Бизнес план для получения лицензии профучастника
Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 13 сентября 2015 г. N 168-И
«О порядке лицензирования Банком России
профессиональной деятельности
на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра
профессиональных участников рынка ценных бумаг»
1. Общая информация о соискателе.
1.1. Полное фирменное наименование.
1.2. Сокращенное фирменное наименование (при наличии).
1.3. Дата государственной регистрации. Основной государственный регистрационный
номер, присвоенный уполномоченным регистрирующим органом.
1.4. Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц.
1.5. Размер уставного капитала.
1.6. Код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций.
1.7. Код по Общероссийскому классификатору органов государственного
управления (Система обозначений органов государственного и хозяйственного
управления).
1.8. Код по Общероссийскому классификатору объектов
административно-территориального деления (Система обозначения объектов
административно-территориального деления).
1.9. Код по Общероссийскому классификатору форм собственности.
1.10. Код по Общероссийскому классификатору организационно-правовых форм.
1.11. Код по Общероссийскому классификатору видов экономической
деятельности.
1.12. Сведения обо всех банковских счетах, на которых учитываются денежные
средства, принадлежащие соискателю (наименование банка, банковский
идентификационный код, адрес банка, вид и номер счета).
1.13. Сведения обо всех счетах депо (лицевых счетах), на которых
учитываются ценные бумаги соискателя (наименование, основной государственный
регистрационный номер и адрес депозитария (регистратора), вид и номер счета).
Список филиалов и представительств (при наличии) соискателя с указанием их
адресов и численности работников соискателя. Информация о руководителях
филиалов (фамилия, имя и (при наличии) отчество, образование, опыт работы на
финансовом рынке).
1.14. Виды деятельности, на осуществление которых у соискателя имеются
лицензии (при наличии).
1.15. Сведения о членстве в саморегулируемых организациях на рынке ценных
бумаг.
1.16. Сведения об аудиторской организации (наименование в соответствии с
уставом, адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц,
членство аудиторской организации (индивидуального аудитора в саморегулируемой
организации), проводившей (проводившего) аудиторскую проверку.
1.17. Лица, с которыми осуществляется взаимодействие в процессе
рассмотрения бизнес-плана.
2. Перспективы развития бизнеса
2.1. Цели, задачи и рыночная политика.
При определении целей и задач соискатель должен отразить долгосрочное
видение своей роли и места на финансовом рынке, специфические особенности его
позиционирования в рыночной среде, а также наиболее существенные принципы
коммерческой деятельности.
Принципы коммерческой деятельности:
- в отношении коммерческой деятельности (целевая ориентация по сегментам
рынка, определение рыночной специализации, региональный аспект коммерческой
деятельности); - в отношении клиента (целевая ориентация в отношении клиентской базы,
краткое описание того, какие потребности каких клиентов и каким образом
собирается обеспечивать соискатель); - в отношении руководителей и работников (целевая ориентация в отношении
деловой культуры); - в отношении акционеров (участников) (описание того, какие интересы
акционеров (участников), вытекающие из целей (задач), поставленных перед
соискателем, планируется реализовать с указанием перечня необходимых для этого
действий).
Рыночная политика соискателя должна содержать описание планируемого спектра
деятельности.
2.2. Прогноз состояния и динамики собственных средств (капитала) на
ближайшие два года деятельности.
2.3. Прогноз объема и структуры доходов, расходов и обоснование показателей
на ближайшие два года деятельности (прогноз строится с даты планируемого
получения лицензии).
2.4. Прогнозный баланс на ближайшие два года деятельности (должен включать
анализ объема и структуры доходов, расходов и прибыли с обоснованием
показателей).
2.5. Управление рисками соискателя.
Соискатель должен раскрыть принципы управления рисками, меры по
предупреждению финансовых трудностей.
2.6. Состояние, возможности и ограничения развития планируемой клиентской
базы.
2.7. Возможности и ограничения развития сети филиалов, представительств.
3. Система управления соискателем.
3.1. Схема и развитие системы управления.
Информация о системе управления, которая включает описание следующих
элементов:
- схемы управления соискателем, принципы распределения управленческих функций
между органами управления и полномочий между руководителями, включая
подчиненность и функции структурных подразделений и комитетов (с указанием их
наименований и планируемой численности персонала структурных подразделений); - развитие системы управления соискателя, включая организационную структуру,
развитие системы внутреннего контроля, системы управленческого учета, переход к
ведению бухгалтерского учета в соответствии с международными стандартами
бухгалтерского учета и финансовой отчетности;
3.2. Система внутреннего контроля.
Описание системы внутреннего контроля в соискателе, в том числе после
планируемого получения лицензии.
4. Акционеры (участники) и бенефициары соискателя.
4.1. Сведения об акционерах (участниках) и бенефициарах соискателя:
- акционерах (участниках), единолично владеющих более 10 процентами в
уставном капитале соискателя; - акционерах (участниках), владеющих более 10 процентами в уставном капитале
соискателя в составе группы лиц; - лицах, которые имеют возможность оказывать прямо или косвенно (через третье
лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления
соискателя, в том числе в составе группы лиц; - лицах, установивших контроль над участниками, владеющими более 10
процентами в уставном капитале соискателя; - лицах, являющихся конечными собственниками акционеров (участников)
соискателя.
В указанном перечне должны содержаться следующие сведения:
- сведения о физических лицах — фамилия, имя и (при наличии) отчество; серия
и номер паспорта или серия (при ее наличии) и номер иного документа,
удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего документ, дата выдачи
документа; место и дата рождения; - сведения о юридических лицах — фирменное (полное официальное) наименование
с указанием организационно-правовой формы, адреса, места нахождения и сферы
деятельности.
4.2. Характер связей между акционерами (участниками) и бенефициарами.
Указывается характер связей между акционерами (участниками) и
бенефициарами, включая: структуру группы лиц, имеющих возможность оказывать
существенное влияние на решения, принимаемые органами управления соискателя;
основание, в силу которого лицо включается в состав группы лиц (следует
привести схему оказания указанными лицами существенного влияния на принимаемые
органами управления соискателя решения с указанием способов возможного влияния:
участие в капитале, участие в органах управления, заключение договоров, наличие
родственных связей между физическими лицами, иные сведения), а также удельный
вес числа голосов «группы лиц» в общем числе голосов акционеров
(участников) общества.
4.3. Информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности
акционеров (участников).
Указывается информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности
акционеров (участников)
— юридических лиц: основные показатели, характеризующие
хозяйственную деятельность и финансовое положение акционера (участника),
приобретающего (владеющего) более 10 процентов (процентами) в уставном капитале
соискателя либо являющегося членом группы лиц, приобретающей (владеющей) более
10 процентов (процентами) в уставном капитале соискателя; указанная информация
включается в бизнес-план в соответствии со сведениями, представляемыми
акционерами (участниками) на последнюю отчетную дату, предшествующую дате
утверждения бизнес-плана. При этом должна быть обеспечена прозрачность
структуры акционеров (участников) и их групп, позволяющая однозначно
идентифицировать лиц (в том числе не являющихся акционерами (участниками)
соискателя, но имеющих возможность прямо или опосредованно оказывать
существенное влияние на принятие решений органами соискателя; а также лиц,
установивших контроль за акционерами (участниками) соискателя, владеющими более
10 процентами в уставном капитале соискателя.
5. Обеспечение деятельности соискателя.
5.1. Материально-техническое обеспечение.
Сведения об обеспечении деятельности соискателя, в том числе:
- материально-техническая база соискателя — описание обеспеченности:
- зданием (помещением), в котором располагается (будет располагаться)
соискатель, с указанием, собственное оно или пользование им осуществляется
(будет осуществляться) на основании договора аренды (субаренды) с указанием
срока; - офисным оборудованием;
- транспортными средствами;
- специальными, техническими средствами, включая программные средства защиты
информации от несанкционированного доступа.
5.2. Кадровая политика:
- положения о кадровой политике;
- внутренние документы, касающиеся корпоративной культуры соискателя,
перспективы развития корпоративной культуры; - численность и квалификация персонала, динамика изменения этих параметров в
планируемом периоде, основные квалификационные требования к руководителям
среднего и низшего звена, требования к квалификации персонала; - система стимулирования труда.
6. Иные существенные показатели, которые, по мнению соискателя, необходимы
для раскрытия основных целей бизнес-плана.
(Наименование должности)
(личная подпись) (Инициалы,
фамилия)
М.П.
(при наличии)
Вы можете ознакомиться на нашем сайте с примерами бизнес-планов, разработанных в компании «Питер-Консалт», отзывами наших клиентов, 
записью нашего семинара на тему бизнес-планирования на ТВ «Успех», а также с процедурой заказа бизнес-плана или ТЭО. Вы можете узнать, как оптимизировать расходы на эту работу в разделе «Стоимость разработки бизнес-плана». 
Если вы заполните этот вопросник для подготовки коммерческого предложения, мы пришлём вам КП, учитывающее возможности такой оптимизации.
Виды лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг:
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Юридическая фирма «Клифф» предлагает помощь в получении любого вида лицензии профучастника рынка ценных бумаг.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности
Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Необходимый минимум собственных средств:
- 3 000 000 рублей — для брокеров, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, не имеющего права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента);
- 5 000 000 рублей — для брокеров, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар;
- 15 000 000 рублей — для иных брокеров.
Иные требования: соответствующее помещение, техническое обеспечение, система учёта, персонал, отвечающий требованиям лицензирующего органа.
Лицензия на осуществление дилерской деятельности
Дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером.
Необходимый минимум собственных средств: 3 000 000 рублей — для дилеров.
Иные требования: соответствующее помещение, техническое обеспечение, система учёта, персонал, отвечающий требованиям лицензирующего органа.
Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
Деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.
Необходимый минимум собственных средств: 5 000 000 рублей — для управляющих.
Иные требования: соответствующее помещение, техническое обеспечение, система учёта, персонал, отвечающий требованиям лицензирующего органа.
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности
Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием.
Необходимый минимум собственных средств:
- 200 000 000 рублей — для депозитариев, являющихся эмитентами российских депозитарных расписок;
- 250 000 000 рублей — для расчетных депозитариев;
- 80 000 000 рублей — для депозитариев, осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- 15 000 000 рублей — для иных депозитариев.
Иные требования: соответствующее помещение, техническое обеспечение, система учёта, персонал, отвечающий требованиям лицензирующего органа.
Лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение данных, составляющих реестр владельцев ценных бумаг, и предоставление информации из реестра владельцев ценных бумаг.
Лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра, именуется держателем реестра.
Необходимый минимум собственных средств: 100 000 000 рублей — для регистраторов.
Иные требования: соответствующее помещение, техническое обеспечение, система учёта, персонал, отвечающий требованиям лицензирующего органа.
Здравствуйте, уважаемый читатель.
Казалось бы, рынок ценных бумаг перед нами на ладони. Бери и участвуй. Но не все так просто. Чтобы стать полноправным участником процесса, нужна лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг.
Достаточно ли высказанного намерения, чтобы участвовать в непростых отношениях по обороту акций и т. д.? Или нужно пройти сложную процедуру по признанию вашего права на участие в профессиональной купле-продаже ценных бумаг? Давайте обратимся к закону и посмотрим, какая вырисовывается схема.
Что это такое и зачем она нужна
Лицензия – это подтверждение права заниматься конкретным видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: быть брокером, дилером, управляющим, депозитарием или держателем реестра.
Если я хочу быть, например, и дилером, и брокером одновременно, мне придется пройти процедуру лицензирования дважды и получить, соответственно, два документа. Но есть и хорошая новость: данные документы не ограничены сроком действия.
Это значит, что, пока я как профессиональный участник рынка ценных бумаг не нарушу правил «поведения» или не стану банкротом, мне не придется волноваться о повторной процедуре получения лицензии.
Виды
Виды лицензий зависят от того, на что направлены мои намерения. Если я хочу совершать сделки от имени клиента и за его счет, то должен получить лицензию на занятие профессиональной брокерской деятельностью.
Когда моя задача – совершить сделку купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет, то я подам на получение лицензии на занятие дилерской деятельностью.
При желании стать управляющим (человеком, который совершает сделки с чужими ценными бумагами) или депозитарием (по-простому – хранителем ценных бумаг), мне понадобится лицензия с соответствующим названием.
Даже при намерении собирать, обрабатывать и хранить информацию об участниках рынка ЦБ мне придется снова получить разрешение в виде пресловутой лицензии.
Необходимый минимум собственных средств
11 мая 2017 г. Банк России изменил требования к собственным средствам профучастников рынка, которые теперь рассчитываются по формуле: МРСС = X * ДК, где МРСС – минимальный размер собственных средств; X – постоянная величина, что равна 2 000 000 рублей (кроме депозитариев); а ДК – добавочный коэффициент, представленный в таблице:
| Вид профессиональной деятельности | Коэффициент | Итоговая сумма (руб.) |
| Участник РЦБ – брокер, не обладающий правом использовать деньги клиента в своих интересах | 1,5 | 3 000 000 |
| Для брокеров, имеющих лицензию профессионального участника рынка. Брокер, заключающий сделки, базисный актив которых – товар и ничего более. | 2,5 | 5 000 000 |
| Остальные брокеры | 7,5 | 15 000 000 |
| Дилеры | 1,5 | 3 000 000 |
| Управляющие | 2,5 | 5 000 000 |
| Депозитарии российских депозитарных расписок | 100 | 200 000 000 |
| Расчетные депозитарии | 125 | 250 000 000 |
| Депозитарии инвестиционных, паевых и негосударственных пенсионных фондов | 40 | 80 000 000 |
| Остальные депозитарии | 7,5 | 15 000 000 |
| Регистраторы | 50 | 100 000 000 |
Где можно получить
Единственный орган, проводящий лицензирование деятельности в этой области, – Центральный банк России.
Можно ли работать без нее
В большинстве случаев – нет, без лицензии профессиональным участником такого рынка стать невозможно. Хотя иногда наличие лицензии и не обязательно. Например, когда доверительное управление нацелено исключительно на осуществление управляющим прав по ценным бумагам
.
Заключение
Чтобы знать требования, предъявляемые к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, нужно внимательно прочитать все инструкции и указания Центрального банка России. Это главная госструктура, контролирующая доступ на этот рынок. Требований много, часть из них трудновыполнима, но возможна.
Главное – соблюсти требования по наличию:
- единоличного исполнительного органа;
- контролера и лица ведущего внутренний учет;
- возможности получать почтовые отправления и программного обеспечения деятельности;
- бизнес-плана на ближайшие 3 года;
- должного уровня показателей по заключенным сделкам и т. д.
Конечно, добиться лицензии непросто. Но не менее важно не потерять ее, ведь это основная задача тех, кто хочет стать профессионалом на этом специфическом рынке.
Поэтому будьте бдительны, подписывайтесь на статьи и делитесь своим профессиональным опытом участника РЦБ в соцсетях.