Бизнес план для инвестиций диплом
Содержание
Введение 3
Глава 1. Бизнес-планирование инвестиционных проектов как основа реализации стратегии развития компании
6
1.1. Основы разработки бизнес-плана инвестиционного проекта 6
1.2. Структура бизнес-плана инвестиционного проекта 19
Глава 2. Выявление возможных ошибок при разработке бизнес-плана и разработка предложений по их избеганию
29
2.1. Типичные ошибки при составлении инвестиционных проектов 29
2.2. Требования инвесторов к бизнес-плану 36
2.3. Презентация бизнес-плана инвесторам 41
Заключение 44
Список литературы 47
Приложения 50
Список литературы
1. Адамс Б. Бизнес планирование: эффективные методы разработки. М., 2007.
2. Акуленок Д.Н., Буров В.П., Морошкин В.А. Бизнес-план фирмы. Комментарий и методики составления. М., 2001.
3. Артемьева Т.Д., Федоренко А.И. Бизнес-планирование инвестиционных проектов как основа реализации стратегии развития компании // Инвестиционный банкинг. 2007. № 3, 4.
4. Беликова А.В. Проблемы участия банков в инвестиционном процессе // Инвестиционный банкинг. 2006. № 3.
5. Берл Густав и др. Мгновенный бизнес-план. Двадцать быстрых шагов к успеху. / Пер. с англ. М.: Дело ЛТД, 2004.
6. Бизнес план. Составление бизнес-плана. Источник: https://www.financial-lawyer.ru/topicbox/business_plan/141-237.html
7. Бизнес-план. Методические материалы / Под ред. Р.Г. Маниловского. М: Финансы и статистика, 2002.
8. Бизнес-планы: консультации, составление. Источник: https://www.biz-plan.ru/
9. Бизнес-планы: Полное справочное руководство/ Под ред. И.М. Степнова. М.: Лаборатория Базовых Знаний, 2001.
10. Бланк И.А. Инвестиционный менеджмент. Киев, 1995.
11. Боли Зви, Кейн Алекс, Маркус Алан. Принципы инвестиций. Изд. 4-ое. / Пер. с англ. М.: Издательский дом «Вильямс», 2002.
12. Букирь М.Я. Инвестиционное проектирование: теория и практика // Инвестиционный банкинг. 2007. № 1.
13. Буров В.П., Морошкин В.А., Новиков О.К. Бизнес-план. Методика составления. Реальный пример. М.: Изд-во ЦИПКК АП, 2004.
14. Войко А. Типичные ошибки при составлении инвестиционных проектов // Финансовая газета. Региональный выпуск. 2007. № 44, 45.
15. Гейтс Б. Бизнес со скоростью мысли. М.: ЭКСПО-Пресс, 2001.
16. Горемыкин В.А., Богомолов А.Ю. Бизнес-план: методика разработки. 45 реальных образцов бизнес-плана. М.: «Ось-89», 2002.
17. Ерков А. Стадии инвестиционного процесса // Финансовая газета. Региональный выпуск. 2005. № 43.
18. Зайцева Н. Как оценить инвестиционную привлекательность? // БДМ. Банки и деловой мир. 2007. № 12.
19. Иванникова И.А. Бизнес-план инвестиционного проекта. М.: Экспертное бюро, 2004.
20. Как привлечь инвестиции? // Рынок ценных бумаг. 1999. №1.
21. Кочерин Е. Инвестиции: политика и стратегия // Инвестиции в России. 2000. № 2.
22. Кузнецова М. Программа для бизнес-плана // Консультант. 2006. № 17.
23. Лунев Н., Макаревич Л. Бизнес-план для получения инвестиций. Методические рекомендации. М.: Внешсигма, 2003.
24. Паскаль А.Д. Как найти инвестора? // Экономика и жизнь. 1994. № 12.
25. Паскаль А.Д. С чего начинается проект? // Экономика и жизнь. 1994. № 19.
26. Певницкий С.Г. Оценим риски при реализации инвестиционных проектов // Налоги (газета). 2006. № 24.
27. Попов В.М. Бизнес-план инвестиционного проекта. Отечественный и зарубежный опыт. М.: Финансы и статистика, 2003.
28. Попов В.М. Финансовый бизнес-план. М.: Финансы и статистика, 2001.
29. Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта. Источник: Сайт «Все инвестиции России»: https://www.allinvestrus.com/about/uslugi2.html
30. Сисошвили С. Основы разработки бизнес-плана // ФПА АКДИ «Экономика и жизнь». 2001. Выпуск 16.
31. Сисошвили С. Разработка инвестиционного проекта // ФПА АКДИ «Экономика и жизнь. 2001. Выпуск 13.
32. Фархутдинов И.З., Трапезников В.А. Инвестиционное право: учеб.-практ. пособие. М.: «Волтерс Клувер», 2006.
33. Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски: Оценка управления, портфель инвестиций. Киев, 2003.
34. Шевчук Д. Бизнес-план: методика составления // Финансовая газета. 2006. № 29.
В данной статье представлены темы дипломных работ, план, цели, задачи, объект, предмет и актуальность исследования.
Тема диплома: Оценка эффективности инвестиционного проекта
План дипломной работы:
ВВЕДЕНИЕ
1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА
1.1.Сущность и классификация инвестиционных проектов
1.2.Критерии оценки инвестиционных проектов
1.3.Коммерческая эффективность инвестиционного проекта
1.4.Бюджетная эффективность инвестиционного проекта
1.5.Экономическая эффективность инвестиционного проекта
1.5.1.Чистый дисконтированный доход
1.5.2.Дисконтированный индекс доходности
1.5.3.Внутренняя норма доходности
1.5.4.Срок окупаемости инвестиций
1.6.Методы определения факторов неопределенности и риска и управления ими
Выводы по первой главе
2.АНАЛИЗ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ООО «ПЕРСПЕКТИВА И ЕГО ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ
2.1.История и характеристика предприятия
2.2.Организационно — экономическая характеристика
2.3.Анализ финансово — хозяйственной деятельности
2.4.Инновационная деятельность предприятия
2.5.Инвестиционная привлекательность предприятия и необходимость разработки инвестиционного проекта
Выводы по второй главе
3.РАЗРАБОТКА ИННОВАЦИОННЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ ДЛЯ ООО «ПЕРСПЕКТИВА» И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА
3.1.Оценка коммерческой эффективности инвестиций
3.2.Оценка бюджетной эффективности инвестиций
3.3. Оценка рисков и управление рисками
Выводы по третьей главе
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ
Цель дипломной работы – разработать и оценить эффективность инвестиционного проекта на анализируемом предприятии. Задачи диплома: рассмотреть теоретические и методологические основы оценки эффективности инвестиционного проекта; провести анализ финансово-хозяйственной деятельности объекта исследования и его инвестиционной привлекательности: разработать инвестиционные предложения для анализируемого предприятия и оценить эффективность инвестиционного проекта. Объект дипломной работы: предприятие ООО «Перспектива». Предмет дипломной работы-инвестиционная деятельность предприятия ООО «Перспектива».
Актуальность дипломной работы: Инвестиционная деятельность является важным компонентом успешного развития предприятия, она во многом обеспечивает достижение поставленных целей, в частности, увеличения доходов предприятия, а, следовательно, бюджета страны и населения. Поэтому создание оптимальных условий осуществления инвестиционной деятельности является основным фактором экономического роста. В связи с этим все более актуальной становится проблема усовершенствования механизма эффективного управления инвестиционными ресурсами, в том числе оценки эффективности инвестиционных вложений и инвестиционного планирования на предприятии.
Актуальность темы работы заключается в том, что профессиональное управление предприятием неизбежно требует глубокого анализа, позволяющего более точно оценить неопределенность ситуации с помощью современных количественных методов исследования. В связи с этим существенно возрастает приоритетность и роль анализа, основным содержанием которого является комплексное системное изучение инвестиций предприятия с целью оценки степени финансовых рисков и прогнозирования уровня доходности капитала.
Выбор критериев эффективности инвестиционных проектов и их количественного выражения- это одна из основных задач, стоящих перед руководителем предприятия при принятии решения об инвестировании. Финансовые показатели, которые будут достигнуты в будущем, должны контролироваться и измеряться.
Тема диплома: Организация и развитие инвестиционного предприятия
План к дипломной работе
Введение
Глава 1.Теоретические аспекты инвестиционной деятельности предприятия
1.1.Понятие инвестиционной деятельности предприятия и классификация инвестиций
1.2. Классификация инвестиционных рисков и система управления риском
1.3.Нормативно-правовое регулирование инвестиционной деятельности в России
Выводы по первой главе
Глава 2. Организация финансовой деятельности предприятия ООО «РДР»
2.1.Организационно-правовая характеристика деятельности предприятия ООО «РДР»
2.2. Система бюджетов инвестиционного проектирования предприятия ООО «РДР»
2.2.1. План инвестиций и обоснование инвестиционного проекта
2.2.2. Бюджет организационных и производственных мероприятий инвестиционного проекта
2.2.3. Бюджет доходов и расходов инвестиционного проекта
Выводы по второй главе
Глава 3. Оценка эффективности инвестиционного проектирования и индивидуального риска предприятия ООО «РДР»
3.1.Оценка эффективности инвестиционного проектирования предприятия ООО «РДР»
3.2. Анализ чувствительности инвестиционного проектирования предприятия ООО «РДР»
Выводы по третьей главе
Заключение
Список использованных источников
Приложения
Цель дипломной работы: рассмотреть проект мероприятий инвестиционной деятельности и оценить эффективность предложенного проекта. Задачи дипломной работы: рассмотреть теоретические аспекты инвестиционной деятельности предприятия; дать оценку деятельности анализируемого предприятия; разработать программу инвестиционной деятельности и оценить эффективность инвестиционного проектирования и индивидуального риска. Объект дипломной работы: ООО «РДР». Предмет исследования- инвестиционная деятельность предприятия ООО «РДР».
Актуальность дипломной работы: Инвестиционная деятельность предприятия во всех ее формах не может сводиться к удовлетворению текущих его инвестиционных потребностей, определяемых необходимостью замены выбывающих активов или их прироста в связи с происходящими изменениями объема и структуры хозяйственной деятельности. На современном этапе все большее число предприятий осознают необходимость сознательного перспективного управления инвестиционной деятельностью на основе научной методологии предвидения ее направлений и форм, адаптации к общим целям развития предприятия и изменяющимся условиям внешней инвестиционной среды.
Вложение инвестиций предприятия представляет собой один из наиболее важных аспектов функционирования любой коммерческой организации. Причинами, обусловливающими необходимость инвестиций, являются обновление имеющейся материально-технической базы, наращивание объемов производства, освоение новых видов деятельности. Процесс инвестирования играет важную роль в экономике любой страны. Инвестирование в значительной степени определяет экономический рост государства, занятость населения и составляет существенный элемент базы, на которой основывается экономическое развитие общества. Поэтому проблема, связанная с эффективным осуществлением инвестирования, заслуживает серьезного внимания.
Риск проявляется в любой деятельности организации, а неопределенность присутствует только в случаях, когда исход управленческих решений необходимо прогнозировать субъективно. Выявление рисков и их учет часть общей систем экономической надежности хозяйствующего субъекта. Кроме учета риска надежность деятельности организации оценивается уровнями ее доходности и финансово — производственной устойчивости.
Таким образом, выше были рассмотрены цели и задачи к дипломам по инвестициям. Написание дипломной работы, как правило, начинается с формирования темы и составления плана к диплому. В связи с этим, на сайте представлена вся необходимая информация для написания дипломных работ. Темы дипломных работ, в том числе и темы по бизнес плану, маркетинговым исследованиям, план к дипломам, примеры графического материала и слайды, примеры анализа рынков, выводы, введения, заключения, доклады и рецензии представлены в разделах Мои работы, Статьи и в соответствующих разделах на главной странице сайта. Заказать дипломную работу в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Омске, Томске, Новосибирске, Уфе, Казани и других российских городов, достаточно просто. Для этого необходимо отправить тему диплома на электронную почту или позвонить по номерам телефонов, указанных на главной странице сайта. Также Вы можете заказать анализ рынка, разработку бизнес-плана, проведение маркетинговых исследований. Буду рада, оказать срочную помощь в написании диплома и других видов студенческих работ!
Большинство новых инвестиционных проектов, не имеющих кредитной истории и достаточных залогов, могут быть реализованы только за счет собственных источников или средств частных инвесторов и фондов. В случае, если для запуска проекта планируется привлечь инвесторов, то реализация проекта в большой степени зависит от успешности презентации проекта инвесторам. Но как инвесторы принимают решение об участии в проекте и какие требования выдвигают?
Как составить бизнес-план для инвесторов? Что включить в этот документ? Что учесть при его составлении? Каким он должен быть по объёму или внешнему виду? Рассмотрим подробнее в этой статье.
Первое общение о проекте с инвестором чаще всего начинается даже не с бизнес-плана, а с инвестиционного тизера, который представляет собой краткое, но емкое описание проекта объемом 1-3 страницы. Время на его прочтение занимает у инвестора от 1 до 5 минут. Если тизер заинтересовал инвестора, он, вероятнее всего, попросит бизнес-план или презентацию проекта с финансовой моделью для дальнейшего рассмотрения. Но для того, чтобы составить инвестиционный тизер, в любом случае понадобится разработать бизнес-план, потому что в нем будут проработаны все вопросы и нюансы проекта, необходимые для составления тизера.
Цели разработки бизнес-плана
Сегодня ни один проект невозможно реализовать без качественно составленного бизнес-плана или технико-экономического обоснования. Можно сколько угодно рассуждать о целесообразности и формах бизнес-планирования, но сложно спорить с тем фактом, что прежде чем приступить к реализации инвестиционного проекта, необходимо определиться:
- На каком рынке мы планируем работать?
- Какая есть неудовлетворенная потребность?
- Какую проблему решает наш продукт или услуга?
- Кто наша целевая аудитория?
- Какие ресурсы (люди, деньги, время, связи) нужны для реализации проекта?
- Насколько проект будет эффективен и экономически целесообразен?
- Где взять инвестиции и когда получится их вернуть?
Профессионально составленный бизнес-план даёт ясное понимание конечной цели проекта и стратегии её достижения. Чем качественнее составлен проект, тем меньше неожиданностей возникает в процессе его реализации. Бизнес-план создается не для того, чтобы пылиться на полке. Хороший проект – это подробная дорожная карта!
Бизнес-планы решают самые разные цели и задачи. В нашей практике чаще всего разработка бизнес-планов необходима для:
- Анализа бизнес-идеи и подготовки запуска стартапа
- Получения кредита в банке
- Привлечения частных инвесторов, партнеров и инвестиционных фондов
- Получения займов, субсидий, грантов и других видов государственной поддержки в фондах развития
- разработки и формализации внутренних целей развития действующих компаний (расширения, реализации новых проектов)
- Получения статуса участника особых экономических зон и территорий с особыми льготными условиями ведения деятельности (ОЭЗ, СЭЗ, ТОР и другие).
Остановимся подробнее на наиболее распространенном предназначении бизнес-планов – на привлечении инвестиций.
Требования инвесторов к бизнес-плану
Приступая к составлению бизнес-плана для инвесторов, логичнее всего представить себя на их месте и понять, в чём именно они заинтересованы больше всего?
Ключевой интерес инвестора очевиден – получить хороший возврат на инвестиции (ROI — return on investments), т.е. доход, превышающий стартовые вложения. Какой именно ROI является «хорошим», зависит от конкретного инвестора и его требований к доходности капитала и риску. В целом, бизнес-план для инвесторов должен убедить их в том, что в проект можно инвестировать, что проект имеет перспективы роста и будет генерировать возрастающий поток денежных средств, при незначительных рисках. Поэтому, просматривая ваш бизнес-план, инвесторы и потенциальные партнеры будут оценивать следующие параметры:
- Объем инвестиций, необходимый для реализации проекта.
- Ожидаемые финансовые результаты (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность).
- Показатели эффективности инвестиций (чистый денежный поток, NPV, IRR, Profitability Index, сроки окупаемости и др.).
- Прогнозы деятельности на 3-5 лет (формы отчета о финансовых результатах или о прибылях и убытках, формы отчета о движении денежных средств, баланс).
- План реализации проекта (план конкретных действий с указанием контрольных точек и промежуточных результатов).
- Команда, ее опыт, квалификация и способность реализовать проект.
- Анализ перспектив продукта, рынка и конкуренции (подтверждение потенциала продукта, его преимуществ и жизнеспособности на выбранном рынке).
- Анализ рисков и действий менеджмента в случае их наступления.
- Пройденный путь проекта (что уже сделано, какие результаты достигнуты, наличие фактических или потенциальных продаж, другие свидетельства того, что продукт или услуга будут востребованы со стороны потребителей).
- Выгоды инвестора от участия в проекте (предложение инвестору по участию в проекте и условия входа-выхода из него).
Как написать бизнес-план для инвестора?
Существуют различные методики и рекомендации по составлению бизнес-планов и технико-экономических обоснований: стандарты UNIDO, KPMG, ЕБРР, ВЭБ, Сбербанк, Россельхозбанк, ФРП и другие. Пожалуй, наибольшее распространение номинально получило «Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований» Организации Объединенных Наций по промышленному развитию, более известное как методика UNIDO (1978 г.). Но, несмотря на разнообразие методик, все они, как правило, содержат ряд стандартных ключевых разделов бизнес-плана, которые будут рассмотрены далее.
Резюме проектаОписание проектаКоманда проекта
Резюме проекта – краткое концентрированное содержание основных характеристик проекта, напоминающее инвестиционный тизер. В резюме сжато описывается цель проекта, преимущества перед конкурентами, перспективы рынка, объём необходимых инвестиций, итоговые финансовые показатели и предложение инвестору. Резюме – это первое, что просматривает инвестор, изучая бизнес-план. От того, насколько профессионально оно составлено, зависит, станет ли инвестор изучать остальные разделы бизнес-плана. Резюме составляется в самую последнюю очередь, когда все основные разделы уже подготовлены и ответы на ключевые вопросы сформулированы.
Этот раздел должен дать инвестору ясное представление о вашей компании. Здесь необходимо показать, что проект представляет собой на текущий момент времени, какой путь и этапы развития пройден. В этом разделе следует предоставить всю информацию в призме свершившихся фактов и достижений: от появления идеи, формирования команды и создания продукта/услуги до получения первых результатов, договоренностей о первых продажах и решении критических для проекта вопросов. Мощным аргументом будет успешный опыт первой коммерциализации (первых продаж). Главная задача этого раздела – показать, что компания не представляет сырую, не протестированную идею, а уже достигла в реализации этой идеи каких-то конкретных результатов.
Для принятия решения инвесторам критически важно иметь понимание о том, кто будет заниматься реализацией проекта. В этом разделе следует описать профессиональные качества и опыт команды, чтобы уверить инвесторов в том, что все основные направления (стратегия и операционное управление, продажи и маркетинг, финансы, технология и производство) укомплектованы профессиональными специалистами. Наличие у команды опыта, подтвержденного успешно завершенными проектами создает существенное преимущество проекта в глазах инвестора. Если такого опыта еще нет, то необходимо будет описать, как именно команда планирует использовать свои компетенции для реализации поставленных задач.
Самые перспективные бизнес-идеи терпели фиаско из-за непрофессионализма и неслаженности команды. Равно как и квалифицированные специалисты вытягивали проекты, изначально не отличавшиеся удачной концепцией.
Помните, как была создана компания PayPal? Её изначальной концепцией было проведение платежей между двумя карманными компьютерами, но этот проект оказался провальным. Члены команды были настоящими экспертами – они перепрофилировали свою концепцию, сориентировав её на проведение платежей онлайн. Благодаря их компетенции eBay впоследствии купила PayPal за 1,5 миллиардов долларов!
Анализ рынка и план маркетинга
Развитие отраслиЦелевая аудиторияКонкурентыПреимущества
В этом разделе описывается ситуация на целевом рынке: каковы тенденции и перспективы развития отрасли? Здесь следует обозначить позиции, которая ваша компания занимает или планирует занять на рынке, конкурентное окружение, емкость и динамику развития рынка. На основании проведенного анализа необходимо сформулировать и представить стратегию маркетинга компании (включая стратегию позиционирования, входа на рынок, инструменты продвижения).
Следующим подразделом будет анализ и подробное описание целевой аудитории продукта (потенциальных потребителей и персонажей) на основании проведенных исследований. Желательно получить реалистичную обратную связь, протоколы о намерениях о продажах продукции и т.п. Не стоит ограничиваться только кабинетными исследованиями рынка и изучением статистики, потому что реальная жизнь отличается от той, которую мы видим в браузере. Следует проработать вопросы сбыта с существующими потенциальными покупателями, так как на этой стадии могут выясниться непредвиденные факторы, способные кардинально повлиять на стратегию проекта и характеристики продукта.
Еще один подраздел – описание основных конкурентов, их преимуществ и недостатков. Здесь потребуется провести исследование конкурентов и сформировать матрицу их сильных и слабых сторон. На этом этапе также возникает немало идей относительно продукта и стратегии проекта, потому что конкуренты уже прошли эту часть пути и столкнулись с трудностями, с которыми вам еще предстоит столкнуться.
Анализ конкурентов нужно проводить не только в части конечного продукта, его ценовых и функциональных характеристик, но и в части сервиса, маркетинга и инструментов продвижения, бизнес-процессов, менеджмента. Понимание сильных и слабых сторон конкурентов позволит разработать собственную стратегию, опираясь на недостатки конкурентов.
Отдельным подразделом следует описать преимущества перед конкурентами. Подробное описание преимуществ вашего проекта и команды является сильным аргументом. Представим, что вы уже достигли определенных результатов. Что может помешать другим проектам переманить ваших потребителей? Нужно убедить инвесторов в том, что клиенты, которые единожды воспользовались вашими услугами, захотят пользоваться ними и в дальнейшем. Предоставьте инвесторам четкое понимание преимуществ вашего проекта — за счет чего планируется завоёвывать и беречь доверие своих клиентов, чтобы они оставались с вами?
Риски
Исчерпывающе проанализируйте риски:
- Какие риски характерны для проекта?
- Каким образом планируется их минимизировать?
Проблемы возникают в любом бизнесе. Чем моложе бизнес, тем рисков больше. Важно проанализировать их на этапе разработки бизнес-плана. Большинство рисков можно оцифровать, чтобы посмотреть, как они скажутся на экономике проекта. Для этого существуют различные инструменты (анализ чувствительности, сценарный анализ, анализ Монте Карло), которые выполняются на этапе разработки и анализа финансовой модели.
Данные методы анализа позволят понять, насколько проект зависит от изменения различных параметров, например – от цены или объема реализации. Результаты анализа покажут вам и инвесторам насколько велик запас прочности и что будет с проектом и его финансовыми результатами, если цена или объем продаж упадут на 10-15% или, наоборот, вырастут; или увеличатся инвестиции или затраты на заработную плату (и так далее по множеству параметров).
Исходя из оценки рисков можно скорректировать стратегию и составить перечень компенсирующих мероприятий и выявить критические риски, которым следует уделять особое внимание. Наличие проработанного раздела рисков показывает потенциальным инвесторам, что вы подходите к проекту с холодной головой и предусматриваете сценарии выравнивания ситуации, если что-то пойдет не так. Возможно, какие-то риски вы уже смогли преодолеть– об этом также следует написать в бизнес-плане.
Операционный (производственный) план
В данном разделе описывается план достижения поставленных в проекте целей и необходимых для этого ресурсов, как внеоборотных: зданий, оборудования, производственных мощностей и прочих активов, так и оборотных: сырья, материалов и т.д.
Необходимо проработать поставщиков ресурсов и получить коммерческие предложения с указанием сроков и цен. Данный раздел должен давать четкое представление о ключевых бизнес-процессах инвестиционной и операционной стадий проекта и о достаточности имеющихся (предполагаемых) ресурсов для их исполнения.
Инвестиционный план
В инвестиционном плане подробно обосновывается информация об инвестициях: объем и график осуществления инвестиций, перечень необходимого оборудования, источники и условия для получения инвестиций. Из этого раздела должно быть ясно, сколько времени займет инвестиционная фаза проекта и какие мероприятия должны быть реализованы на этом этапе. Для представления данного раздела зачастую используется такой инструмент как диаграмма Ганта, который наглядно показывает график осуществления инвестиционной фазы проекта и критический путь, который может повлиять на увеличение сроков его реализации.
Финансовый план
Финансовый план является важнейшим разделом бизнес-плана. На этом этапе все предпосылки, гипотезы, факты и ожидания от проекта, полученные в ходе подготовки предыдущих разделов, оцифровываются и рассчитывается экономическая и инвестиционная эффективность:
- Расчет доходов проекта
- Расчет расходов проекта
- Анализ себестоимости
- Расчет прямых и косвенных расходов
- Расчет инвестиционных затрат
- График финансирования проекта с учетом соотношения собственных и заемных средств
- Отчет о финансовых результатах и ключевые показатели экономической эффективности (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль)
- Отчет о движении денежных средств
- Расчет показателей эффективности инвестиций:
- Чистый денежный поток (NCF)
- Чистая приведенная стоимость проекта (NPV)
- Внутренняя норма рентабельности (IRR)
- Периоды окупаемости инвестиций
- Индекс прибыльности (PI)
- И другие показатели
- Расчет анализа чувствительности проекта
- Оценка стоимости бизнеса.
Как должен выглядеть бизнес-план?
- Краткость и информативность. Бизнес-план для инвесторов не должен быть перегружен лишней информацией. Необходимо изложить информацию в проекте последовательно и логично.
- Визуализация. Визуальная информация многими воспринимается легче. Поэтому желательно включать в бизнес-план инфографику, диаграммы, схемы.
- Источники. При ссылках на существенные для проекта цифры и данные необходимо приводить источники информации. Разумеется, что ссылаться можно только на источники, заслуживающие доверия.
- Простота. Не стоит перегружать проект специальной терминологией, чтобы произвести впечатление на потенциального партнера. Это может вызвать негатив. Наша рекомендация – писать так, чтобы их мог прочитать и понять не только профессиональный инвестор, но и любой человек, далекий от бизнеса.
Структура бизнес-плана
Количество, объём и содержание разделов в бизнес-плане могут меняться в зависимости от целей конкретного проекта. Но, как правило, в бизнес-планах для инвесторов должны найти отражение следующие разделы:
- Резюме проекта
- Описание проекта
- Команда проекта
- Анализ рынка
- Маркетинговый план
- Операционный (производственный) план
- Инвестиционный план
- Финансовый план
Посмотреть пример готового бизнес-плана для инвесторов
Что касается объёма, то это зависит от целей проекта. При написании бизнес-плана желательно придерживаться следующих рамок: не менее 15 страниц (в документе меньшего объёма изложить тщательно проработанные данные сложно) и не больше 40-50 страниц, чтобы его можно было освоить в течение максимум 1 часа чтения.
Грамотно составленный проект способен расположить инвесторов к положительному решению об участии в вашем проекте. Но, к сожалению, качественный документ не скачаешь из интернета, а покупка готового бизнес-плана потребует существенной доработки и трудозатрат. Если вы на самом деле задались целью привлечь инвестиции, и решили писать проект сами, смотрите на проект критично, глазами инвесторов и обязательно воспользуйтесь консультацией профессионалов.