Анализ инвестиции в структуре бизнес плана
Бизнес план инвестиционного проекта, это некий документ, представляющий его достоинства, а точнее – соответствие существующим экономическим и правовым нормам, прибыльность, эффективность, устойчивость к экономической нестабильности и качественные отличия от других уже существующих проектов. В данном документе должны быть осветлены долгосрочные перспективы капиталовложений, а именно возможность расширения и дальнейшее развитие производства.
Для чего следует составляеть бизнес план инвестиционного проекта?
Учитывая сегодняшние условия рыночной экономики ни одно из предприятий без углубленной разработки бизнес плана, прибыльно работать просто не сможет. Составление и глубокий анализ бизнес планов дает возможность увидеть, как именно будет осуществляться управление бизнесом для обеспечения его эффективности и прибыльности, а также возможность возвратить инвестиции.
По причине постоянных изменений, происходящих в экономической среде, в которой приходится действовать компаниям, предполагается пересмотр и уточнение бизнес плана, что в итоге вынуждает компании вырабатывать механизм привлечения к данной работе управленческого коллектива.
Бизнес план инвестиционного проекта преследует внутренние и внешние цели. Внешняя его сторона предназначена оправдывать доверие кредиторов и инвесторов, убеждая их в высоком потенциале предприятия, его компетентных сотрудников, а также убеждать их в необходимости оказывать финансовую и стратегическую помощь.
Проще говоря, отсутствие тщательно проработанного плана, который будет систематически корректироваться согласно к постоянно изменяющимся экономическим условиям, это существенный недостаток, который отображает управленческую слабость, в результате чего усложняется возможность привлекать финансовые ресурсы и достигать в конкурентной среде долгосрочной стабильности.
Можно сказать, что составление и предстартовый анализ бизнес плана инвестиционного проекта, по сути является КРИТИЧЕСКОЙ ТОЧКОЙ и, несомненно, базисом всей исполнительской и плановой деятельности компании. Этот документ, на сегодня наиболее важный источник, аккумулирующий стратегическую информацию, а также способы прямых воздействий управления на будущее экономическое положение компании, и помимо этого описывающий пути и способы достижения роста прибыльности. В целом инвестиционная, оперативная и финансовая политика компании должна полностью соответствовать стратегическим целям и направлениям, которые изложены в бизнес плане.
Наконец, можно отметить следующее: бизнес план инвестиционного проекта четко показывает понимания и знания менеджерами компании среды бизнеса, а также ее рыночного положения.
Планирование бизнеса дает возможность управленческой системе внимательно изучать все ее недостатки, заставляя тем самым рассматривать специфические факторы и характеристики, которые влияют на конкурентоспособность компании. Поэтому, требования, которые предоставляются к бизнес планам, являются условиями создания эффективной стратегии управления и самосовершенствования в целом системы управления.
Ценность бизнес планов можно определить по качеству содержащихся в них предложений и полнотой информации. Бизнес план инвестиционного проекта, никогда не должен отображать предубеждения или преувеличения его составителей. Этот качественно составленный документ является очень полезным и высокоэффективным инструментом для ведения маркетинговой деятельности. А особое внимание, инвесторы обращают на вероятность его исполнения на протяжении определенного времени, что прямо отображает компетентность управленческой системы компании.
Бизнес план, на сегодня остается главным документом для кредиторов и инвесторов, а для руководства компании (предприятия), это основной инструмент управления. От правильного составления структуры бизнес плана, зависит получение его одобрения и определение дальнейшей жизнеспособности.
Составление бизнес плана для старта инвестиционного проекта – основные принципы и рекомендации
Во время составления бизнес планов необходимо правильно, грамотно, четко, структурировано и лаконично, излагать весь материал. Текстовое содержание плана должно легко восприниматься, а также нести максимум правильной и достоверной информации, предоставляемой для других участников инвестиционного проекта. Важным моментом является прослеживание связей между всеми его частями.
Основными принципами, предусматривающими составление бизнес плана по инвестиционному проекту, являются:
- достоверность и точность используемой информации;
- использование исключительно самой важной информации, чтобы обеспечить краткость бизнес плана;
- достаточное (необходимое) количество данных и параметров, используемых впоследствии для принятия правильных решений на каждом из этапов реализации проекта;
- информация должна распределяться равномерно, что поспособствует максимально быстрому рассмотрению;
- избегайте необоснованных достоинств, но при этом подчеркните бесспорные преимущества;
- не используйте некорректные или противоречивые формулировки, а также спорные утверждения.
Исходя из данных принципов, напрашивается вывод, что только убедительность, краткость и доступность для инвесторов с разной специализацией может заинтересовать их вложить свой капитал в Ваш проект. Когда бизнес план будет перегружен техническими подробностями, ложной либо заведомо приукрашенной информацией, то впечатление о компании, которая его предлагает, будет сильно испорчено.
Безошибочно составленный бизнес план, в перспективе дает возможность четко сформулировать основные задачи и цели компании, а также установить сроки, которые регламентируют количественные и временные показатели достижения этих целей. Вы сможете создать взаимосвязанные организационные, производственные и маркетинговые программы, дальнейшая реализация которых поспособствует достижению Ваших целей.
Сможете своевременно определить неприемлемые проекту ситуации и предотвратить их. Создать систему полного контроля над процессом развития проекта на всех его стадиях. Решить вопросы по финансированию и объему проекта, полноценно обосновав значимость своего проекта инвесторам и раскрыв перед ними перспективы вложения капитала.
Структура бизнес плана составленного для инвестиционного проекта
Хорошо структурированные и составленные бизнес планы, необходимые для инвестиционных проектов, дают возможность видеть и анализировать его всецело, что позволяет выявить возникновение возможных трудностей, которые случаются на начальных этапах у большинства проектов.
Хотя структура используемых бизнес планов и не регламентируется какими-либо нормативными актами, т.к. для каждой отрасли она отлична, но существуют некоторые ключевые моменты, которые должны отображаться в любых бизнес планах вне зависимости от того какие они цели преследуют.
Структура всего бизнес плана, беспрекословно должна быть составлена таким образом, чтобы будущие инвесторы могли четко и ясно понять, что собой представляет бизнес данной компании, каковы ее цели, какую тактику и стратегию использует компания для достижений результата, стойкость ее положения на внешнем либо внутреннем рынке, как и каким образом, будут возвращаться кредиторские и инвестиционные средства и т.п.
Традиционно, бизнес план инвестиционного проекта обычно начинают с титульной страницы, на которой отображена основная информация о тех, кто составлял документ, а также месте и времени его составления. Указанное на титульных листах название проекта, должно освещать его суть. После титульного листа идет страница с оглавлением, а за ней следует самая важная и основная информация о компании, выступающей инициатором данного проекта.
Данный раздел называется «Резюме». В этом разделе бизнес плана, инвесторам и кредиторам дают возможность ознакомиться с информацией о компании, ее деятельности, стратегией и целями, уникальностью услуг или продукции и т.д., чтобы убедить их прочесть документ полностью, так как серьезные инвесторы получают множество подобных бизнес планов и имеют материалов больше, чем успевают прочитать. Поэтому структура бизнес плана обязательно должна содержать данный раздел. И если Ваше резюме будет «стреляющим» в инвестора, то считайте, что половину работы Вы уже выполнили.
Следующий раздел «Описание отрасли и предприятия», посвящается сегодняшнему состоянию отрасли в целом и положению компании на рынке. Здесь детально описывают весь спектр товаров либо услуг с указанием основных положительных аспектов, а также недостатков, предлагая все имеющиеся пути их решения.
Важным моментом является акцентирование внимания на разницу между существующими уже на рынке товарами или услугами и теми, которые компания собирается предоставлять
.
Структура Вашего бизнес плана, обязательно должна содержать такую часть как «Сущность проекта». Итак, в этой части содержится информация о главных целях создания инвестиционного проекта, его всевозможных преимуществах, количестве и характеристиках продукции, а также ее рыночной конкурентоспособности. Здесь указываются главные стадии развития проекта, от возникновения самой идеи, до окончания его эксплуатации.
В разделе «Рыночные исследования и оценка сбыта», необходимо отобразить все собранные фактические материалы, чтобы инвесторы смогли понять, на какого потребителя рассчитан данный продукт или услуга, а также какую позицию они смогут занять на рынке. Здесь приводятся аргументированные и убедительные доводы о конкурентоспособности формируемого проекта.
В разделе «Маркетинг-план» описываются методы, которые предлагается использовать для того чтобы достичь желаемых объемов продаж, а также пути по которым товары или услуги будет доводиться до покупателей. Здесь необходимо обязательно указать на стратегию маркетинга, схематически отобразить ценообразование и описать способы и методы увеличения товарооборота.
Структура всего бизнес плана по инвестиционному проекту содержит раздел «План производства», в котором компания должна убедить своих будущих кредиторов и инвесторов в том, что она имеет возможности производить в установленные сроки и в заявленном количестве качественную продукцию.
Раздел оценивающий возможные риски и методы страхования, от них должен освещать предполагаемые проблемы, выявляемые в ходе реализации Вашего проекта, а также подробное описание всех возможных способов решения таких трудностей.
В подразделе «Финансовый план», производится оценка потенциала самой компании и планирование ее дальнейшей финансовой деятельности, для оценки эффективности использования вкладываемых инвесторами в проект средств.
В структурном плане компании, необходимо лаконичным образом охарактеризовать ее организационную структуру с указанием роли и значения каждого из подразделений, их взаимодействие между собой и т.п.
Последний пункт бизнес плана, будет содержать выводы, а также основные предложения. Другими словами в этой части содержится высоко информативное заключение о целях проекта, его сущности и конечных результатах.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОСМОТРИТЕ:
Бизнес план инвестиционного проекта. Наглядный пример составления, структура и анализ
Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.
Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.
Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.
Содержание
Основные задачи бизнес плана
Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:
- низкие риски возможной потери денег;
- высокая рентабельность.
Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.
Структура бизнес плана
Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.
Титульный лист
При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:
- наименование и адрес предприятия;
- краткое и полное наименование проекта;
- сведения о руководителе проекта и авторе документа;
- даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.
Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.
Резюме
Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.
Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:
- наименование;
- организационно-правовую форму;
- форму собственности;
- уставной фонд;
- оборот за последний год;
- количество сотрудников;
- юридический адрес;
- реквизиты;
- сведения о руководителях.
Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.
Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.
Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.
Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.
Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:
- простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
- рентабельность;
- валовый объем выручки;
- себестоимость продукции или услуг;
- чистая прибыль.
Цели разрабатываемого бизнес-плана
Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:
- демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
- дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
- команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.
Анализ выбранной отрасли
Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.
В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.
В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.
Оценка возможностей организации
Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:
- объем производства;
- объем продаж;
- рост маржи, снижение себестоимости;
- увеличение чистой прибыли;
- количественный рост масштабов предприятия.
Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.
Описание самого товара или услуги
В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.
Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.
В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.
Составление маркетинг плана
Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.
Составление производственного плана
Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.
Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.
Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.
Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.
Организационный план
Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:
- обоснование выбора правовой формы;
- структуру компании;
- штатное расписание.
Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.
Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.
Финансовый план
Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.
Обычно в этой части приводят 3 основных документа:
- отчет о прибылях и убытках;
- балансовая ведомость;
- план движения денежных средств.
Рассмотрение и анализ возможных рисков
Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:
- Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
- Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
- Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.
Приложения
Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:
- результаты маркетинговых исследований;
- техническую документацию;
- договора, заключенные с поставщиками;
- разрешительные документы от надзорных служб;
- описание состава и структуры производственных мощностей.
Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана
Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:
- отсутствие резюме;
- неграмотность;
- переизбыток сокращений
- чрезмерный объем;
- использование необоснованных утверждений.
Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/biznes-plan-dlya-investora/