Бизнес план финансовой аренды лизинга

Бизнес план финансовой аренды лизинга thumbnail

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика рынка нового бизнеса в России, 2014 – 2019 гг.,  млрд. руб.

Диаграмма 2. Объем и динамика новых договоров лизинга, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 3. Объем и динамика совокупного лизингового портфеля, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 4. Объем и динамика полученных лизинговых платежей, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 5. Доля сделок государственных лизинговых компаний в общем объеме сделок, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 6. Источники финансирования нового бизнеса на рынке лизинга, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 7. Соотношение долей предметов лизинга в новом бизнесе, 2018 – 2019 гг., %

Диаграмма 8. Структура нового бизнеса по предметам лизинга, 2019 год, %

Диаграмма 9. Структура лизингового портфеля по предметам лизинга, 2019 год, %

Диаграмма 10. Объем и динамика ВВП в текущих ценах, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 11. Объем и динамика арендных платежей по договору лизинга, млрд. руб.

Диаграмма 12. Структура арендных платежей по договору лизинга в производственных отраслях, %

Диаграмма 13. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 14. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов по ФО, 2019 год, %

Диаграмма 15. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 16. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга по сегментам, 2019 год, %

Диаграмма 17. Соотношение общей стоимости договоров финансового лизинга по сегментам в 2018-2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 18. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 19. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 20. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 21. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 22. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 23. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по регионам 2019 год, %

Диаграмма 24. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга судов, 2014– 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 25. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга судов по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 26. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга судов по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 27. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 28. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 29. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 30. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга воздушных летательных аппаратов, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 31. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга воздушных летательных аппаратов по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 32. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых), 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 33. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 34. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 35. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 36. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 37. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей, 2014 – 2019 гг., млн. руб.

Диаграмма 38. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 39. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 40. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по федеральным округам, 2019 год, %

Диаграмма 41. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по регионам, 2019 год, %

Диаграмма 42. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования, млрд. руб.

Диаграмма 43. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования по федеральным округам, %

Диаграмма 44. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования по регионам, %

Диаграмма 45. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга рабочего, продуктового и племенного скота, 2014 – 2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 46. Объем и динамика выручка в отрасли финансового лизинга и сублизинга, 2014 –2019 гг., млрд. руб.

Диаграмма 47. Объем и динамика инвестиций в отрасль финансового лизинга и сублизинга, 2014 – янв-мар. 2020 гг., млрд. руб.

Диаграмма 48. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в России, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 49. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Центральном федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 50. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Московской области, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 51. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Москве, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 52. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Северо–Западном федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 53. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Санкт-Петербурге, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 54. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Южном федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 55. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Северо-Кавказском федеральном округе, 2014– 2019 гг., %

Диаграмма 56. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Приволжском федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 57. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Уральском федеральном округе, 2014– 2019 гг., %

Диаграмма 58. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Сибирском федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 59. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Дальневосточном федеральном округе, 2014 – 2019 гг., %

Диаграмма 60. Объем и динамика выручка в отрасли аренды и лизинга, 2014 – янв-мар. 2020 гг., млрд. руб.

Диаграмма 61. Объем и динамика выручка в отрасли аренды и лизинга прочих машин и оборудования и материальных средств, 2014 – янв-мар. 2020 гг., млрд. руб.

Диаграмма 62. Объем и динамика инвестиций в отрасль аренды и лизинга, 2014 – янв-мар. 2020 гг., млрд. руб.

Диаграмма 63. Структура инвестиций

Диаграмма 64. Структура оборотных средств по периодам планирования

Диаграмма 65. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 66. Структура текущих затрат

Диаграмма 67. Получение и погашение кредита

Список графиков

График 1. Динамика средней суммы сделки и количества заключенных сделок, 2014 – 2019 гг.

График 2. Концентрация на топ-10 в сумме новых договоров, 2014 – 2019 гг., %

График 3. Динамика доли лизинга (нового бизнеса) в ВВП РФ, 2014 – 2019 гг., %

График 4. План доходов

График 5. Расчет точки безубыточности

График 6. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 7. Динамика чистой прибыли

График 8. NPV проекта и не дисконтированный денежный поток

График 9. NPV инвестора и недисконтированный денежный поток

Источник

#
Бизнес-планы

Кто может заниматься лизингом — тенденции развития лизинга в России

Бизнес-план открытия лизинговой компании

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования.

  • Бизнес-план лизинговой компании

  • Как открыть лизинговую компанию с нуля

  • Как передать имущество в лизинг

  • Как правильно продавать лизинг

  • Заключение

Лизинг – это не тот бизнес, в который можно войти, не обладая большим капиталом, знаниями и опытом. Но рынок лизинга в 2020 году продолжает расти, спрос на подобные услуги достаточно велик, поэтому тема вызывает все больший интерес. Но скажем сразу: если у вас нет десятков (и даже сотен) миллионов рублей, то в этот бизнес вам не войти. Причины просты, но для этого нужно понять, как работают лизинговые компании.

В лизинговых операциях одна компания передает свое имущество другой во временное пользование. Но это не арендная сделка, здесь подразумевается постепенный выкуп имущества. Говоря проще, лизинговые компании занимаются кредитованием, но не в той форме, в которой это делают банки. Условия могут быть таковы, что подобная сделка будет гораздо дешевле банковского кредита.

Объектами лизинга выступает любое имущество, но обычно речь идет о довольно дорогом (поэтому мы сразу сказали, что здесь требуются очень большие стартовые вложения). Обычно это:

  • автомобили;
  • производственное оборудование;
  • здания и сооружения.

Ключи, недвижимость, лизинг

Практический смысл лизинга в том, что получатель может использовать имущество сразу, а платить за него потом. Иногда первые платежи могут начаться даже через шесть месяцев, все эти моменты обговариваются отдельно и вполне допустимы. Главное преимущество подобных сделок заключается в том, что в плюсе обычно остаются обе стороны. Лизинговые компании занимаются реализацией имущества и получают больше прибыли (пусть и не сразу), получатели могут быстро расширить или начать бизнес, не обладая большим капиталом.

Как вид услуг, лизинг в России появился не так давно, но быстро набрал популярность. Не секрет, что отечественные компании зачастую ограничены в средствах, а банковские кредиты очень дороги. Все это стало благодатной почвой для развития этой услуги в России.

Тенденции развития лизинга в России таковы, что все больше компаний предпочитают именно такие сделки, а не банковские кредиты. Риски для них становятся существенно ниже. Если с бизнесом возникли проблемы, то компания обычно может вернуть имущество и не платить за него полностью. В отличие от кредитов, которые нужно возвращать в полном объеме.

Бизнес-план лизинговой компании

Размер стартового капитала зависит от выбранного направления, но здесь возможны различные схемы работы. Например, лизинговая компания получает заказ на технику, но это не значит, что она уже есть в наличии. Под конкретную сделку покупается техника, которая отдается в лизинг. Это распространенный вариант организации бизнеса в России, который минимизирует риски.

В бизнес-плане необходимо учесть много моментов, особое внимание стоит обратить на рынок сбыта, конкурентов (это необязательно лизинговые компании). Нюансов очень много, приведем лишь один пример.

Бизнес План

Компания решила заняться лизингом сельскохозяйственной техники. Но не учла, что в регионе есть программы поддержки сельского хозяйства, благодаря которым предприятия в этой отрасли получают не только дешевые кредиты, но и субсидии от государства. В результате лизинг для них будет значительно дороже.

По этой причине SWOT-анализу при разработке бизнес-плана лизинговой компании зачастую уделяют наивысшее внимание. Финансовые аспекты просчитать относительно легко, а вот препятствия, как в примере, не всегда очевидны и лежат на поверхности. Вы можете скачать пример бизнес-плана лизинговой компании здесь:

Скачать образец

Как открыть лизинговую компанию с нуля

Специфика бизнеса подразумевает регистрацию только ООО. Коды ОКВЭД: 77.1 и 77.3. Обязательно потребуется офисное помещение, а также другие, в зависимости от выбранного направления лизинга. Это может быть склад, автостоянка и т. д. Необходима разработка хорошего сайта.

Из персонала даже для небольшой компании потребуются:

  • юрист;
  • менеджеры по работе с клиентами;
  • сотрудник службы безопасности;
  • бухгалтер.

Деньги

На практике для всех, кроме менеджеров по работе с клиентами, устанавливают фиксированные заработные платы. Для продажников всегда эффективна бонусная система, которая подразумевает получение процента от сделок. Сотрудник службы безопасности необходим для проверки компаний, которые к вам обратились. Мошенничество в этой сфере пусть и не слишком частое, но встречается.

Совершенно точно не стоит экономить на юристе, именно в его обязанности будет входить составление договоров лизинга. А это одна из самых важных частей этого бизнеса, ошибки в которой совершенно недопустимы. Любые спорные ситуации должны трактоваться в пользу лизинговой компании.

Как передать имущество в лизинг

Формат договора и другие условия зависят от каждой конкретной компании и специфики имущества. В качестве объекта лизинга могут выступать любые непотребляемые вещи, за исключением природных объектов. По типовому договору получатель имущества получает его в аренду и имеет право выкупа после окончания договора или в другой момент, если это оговорено отдельно.

У бухгалтерского и налогового учета есть свои особенности, так как в данном случае сделка считается как аренда, а не как продажа имущества. Нюансов очень много, поэтому в любой компании всегда есть не только штатный бухгалтер, но и юрист с соответствующим профилем.

Схема лизинга

Страхование имущества можно считать обязательным условием, при этом оно обычно осуществляется за счет лизингополучателя, но фактически договор со страховой компанией заключает лизингодатель, который выступает в роли собственника имущества. Отметим, что страхование не является обязательным, но на практике к нему прибегают практически все компании. Таким способом они минимизируют возможные риски. Тарифы зависят от вида имущества.

Как правильно продавать лизинг

Лизинг как бизнес все еще новинка для России. Многие компании уже наработали свой собственный опыт, но делятся им крайне редко. Тем не менее, на основе некоторых имеющихся данных и общемирового опыта есть возможность сделать ряд выводов, которые помогут начинающей лизинговой компании успешно выйти на рынок.

Можно долго говорить о маркетинговой стратегии, рекламных кампаниях, работе с клиентами, но основополагающим фактором успеха являются цены. Нужно понимать, что лизинговая компания обычно вынуждена работать в ценовой категории, которая находится в промежутке между ценой просто покупки имущества и стоимостью банковского кредита.

Потенциальным клиентам нужно объяснять, в чем будет их выгода, показывать им конкретные цифры, объяснить все сложные пункты договора. На практике работает именно такой подход. Поэтому требования к менеджерам по продажам здесь довольно высокие, требуется не только стандартная коммуникабельность и стрессоустойчивость, но и экономическое образование.

Интересно и то, что многие компании в ценах подходят вплотную к стоимости банковского кредита, а иногда и превышают его (например, за счет навязывания дополнительных услуг вроде обслуживания автотранспорта в собственном центре). На это стоит обратить особое внимание при исследовании рынка. Вполне возможно, что конкурентов можно будет обойти с помощью разумных и рыночных цен.

Деньги

Заключение

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования. Все так, как это происходило в странах Запада.

На наш взгляд, стоит обратить внимание на сегмент малого бизнеса, здесь могут быть скрыты очень большие возможности лизинга. В малом бизнесе зачастую требуется покупать оборудование стоимостью в несколько сотен тысяч рублей, а лизинговые компании зачастую с такими суммами не работают, им это не интересно. В результате начинающий бизнесмен вынужден обращаться за дорогими банковскими кредитами, так как иного выхода у него нет. Вот в этом сегменте конкуренция низкая, а спрос очень велик.

Но даже при такой схеме работы лизинговая компания потребует существенных стартовых вложений. Тот, кто может заниматься этим видом деятельности, обычно вкладывает собственный капитал, который был заработан в другом бизнесе. Это самый распространенный путь, а вот использование заемных средств – плохой вариант.

При таком развитии событий получается ситуация, когда лизинговая компания берет кредит только для выдачи более дешевых кредитов (сделки лизинга можно рассматривать именно так). Такой вариант организации этого бизнеса стоит считать неправильным, пусть он и успешен на сегодняшний день Но работает он только за счет высоких цен и навязывания дополнительных услуг. В данный момент это приносит прибыль только потому, что на рынке нет большой конкуренции.

Бизнес план финансовой аренды лизинга

ЛИЗИНГ: теория и практика финансирования

Хочешь знать всё о лизинге? В этой книге приведен практический опыт применения лизинга в российских организациях. Предложены рекомендации по расчету лизинговых платежей, их отражению в бухгалтерском учете, составлению и заключению договоров.

Подробнее

#
Бизнес-идеи

#
Бизнес-планы

Как открыть магазин разливного пива: бизнес-план с расчетами

#
Бизнес-планы

Готовые образцы и примеры бизнес-планов на получение гранта для КФХ

Источник