Бизнес план она пополнение оборотных средств
Описание проекта
Действующий бизнес.
Ищем надёжного партнёра/инвестора на долгосрочной/краткосрочной основе.
О нас:
ООО «Управляющая компания «Золотой телец», г.Казань. Компания небольшая, команда активная, в штате грамотный бухгалтер, имеем квалифицированного юриста на аутсорсинге. Есть ИП. ЭЦП на ООО, ИП, физ лицо.
Регистрация и аккредитация на всех работающих федеральных и коммерческих площадках.
Отчетность – УСН доходы-расходы 10%. Оборот денежных средств легальный, без серых схем.
Чем занимаемся: недвижимость.
С 2016 г занимаемся покупкой имущества юридических лиц-банкротов с торгов по заниженной цене с последующей реализацией по рынку. Как для «себя», так и под заказ, от имени и за счет заказчика по агентскому договору, оказываем комплекс услуг по сопровождению сделок, помогаем найти и приобрести недвижимость для сдачи в аренду.
География – РФ без ограничений.
Реальные цифры некоторых результативных сделок для наглядности (все цифры подтверждаемы документально: итоговые протоколы с торгов, ДКП с регистрацией в Росреестре, приходно-расходные операции по р/счету):
| Описание лота | Оценка оценщика | Цена покупки с торгов | Продажа | Маржа без учета расходов | Срок реализации объектов | |
| Собственные сделки | ||||||
| 2016 г | ||||||
| 1 | З/уч в Смоленской обл. | 1 292 800,0 | 482 000,0 | 1 022 000,0 | 540 000,0 | 7 мес |
| 2017 г | ||||||
| 4 | Нежилые пом. г. Саратов | 3 237 000,0 | 728 600,0 | 2 300 000,0 | 1 571 400,0 | 8 мес, в рассрочку |
| 5 | Объекты произв.назн. г.Клин МО | 13 081 000,0 | 2 286 000,0 | 6 000 000,0 | 3 714 000,0 | 5 мес, в рассрочку |
| 6 | Квартира г.Усинск | 3 536 000,0 | 1 928 000,0 | 2 300 000,0 | 372 000,0 | 2 мес |
| Участие в торгах от имени и за счет доверителя (сделки «под ключ») | ||||||
| 2016 г | ||||||
| 1 | 6 Квартир г.Казань | 18 471 800,0 | 14 102 400,0 | 17 450 000,0 | 3 347 600,0 | 1,5 мес |
| 2 | Кв.35 Щелково МО | 5 056 000,0 | 3 527 700,0 | 4 100 000,0 | 572 300,0 | 4 мес |
| 3 | Кв.55 Щелково МО | 4 985 000,0 | 3 527 700,0 | 4 100 000,0 | 572 300,0 | 4 мес |
| 4 | Кв.160 Щелково МО | 4 541 000,0 | 3 127 700,0 | 3 800 000,0 | 672 300,0 | 5 мес |
| 5 | Квартира г.Усинск | 3 594 000,0 | 1 897 220,0 | 2 700 000,0 | 802 780,0 | 2 мес |
В “портфолио” компании нет ни одной неликвидной покупки. Тщательный подход к выбору объекта и отработанный алгоритм действий позволяют гарантировать инвестору доходные операции и приумножение сделанных инвестиций.
Как выбираются объекты:
-Определяем коэффициент инвестиционной привлекательности объекта (соотношение его стоимости к генерируемой чистой прибыли). При этом учитываем % изношенности и ожидаемые расходы.
– Проверяем юридическую чистоту актива, изучаем финансовую и техническую документацию.
-Проводим анализ рынка недвижимости в регионе, где находится актив.
В реальности «витрина» коммерчески привлекательных объектов, продаваемых с торгов – обширна, регулярно динамично пополняется. Приобретение объектов с торгов возможно с 30% – 70% дисконтом от рыночной цены, что делает их конкурентно-привлекательными для рынка, как для быстрой продажи, так и для вложения средств с целью развития в перспективный готовый бизнес-проект.
Ищем варианты пополнения оборотных средств с целью увеличения оборота компании и повышения доходности.
Условия для инвестора, варианты:
1) Займ под 24% годовых, с ежемесячной выплатой %. Сроком на 1 год с возможной пролонгацией при согласии сторон, с возвратом тела займа по окончании срока договора или ежеквартально.
Под займ будет открыт отдельный р/счет с возможностью инвестора контролировать движения по счету. Ежеквартально будет предоставляться управленческий учет (по запросу).
На каждый покупаемый с торгов объект при регистрации права собственности одновременно возможно наложение обременения в пользу инвестора для обеспечения дополнительного контроля по движению средств.
2) Целевой займ на покупку конкретного объекта с отдельно оговоренными интересами сторон и сроками.
3) Доля в бизнесе (обсуждается индивидуально) с условием предоставления единовременного взноса для развития.
4) Готовы выслушать встречное предложение инвестора/партнера.
Варианты оборачивания инвестиционного капитала:
1. Краткосрочное инвестирование от 10 – 100 млн. рублей с целью приобретения и дальнейшей реализации имущества и активов профильному покупателю.
Сроки реализации от 2 месяцев до 1 года.
Прибыль составляет от 10% – 50% от вложенной суммы.
Примеры подходящих ликвидных объектов по России:
· Квартиры, жилая и нежилая недвижимость от ликвидируемых застройщиков
· Земельные участки всех статусов под жилое, производственное и коммерческое назначение
· Коммерческая и офисная недвижимость
· Здания и сооружения
· Дебиторская задолженность
2. Среднесрочное инвестирование от 20 – 300 млн. рублей с дополнительными вложениями собственных средств с целью переоформления статуса и назначения земельных участков, помещений, зданий, сооружений для создания нового бизнес-проекта.
Возможность пассивного дохода от сдачи в аренду или продажи готового проекта.
Сроки реализации от 1 года до 3 лет.
Прибыль составляет от 50% – 100% от вложенной суммы.
Примеры подходящих объектов по России:
· Покупка офисных помещений и магазинов в центральных районах городов с целью переоформления регистрации права и изменения статуса из нежилого в жилой фонд с последующим преобразованием в гостиницу, хостел, жилое помещение.
· Перспективные земельные участки, требующие переоформления регистрации права, смены статуса назначения под индивидуальную застройку, малоэтажную и многоэтажную застройку с дальнейшим привлечением профильных компаний подрядчиков и застройщиков.
3. Долгосрочное инвестирование от 50 млн. руб. – 1 млрд. рублей с дополнительными вложениями в готовый производственный процесс и бизнес с последующими реструктуризацией и развитием. А также с возможностью пассивного дохода от сдачи в аренду. Продажа путем дробления имущества по частям.
Сроки реализации от 2 до 5 лет.
Прибыль составляет от 50% – 300% от вложенной суммы.
Примеры подходящих объектов по всей России:
· Работающие производственные предприятия, заводы, сельскохозяйственные комплексы (земли, недвижимость, сельхозтехника, скот), тепличные хозяйства
· Активы предприятий, реализуемые общим лотом, включающим недвижимое и движимое имущество, оборудование, дебиторскую задолженность, акции, облигации.
· Торговые центры, автоцентры, складские помещения, офисные помещения.
· Многоквартирные жилые комплексы, гостиницы и торговые центры в статусе недостроенных.
Более подробную информацию готовы предоставить после отклика.
Источник
Если у вас есть собственный бизнес, то вы прекрасно знаете о всех минусах кассового разрыва. Наверное, с годами приходит опыт, и такие моменты предприниматели уже умеют прогнозировать и готовы к ним. Или с годами бизнес уверенно становится на ноги и не попадает в критические ситуации. Но как быть начинающим?
Подробнее про кассовый разрыв
Кассовым разрывом принято называть ситуации, когда компании не хватает денег на нужные платежи. При этом компания работает, ожидает денежных поступлений, но в конкретный момент у нее действительно не хватает средств на какие-то обязательные платежи.
Причины таких ситуаций могут быть разными.
Самая очевидная — бизнес убыточен. С этим трудно смириться, но если кассовые разрывы случаются часто, оцените свою бизнес-модель на жизнеспособность. Возможно, вы переехали в новый более дорогой офис, который еще не могли себе позволить. Возможно, вы непомерно раздули свой штат в надежде, что все эти люди увеличат вашу прибыль, но надежда не оправдалась.
Вторая причина — вы неправильно выстраиваете приоритетность своих платежей. Выстроите график, когда и в каких размерах вы должны платить, не снимайте деньги, не обеспечив ближайшие обязательства.
В-третьих, кассовый разрыв часто возникает при дебиторской задолженности. Оценивайте свои возможности, когда идете на рассрочки или отсрочки платежей. Да, так вы привлекаете клиента, но заигравшись, можете и бизнес потерять.
Есть и другие причины возникновения кассового разрыва. Однако, знать причину, конечно, хорошо, но важнее уметь выходить из этого положения.
Как быть?
Советов, как не попадать в такие ситуации, в Интернете множество. В каждом есть разумное зерно.
Например, вам предложат вести платежный календарь, который действительно показывает возможные кассовые разрывы в будущем и дает заранее возможность изменить план своих платежей. Вам также будут советовать изменить свою платежную политику, добиваться предоплаты от клиентов, а также тщательно работать с клиентами, которые вам должны.
Все это хорошо, но что делать, когда кассовый разрыв случился? Когда платить надо, а денег нет?
Можно попытаться договориться с контрагентами и получить отсрочку. Это сложно, но возможно. Но ведь денег может не хватать на налоги или зарплату сотрудникам. Тут об отсрочке договориться невозможно.
Можно инвестировать в свой бизнес собственные сбережения, но не у всех предпринимателей есть такая возможность.
Легче всего обратиться за деньгами в банк. Вы думаете, что кредит оформлять долго, а времени у вас на это нет? Напомним, что банковские кредиты бывают разными. Не забывайте про овердрафт — способ получить у банка деньги быстро без залога и без поручителей.
Овердрафт доступен даже начинающим предпринимателям. Просто открывайте расчетный счет в банках, где такая опция предусмотрена. Например, овердрафт предлагает Совкомбанк. Причем этим «дополнительным кошельком» клиент может воспользоваться с первого дня как стал клиентом.
Как работает овердрафт
Овердрафт можно рассматривать как краткосрочный кредит, но, скорее, это просто возможность тратить больше денег, чем есть на счете. Да, вы заходите в минус, который, естественно, придется гасить. Но именно эта возможность и цена для бизнеса. Таким образом, овердрафт помогает работать эффективно, справляться с кассовыми разрывами, делать срочные закупки, оплачивать аренду и другие насущные траты и не попадать при этом на штрафы, которые возможны при задержках оплаты по тем или иным договорам и обязательствам.
Итак, овердрафт — это возможность залезать в долг в тот момент, как появилась необходимость. У вас есть установленный лимит, в рамках которого вы можете заходить в минус. Выходить за эти рамки возможности у вас нет. Если лимит требуется увеличить, то надо писать соответствующее заявление, банк его рассмотрит, оценит ваш бизнес, его обороты и решит, удовлетворить вашу просьбу или отказать вам в этом. Обычно сумма по овердрафту не может превышать дохода ИП за 1 – 2 месяца.
Как бы то ни было, если предприниматель воспользовался овердрафтом и залез в «дополнительный кошелек», то гасить придется сразу, а также придется платить процент за пользование этими деньгами. Процент по овердрафту обычно выше, чем по кредитам, но он начисляется за фактический перерасход. Если были месяцы, когда овердрафтом не пользовались, то вы банку ничего и не платите.
Если же вы воспользовались овердрафтом, то погашение долга происходит автоматически с первых поступивших на счет денег. Как только деньги поступят на счет, они сразу будут направлены на ликвидацию вашего минуса.
Таким образом, овердрафт помогает переживать кассовые разрывы. Но с его помощью нельзя оплачивать налоговые задолженности, задолженности банку, гасить векселя, выкупать доли в уставных капиталах, а также приобретать ценные бумаги. Этот нюанс необходимо учитывать в своей работе.
Как подключить овердрафт в Совкомбанке
Если вы клиент Совкомбанка, то у вас есть возможность подключить овердрафт с первого дня. Для этого надо написать соответствующее заявление. Банк рассмотрит его и сообщит вам свое решение. Обычно банк не отказывает клиентам с хорошей кредитной историей. Открывается овердрафт в Совкомбанке бесплатно, никакая комиссия не взимается. Предоставляется на год, потом услугу можно продлить.
Источник
Для бесперебойного функционирования бизнеса требуются деньги. Ведь деньги – это кровь бизнеса. Нехватка денег в бизнесе, как и нехватка крови в организме человека, может привести к самым плохим последствиям, вплоть до его смерти. Движение денег процесс беспрерывный, однако, деньги не всегда поступают равномерно, поэтому бывают периоды, когда их не хватает предпринимателю для осуществления необходимых платежей. Причины этому могут быть самые различные: предприниматель не ведет бюджет движения денежных средств и не планирует свою финансовую деятельность, нередки, бывают случаи задержек платежей со стороны покупателей, нехватка денежных средств также может произойти, если предприниматель, используя оборотные средства, приобретает основные средства или другие внеоборотные активы, тем самым, переводит оборотные средства в низколиквидные активы. Все эти действия приводят к тому, что предприниматель начинает ощущать нехватку денежных средств для осуществления бесперебойной деятельности своего бизнеса.
Что же делать в такой ситуации? Существует несколько вариантов пополнения оборотных средств.
Используя собственные средства предпринимателя:
- пополнение оборотных средств собственными, дополнительными вложениями. Это можно реализовать при помощи увеличения уставного капитала фирмы, и последующего внесения необходимой суммы на расчетный счет предприятия в качестве дополнительного взноса в уставный капитал. Но такая процедура не совсем быстрая. Она требует определенного времени для внесения и регистрации изменений в уставе предприятия.
- пополнение оборотных средств собственными вложениями, но без внесения изменений в устав предприятия – путем выдачи беспроцентного займа от учредителя юридическому лицу. Процедура простая, оформляется бухгалтером за полчаса. Деньги вносятся на расчетный счет, обоснованием данной операции является заключенный договор займа между учредителем – физическим лицом и юридическим лицом.
Эти ситуации используются для пополнения оборотных средств с помощью собственных средств предпринимателя. Для ИП такие ситуации также не редки, однако они не требуют каких либо документальных оформлений и обоснований, так как ИП распоряжается всеми средствами на свое усмотрение.
Используя заемные средства. Использование заемных средств не бесплатное, поэтому заемные средства подразумевают начисление и уплату процентов по ним.
- пополнение оборотных средств с помощью банковского кредита. На сегодняшний день существует много программ кредитования малого бизнеса, которые предъявляют минимальные требования к предпринимателям, не требуют залогового обеспечения, а также выдаются в течении нескольких дней с момента подачи заявки в банк. К ним можно отнести кредит наличными, кредиты на развитие бизнеса, кредиты на пополнение оборотных средств.
- пополнение оборотных средств с помощью процентного займа. Такие займы обычно предоставляются юридическими или физическими лицами, путем заключения договора займа. Одним из главных условий договора займа, является начисление и уплата процентов займодателю. Также подобные операции оформляются и с помощью векселей. Предприниматель может выписать свой вексель, в соответствии с которым он обязуется вернуть, указанную сумму в векселе в определенное время и с определенными процентами. Вексельные схемы привлечения заемных средств очень популярны, так как предполагают свободное обращение векселя, который является ценной бумагой.
Используя особые условия работы с покупателями и заказчиками.
- для пополнения оборотных средств можно применять особые договорные отношения, предполагающие предоплату. Такой путь выгоден предпринимателям, занимающимся производством товаров. Предприниматель предлагает свою продукцию на условиях предоплаты, причем продукция, как правило, еще не произведена. Взамен он дает хорошую скидку, т.е. цена продукции по предоплате снижается на 10% (15% или 20%). Ускоряя поступление денежных средств от покупателей, предприниматель увеличивает свои оборотные средства.
Представленные здесь варианты пополнения оборотных средств помогают в конкретных ситуациях, но бывают и тяжелые случаи. Для того чтобы подобных ситуаций не случалось, и предприниматель не попадал в финансовые провалы, ему необходимо планировать свою финансовую деятельность. Для этого необходимо ведение бюджета движения денежных средств. Не лишним также будет применение методов управления дебиторской задолженностью. Приобретение внеоборотных активов нужно совершать только после тщательного определения источника финансирования таких активов, чтобы в будущем это не спровоцировало нехватку оборотных средств.
Удачи Вам.
Сайт:pro-biznes.com
Автор: Михайлов Артём
Источник
Бизнес – план «Пополнение оборотного капитала для расширения деятельности по оптовой реализации мобильных аксессуаров»
Дата выхода: 15.01.2015
Количество страниц: 28
Автор: Бизнес Проект
Категория: Торговля
Разработка бизнес-плана «Пополнение оборотного капитала для расширения деятельности по оптовой реализации мобильных аксессуаров» проведена на основе одного из реально осуществленных проектов компании «Бизнес Проект». Бизнес-план соответствует казахстанским и международным стандартам.
Цели проекта:
— Привлечение инвестиционных средств для расширения деятельности по оптовой реализации мобильных аксессуаров;
— Обоснование экономической эффективности деятельности по оптовой реализации мобильных аксессуаров;
— Извлечение дохода для улучшения материального благосостояния его участника путем расширения деятельности предприятия, специализирующегося на оптовой реализации мобильных аксессуаров, путем обновления и увеличения ассортимента продукции.
Описание проекта
Месторасположение – г. Астана.
Основной вид деятельности предприятия – оптовая реализация мобильных аксессуаров.
В рамках реализации проекта планируется аренда помещения в цокольном этаже площадью 45 м2. Аренда помещения составляет *** тыс. тенге в месяц.
Потребителями продукции являются магазины г. Астаны по розничной продаже мобильных аксессуаров, а также регионы Казахстана – Западный, Восточный и Северный. Конечным потребителем является население (в – основном, молодое поколение).
Статьи дохода:
— Реализация мобильных аксессуаров.
Помещения:
В рамках реализации проекта планируется аренда помещения в цокольном этаже площадью 45 м2. Аренда помещения составляет *** тыс. тенге в месяц.
Структура инвестиционных вложений:
Приобретение мобильных аксессуаров – ***%.
Аренда помещения (предоплата) — ***%.
Таблица 1 — Планируемая программа реализации продукции по годам проекта, тыс. тенге
| Программа реализации продукции | Ед. изм. | 2 015 | 2 016 | 2 017 | 2 018 | 2 019 | 2 020 |
| Мобильные аксессуары (розница) | тыс. тг | ||||||
| Мобильные аксессуары (опт) | тыс. тг |
Таблица 2 – Финансовые показатели
| Финансовые показатели | Ед. изм. | 2 015 | 2 016 | 2 017 | 2 018 | 2 019 | 2 020 |
| Выручка от реализации | тыс.тг | ||||||
| Валовая прибыль | тыс.тг | ||||||
| Чистая прибыль | тыс.тг | ||||||
| Рентабельность продаж | % | ||||||
| Чистая рентабельность | % | ||||||
| Чистый денежный поток к распределению | тыс.тг | ||||||
| в месяц | тыс.тг |
Таблица 3 — Общие и административные расходы предприятия в месяц, тыс. тенге
| Затраты | 2015 | 2016 — 2020 | Примечание |
| ФОТ с налогами (текущий + планируемый) | расшифровка на листе ФОТ | ||
| Арендная плата | имеющиеся залы + новый | ||
| Прочие непредвиденные расходы | |||
| Итого |
Таблица 4 — Анализ безубыточности проекта, тыс. тенге
| Период | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
| Доход от реализации услуг | ||||||||
| Балансовая прибыль | ||||||||
| Полная себестоимость услуг | ||||||||
| Постоянные издержки | ||||||||
| Переменные издержки | ||||||||
| Сумма предельного дохода | ||||||||
| Доля предельного дохода в выручке | ||||||||
| Предел безубыточности | ||||||||
| Запас финансовой устойчивости предприятия (%) | ||||||||
| Безубыточность |
Финансовые показатели проекта:
Внутренняя норма доходности (IRR) *** %
Чистая текущая стоимость (NPV) **** тыс. тенге
Индекс окупаемости инвестиций (PI) *** лет
Окупаемость проекта (простая) *** лет
Окупаемость проекта (дисконтированная) *** лет
Выдержки из исследования:
В 2009 году поставщики аксессуаров для мобильных телефонов заработали около $ *** миллиардов. По мнению аналитиков, к 2016 году эта цифра может вырасти более чем на *** миллиардов.
Ведущий аналитик компании ABI Research Майкл Морган (Michael Morgan) считает, что столь резкий рост рынка аксессуаров вызван желанием покупателей защитить свои дорогие смартфоны. Он также добавил, что все больше людей предпочитает покупать более качественные и дорогие аксессуары.
Всего в 2014 г. в мире было продано *** млрд. мобильных телефонов, включая смартфоны.
Рост в сравнении с 2013 г. составил ***%. Рост продемонстрировали все регионы, за исключением Японии и Западной Европы. В Японии продажи снизились на ***%, в Западной Европе — на ***%.
В 2014 году рынок смартфонов в Казахстане вырос более чем на ***%, но вырасти также в денежном выражении ему не удалось. С одной стороны, основные игроки рынка телекоммуникаций не проиндексировали цены по курсу и покупатели стали активнее покупать смартфоны. С другой стороны, произошло снижение доли дорогих устройств. Основная часть премиальных смартфонов продавалась с рассрочкой платежа.
В 2013 году доля импортируемых из Китая сотовых телефонов увеличилась с ***% до ***%. Доля импортируемых телефонов из Индии уменьшилась с ***% до ***%.
По данным Комитета по статистике РК, доходы от услуг Интернета за год увеличились на ***% до *** млрд. тенге. Доходы от услуг сотовой связи за 2013 год выросли более умеренно – на ***% и составили *** млрд. тенге.
Услуги мобильной связи (голосовые и прочие) на сегодня представляют собой наиболее динамично развивающийся сектор, значительно опережающий по темпам роста остальные сектора. Объем доходов в 2013 г. достиг *** млрд. тенге (*** млрд. тенге в 2012 г.). Это представляет собой ***% от совокупного объема доходов на рынке.
По оценке экспертов, потенциальная емкость рынка мобильной связи выше, как минимум, на ***%, от объёма рынка на сегодняшний день. Специфика отрасли такова, что потенциальные возможности рынка расширяются параллельно с постоянным и непрерывным развитием технологий и ростом номенклатуры услуг.
Источник