комиссионное мошенничество
- Сотрудник завышает цифры продаж, чтобы получить более высокие проценты к зарплате. Наиболее частый вариант, это вступление в сговор с клиентами о поставке, после получения премии сотрудник делится частью с покупателем, а “излишек” товара возвращается в компанию.
9. Личное использование служебного транспорта и других ресурсов компании
- Пункт похож на «кражу услуг», однако, использование сотрудниками транспорта компании и топливной карты выносим отдельно, в силу вариаций возможностей для мошенничества и масштабов потерь для компании.
10. Подделка подписей
Появление и тотальное распространение цифровых подписей появилось обоснованно. Масштабы подделки на договорах, счетах-фактурах, доверенностях и других весомых документах были потрясающие. Однако и сейчас, например, за приемку товара на склад может быть назначено одно лицо, а по факту провести второе, поставив подпись первого.. Кроме того, носители на которых хранятся цифровые подписи также могут подвергаться краже и копированию.
Предотвращение и Выявление незаконного присвоения активов компании
Какие меры возможно предпринять для не допущения и выявления незаконного присвоения активов компании?
Платформа бизнес-аналитики BIPLANE 24 унифицирует всю учетную политику компании
- Проводить тщательную проверку данных новых сотрудников. Отправлять запросы в ответственные органы о предоставлении информации или ввести требование о предоставлении справок новыми сотрудниками, которые, впоследствии, стоит проверять.
- Внедрить систему сдерживания и противовесов:
- Наличие камер видеонаблюдения, их широкого обзора и хорошего освещения в помещении,
- Внутренние регламенты и правила поведения, правила хранения личных вещей и сумок, разграничение доступа сотрудникам к помещениям, участкам,
- Отдельным документом вынести на подпись сотрудникам ответственность, предусмотренную законодательством за хищения и махинации. Ведь многие просто не осознают возможный масштаб последствий.
- Предусмотрите, рассчитайте систему вознаграждения и поощрений за минимальные возвраты, за максимальный процент оплат,
3. Унифицируйте управленческую политику и систему работы компании.
4. Определить расписание проверок по отделам и того, что будете проверять. Часть такого расписания должна быть известной сотрудникам для понимания наличия контроля в организации. Другая часть- закрытой:выборочные, внеплановые проверки по отделам, группам товаров и подобное.
5. Ограниченный функционал сотрудников, у которых есть доступ к счетам компании. Многие банки уже предоставляют такую возможность для дистанционной работы в системе.
6. Проводить выборочный аудит (проверку) счетов компании.
7. Ограничить или закрыть выплату процентов к заработной плате, предусмотренных за продажу, до оплаты. В реализации возможно множество вариантов для адекватного восприятия сотрудниками подобной политики. Не забывайте корректно обосновывать подобные решения, не превращая их в инструменты давления на продавцов.
8. Внедрить анонимный ресурс для сотрудников компании, где они анонимно могут сообщить о вероятных нарушениях.
9. Внедрить современные инструменты и платформы, которые помогут в режиме реального времени контролировать ситуацию в компании.
По любым вопросам, без сомнения, связывайтесь с нами
Команда BIPLANE 24
biplane24.ru
info@biplane24.ru
+7(499)-495-45-78
Вам также будет интересно:
4 основные тенденции HR в 2020. Руководителям. Рекрутерам. Соискателям.
План продаж. Инструкция.
Цифровизация малого бизнеса. 5 доступных инструментов
Источник