Бизнес план по депозитарной деятельности
Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 13 сентября 2015 г. N 168-И
«О порядке лицензирования Банком России
профессиональной деятельности
на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра
профессиональных участников рынка ценных бумаг»
1. Общая информация о соискателе.
1.1. Полное фирменное наименование.
1.2. Сокращенное фирменное наименование (при наличии).
1.3. Дата государственной регистрации. Основной государственный регистрационный
номер, присвоенный уполномоченным регистрирующим органом.
1.4. Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц.
1.5. Размер уставного капитала.
1.6. Код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций.
1.7. Код по Общероссийскому классификатору органов государственного
управления (Система обозначений органов государственного и хозяйственного
управления).
1.8. Код по Общероссийскому классификатору объектов
административно-территориального деления (Система обозначения объектов
административно-территориального деления).
1.9. Код по Общероссийскому классификатору форм собственности.
1.10. Код по Общероссийскому классификатору организационно-правовых форм.
1.11. Код по Общероссийскому классификатору видов экономической
деятельности.
1.12. Сведения обо всех банковских счетах, на которых учитываются денежные
средства, принадлежащие соискателю (наименование банка, банковский
идентификационный код, адрес банка, вид и номер счета).
1.13. Сведения обо всех счетах депо (лицевых счетах), на которых
учитываются ценные бумаги соискателя (наименование, основной государственный
регистрационный номер и адрес депозитария (регистратора), вид и номер счета).
Список филиалов и представительств (при наличии) соискателя с указанием их
адресов и численности работников соискателя. Информация о руководителях
филиалов (фамилия, имя и (при наличии) отчество, образование, опыт работы на
финансовом рынке).
1.14. Виды деятельности, на осуществление которых у соискателя имеются
лицензии (при наличии).
1.15. Сведения о членстве в саморегулируемых организациях на рынке ценных
бумаг.
1.16. Сведения об аудиторской организации (наименование в соответствии с
уставом, адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц,
членство аудиторской организации (индивидуального аудитора в саморегулируемой
организации), проводившей (проводившего) аудиторскую проверку.
1.17. Лица, с которыми осуществляется взаимодействие в процессе
рассмотрения бизнес-плана.
2. Перспективы развития бизнеса
2.1. Цели, задачи и рыночная политика.
При определении целей и задач соискатель должен отразить долгосрочное
видение своей роли и места на финансовом рынке, специфические особенности его
позиционирования в рыночной среде, а также наиболее существенные принципы
коммерческой деятельности.
Принципы коммерческой деятельности:
- в отношении коммерческой деятельности (целевая ориентация по сегментам
рынка, определение рыночной специализации, региональный аспект коммерческой
деятельности); - в отношении клиента (целевая ориентация в отношении клиентской базы,
краткое описание того, какие потребности каких клиентов и каким образом
собирается обеспечивать соискатель); - в отношении руководителей и работников (целевая ориентация в отношении
деловой культуры); - в отношении акционеров (участников) (описание того, какие интересы
акционеров (участников), вытекающие из целей (задач), поставленных перед
соискателем, планируется реализовать с указанием перечня необходимых для этого
действий).
Рыночная политика соискателя должна содержать описание планируемого спектра
деятельности.
2.2. Прогноз состояния и динамики собственных средств (капитала) на
ближайшие два года деятельности.
2.3. Прогноз объема и структуры доходов, расходов и обоснование показателей
на ближайшие два года деятельности (прогноз строится с даты планируемого
получения лицензии).
2.4. Прогнозный баланс на ближайшие два года деятельности (должен включать
анализ объема и структуры доходов, расходов и прибыли с обоснованием
показателей).
2.5. Управление рисками соискателя.
Соискатель должен раскрыть принципы управления рисками, меры по
предупреждению финансовых трудностей.
2.6. Состояние, возможности и ограничения развития планируемой клиентской
базы.
2.7. Возможности и ограничения развития сети филиалов, представительств.
3. Система управления соискателем.
3.1. Схема и развитие системы управления.
Информация о системе управления, которая включает описание следующих
элементов:
- схемы управления соискателем, принципы распределения управленческих функций
между органами управления и полномочий между руководителями, включая
подчиненность и функции структурных подразделений и комитетов (с указанием их
наименований и планируемой численности персонала структурных подразделений); - развитие системы управления соискателя, включая организационную структуру,
развитие системы внутреннего контроля, системы управленческого учета, переход к
ведению бухгалтерского учета в соответствии с международными стандартами
бухгалтерского учета и финансовой отчетности;
3.2. Система внутреннего контроля.
Описание системы внутреннего контроля в соискателе, в том числе после
планируемого получения лицензии.
4. Акционеры (участники) и бенефициары соискателя.
4.1. Сведения об акционерах (участниках) и бенефициарах соискателя:
- акционерах (участниках), единолично владеющих более 10 процентами в
уставном капитале соискателя; - акционерах (участниках), владеющих более 10 процентами в уставном капитале
соискателя в составе группы лиц; - лицах, которые имеют возможность оказывать прямо или косвенно (через третье
лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления
соискателя, в том числе в составе группы лиц; - лицах, установивших контроль над участниками, владеющими более 10
процентами в уставном капитале соискателя; - лицах, являющихся конечными собственниками акционеров (участников)
соискателя.
В указанном перечне должны содержаться следующие сведения:
- сведения о физических лицах — фамилия, имя и (при наличии) отчество; серия
и номер паспорта или серия (при ее наличии) и номер иного документа,
удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего документ, дата выдачи
документа; место и дата рождения; - сведения о юридических лицах — фирменное (полное официальное) наименование
с указанием организационно-правовой формы, адреса, места нахождения и сферы
деятельности.
4.2. Характер связей между акционерами (участниками) и бенефициарами.
Указывается характер связей между акционерами (участниками) и
бенефициарами, включая: структуру группы лиц, имеющих возможность оказывать
существенное влияние на решения, принимаемые органами управления соискателя;
основание, в силу которого лицо включается в состав группы лиц (следует
привести схему оказания указанными лицами существенного влияния на принимаемые
органами управления соискателя решения с указанием способов возможного влияния:
участие в капитале, участие в органах управления, заключение договоров, наличие
родственных связей между физическими лицами, иные сведения), а также удельный
вес числа голосов «группы лиц» в общем числе голосов акционеров
(участников) общества.
4.3. Информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности
акционеров (участников).
Указывается информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности
акционеров (участников)
— юридических лиц: основные показатели, характеризующие
хозяйственную деятельность и финансовое положение акционера (участника),
приобретающего (владеющего) более 10 процентов (процентами) в уставном капитале
соискателя либо являющегося членом группы лиц, приобретающей (владеющей) более
10 процентов (процентами) в уставном капитале соискателя; указанная информация
включается в бизнес-план в соответствии со сведениями, представляемыми
акционерами (участниками) на последнюю отчетную дату, предшествующую дате
утверждения бизнес-плана. При этом должна быть обеспечена прозрачность
структуры акционеров (участников) и их групп, позволяющая однозначно
идентифицировать лиц (в том числе не являющихся акционерами (участниками)
соискателя, но имеющих возможность прямо или опосредованно оказывать
существенное влияние на принятие решений органами соискателя; а также лиц,
установивших контроль за акционерами (участниками) соискателя, владеющими более
10 процентами в уставном капитале соискателя.
5. Обеспечение деятельности соискателя.
5.1. Материально-техническое обеспечение.
Сведения об обеспечении деятельности соискателя, в том числе:
- материально-техническая база соискателя — описание обеспеченности:
- зданием (помещением), в котором располагается (будет располагаться)
соискатель, с указанием, собственное оно или пользование им осуществляется
(будет осуществляться) на основании договора аренды (субаренды) с указанием
срока; - офисным оборудованием;
- транспортными средствами;
- специальными, техническими средствами, включая программные средства защиты
информации от несанкционированного доступа.
5.2. Кадровая политика:
- положения о кадровой политике;
- внутренние документы, касающиеся корпоративной культуры соискателя,
перспективы развития корпоративной культуры; - численность и квалификация персонала, динамика изменения этих параметров в
планируемом периоде, основные квалификационные требования к руководителям
среднего и низшего звена, требования к квалификации персонала; - система стимулирования труда.
6. Иные существенные показатели, которые, по мнению соискателя, необходимы
для раскрытия основных целей бизнес-плана.
(Наименование должности)
(личная подпись) (Инициалы,
фамилия)
М.П.
(при наличии)
Вы можете ознакомиться на нашем сайте с примерами бизнес-планов, разработанных в компании «Питер-Консалт», отзывами наших клиентов, 
записью нашего семинара на тему бизнес-планирования на ТВ «Успех», а также с процедурой заказа бизнес-плана или ТЭО. Вы можете узнать, как оптимизировать расходы на эту работу в разделе «Стоимость разработки бизнес-плана». 
Если вы заполните этот вопросник для подготовки коммерческого предложения, мы пришлём вам КП, учитывающее возможности такой оптимизации.
Бизнес-план
Скачать полный
бизнес-план
Отзывы
(6)
Отзывы на бизнес-план банка (6)
Большое спасибо за бизнес-план. Отличная работа и хороший сайт. А то бывает, зайдешь, плати сразу )) Спасибо за то, что вы есть!
Самар, благодарим за позитивный отзыв. Мы рады, что наши проекты находят своих потребителей и приносят реальную пользу в реализации их начинаний. Открытие банка — внушительное мероприятие и по времени и по вложениям. Грамотное планирование позволяет сократить сроки окупаемости и предупредить риски. Желаем успехов в бизнесе.
Бизнес-план банка
Владимир
Спасибо за предоставленную возможность существенно сэкономить время на сбор материалов при подготовке плана. Для моей темы настоящий план является структурным основанием и для расширения возможностей по написанию собственного плана.
Владимир, благодарим за обратную связь. В таком серьезном деле, как открытие банка, без грамотного бизнес-плана не обойтись. Мы рады, что наша работа подошла вам, как основа для своего проекта. Желаем успешного развития банковского дела!
Спасибо большое! Ваш бизнес-план мне очень помог при расчетах. А так же в дальнейшей работе, отличная работа ваших профессионалов! Удачи вам!
Гулсая, благодарим за отзыв и теплые пожелания. Всегда приятно сознавать, что наша работа приносит реальную пользу людям. Надеемся, что открытие собственного банка для вас, дело решенное. Желаем успехов в бизнесе!
Главное про бизнес-план банка
Особенности организации банка
Сектор банковских услуг в России характеризуется стабильным развитием, а относительно благоприятный прогноз в части спроса на услуги финансово-кредитных организаций позволяет рассчитывать на лучшее бизнесменам, которые планируют вкладывать свои деньги в создание собственного банка. В разряд минусов можно отнести значительную зависимость этого сектора от государственного регулирования.
Согласно экспертному анализу, в России существует 5 функциональных групп, на которые можно ориентироваться при открытии банка: кредитные, розничные, рыночные, расчетные банки, а также банки, целью создания которых являются межбанковские отношения. Коэффициент деловой активности зависит, как правило, зависит от множества факторов, причем принадлежность к какой-либо из этих групп не является основным показателем.
Как показывает опыт, предпринимателям, планирующим открыть свой банк, выгоднее всего создать универсальную кредитно-финансовую организацию. Если вы сможете предложить клиентам максимум услуг, начиная от обычного открытия банковского счета до ипотечного кредитования на весьма выгодных условиях, то тем самым повысите шансы на успех. Но для этого вам придется предпринять титанические усилия и вложить в развитие бизнеса огромные суммы.
Храните ваши денежки….
Зарабатывать деньги на чужих капиталах — такая возможность может показаться весьма привлекательной, если не знать, насколько сложно открыть бизнес в данной сфере. Да и о сказочных доходах в этом секторе рынка говорить уже не приходиться. Это в период 90-х доходность банков была невероятной, достигая планки в 200-300%. На сегодняшний день рентабельность финансово-кредитных организаций не превышает в среднем 15-20%. При желании этот показатель, безусловно, можно увеличить, но для этого необходимы знания, которые позволят организовать грамотное управление, а также внедрение современных технологий.
Согласно банковскому законодательству, бизнесмену, который хочет вложить деньги в создание банка, необходимо получить несколько лицензий — на осуществление банковских операций, отдельно — на осуществление операций с драгметаллами, а также на осуществление депозитарной деятельности Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг. Кроме того, вам потребуется еще несколько важных документов, которые предоставят право заниматься этой деятельностью. Только в этом случае ваши клиенты на законных основаниях смогут открыть сберегательный счет в банке, включая банковские счета с паролем, осуществить открытие банковской карты.
Составляя список услуг, которые будут оказываться в вашем банке, включите в него открытие счета в банке для физических лиц через интернет, а также открытие счета в банке без комиссии — этим вы сумеете привлечь новых клиентов. Банковские схемы работы с платежными терминалами в последнее время пользуются успехом, что также желательно принять к сведению. Абсолютно нелишними в таком важном деле будут рекомендации опытных профессионалов, которые сосредоточены в грамотном примере бизнес плана открытия банка с готовыми расчетами. Используйте их и ваш бизнес будет уверенно расти.
Открытие банка: проблемы и перспективы
Последние 15-20 лет банковская система России развивалась очень активно. На сегодняшний день найти свободную нишу в этом сегменте рынка невероятно сложно, поскольку вероятные направления деятельности освоены почти полностью. Житель любого населенного пункта с легкостью найдет банк, в который можно положить деньги или взять кредит, а также воспользоваться любыми иными услугами финансово-кредитного сектора.
Тем не менее, возможность занять свое место в этой нише существует у каждого бизнесмена, если он, конечно, сумеет со знанием дела подойти к решению этого вопроса. Но для этого потребуются огромные деньги и очень много времени на подготовительный этап. Прежде чем попытаться вложить средства в создание собственного банка, следует выполнить очень тщательный анализ конкурентной среды банка. Необходимо изучить виды и качество услуг, предлагаемых владельцами других банков, что позволит понять: сумеете ли вы предложить потенциальным клиентам что-либо новое.
Решив сделать ставку на стандартный пакет услуг, вы не сумеете выделиться на фоне конкурентов, поэтому стоит продумать другой вариант. Привлечь клиента в условиях острой конкуренции можно лишь очень выгодными условиями, либо услугами, которых нет в других банках вашего региона.
Банковские тайны
На оформление необходимых документов, включая получение лицензии, а также на поиск опытных сотрудников у бизнесмена, решившего вложить деньги в создание банка, уйдет не менее года. Что же касается объема капиталовложений, то даже и не стоит браться за такой бизнес, если вы не располагаете суммой хотя бы в 200 миллионов рублей. Допустим, все эти проблемы вы благополучно миновали, что дальше?
А дальше важно, чтобы люди захотели принести свои кровные именно в ваш банк, а для этого им нужны весомые гарантии и привлекательные условия в виде повышенных процентов по вкладам. Но даже высокие банковские проценты на депозиты могут не привлечь клиентов, если вы не сумеете позиционировать свой банк, как надежную и стабильную кредитно-финансовую организацию. Кроме того, владельцу банка важно правильно выбрать стратегию, согласно которой будет осуществляться развитие.
Что интересует людей, которые желают воспользоваться услугами банка? Условия, на которых можно открыть счет в банке и цена этих услуг, возможности ипотечного кредитования, а также такие услуги, как банковские карточки и банковские рекомендации. Если вам удастся выяснить, что нужно вашим потенциальным клиентам, и сумеете предложить им эти услуги в сочетании с высоким уровнем сервиса, тогда, возможно, вам удастся добиться успеха.
Повысить шансы в борьбе с конкурентами вам позволит грамотный образец бизнес плана развития коммерческого банка, в котором подробно описываются тонкости данного бизнеса, включая открытие сети отделений.
Готовый бизнес-план банка с нуля с примерами расчётов открытия
Предлагаем бизнес-план банка, выгодного высокоприбыльного начинания. Если вы захотели начать свое дело в финансовой, банковской сфере, то следует понимать, что оно требует незапятнанной репутации, достаточно больших инвестиций и привлечения стороннего капитала. Банковские операции позволяют банкирам получать свои дивиденды на сделках клиентов, однако для этого недостаточно просто развернуть свое дело, важно получение банком репутации солидного учреждения.
Представленный пример позволит оценить все риски, которые связаны с учреждением этого финансового заведения. Банк по своей структуре имеет сложную иерархию, поэтому большое значение будет иметь вопрос привлечения высококвалифицированного персонала. Развитие отделения предполагает и достаточно ощутимые затраты на учреждение дополнительного офиса, однако такой внешний антураж является необходимым для будущего успеха.
Изучив готовый бизнес-план по организации и развитию коммерческого банка, вы сможете определиться с направлением своего финансового учреждения, выбрать расчетную, кредитную, розничную, межбанковскую структуру. Перспективным является и универсальное направление, которое дает возможность проводить разнообразные по видам операции, также можно озадачиться открытием филиала, что сделает банк более узнаваемым среди населения. Верно составленные расчеты помогут избежать ошибок и рисков, к тому же на руки вы получаете готовую к применению инструкцию.
В наличии
Бизнес-план банка
513