Идеи бизнеса привлечение капитала

Наиболее востребованными видами внешнего финансирования являются:

оформление банковской гарантии;
банковский кредит юридическим лицам;
корпоративное финансирование;
факторинг.

Актуальные услуги…

Консалтинговая компания может помочь в поисках источников инвестиций, а также получить их на наиболее выгодных условиях.

Подробнее об услуге…

Консалтинговые компании могут предложить комплексный подход в рамках оказания услуг по привлечению внешнего финансирования:

сбор и оформление документов;
проведение аудита и консалтинга;
посредничество в переговорах с кредиторами.

Узнать больше…

Услуги специалистов консалтингового агентства могут значительно ускорить процесс привлечения дополнительных источников финансирования, а также минимизировать риски.

Заказать услугу…

С необходимостью привлечения внешнего финансирования рано или поздно сталкивается любая компания, активно работающая на рынке. Это процесс считается вполне естественным и не стоит думать, что он обязательно свидетельствует о возникновении у фирмы финансовых трудностей. Скорее, наоборот, привлечение финансирования — это показатель развития компании и ее неплохих перспектив.

На каких этапах может потребоваться привлечение внешнего финансирования

Необходимость привлечения внешнего финансирования может возникнуть на любой стадии развития компании. Особенно часто это случается на уровне стартапов, когда привлечение финансирования необходимо для реализации нового бизнес-проекта и вывода его на рынок. Но этот этап наиболее труден для финансирования, так как мало кто из инвесторов готов поверить в одну только идею, не подкрепленную никакими материальными факторами.

На втором этапе развития компании, когда бизнес-идея уже воплотилась в некий продукт, и имеются экономические расчеты, необходимость в привлечении внешнего финансирования также сохраняется. При этом шансы на получение инвестиции существенно возрастают.

На третьем этапе, когда компания уже создала продукт и с определенным успехом продает его на рынке, она все равно будет нуждаться в дополнительном финансировании развития бизнеса и в большинстве случаев без привлечения внешнего капитала обойтись не удается.

Конкретными ситуациями, когда фирме может понадобиться внешнее финансирование, являются:

обеспечение текущих потребностей бизнеса (финансирование оборотных средств, выполнение долговых обязательств);
расширение (модернизация) существующих производств (дополнительное финансирование оборотных средств);
вывод компании из кризиса;
покупка других бизнесов.

Поиск и привлечение внешних источников финансирования — одна из самых распространенных и важных задач для любой компании.

Потенциальные инвесторы: кто они?

Для того чтобы не ошибиться с выбором потенциального инвестора, нужно понимать, какую цель он преследует, вкладывая свои деньги в чужую компанию. Существует несколько классификаций инвесторов в зависимости от того или иного признака.

По профессиональному уровню и корректности намерений инвесторы делятся на три группы:

Профессионалы. К ним относятся компании или частные лица, имеющие специальные знания и необходимую квалификацию в сфере принятия инвестиционных решений, управления инвестициями. Такие инвесторы принимают решения, основываясь на четко сформулированных инвестиционных приоритетах. Наиболее надежный тип инвестора.
Непрофессионалы. Это крупные или мелкие нефинансовые компании и частные лица, не имеющие четких критериев принятия инвестиционных решений и контроля над их эффективностью. Инвестирование не является их профессиональной деятельностью.
«Мародеры». Инвесторы с сомнительными целями. Осуществляют выкуп акций через банкротство с дальнейшим выводом активов компании.

По инвестиционным приоритетам:

Стратегические инвесторы. Эта группа инвесторов заинтересована в управлении бизнесом, в рынках сбыта, звеньях производственных процессов — во всем, что усиливает их стратегическую позицию. Они ориентированы на создание инвестиционно-привлекательного бизнеса для портфельных инвесторов и кредитующих организаций. Такие инвесторы предпочитают вкладывать деньги в крупные, успешно развивающиеся компании или проекты.
Портфельные (финансовые) инвесторы. В первую очередь, им интересен потенциал роста стоимости бизнеса или пакетов акций. Портфельный инвестор напрямую не участвует в управлении предприятием, в которое он вложил средства[1], но предъявляет определенные требования к бизнесу: прозрачность, наличие целей и разработанной стратегии, обеспечение возможности собственного выхода из проекта.
Венчурные инвесторы. Основное их отличие — вложение денег в проекты с высоким уровнем риска, запуск новой услуги или товара в производство. Их интересуют маленькие бизнесы, которые способны вырасти при вливании необходимых средств. Сотрудничество с венчурными инвесторами может быть очень выгодным для небольших компаний, поскольку, кроме денег, оно может обеспечить необходимую сеть контактов, консультации и другую помощь.

По отношению к риску:

Консервативные инвесторы — стремятся обеспечить надежность вложений с помощью минимизации рисков и принятия соответствующих мер и придерживаются проверенных инвестиционных стратегий.
Умеренные инвесторы — поддерживают баланс между надежностью и доходностью инвестиций.
Агрессивные инвесторы — склонны к сделкам, отличающимся высоким уровнем инвестиционного риска и дохода, готовы вкладывать деньги в рискованные проекты на ранней стадии, но при этом пытаются получить контроль над прибылью, правами на результаты деятельности и т.д.

На заметку
Деятельность бизнес-ангелов (венчурных инвесторов) во многих вопросах напоминает сотрудничество с венчурными фондами. После «раскрутки» проекта инвестор обычно покидает его, перепродавая акции или долю другим инвесторам. Это выгодный бизнес, в некоторых случаях способный на 200% увеличить вложенные средства (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).

Выбор инвестора и получение инвестиции может занять немало времени, поскольку необходимо хорошо разбираться не только в типах инвесторов, но и в способах и инструментах привлечения дополнительных денежных средств.

Типы и инструменты привлечения дополнительных денежных средств

Выбор способа привлечения заемного капитала зависит от многих факторов: сюда входит и размер компании, и перспективы возврата вложенных инвестиций, и наличие активов для обеспечения. На сегодня существует две основных группы методов привлечения заемного капитала. Каждая из групп, в свою очередь, содержит несколько основных инструментов, при помощи которых и осуществляется финансирование.

Долговой капитал. В этом случае инвестор, вкладывая деньги в понравившийся ему проект, отделен от компании-заемщика. Предполагается, что независимо от результата, все вложенные средства будут возвращены на основании действующего договора.

Банковский кредит. Наиболее распространенный способ кредитования, предполагающий выдачу банком определенной суммы на определенный срок и на определенных условиях. В зависимости от вида кредита, им пользуются и крупные, и маленькие компании. Например, беззалоговый кредит очень актуален для малого бизнеса, поскольку у его представителей чаще всего нет активов для обеспечения. Крупные компании с устойчивым финансовым положением и наличием расчетных счетов могут воспользоваться залоговым кредитом, овердрафтом или открыть возобновляемую кредитную линию.
Коммерческое кредитование. В этом случае привлечение финансирования осуществляется не от банков, а от других юридических лиц. На практике это чаще всего выглядит, как предоставление отсрочки по оплате за приобретенный товар. При этом предприятие-продавец является кредитором, а покупатель — заемщиком. Видами коммерческого кредитования являются отсрочка, предоплата, аванс или рассрочка. Компании сами принимают решение о сроках кредитования и кредитной ставке. Такой вид кредитования широко распространен в торговле.
Факторинг. Это особый формат торгового кредитования, заключающийся в беззалоговом предоставлении денежных средств поставщику в ответ на переуступку им денежного требования за отгруженный товар и оказанную услугу. Новым собственником прав на востребование денежных средств за товар становится факторинговая компания. Обычно при факторинге поставщик получает деньги быстрее, чем получил бы по договору поставки от покупателя, при этом фактор одномоментно может выплатить до 90% стоимости товара. Остальная сумма поступает к поставщику после того, как покупатель подтверждает получение товара или осуществляет оплату. Как и любой способ привлечения финансирования, факторинг предусматривает оплату услуг фактора в виде комиссии. Потребность в факторинге может возникнуть у компании в случае форс-мажора, поскольку очень часто оказывается, что увеличить оборотный капитал с помощью различных схем факторинга можно дешевле, чем с помощью краткосрочных кредитов. Особенно это касается малого бизнеса, быстро получить кредит для представителей которого в некоторых случаях оказывается очень сложно. В России факторинг нередко встречается при оформлении товаров и услуг от маленьких компаний в адрес крупных корпораций.
Банковская гарантия. Это документ, представляющий собой способ обеспечения исполнения обязательств по какому-либо контракту или договору. По просьбе юридического лица (принципала) банк выпускает письменное обязательство оплатить заказчику требуемую сумму в соответствии с гарантией. Гарантия в этом случае выступает в роли страховки надлежащего исполнения контракта принципалом. В противном случае банк взыщет с него сумму, уплаченную заказчику по гарантии. Обычно оформление банковской гарантии служит обеспечением для участников различных тендеров и при заключении госконтрактов, а кроме того, она применяется в сфере В2В (если в контракте прописано авансирование) или как инструмент для возмещения НДС.

На заметку
За предоставление банковской гарантии банки взимают плату — 0,2–3% от суммы гарантии. Кроме того, заемщик должен уплатить банку комиссию и тарифную ставку за пользование гарантией. На размер этих платежей влияет общее финансовое состояние заемщика, его обеспечение и ряд других факторов. На сегодня комиссия по гарантии может достигать 5% годовых.

Получить банковскую гарантию могут только те компании, чье финансовое состояние не вызовет у банка сомнений.

Эмиссия облигаций. Способ привлечения внешнего финансирования, являющийся альтернативой банковскому кредиту. Преимуществом эмиссии является то, что процентная ставка по облигациям устанавливается самой компанией-эмитентом, и она обычно ниже, чем процент по банковскому кредиту. Как правило, облигации выпускаются с высокой номинальной стоимостью и ориентированы на крупных инвесторов. Самостоятельно устанавливается эмитентом и срок погашения долга по облигациям, а также им может быть ограничен круг потенциальных кредиторов. Иногда выпуск облигаций позволяет привлечь больше средств, чем банковский кредит. Процедура эмиссии достаточно сложная. Такой способ привлечения средств подходит только для крупных компаний.
Залог активов. Этот вид привлечения финансирования позволяет компаниям реализовывать бизнес-проекты без отвлечения из оборота финансовых средств. В качестве залогового обеспечения может выступать оборудование, недвижимость, техника, новый транспорт, земельные участки. В некоторых случаях в качестве залога выступает весь бизнес в целом или доходы от коммерческой деятельности. Обычно к такому кредитованию прибегают развитые компании, мелким фирмам, не имеющим солидных активов, этот способ не всегда подходит.

Паевые средства. Финансирование по этому типу означает, что инвестор получает часть прибыли компании и определенные имущественные права.

Эмиссия акций. Очень распространенный способ привлечения средств. Она осуществляется в порядке, установленном законодательством, и направлена на выпуск и размещение на рынке новых акций компании. Эмиссия позволяет привлечь значительные средства инвесторов для расширения производства или финансирования текущей деятельности организации, если она проведена правильно и в благоприятный период. К плюсам эмиссии относят отсутствие необходимости регулярных выплат по займу, как при кредите. Но при этом часть собственности компании становится собственностью акционеров, которые получают право влиять на ее деятельность. Проводят эмиссию акций, как правило, крупные компании в формате акционерных обществ.
Прямые инвестиции. Суть этого метода в том, что инвестор приобретает непосредственные имущественные права, становясь совладельцем компании. При прямых инвестициях предполагается наибольшая степень вовлеченности инвестора в деятельность фирмы: он не просто вкладывает деньги и ждет прибыли, он может активно влиять на весь бизнес путем назначения своего представителя в совет директоров или участвуя в нем лично. При этом деньги, в отличие от портфельных инвестиций, всегда вкладываются в реальное производство. При прямых вложениях инвестор становится владельцем контрольного пакета акций и существенной доли в уставном капитале компании.

Перед принятием решения о поиске инвестора специалисты рекомендуют внимательно проанализировать как собственные возможности, так и особенности каждого из типов внешнего финансирования.

Способы оценки привлекательности вашего бизнеса в качестве объекта инвестирования: доверяй, но проверяй

Для того чтобы определить привлекательность фирмы в качестве объекта инвестирования, у инвесторов существует множество инструментов. Конечно, когда речь идет о простых вариантах инвестиций — покупке устойчивых к колебаниям рынка акций, недвижимости, помещении средств на депозит — вопрос об оценке решается достаточно легко. Но когда дело касается полной оценки бизнеса, инвесторы, как правило, стараются провести глубокий анализ. Выделяют большое число подходов к оценке инвестиционной привлекательности компании, мы же остановимся на трех: рыночном, бухгалтерском и комбинированном.

Рыночный подход основан на анализе внешней информации о фирме, но при этом он может быть применен только к компаниям, разместившим свои акции на рынке ценных бумаг. Такой подход обычно применяется портфельными инвесторами для расчета возврата средств на вложенный капитал.

Бухгалтерский подход анализирует внутреннюю информацию и использует обычные механизмы оценки анализа деятельности компании. Основные показатели в этом случае — стоимость чистых активов, чистая прибыль, денежные потоки компании, экономическая добавочная стоимость и т.д. Одним из методов оценки при таком подходе может быть бухгалтерский аудит компании, дающий полную картину ее финансового состояния. Еще одним способом оценки, широко применяемым банками, является дью-дилидженс (оценка должной добросовестности), позволяющий в комплексе оценить фактическое положение компании.

Комбинированный подход сочетает в себе оценку как внешних, так и внутренних результатов, поэтому он максимально объективен с точки зрения надежности результатов оценки.

Проведение внутренней оценки бизнеса или проекта: будь готов — всегда готов!

Чтобы повысить шансы на положительное решение со стороны инвесторов, не стоит дожидаться, когда они сами проведут оценку привлекательности вашей компании. Лучше всего опередить их и принять ряд мер, позволяющих собственнику или руководителю получить представление о реальном состоянии дел в компании и предпринять шаги по улучшению ситуации, если это необходимо.

Во-первых, рекомендуется провести инициативный аудит. Это проверка, проводимая по решению руководства предприятия, а не в ходе обязательной процедуры. Целью инициативного аудита является получение независимого экспертного суждения о правильности работы системы бухучета в компании и о достоверности отчетности. При необходимости по результатам аудита разрабатываются рекомендации по ликвидации недостатков и поиску способов улучшения финансово-экономической деятельности организации. В рамках инициативного аудита проводится оценка и анализ учетной политики, проверка корректности отображения хозяйственных операций, оценка ведения налогового учета, оценка стоимости активов компании. Инициативный аудит позволяет своевременно выявить и устранить недостатки в финансовой и бухгалтерской деятельности компании, сделав ее более привлекательной в глазах инвесторов.

Во-вторых, можно воспользоваться специальной услугой по оценке инвестиционной привлекательности бизнеса. После диагностики компания получит заключение экспертов о том, насколько она привлекательна с точки зрения инвестирования. Независимые консультанты оценят бизнес на основе сравнительного и доходного подходов, определят потребность во внешнем финансировании и на основе этого подготовят подробный отчет с описанием результатов. После оценки компании присваивается инвестиционный рейтинг.

Как показывает практика, многим компаниям сложно самостоятельно решить, какой способ финансирования максимально им подойдет и насколько вероятно согласие инвесторов вложить средства в конкретный бизнес. В этом случае можно воспользоваться консультацией и помощью специалистов.

Источник

Инвестиции – высший пилотаж в бизнесе, возможность в разы увеличить свой капитал. Особенно, если это именно инвестиции в бизнес. Под данным понятием принято понимать размещение свободных средств в коммерческую деятельность и финансовые инструменты с последующим получением прибыли.

В качестве свободных средств выступают разные виды ценностей (имущественные, неимущественные, интеллектуальные). Какие формы инвестирования существуют, в чем их разница, а также плюсы и минусы – давайте разбираться подробнее.

Почему нужно вкладывать деньги в бизнес

В России возникло ложное представление о возможностях долгосрочных вложений. Одни считают, что инвесторами могут стать предприниматели, которые владеют капиталом и талантом. Другие – что вкладывать деньги рискованно, особенно – при нынешней политической ситуации.

Эта трактовка в корне не верна. Инвестиционный бизнес открывает перед вкладчиком новые «горизонты»: делает его финансово независимым, помогает обрести уверенность в будущем, реализовать себя, обеспечивает пассивный, но стабильный доход.

При правильном подходе инвестированием могут заняться даже люди, у которых нет особых сбережений. Для этого не нужно иметь экономическое образование – сегодня есть множество направлений, не связанных с экономикой.

Плюсы и минусы

Инвестирование в бизнес имеет положительные и отрицательные стороны. Давайте попробуем разобраться, что будет безусловным плюсом, а что печальным минусом в рамках инвестиций.

Итак, плюсы и минус.

Плюсы

реализация проекта с минимальным капиталом – инвестор самостоятельно определяет сумму вложений, которую не боится потерять;
возможность попробовать предпринимательские навыки, повлиять на род деятельности фирмы, компании, предприятия;
оценка различных проектов с последующим выбором объекта в той сфере, которая близка и интересна;
простота, удобство и доступность получения пассивного дохода, при котором не нужно иметь узкоспециализированные знания;
получение неограниченной прибыли, размер которой зависит от того, насколько удачно был выбран объект инвестирования;
отсутствие рамок (долгосрочное планирование) – по мере диверсификации портфеля будет повышаться пассивный доход инвестора;
результат инвестирования, который выражен в реальной форме – его будет видно в перечне активов компании.

Минусы

при минимальных вложениях сумма прибыли не будет высокой – чтобы получать большие дивиденды, необходимо располагать большим капиталом;
в случае частичного инвестирования вкладчик не способен повлиять на процесс развития компании, ее кадровую или инвестиционную политику;
высокая вероятность лишиться денег – не только частично, но и полностью (имеет место при их неправильном вложении);
ограничения, которые существуют на законодательном уровне, высокий показатель коррупции, контроль со стороны органов государственной власти;
непредсказуемое развитие событий, вследствие которого действия инвестора могут оказаться неэффективными;
вероятность возникновения разногласий между партнерами – в случае конфликта один из них может выйти из доли и забрать средства;
нестабильная отдача, которая выражается в колебаниях сумм дохода из-за состояния рынка, повышения конкуренции и т.д.;
необходимость в дополнительных взносах, отсутствие которых может повлечь уменьшение уровня доходности от осуществленных вложений.

Формы инвестиций в бизнес

Вложения в бизнес условно делят по нескольким признакам. Каждый из них мы разберем ниже. Поэтому читайте внимательно и старайтесь не пропускать варианты.

Потому что какой-то из них может послужить толчком к вашему богатству.

По форме собственности

Инвестор может вкладывать деньги в свой или чужой бизнес.

В первом случае требуются знания, умения и опыт, дополнительные временные затраты. Обладая капиталом, инвестор способен открыть бизнес с нуля или купить зарегистрированную компанию с готовым проектом.

Преимущества:

возможность самореализации;
полное распоряжение прибылью;
автономность от третьих лиц.

Недостатки:

высокий уровень риска;
большой стартовый вклад.

Во втором случае вкладчик инвестирует средства в чужую компанию, благодаря чему все риски сводятся к минимуму. Его личное участие в развитии и ведении операционной деятельности не требуется. Недостатки – сложность выбора проекта, невозможность повлиять на стратегию развития, отсутствие реального контроля над деньгами.

Внимание! При выборе направления инвестирования эксперты рекомендуют сделать приоритет на открытии собственного бизнеса – это даст возможность получать регулярный доход, размер которого превысит такие консервативные методы, как депозит или покупка недвижимости.

По объему финансирования

Часто инвестиции в бизнес рассматриваются с точки зрения долевого участия, соответственно – предполагают полное или частичное финансирование.

При полном финансировании деньги являются собственностью одного человека в лице инвестора. Преимущественно эта модель имеет место при регистрации своего дела.

При частичном финансировании (его также называют долевым участием) деньги одного вкладчика представляют собой лишь часть уставного капитала, который формируется из нескольких акционеров. Их формат участия обсуждается заранее, от него зависит размер прибыли, спектр полномочий при принятии решений.

По этапу финансирования

Инвестирование имеет прямую зависимость со стадиями образования и развития юридического лица. Вход в бизнес может быть выполнен следующим образом:

С помощью инвестиционного проекта. Происходит в начале предпринимательской деятельности и предполагает наличие бизнес-идеи, плана, рабочей модели.
С помощью действующего бизнеса. Осуществляется в процессе работы при условии перспектив в целях дополнительного финансирования.

По способу получения прибыли

Прибыль инвестора бывает активной и пассивной.

Активная прибыль предполагает непосредственное участие вкладчика в операционную деятельность фирмы, соответственно – он является и соучредителем, и предпринимателем.

При пассивном доходе инвестор не участвует в проекте: функции менеджмента возложены на партнеров, наемный персонал.

По виду инвестиций

Бизнес инвестиции делятся на две группы: прямые и портфельные (есть схожесть с предыдущим классификатором). Первый вариант подразумевает вложение своих денег в проект для получения возможности участия в его дальнейшем развитии.

Второй вариант предполагает получение косвенных дивидендов на регулярной основе.

По периоду вложений

Период инвестирования в бизнес может быть:

краткосрочный период – инвестиции со сроком вложения меньше 1 года;
среднесрочный период – инвестиции со сроком вложения 1-5 лет;
долгосрочный период – инвестиции со сроком вложения больше 5 лет.

По группе риска

Согласно последнему признаку, инвестиции классифицируются на три группы:

консервативные вложения, которые имеют минимальный риск;
вложения с умеренным уровнем риска;
агрессивные вложения, которые отличаются самым большим риском.

Внимание! Если вкладчик не делал инвестиций в бизнес, ему следует избегать агрессивных вложений и не спешить диверсифицировать портфель. К слову, в странах ЕС есть ограничения на законодательном уровне, которые не позволяют вкладывать деньги в слишком рискованные операции.

Как минимизировать риски в инвестиционном бизнесе

В традиционном понимании в инвестировании принимают участие две стороны: инвестор и владелец бизнеса. Инвестор хочет выбрать ту нишу, которая позволит ему не потерять, а увеличить сбережения. Владелец бизнеса хочет привлечь деньги в дело и получать стабильный доход. Цель у участников одна – свести к минимуму риски.

Риски в инвестировании классифицируются на четыре группы:

организационные риски – возникают в процессе управленческих решений;
юридические риски – возникают на законодательном уровне;
экономические риски – возникают на фоне экономической ситуации;
финансовые риски – возникают в сфере распоряжения деньгами.

Процесс управления рисками отражается в инвестиционном договоре.

Внимание! Инвестиционный договор – документ, который подписан в двухстороннем порядке и подтверждает факт взаимоотношений между инвестором и заказчиком.

Перед инвестированием важно провести анализ и выявить следующие показатели: уровень эффективности, условия существования, вероятность успеха, срок окупаемости. При наличии бизнес плана необходимо проверить его разделы на предмет достоверности данных, а также ошибок в расчетах.

Правила инвестиционного бизнеса

Чтобы вкладывать деньги, следует понимать правила инвестирования.

Правило первое. Вкладывать в дело следует только деньги, от которых вы не зависите. То есть – это те средства, которые не скажутся на финансовой стабильности, и вы не боитесь их потерять. При отсутствии свободных денег отложите идею «на потом» – не стоит занимать у знакомых или доставать средства из активов другого бизнеса.
Правило второе. Кредитование бизнеса – не лучший вариант для отечественных реалий. Практика распространена в мире, но не дает положительного результата в России. Стоимость грантов высока, а с учетом процентов она не сопоставима с тем доходов, который можно получить. Это прямая дорога к банкротству.
Правило третье. Эксперты советуют – не стоит ограничиваться одним объектом инвестирования. Большой портфель даст возможность снизить риски от убытков, а также получить доход с высокой долей гарантии. Не стоит забывать о таком понятии, как диверсификация – вне зависимости от сроков, суммы или масштабов проекта, нужно составить и следовать предварительному плану.
Правило четвертое. Вложение инвестиций в бизнес – это долгосрочный проект; шанс заработать и не потерять деньги. Поэтому нельзя вкладывать средства, которые представляют собой «подушку безопасности». Особенно это касается тех случаев, если официальной работы, а также стабильных поступлений у человека нет.
Правило пятое. Пока не наступит момент, когда отдача достигнет избытка, следует повременить с тратой денег на личные цели. Доход лучше реинвестировать в новое направление согласно формуле «процент на процент» – это позволит ощутить ускоренный рост уровня благосостояния.
Правило шестое. В любой ситуации нужно сохранять контроль над собственными вложениями. Речь идет о формальном и реальном контроле. В этом вопросе нельзя быть доверчивым, следует оставаться в курсе событий, иметь инструменты влияния на ситуацию. Это позволит легко и быстро реагировать на изменения в рыночной среде.

Помните! Опыт, а тем более – положительный результат, приходит не сразу. Если принять во внимание ошибки предшественников, а также руководствоваться описанными правилами, шансы на успех повысятся в разы.

5 принципов инвестирования

Нужно нацелиться на долгосрочную стратегию. Невозможно вложить деньги и ждать прибыли через несколько часов. Инвестиционный бизнес рассчитан на длительное время. Если провести анализ графиков фондовых рынков, можно сделать вывод, что отдачу получает тот, кто умеет ждать. План лучше составить не на месяц, а на год.
При инвертировании в бизнес вооружитесь знаниями. Перед тем, как вкладывать собственные сбережения, изучите рынок. Вы должны быть компетентны в конкретной сфере – отсутствие знаний может стоить потерей значительной части прибыли.
Всегда иметь план «Б». Согласно закону Мерфи, инвестор должен иметь в арсенале 3 (минимум) развития событий, включая запасной:
оптимистичный;
пессимистичный;
нейтральный.
Следует прислушиваться к интуиции. Какими бы источниками информации вы не обладали, прислушивайтесь к своей интуации. Не стоит забывать, что ответственность за действия лежит исключительно на инвесторе – он должен действовать твердо, осознанно, решительно.
Нельзя спешить. Решения не стоит принимать в спешке, они должны быть взвешенными и расчетливыми, без права на эмоции. Лучше вовремя остановиться – вероятность убытка так же велика, как и прибыли. Лучше потерять не все деньги сразу, а только часть. Важно фиксировать и анализировать ошибки.

В какие направления стоит вкладывать деньги

Инвестиционный бизнес имеет место в следующих сферах деятельности:

Недвижимость (жилая, нежилая).
Депозитные вклады (банковские, небанковские).
Драгоценные металлы (золото, серебро, родий).
Продукты валютного рынка (цифровая валюта).
Фондовый рынок (акции, облигации, другие биржи).
Интеллектуальная собственность (изобретения).
Другие виды бизнеса (стартапы, бизнес проекты).

Инвестиции в бизнес: ТОП-6 способов вложения денег

Для тех, кто задается вопросом, как вложить деньги в бизнес, мы сделали интересную подборку. Сегодня существует много вариантов инвестирования – они отличаются по степени долевого участия, стартовой сумме и другим параметрам.

Свой бизнес или покупка доли

Первый метод считается традиционным в инвестировании и предполагает активный доход. В проект нужно будет вкладывать как средства, так и силы, нервы. Преимущество – прибыль от коммерческой деятельности принадлежит исключительно владельцу.

Вариант покупки доли в бизнесе также распространен. Схема такова: один партнер вкладывает свободные деньги, а второй берет на себя вопросы по руководству компании. Степень влияния делится в индивидуальном порядке и соответствует доли в бизнесе. Имеет место составление договора долевого участия.

Финансирование стартапов

Если вы хотите вложить деньги в бизнес, сделайте это посредством финансирования стартапов – сегодня даная ниша считается модной. Стартапом называют новый проект, у владельца которого нет денег на ее реализацию.

Стадии развития стартапа:

зарождение (pre-seed);
становление (seed);
развитие (alpha);
расширение (beta);
зрелость (beta).

Инвестор вкладывает средства и берет на себя все риски, а при продвижении продукта забирает до 90% дохода.

Инвестирование в акции

Акция – это ценная бумага, которая подтверждает наличие права на долю компании. Инвестирование в акции предполагает получение пассивного дохода, вложение денег через посредника в лице биржи. Как заработать на акциях:

Использование спекулятивных операций – ставки на изменения цены на биржах.
Выплаты дивидендов по акциям (представляет менее доходный вариант).

Обычно для осуществления операций привлекается профессиональный брокер.

Инвестирование в облигации

Вложить деньги в бизнес можно посредством инвестирования в облигацию – документ, который свидетельствует о долговых обязательствах. Здесь уровень риска меньше, чем при продаже акций (облигации наделены высоким уровнем надежности).

Их держатели не участвуют в управлении компанией, а только получают свой доход в виде процента. Недостаток метода – высокая вероятность непогашения ценных бумаг.

ПИФы

ПИФ – это предприятие, деятельность которого сосредоточена вокруг инвестирования средств в акции, облигации, другие объекты. На территории России ПИФы представлены в крупных финансовых организациях: Сбербанк, Альфа-Банк и т.д.

Инвестору достаточно купить долю в фонде и дождаться, пока цена на нее вырастет, а затем продать и получить прибыль. Такой способ подходит новичкам, но нужно быть готовым доверить деньги брокеру. Минимальная сумма – 1 тыс. рублей.

Преимущества: отсутствие комиссионных, возможность получать пассивный доход. Недостатки: зависимость от внешних факторов (состояния биржевого рынка). Сюда можно отнести даже незначительную диверсификацию активов.

Хедж-фонды

Хедж-фонды – инструмент, который в России развит слабо (если сравнивать с европейскими странами) из-за ряда причин:

отсутствие законодательной базы;
отсутствие опытных экспертов;
недостаточно развитый фондовый рынок.

Суть работы хедж-фондов схожа с ПИФами. Разница в том, что инвестор получает деньги на спекуляции ценных бумаг (купонов, дивидендов) – прямые инвестиции открывают больше возможностей. Сума прибыли, как и количество рисков, больше.

Какие ошибки важно не допустить

Чтобы вложить деньги в бизнес и получить отдачу, нужно устранить вероятные риски. Давайте поговорим о распространенных ошибках, которые может допустить инвестор на практике.

Ошибка №1. Продукт рассчитан на небольшую аудиторию. Большинство инвесторов принимают участие в проектах, доходность которых превышает показатель 10Х. Идеи, заточенные под узкоспециализированный рынок, набирают минимальное количество клиентов. Соответственно – приносят не большой заработок в течение 2-х, максимум – 3-х лет. Инвестору такой подход к делу не должен быть интересен, он предпочитает находить нишу на большом рынке.
Ошибка №2. Неукомплектованный состав команды. Перед вложением денежных средств важно изучить состав команды, посмотреть на управленческие реше