Бизнес ангел для идеи

Кто такие бизнес ангелы и куда они инвестируют, их фонды крупнейшие ассоциации бизнес ангелов в России.

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру. Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

• Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
• Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея). Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

• Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
• Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
• Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
• Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
• Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн. долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

• Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
• Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
• Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
• Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

• Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
• Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
• Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
• Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
• Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
• Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

• Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
• Инвестиционный клуб Сколково
• Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
• Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
• Национальное содружество бизнес-ангелов
• Союз организаций бизнес-ангелов
• Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн. долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

• Александр Айвазов, проекты — МартМания
• Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
• Александр Ващенко, проекты – Narr8
• Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
• Александр Туркот – Qbaka
• Александр Юняев, проекты – Cashsquare
• Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
• Алексей Карлов – SlyLamb
• Алексей Кичайкин, проекты – Displair
• Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
• Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
• Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
• Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
• Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
• Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
• Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
• Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
• Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
• Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
• Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
• Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
• Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
• Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
• Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
• Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
• Игорь Устинов, проекты — ClipClock
• Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
• Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
• Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
• Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
• Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
• Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
• Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
• Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
• Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
• Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
• Оскар Хартманн – Pharma Express
• Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
• Павел Черкашин, фонд Vestor.In
• Сергей Грибов – американские и российские проекты
• Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
• Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
• Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
• Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.